राय: अपने पैसे की सुरक्षा के 8 तरीके अगर आपको लगता है कि स्टॉक और भी नीचे जा रहा है

बहुत से अन्य आलेखों को हटा दिया जाएगा कैसे और क्यों हालिया अस्थिरता के पीछे. यह सामरिक विकल्पों और रक्षात्मक रणनीतियों के माध्यम से की जाने वाली संभावित कार्रवाइयों के बारे में है जो मौजूदा बाजार में आकर्षक हो सकती हैं।

परिष्कृत विकल्प या वायदा कारोबार तकनीक सीखने के बारे में चिंता न करें। ये सभी विकल्प ईटीएफ हैं जो तरल हैं और अधिकांश मानक ब्रोकरेज खातों में आसानी से व्यापार योग्य हैं। बस यह याद रखें कि, सभी चीज़ों की तरह, आपको अपना खुद का शोध करना चाहिए और अपने व्यक्तिगत लक्ष्यों के आधार पर कदम उठाना चाहिए - न कि किसी पंडित द्वारा बताए गए अनुसार।

बाजार छोटा

क्या आप शेयर बाज़ार को "शॉर्ट" करना चाहते हैं क्योंकि आपको लगता है कि यह गिरता रहेगा? प्रोशेयर शॉर्ट एस एंड पी500 ईटीएफ
श,
+ 3.53%
यह छोटे निवेशकों के लिए शेयर बाजार के नीचे जाने पर अपने निवेश को बढ़ाने का एक सरल और तरल तरीका है। डेरिवेटिव अनुबंधों की एक प्रणाली के माध्यम से, लगभग 2 बिलियन डॉलर के फंड का लक्ष्य एसएंडपी 500 इंडेक्स में दैनिक उतार-चढ़ाव के विपरीत परिणाम देना है।

यह लंबी अवधि में एसएंडपी का 1-टू-1 व्युत्क्रम नहीं है, लेकिन यह काफी करीब है। मामले में: यह ईटीएफ पिछले महीने में 7.2% ऊपर है जबकि एसएंडपी 500 गुरुवार की समाप्ति तक इसी अवधि में 7.4% नीचे है।

"उलटा" फंडों के अन्य प्रकार भी हैं जो बाजार में कमी लाते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप इस विशिष्ट क्षेत्र के नकारात्मक पक्ष पर दांव लगाने के लिए तकनीक पर अधिक लक्षित फंड चाहते हैं, तो टटल कैपिटल शॉर्ट इनोवेशन ईटीएफ पर विचार करें।
सार्क,
+ 8.97%.
इस लगभग 350 मिलियन डॉलर के ईटीएफ का लक्ष्य उन फैशनेबल निवेशों का उलटा प्रदर्शन करना है जो एक बार फैशनेबल और वर्तमान में संघर्षरत एआरके इनोवेशन ईटीएफ बनाते हैं।
एआरकेके,
-8.93%.
 यह उलटा फंड पिछले महीने में 27.7% बढ़ा है।

बेशक, जब शेयर बाजार ऊपर जाता है, तो ये उलटे फंड नीचे चले जाते हैं। और SARK के मामले में, यह उतनी ही तेजी से नीचे जा सकता है।

पूंछ जोखिम 'बीमा'

कैंब्रिया टेल रिस्क ईटीएफ, अपना भविष्य बनाने के तरीके से कहीं अधिक एक बीमा पॉलिसी है
पूँछ,
+ 1.95%
एक अनूठा माध्यम है जो कम जोखिम वाले अमेरिकी ट्रेजरी में भारी आवंटन के साथ-साथ अमेरिकी शेयर बाजार में खरीदे गए "पैसे से बाहर" पुट विकल्पों पर केंद्रित है।

विचार यह है कि बाजार स्थिर होने पर इन दीर्घकालिक विकल्पों की कीमत अधिक नहीं होती है, लेकिन यह बीमा का एक रूप है जिसके लिए आप आपदा से बचाव के लिए भुगतान कर रहे हैं।

