मंदी की आशंका 2023: आगे क्या है?

चाबी छीन लेना

• 2023 में मंदी आ सकती है, अर्थशास्त्रियों ने इस साल आर्थिक मंदी की 70% संभावना का अनुमान लगाया है
• हालांकि, अर्थशास्त्री इस बात पर सहमत नहीं हैं कि यह कब शुरू होगा या यह कब तक चलेगा - हालांकि अधिकांश का मानना ​​है कि यह अपेक्षाकृत हल्का होगा
• जैसा कि मंदी की आशंका बढ़ रही है, यह तय करना महत्वपूर्ण है कि कौन से मंदी-सबूत निवेश आपके पोर्टफोलियो को लाभ पहुंचा सकते हैं

आपने शायद महीनों तक सुना होगा कि मंदी आने वाली है। लेकिन कोई नहीं जानता कि यह लंबा होगा या छोटा, डबल डीप or पास्ता-बोल्ड - अगर ऐसा होता है।

जब आर्थिक घटनाओं की बात आती है, तो यह जानना कि कब, कहां और कैसे असामान्य नहीं है। क्या is अजीब बात यह है कि अर्थशास्त्रियों ने इस विशेष मंदी का कितना आगे अनुमान लगाया है - और कितने सहमत हैं कि यह सब अपरिहार्य है।

वास्तव में, ब्लूमबर्ग सर्वेक्षण में पाया गया है कि अर्थशास्त्री एक देखते हैं 70% मौका अगले साल मंदी की। लेकिन फिर भी, वे एक एकीकृत दृष्टि के इर्द-गिर्द नहीं जुटे हैं।

वेल्स फ़ार्गो इन्वेस्टमेंट इंस्टीट्यूट को उम्मीद है कि अमेरिका साल के अंत तक पूर्ण मंदी, रिकवरी और रिबाउंड देखेगा।

गोल्डमैन सैक्स और जेपी मॉर्गन चेस अर्थव्यवस्था को थोड़ा चोटिल होते हुए देखते हैं, लेकिन अन्यथा अपेक्षाकृत पूर्ण रूप से सुरक्षित हैं।

और बार्कलेज कैपिटल का कहना है कि 2023 चार दशकों में सबसे खराब वैश्विक अर्थव्यवस्था होगी।

यह एक एकल (यद्यपि जटिल) आर्थिक घटना को लेकर बहुत असंतोष है। यदि आप सोच रहे हैं कि अपनी मंदी की आशंकाओं को कैसे दूर किया जाए - या यहां तक ​​कि मंदी-रोधी निवेशों से लाभ प्राप्त किया जाए - तो यहां जानिए क्या है।

मंदी का डर: क्या वे वारंटेड हैं?

संभावित 2023 मंदी दूसरे तरीके से असामान्य है: यह (कुछ हद तक) जानबूझकर होने की संभावना है।

2021 के उत्तरार्ध में और 2022 तक बढ़ती मुद्रास्फीति के जवाब में, फेडरल रिजर्व ने ब्याज दरों में बढ़ोतरी शुरू कर दी। प्रभावी रूप से, ये अर्थव्यवस्था के विभिन्न क्षेत्रों में पैसे उधार लेने की लागत को बढ़ाने का काम करते हैं। (बंधक, क्रेडिट कार्ड, व्यक्तिगत ऋण, व्यवसाय ऋण, आदि के बारे में सोचें)

जब उधार लेने की लागत बढ़ती है, तो व्यवसाय और व्यक्ति कम क्रेडिट पर भरोसा करते हैं, जिसका अर्थ है कि वे आम तौर पर कम या कम खरीदारी करते हैं। इससे मांग कम हो जाती है, जिसका अर्थ है कि प्रतिक्रिया में व्यवसाय कीमतें कम कर सकते हैं (या कम से कम उन्हें उठाना बंद कर सकते हैं)।

लेकिन ऐतिहासिक रूप से, ब्याज दरों में बढ़ोतरी से मुद्रास्फीति केवल थोड़ी ही कम नहीं होती है।

ब्याज दरें और मंदी का डर

मूडीज एनालिटिक्स के मुख्य अर्थशास्त्री मार्क ज़ांडी कहते हैं कि, "हमने इस कहानी को पहले देखा है। जब मुद्रास्फीति बढ़ती है और फेड ब्याज दरों को बढ़ाकर जवाब देता है, तो अर्थव्यवस्था अंततः वजन कम करती है।

सितंबर 2022 में वापस, फेडरल रिजर्व चेयर जेरोम पॉवेल ने स्वीकार किया कि मुद्रास्फीति के खिलाफ फेड की लड़ाई मंदी का कारण बन सकती है। और हालांकि वह हाल ही में स्वीकार किया उनका मानना ​​है कि "नरम, या नरम-ईश, लैंडिंग के लिए एक रास्ता है," उस अवसर के पास "संकुचित".

