अब मासिक लाभांश पर सेवानिवृत्त होने का सबसे अच्छा समय हो सकता है

तमाम कयामत और निराशा के बावजूद वहाँ, रिटायर होने का इससे बेहतर समय कभी नहीं रहा।

मुझे पता है कि यह बेतुका लगता है, लेकिन यह सच है, खासकर यदि आप केवल लाभांश पर रिटायर होने की योजना बना रहे हैं। 2022 क्रैश क्रशिंग स्टॉक की कीमतों के साथ - और लाभांश पैदावार को बढ़ाते हुए - यह सस्ते के लिए कुछ बड़े भुगतानों को हड़पने का प्रमुख समय है!

लेकिन ब्लू चिप्स जो हर कोई खरीदता है नहीं उत्तर। क्योंकि बिकवाली के साथ भी, औसत S&P 500 स्टॉक की उपज 1.6% तक बढ़ गई है।

कोई रास्ता नहीं जो इसे काट देगा, और कोषागार भी इसे नहीं काटेगा। मौजूदा 10% यील्ड पर 3.8 साल के लिए ख़रीदने पर आपको $19K—गरीबी-स्तर की आय पर लाभांश के रूप में केवल $500K प्रति वर्ष मिलता है।

इसलिए हमें चाहिए वास्तविक पैदावार, "ढोंग भुगतान" नहीं, जिसके लिए ज्यादातर लोग संतुष्ट हैं।

यही वह जगह है जहां मेरी $500K की सेवानिवृत्ति रणनीति काम आती है। इस दृष्टिकोण की सुंदरता यह है कि यह स्केलेबल है। $1 मिलियन मिला? कोई समस्या नहीं: आपका $5,000 प्रति माह बढ़कर $10,000 हो जाता है। और यह चला जाता है।

यहां "रहस्य" सरल है: ब्लू-चिप कंजूसों को छोड़ दें और साथ चलें क्लोज-एंड फंड (सीईएफ), जो आपको कहीं और अच्छी तरह से मिलने की तुलना में अधिक पैदावार का दावा करता है। हम नीचे एक तीन-सीईएफ "मिनी-पोर्टफोलियो" पर टैप करेंगे जो उस $500K सेवानिवृत्ति के वादे को पूरा करता है।

इसके अलावा, सीईएफ- नीचे के तीन शेयरों को शामिल करते हुए आपके पास शायद पहले से ही स्वामित्व है, इसलिए आपको इन बड़े भुगतानों को प्राप्त करने के लिए निवेश स्विच करने की भी आवश्यकता नहीं है!

एक दुर्लभ सीईएफ सेल, फेड को धन्यवाद

मैं लगभग एक दशक से सीईएफ के बारे में लिख रहा हूं और उनमें लंबे समय से निवेश कर रहा हूं, और मैं कह सकता हूं कि उनकी आय और लाभ क्षमता आज मेरे निवेश करियर में किसी अन्य समय की तुलना में बेहतर दिखती है।

मुद्रास्फीति पर अच्छी खबर के कारण बाजार में तेजी आई है, लेकिन सीईएफ सहित अधिकांश परिसंपत्तियां अभी भी ओवरसोल्ड हैं। जरा देखिए कि पिछले साल स्टॉक, बॉन्ड और रियल एस्टेट का क्या हुआ।

यह अजीब है। वास्तव में, 2008 के बाद से सभी तीन परिसंपत्ति वर्गों में एक भालू बाजार नहीं हुआ है। इसलिए अनिवार्य रूप से बाजार एक बड़ी मंदी की भविष्यवाणी कर रहा है जितना हमने देखा था।

लेकिन आज हम बहुत अलग जगह पर हैं। अब, इसके विपरीत, बैंक ठीक हैं, उच्च लाभ की सूचना दी है क्योंकि बढ़ती दरों ने उनके मार्जिन को कम कर दिया है। इसके अलावा, हम बड़े पैमाने पर छंटनी, बड़े पैमाने पर फौजदारी या दीर्घकालिक अस्वस्थता के अन्य संकेतों के प्रमाण नहीं देख रहे हैं। यही कारण है कि साल के अंत में हुई रिकवरी ने शेयरों को उनके 10 के निचले स्तर से 2022% बढ़ा दिया है, इस लेखन के रूप में और अधिक लाभ होने की संभावना है।