और आपके ऑटो बीमा की तरह, जब कोई दुर्घटना होती है तो आपको कवर किया जाता है और आपके नुकसान की भरपाई के लिए आपको भुगतान किया जाता है। इस दृष्टिकोण के प्रमाण के रूप में: गुरुवार को जहां डॉव जोन्स में 1,000 अंक से अधिक की गिरावट आई, वहीं TAIL में 2.2% की गिरावट आई।

हालाँकि, पिछले वर्ष के दौरान, यह 11% से अधिक नीचे है, जो S&P 500 की 4% गिरावट से कहीं अधिक है। इस प्रकार के बीमा के लिए आप यही कीमत चुकाते हैं जब यह अनावश्यक हो जाता है - लेकिन ऐसे अस्थिर समय में, बैकस्टॉप काम में आता है।

कवर्ड कॉल

कई निवेशक विकल्पों के उपयोग के माध्यम से अपने जोखिम प्रोफ़ाइल को कम करते हैं या अधिक आय उत्पन्न करते हैं। लेकिन अगर आप स्वयं करें विकल्प ट्रेडिंग में रुचि नहीं रखते हैं, तो जेपी मॉर्गन इक्विटी प्रीमियम इनकम ईटीएफ जैसा फंड चुनें।
जेपीआई,
-2.09%
देखने लायक हो सकता है. जेईपीआई 9 अरब डॉलर का फंड है जिसका एसएंडपी 500 में एक्सपोजर है, लेकिन इसके प्रबंधक "कवर कॉल" नामक रणनीति का उपयोग करके अमेरिकी लार्ज-कैप शेयरों पर विकल्प भी बेचते हैं।  

संक्षेप में, यदि बाज़ार ऊपर की ओर बढ़ रहा है तो इन विकल्प अनुबंधों को बेचने से आपकी बढ़त सीमित हो जाती है, लेकिन यदि बाज़ार बग़ल में या नीचे की ओर बढ़ता है तो नकदी के प्रवाह की गारंटी देता है। परिणामस्वरूप, पिछले 8.0 महीनों में जेईपीआई की उपज लगभग 12% है - और जबकि पिछले महीने इसमें 5.5% की गिरावट आई है, यह उसी अवधि में एसएंडपी की 7.5% गिरावट जितनी बुरी नहीं है।

ग्लोबल X NASDAQ 100 कवर्ड कॉल ETF भी है 
क्यूवाईएलडी,
-4.26%,
यदि आप इसके बजाय इस तकनीक-भारी बेंचमार्क पर इस रणनीति को तैनात करना पसंद करते हैं, तो नैस्डैक-7 इंडेक्स से जुड़ा लगभग 100 बिलियन डॉलर का ईटीएफ।

कम अस्थिरता वाले ईटीएफ

कम-अस्थिरता वाले फंड एक स्क्रीन को ओवरले करके पारंपरिक निवेश रणनीतियों पर एक प्रकार की पेशकश करते हैं जो सबसे तेज़ गति से चलने वाले चयनों को दूर रखता है। इसका स्वाभाविक रूप से मतलब यह है कि वे बाजार के लिए गर्म अवधि के दौरान कमजोर प्रदर्शन कर सकते हैं, लेकिन जब चीजें मुश्किल हो जाती हैं तो वे "कम खराब" हो जाते हैं।

$9 बिलियन का इनवेस्को एसएंडपी 500 लो वोलैटिलिटी ईटीएफ लें
एसपीएलवी,
-1.75%.
स्टॉक के लिए आम तौर पर अनुकूल माहौल के कारण, जहां अस्थिरता ऊपर की ओर रही है, इस फंड ने तीन साल या पांच साल की अवधि में खराब प्रदर्शन किया है। लेकिन 2022 में, यह 5.2% नीचे है, जो S&P 500 की 13% गिरावट से काफी कम है।

अन्य "कम वॉल्यूम" वेरिएंट में विश्व स्तर पर केंद्रित iShares Edge MSCI EAFE मिन वॉल्यूम फैक्टर ETF शामिल है
ईएफएवी,
-2.24%
यह यूरोप, आस्ट्रेलिया और सुदूर पूर्व में कम अस्थिरता जोखिम प्रदान करता है।

(लगभग) तत्काल परिपक्वता बांड

हां, दर का माहौल अस्थिर है। लेकिन यदि आप ऐसे बांडों की अवधि कम कर देते हैं जो बहुत ही कम समय में परिपक्व होते हैं, तो आप थोड़ी सी आय अर्जित कर सकते हैं और अधिकतर बढ़ती दरों के जोखिम से बच सकते हैं।