अमेरिकी अर्थव्यवस्था को अपने लक्ष्य 2% मुद्रास्फीति पर वापस लाने के लिए, फेड ने पहले ही ब्याज दरों को लगभग शून्य से 4.25-4.50% की सीमा में बढ़ा दिया है। वर्तमान में, यह भविष्यवाणी करता है कि 5 तक इसकी लक्ष्य दर 2024% हो सकती है।

पहले से ही, उच्च दरें विभिन्न बाजारों में घुस गई हैं क्योंकि वार्षिक मुद्रास्फीति लगभग 7.1% पर टिकी हुई है।

नवंबर के आंकड़ों से पता चलता है कि पिछले साल घर की बिक्री में 35% से अधिक की गिरावट आई क्योंकि 30 साल की बंधक दर 7% के करीब थी।

औसत क्रेडिट कार्ड ब्याज दर मौजूदा खातों के लिए 16.27% और नए प्रस्तावों के लिए 21.59% मारा।

और यद्यपि उपभोक्ता खर्च समग्र रूप से बढ़ा 2022 की तीसरी तिमाही में, लोगों ने भोजन, पेय पदार्थों और परिवहन पर समग्र रूप से कम खर्च किया।

नौकरी और मजदूरी के आंकड़े इस मुद्दे को उलझा देते हैं

कुल मिलाकर, आंकड़े बताते हैं कि लोग निश्चित रूप से कम खर्च कर रहे हैं, उच्च ब्याज दरों, स्थिर मुद्रास्फीति या दोनों के लिए धन्यवाद। लेकिन भले ही बजट फूला हो और बचत दर सिकुड़ती है, मंदी की आशंका अभी फल देने वाली है।

एक बड़ा कारण: ए अविश्वसनीय रूप से मजबूत रोजगार बाजार.

2022 के दौरान, अर्थव्यवस्था ने 4.5 मिलियन नौकरियां जोड़ीं, नए बेरोजगारी के दावों के साथ दिसंबर में ऐतिहासिक रूप से निम्न स्तर पर पहुंच गया। इसके अतिरिक्त, नवंबर के संशोधित 4.6% की तुलना में दिसंबर में औसत प्रति घंटा वेतन बढ़कर वार्षिक 4.8% हो गया।

लेकिन महंगाई कम करने के लिए इसे बदलना होगा। पिछले महीने की बैठक के दौरान, फेड अधिकारियों ने भविष्यवाणी की कि बेरोजगारी लगभग 3.5% से बढ़कर 4.6 में 2023% हो जाएगी, जो कि मंदी-स्तर की संख्या के साथ मेल खाएगा। हालांकि मौजूदा आंकड़े मजबूत बने हुए हैं, लेकिन दरारें दिखनी शुरू हो गई हैं।

नवंबर में वापस, कई प्रमुख टेक फर्म एक संयुक्त 51,000 नौकरी कटौती की घोषणा की क्योंकि फूला हुआ उद्योग वसा की छंटनी करता है।

भर्ती भी धीमी होने लगी है। जबकि दिसंबर में 223,000 नई नौकरियां मिलीं, यह साल में पहले देखे गए 400,000 मासिक औसत से आधे से अधिक है।

मंदी 2023: कब तक रहेगी?

जबकि मंदी की संभावना महीनों से क्षितिज पर है, फेड अब तक मुद्रास्फीति को कम करने में विफल रहा है - अकेले ही संपूर्ण आर्थिक मंदी का कारण बनें।

और भले ही मंदी हो कर देता है झूठ कोने के आसपास, कोई भी निश्चित रूप से नहीं कह सकता कि यह कब हिट होगा या यह कितने समय तक चलेगा।

लेकिन वह रुका नहीं है अर्थशास्त्री और हाई-प्रोफाइल वित्तीय फर्म इसे अपना सर्वश्रेष्ठ शॉट देने से।