यील्ड्स टू द स्टार्स—बिना मूनशॉट रिस्क के

जैसे-जैसे कीमतें बढ़ती हैं, वैसे-वैसे स्टॉक और सीईएफ पर मौजूदा प्रतिफल में गिरावट आएगी। इसलिए अभी खरीदना जरूरी है।

तो चलिए उन तीन सीईएफ में खुदाई करते हैं जिनका मैंने पहले उल्लेख किया था, जो तुरंत आपको एक विविधीकृत, उच्च-उपज वाला पोर्टफोलियो प्राप्त करते हैं जो मासिक लाभांश में $500K को $5,000 में बदल देता है, इसके शीर्ष पर मजबूत उल्टा क्षमता के साथ।

"रिटायरमेंट-रेडी" CEF #1: ब्लिंक करें और आप इस 11% भुगतान को मिस करेंगे

लंबे समय के पाठक पहचान लेंगे ब्लैकरॉक इनोवेशन एंड ग्रोथ ट्रस्ट (BIGZ) क्योंकि हमने 2022 में बार-बार इस पर चर्चा की है। यह एक अपेक्षाकृत नया फंड है, जिसे दुनिया की सबसे बड़ी निवेश फर्म द्वारा चलाया जाता है (ब्लैकरॉक के पास $10 है ट्रिलियन संपत्ति में)।

टेक में रिकवरी (कमजोर मुद्रास्फीति के लिए धन्यवाद) और तेजी से बढ़ने वाली फर्मों का एक ठोस पोर्टफोलियो मोनोलिथिक पावर सिस्टम्स (एमपीडब्ल्यूआर), बायो-तकनीक
टेक
(तकनीक)
ECH
) और पेलोसिटी (पीसीटीवाई) CEF निवेशकों को BIGZ पर करीब से नज़र डालने के लिए लुभाया है। तो शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी, या उसके पास मौजूद शेयरों का मूल्य) पर छूट है।

BIGZ की 20.4% की छूट फंड की क्षमता को कुछ तरीकों से उजागर करती है। आय पक्ष पर, इसका मतलब है कि फंड की 11.4% उपज को एनएवी पर सिर्फ 9.1% रिटर्न अर्जित करके कवर किया जा सकता है (क्योंकि 11.4% उपज की गणना रियायती बाजार मूल्य पर की जाती है, जबकि 9.1% का आंकड़ा फंड के प्रति-प्रतिफल पर आधारित है। शेयर एनएवी)।

चूंकि तकनीकी क्षेत्र ने एनएवी पर 9.1% उपज को लगभग दोगुना कर दिया है, पिछले दशक में 17.5% वार्षिक वृद्धि के साथ, BIGZ का लाभांश बहुत टिकाऊ दिखता है।

लेकिन वह 20% -ऑफ डील हमेशा के लिए नहीं रहेगी। ध्यान दें कि 2022 के सेलऑफ़ से पहले, BIGZ ने संक्षिप्त रूप से ब्लैकरॉक के अन्य तकनीकी फंडों के विपरीत सममूल्य पर कारोबार किया था, जिन्होंने अपने अधिकांश जीवन के लिए उच्च प्रीमियम पर कारोबार किया है। यदि बीआईजीजेड सममूल्य पर व्यापार करने के लिए वापस जाता है, तो शेयरधारक जो खरीदने की प्रतीक्षा कर रहे हैं, उन्हें बाजार मूल्य पर 9.1% उपज मिलेगी। जबकि यह मौजूदा 11.4% उपज के समान ही टिकाऊ है, अब खरीदने का कारण स्पष्ट है।

यहां तक ​​​​कि प्रतीक्षा करने से आपके द्वारा खो जाने वाले संभावित लाभ को अलग करते हुए, ऊपर दिया गया चार्ट दिखाता है कि आपकी BIGZ खरीदारी में थोड़े समय के लिए देरी करने से आपकी आय लगभग $1,000 प्रति माह कम हो सकती है! इस तरह के चार्ट दिखाते हैं कि क्यों आय व्यापारियों को भालू बाजारों से प्यार है।