उस पर विचार करें जबकि लोकप्रिय iShares 20+ वर्ष ट्रेजरी बॉन्ड ETF 
टीएलटी,
-2.74%
बढ़ती दरों के कारण 22 में 2022% से अधिक गड्ढा हो गया है, इसकी सहयोगी कंपनी iShares 1-3 साल के ट्रेजरी बॉन्ड ETF को फंड करती है 
शर्मीला,
-0.17%
केवल 3.1% कम है - और इसकी भरपाई के लिए लगभग 2% का प्रतिफल है।

यदि आप रॉक-सॉलिड ट्रेजरी से परे अल्पकालिक कॉरपोरेट्स की ओर भी देखना चाहते हैं, तो पिम्को एन्हांस्ड शॉर्ट मैच्योरिटी एक्टिव ईटीएफ को सक्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है।
पुदीना,
-0.09%
(MINT) इस वर्ष मात्र 1.85% नीचे है और वार्षिक वितरण में समान राशि उत्पन्न करता है। आप मूलतः पानी पर चल रहे हैं।

कोई भी अल्पकालिक बांड फंड आपके घोंसले को महत्वपूर्ण रूप से विकसित करने में मदद नहीं करेगा, लेकिन यदि आप थोड़ी सी आय के साथ पूंजी संरक्षण चाहते हैं, तो इस तरह के फंड देखने लायक हैं।

रेट-हेज्ड बांड

निश्चित आय वाले बाज़ारों में एक और दृष्टिकोण बांडों में पैर जमाने के लिए है, लेकिन ऐसी रणनीतियों को शामिल करने के लिए है जो बढ़ती दरों की प्रतिकूलताओं को दूर करने के लिए डिज़ाइन की गई हैं। मोटे तौर पर $379 मिलियन विज्डमट्री ब्याज दर हेज्ड यूएस एग्रीगेट बॉन्ड फंड जैसा फंड यही है 
एजीजेडडी,
-0.20%
निवेश-ग्रेड कॉर्पोरेट और ट्रेजरी बांड के मालिक होने से पूरा करने की कोशिश करता है - लेकिन अमेरिकी ट्रेजरी के मुकाबले एक छोटी स्थिति भी है। विचार यह है कि कॉरपोरेट आय प्रदान करते हैं, और छोटी स्थिति मूल मूल्य में संभावित गिरावट की भरपाई करती है।

यह उल्टा लग सकता है, लेकिन विचार यह है कि कॉर्पोरेट बॉन्ड आय का प्रवाह प्रदान करते हैं, और सैद्धांतिक रूप से छोटी स्थिति बनाम इन लंबी स्थिति से मूल मूल्य में संभावित गिरावट की भरपाई होती है।

सैद्धांतिक रूप से ऑपरेटिव शब्द है, क्योंकि यह एक सटीक विज्ञान नहीं है। लेकिन अब तक वह दृष्टिकोण काम कर रहा है, 1.45 में फंड में 2022% की गिरावट आई है, जबकि शेष बांड बाजार जर्जर स्थिति में है - जबकि वर्तमान वार्षिक दर के आधार पर शेयरधारकों को लगभग 2% वापस मिल रहा है।

बढ़ती दरों पर सवारी करें

क्या होगा यदि आप वर्तमान दर में अस्थिरता के बीच बांड पर इतना अधिक जोखिम नहीं चाहते हैं? फिर $200 मिलियन या उससे अधिक सरलीकृत ब्याज दर हेज ईटीएफ के अलावा और कुछ न देखें
पीफिक्स,
+ 5.44%.