बैंक ऑफ अमेरिका

बैंक ऑफ अमेरिका नोट करता है कि एक मंदी है "सभी लेकिन अपरिहार्य"अमेरिका, ब्रिटेन और यूरो क्षेत्र में। फर्म को "2023 की पहली छमाही में हल्की अमेरिकी मंदी" की उम्मीद है।

बीसीए अनुसंधान

बीसीए रिसर्च पूरी तरह से दूसरे तरीके से स्विंग करता है: फर्म भविष्यवाणी करती है कि "विकास 2023 में उल्टा आश्चर्यचकित करेगा," अमेरिका पूरी तरह से मंदी को टाल रहा है। हालांकि, फर्म अगले 24 महीनों में मंदी से इंकार नहीं करेगी, हालांकि यह भविष्यवाणी करती है कि "यह शायद 2024 तक शुरू नहीं होगा।" इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि फर्म का कहना है, "किसी भी अमेरिकी मंदी के हल्के होने की संभावना है ... [शायद] नरम लैंडिंग से लगभग अप्रभेद्य।"

जैफरीज

जेफरीज के मनी मार्केट अर्थशास्त्री टिम सिमंस का मानना ​​है कि 2023 में "क्लासिक मंदी" देखने को मिलेगी। उन्होंने भविष्यवाणी की है कि 2023 की पहली छमाही में कॉर्पोरेट स्तर पर मंदी शुरू हो जाएगी, जिससे कर्मचारियों की संख्या में कमी आएगी। 2023 के मध्य तक, वह भविष्यवाणी करता है कि आर्थिक विकास धीमा हो जाएगा और मुद्रास्फीति कम होने लगेगी।

जेपी मॉर्गन

जेपी मॉर्गन एसेट मैनेजमेंट की स्थिति छोटा और प्यारा है: "हमारा मुख्य परिदृश्य विकसित अर्थव्यवस्थाओं को 2023 में हल्की मंदी में गिरते हुए देखता है।"

केपीएमजी

केपीएमजी के मुख्य अर्थशास्त्री डायने स्वोंक को "छोटी, उथली" मंदी की उम्मीद है जिससे हम जल्दी से उबर सकते हैं। वह मानती हैं कि बैलेंस शीट समग्र रूप से मजबूत बनी हुई हैं और "फेड-प्रेरित मंदी बैलेंस शीट मंदी नहीं हैं।" दूसरे शब्दों में, "हमारे पास [मंदी] होगी क्योंकि फेड एक बनाने की कोशिश कर रहा है।"

अगर ब्याज दरें ऊंची रहती हैं तो स्वोंक 2024 के अंत तक मंदी देखता है।

ट्रुइस्ट वेल्थ

ट्रुइस्ट वेल्थ मंदी का आह्वान करता है 2023 में, हालांकि यह उम्मीद करता है कि आर्थिक विकास अपने वैश्विक समकक्षों के सापेक्ष मजबूत रहेगा।

यूबीएस

यूबीएस विशेष रूप से कमजोर दृष्टिकोण लेता है, 2.1 के अंत तक "13 में से 32 अर्थव्यवस्थाओं के अनुबंधित होने की उम्मीद" के साथ सालाना सिर्फ 2023% की वैश्विक वृद्धि की भविष्यवाणी करता है। फर्म "वैश्विक मंदी के समान कुछ" का अनुमान लगाती है।

वेल्स फारगो इन्वेस्टमेंट इंस्टीट्यूट

वेल्स फारगो निवेश संस्थान मंदी होते हुए देखता है 2023 की पहली छमाही में जो आने वाले वर्ष में "निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण विभक्ति बिंदु" बनाते हुए कॉर्पोरेट आय को प्रभावित करता है। फर्म यह भी भविष्यवाणी करती है कि अर्थव्यवस्था मध्य वर्ष तक रिकवरी को प्रभावित करेगी और "एक पलटाव जो साल के अंत में ताकत हासिल करेगा।"

अपने पोर्टफोलियो को बफ करने के लिए मंदी-सबूत निवेश

जैसा कि (शायद) इतनी दूर की आर्थिक गिरावट (संभवतः) करीब नहीं आती है, निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो को एक श्रृंखला के साथ तैयार करना चाहिए मंदी का सबूत निवेश।

ध्यान रखें कि मंदी के दौरान प्रदर्शन करने की गारंटी देने वाले निवेश जैसी कोई चीज़ नहीं है। बल्कि, ये अवसर एक आर्थिक मंदी के दौरान एक बचाव प्रदान कर सकते हैं और बड़ा मुनाफा - या यहां तक ​​कि सिर्फ छोटे नुकसान - उत्पन्न कर सकते हैं।