"रिटायरमेंट-रेडी" सीईएफ #2: एक "आयरनक्लैड" सर्वश्रेष्ठ बॉन्ड से 12.5% ​​यील्ड

हमारा दूसरा सीईएफ है ईटन वेंस लिमिटेड-अवधि आय कोष (EVV
VV
), जो उच्च-जोखिम (और इस प्रकार उच्च-उपज देने वाली) फर्मों से कम-जोखिम वाले अल्पकालिक ऋण के साथ ऋण को संतुलित करता है। इस रणनीति ने ईवीवी को अपना लाभांश बनाए रखने में मदद की है, जो अब 12.5% ​​है।

महामारी, और दरों में कमी के करीब शून्य, ईवीवी ने अपने पोर्टफोलियो से अर्जित आय में कटौती की। फिर भी प्रबंधन ने भुगतान को स्थिर रखा, EVV को अब अपने लाभांश को बनाए रखने के लिए बेहतर स्थिति में रखा।

यह एक बड़ी बात है क्योंकि EVV की 7.9% छूट भी अधिक टिकाऊ उपज के लिए बनाती है। उस मार्कडाउन के परिणामस्वरूप, बाजार मूल्य पर EVV की 12.5% ​​उपज NAV पर केवल 11.5% उपज है। जबकि यह उच्च लगता है, फेड के कदमों ने उच्च-उपज वाले कॉर्पोरेट बॉन्ड बाजार में पैदावार बढ़ा दी है।

फिलहाल उच्च-उपज ऋण पर औसत 8.7% उपज के साथ, ईवीवी व्यापक बाजार के रिटर्न से आसानी से मेल खा सकता है और अपने भुगतान को बनाए रखने के करीब आ सकता है। लेकिन चूंकि ईवीवी ने बाजार को कुचल दिया है, इसलिए इसके बेहतर प्रदर्शन की संभावना है।

एक विश्वसनीय 12.5% ​​आय स्ट्रीम के साथ और उच्च भुगतान क्षमता, EVV की छूट इस दुनिया के लिए लंबी नहीं है। हम पहले से ही इसके अगले बड़े बदलाव को आकार लेते हुए देख सकते हैं।

उस समापन छूट का मतलब यह भी है कि हम उच्च पूंजीगत लाभ की उम्मीद कर सकते हैं, क्योंकि ईवीवी ने हाल ही में अगस्त के बराबर कारोबार किया था।

"सेवानिवृत्ति-तैयार" सीईएफ #3: उधार समय पर छूट के साथ 11.8% भुगतानकर्ता

आइए अपने मिनी-पोर्टफोलियो को इसके साथ राउंड ऑफ करें एबरडीन ग्लोबल प्रीमियर प्रॉपर्टीज फंड (AWP), जिसकी यील्ड 11.8% है और वेयरहाउस मालिक की तरह उच्च गुणवत्ता वाले रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) रखती है ProLogis
PLD
(पीएलडी), स्व-भंडारण आरईआईटी सार्वजनिक भंडारण (PSA) और मॉल मकान मालिक रियल्टी आय
O
(ओ)।

पिछले कुछ हफ़्तों में, हमने AWP की छूट को धीरे-धीरे बढ़ता हुआ भी देखा है।

आने वाले महीनों में फंड के 2% छूट के पिछले मानदंड में सुधार होने की संभावना है, जो इसके 12% प्रतिफल के साथ जाने की संभावना प्रदान करता है।

AWP को ऊपर दिए गए अन्य दो फंडों के साथ मिलाएं और आपको वैश्विक रियल एस्टेट, उच्च-उपज वाले कॉरपोरेट बॉन्ड और अत्याधुनिक तकनीक का एक्सपोजर मिलेगा। वह है एक बहुत विविधीकरण का उच्च स्तर जो आपके जोखिम को कम करता है जब आप हमारे मिनी-पोर्टफोलियो के 12% लाभांश को इकट्ठा करते हैं।

माइकल फोस्टर लीड रिसर्च एनालिस्ट है कॉन्ट्रेरियन आउटलुक। अधिक महान आय विचारों के लिए, हमारी नवीनतम रिपोर्ट के लिए यहां क्लिक करें ”अविनाशी आय: स्थिर 5% लाभांश के साथ 10.2 बार्गेन फंड।"

प्रकटीकरण: कोई नहीं