यह फंड ओटीसी ब्याज-दर विकल्पों में एक बड़ा स्थान रखता है जिन्हें दीर्घकालिक दरों में किसी भी वृद्धि के साथ-साथ मूल्य में वृद्धि के लिए डिज़ाइन किया गया है। और फेड के हालिया कदमों को देखते हुए, यह रणनीति बड़े पैमाने पर फायदेमंद साबित हो रही है।

कितने बड़े है? खैर, यह ईटीएफ गुरुवार को 5.4% बढ़ गया क्योंकि वॉल स्ट्रीट ने फेड के कदम और अन्य विकासों को पचा लिया। और साल-दर-साल, बांड पैदावार में लगातार बढ़ोतरी के कारण यह 63% बढ़ गया है।

Commodities

जबकि स्टॉक और बॉन्ड की व्यापक आर्थिक परिदृश्य की परवाह किए बिना एक विविध पोर्टफोलियो में भूमिका होती है, यह स्वीकार करना तेजी से महत्वपूर्ण है कि ये केवल दो परिसंपत्ति वर्ग नहीं हैं।

एक्सचेंज-ट्रेडेड उत्पाद के माध्यम से वस्तुओं में विविधीकृत और सिरदर्द-मुक्त एक्सपोज़र पाने का सबसे आसान तरीका इनवेस्को ऑप्टिमम यील्ड डायवर्सिफाइड कमोडिटी स्ट्रैटेजी नंबर K-1 ETF है।
पीडीबीसी,
-0.42%.
इस 9 बिलियन डॉलर के फंड में ग्रह पर सबसे लोकप्रिय कमोडिटी-लिंक्ड वायदा अनुबंध शामिल हैं, जिनमें एल्यूमीनियम, कच्चा तेल, मक्का, सोना, गेहूं और अन्य शामिल हैं। और सबसे अच्छी बात यह है कि इसे आपको कष्टप्रद कागजी कार्रवाई और कुछ कमोडिटी-लिंक्ड निवेश रणनीतियों के साथ आने वाले खतरनाक K-1 टैक्स फॉर्म से बचाने के लिए संरचित किया गया है।

यदि आप एक विशिष्ट स्वाद चाहते हैं, तो निश्चित रूप से समर्पित कमोडिटी फंड हैं - $68 बिलियन एसपीडीआर गोल्ड ट्रस्टी
जीएलडी,
-0.38%,
उदाहरण के लिए, या रेड-हॉट यूनाइटेड स्टेट्स नेचुरल गैस फंड
यूएनजी,
+ 3.76%
 इसमें अब तक आश्चर्यजनक रूप से 140% की वृद्धि हुई है। लेकिन यदि आप एक ही कमोडिटी पर आधारित व्यापार के बजाय अधिक रक्षात्मक खेल चाहते हैं, तो पीडीबीसी जैसे विविध फंड एक बेहतर विकल्प हैं।

मानक सूचकांक निधि

क्या ये विकल्प आपको केवल भ्रमित करते हैं? फिर इसे ध्यान में रखें - लंबी अवधि में, स्टॉक बढ़ते हैं। कम से कम महामंदी के समय के शेयरों के लिए 10 साल का रोलिंग रिटर्न सकारात्मक रहा है... इसलिए लाल रंग के पोर्टफोलियो का असली इलाज केवल धैर्य रखना हो सकता है।

विचार करें कि वित्तीय संकट के मंदी-बाज़ार के निचले स्तर में 666 मार्च 500 को एसएंडपी 6 के लिए 2009 की रीडिंग शामिल थी। आज, यह बेंचमार्क 4,000 से अधिक बैठता है। और भले ही आपके पास संकट से पहले का सबसे खराब समय था और आपने लेहमैन से पहले की ऊंचाई पर सब कुछ निवेश किया था, फिर भी 1,565 में सूचकांक के 2007 के समापन-घंटी शिखर को देखते हुए आपने अपना पैसा दोगुना कर लिया होगा।

तो शायद एसपीडीआर एसएंडपी 500 ट्रस्ट जैसे पुराने पसंदीदा में दीर्घकालिक खरीदारी पर विचार करें
जासूस,
-3.55%
या इनमें से किसी भी अधिक सामरिक विकल्प के साथ आपका पसंदीदा इंडेक्स फंड। जैसा कि पुरानी कहावत है, जब दूसरे भयभीत हों तो आप लालची बनकर अमीर बन सकते हैं - भले ही आपके निवेश का भुगतान होने में कुछ समय लगे।

जेफ रीव्स मार्केटवॉच स्तंभकार हैं। उनके पास इस लेख में उल्लिखित किसी भी फंड का स्वामित्व नहीं है।

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