आवश्यक उद्योग

आम तौर पर, मंदी-सबूत स्टॉक उद्योगों में पॉप अप होते हैं जिनके बिना लोग नहीं जा सकते या नहीं जाएंगे।

वे आवश्यक सामान प्रदान कर सकते हैं, जैसे कि किराने का सामान, घरेलू सफाई की आपूर्ति या इंटरनेट सेवाएं।

अन्य "सिन स्टॉक" की श्रेणी में आते हैं, जैसे शराब, तम्बाकू और यहां तक ​​​​कि मारिजुआना।

आवश्यक मंदी-प्रतिरोधी शेयरों के उदाहरणों में शामिल हैं:

• उपभोक्ता स्टेपल, जैसे कि ग्रॉसर्स, खाद्य और पेय निर्माता और थोक स्टोर
• शराब और तम्बाकू जैसे दोषी सुख
• शिपिंग और परिवहन
• उपयोगिताएँ
• हेल्थकेयर
• आईटी, संचार और डिजिटल सेवा फर्म

मंदी-सबूत व्यापार मॉडल

कुछ व्यावसायिक मॉडल भी विशिष्ट रूप से गिरावट को भुनाने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जैसे कि डिस्काउंट रिटेलर्स या मरम्मत की दुकानें।

आर्थिक गिरावट के दौरान, ग्राहक अपने किराने के बिलों को कम करने के तरीकों की तलाश कर सकते हैं, जैसे वॉलमार्ट में खरीदारी करनाWMT
और डॉलर का पेड़LTRD
.

वे कहीं और भी सौदे पा सकते हैं - मैसी के बजाय स्पिरिट या यूनाइटेड एयरलाइंस, पॉशमार्क या नए मॉडल पर स्विच करने के बजाय तकनीक और कारों की मरम्मत के बारे में सोचें।

और यदि आप विशेष रूप से मितव्ययी महसूस कर रहे हैं, तो आप वेंडीज और मैकडॉनल्ड्स के "छूट" अवसरों जैसे रेस्तरां पर भी विचार कर सकते हैं। आखिरकार, मुश्किल समय में भी लोग बाहर खाना चाहते हैं - लेकिन जहां उन्हें खाना बदलना पड़ सकता है।

मंदी-विशिष्ट अवसर

कुछ खास प्रकार 2023 की मंदी के दौरान निवेशों के प्रदर्शन की संभावना भी अधिक हो सकती है।

उदाहरण के लिए, कई अर्थशास्त्रियों और निवेश फर्मों का अनुमान है कि बांड वर्षों में अपना पहला वास्तविक दिन देख सकते हैं क्योंकि ब्याज दरें मुद्रास्फीति से आगे निकल जाती हैं। अल्पकालिक यूएस ट्रेजरी और उच्च-उपज बचत खाते भी आपकी नियमित बचत और अल्पकालिक नकदी जरूरतों के लिए चेकिंग खातों के लिए बेहतर विकल्प पेश कर सकते हैं।

कुछ निवेशक मंदी के माध्यम से उन्हें देखने के लिए जोखिम भरे निवेश पर भी भरोसा करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि कमोडिटी की कीमतों में गिरावट आती है, तो निवेशक कम कीमतों पर खरीद सकते हैं ताकि ऊपर की ओर सवारी की जा सके। निवेशक अपने लाभ को बढ़ाने के लिए निवेश को कम बेच सकते हैं, या शर्त लगा सकते हैं कि एक विशेष सुरक्षा में गिरावट आएगी।

Q.ai आपके मंदी के डर को कम करने में मदद कर सकता है

चाहे आप अपनी उपभोक्ता टोपी पहन रहे हों या अपनी निवेशक टोपी, मंदी अक्सर चिंताजनक होती है। लेकिन कुछ दूरदर्शिता और वित्तीय योजना के साथ, आप अपनी लंबी अवधि की योजना पर इन अल्पकालिक झटकों के लिए तैयारी कर सकते हैं।

बेशक, सामान्य सलाह लागू होती है: अपनी आपातकालीन बचत को बफ करें, बुद्धिमानी से बजट बनाएं, अपने ऋणों का भुगतान करें और गिरावट के पहले संकेत पर बिक्री न करें।

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