प्रतिबंधित रूसी बैंकर ने मेक्सिको में नई फिनटेक परियोजना के बारे में वीडियो पर शेखी बघारी

6 मार्च को पोस्ट किए गए एक BNE Intellinews लेख में आरोप लगाया गया है कि फोर्ब्स-सूचीबद्ध अरबपति ओलेग टिंकोव ने रूस में टिंकॉफ बैंक में अपनी हिस्सेदारी बेचने से प्राप्त धन का उपयोग सीमा के दक्षिण में एक फिनटेक परियोजना शुरू करने में मदद के लिए किया। मेक्सिको स्टार्ट-अप के सह-संस्थापकों का कहना है कि ऐसा नहीं है, हालांकि, रूस में चल रहे एक वीडियो में ओलेग परियोजना को "हमारा" कहते हैं।

रूस में टिंकॉफ बैंक के पूर्व अधिकारी, जिनमें एक अमेरिकी और एक इतालवी शामिल हैं, जो वर्षों से मास्को में ओलेग के लिए काम कर रहे थे, ने यूक्रेन में युद्ध के लिए पश्चिम द्वारा रूसी बैंकों को मंजूरी देने के बाद मेक्सिको में दुकान स्थापित की। उनकी नवीनतम फिनटेक कंपनी, जिसे डिफरेंट टेक्नोलॉजीज कहा जाता है, एक अमेरिकी कंपनी के रूप में पंजीकृत है।

हर उभरते बाजार की तरह, मेक्सिको ने रूसी व्यवसायों या व्यक्तियों के खिलाफ कोई पश्चिमी प्रतिबंध नीति नहीं अपनाई है।

रूस के प्रतिबंध पश्चिमी प्रतिबंध व्यवस्थाओं में एकीकृत नहीं हैं। यूनाइटेड किंगडम, ऑस्ट्रेलिया और यूक्रेन सभी ने विलासिता-प्रेमी, नौका-स्वामी टिंकोव के खिलाफ प्रतिबंध लगाए हैं, जबकि यूरोपीय संघ ने केवल उनके बैंक को मंजूरी दी थी। अमेरिका ने मंजूरी नहीं दी हैed टिंकॉफ बैंक, न ही ओलेग, हालांकि उनका यहां आपराधिक रिकॉर्ड है। ओलेग 1996 में अमेरिकी नागरिक बन गया लेकिन एक अरब डॉलर की आय पर करों से बचने के लिए 2013 में इसे छोड़ दिया। उस पर 500 में कर धोखाधड़ी मामले में जुर्माना लगाया गया और $2021 मिलियन से अधिक का भुगतान किया गया। यह अमेरिकी कानून के लंबे हाथ के साथ उसके रन-इन की सीमा है।

पश्चिमी प्रतिबंधों ने कई शीर्ष-स्तरीय टिंकॉफ अधिकारियों के जीवन को बदल दिया, जिसमें स्वयं ओलेग भी शामिल था। दूसरों को रूस के बाहर एक नया जीवन बनाना पड़ा है। यह कई कंपनियों के मामले में है, न कि केवल अत्यधिक स्वीकृत वित्तीय क्षेत्र के मामले में। कंपनियां जो संचालन जारी रखना चाहती हैं और अंतरराष्ट्रीय दायरे में हैं, वे अब मॉस्को में अपने पद से ऐसा नहीं कर सकती हैं।

“तीन अन्य लोगों के साथ, मैं विभिन्न तकनीकों के संस्थापकों में से एक हूँ। हमने इसे जून में शुरू किया था," नेरी टोलार्डो, डिफरेंट टेक्नोलॉजीज के सीईओ और मास्को में टिंकॉफ बैंक में रणनीति के पूर्व उपाध्यक्ष कहते हैं। “कई बाजारों का अध्ययन करने के बाद, हमने महसूस किया कि एक रूसी कंपनी के लिए अंतरराष्ट्रीय स्तर पर जाना अब काम नहीं आने वाला था। उसके लिए, हमने छोड़ दिया, रूस छोड़ दिया और नए सिरे से शुरुआत की। मैं नौ साल तक रूस में रहा। हम विभिन्न तकनीकों को शुरू करने के लिए मैक्सिको चले गए," टोलार्डो कहते हैं। टोलार्डो इटली से हैं।

क्या स्वीकृत अरबपति बोर्ड पर है?

ओलेग के आस-पास का नाटक उसे स्टार्ट-अप या किसी व्यवसाय के लिए जहरीला बना देगा। अलग-अलग टेक्नोलॉजीज के संस्थापकों का कहना है कि उद्यम सब उनका है।

"हम ओलेग के संपर्क में हैं। हम सभी ने उनके साथ लंबे समय तक काम किया है। लेकिन वह हमारे लिए सिर्फ एक सलाहकार हैं। हमारे साथ उनकी कोई औपचारिक भूमिका नहीं है। वह शेयरधारक नहीं है। उत्पाद में उनका कोई निवेश नहीं है, ”टोलार्डो कहते हैं। "हमने इसे खरोंच से शुरू किया। हमारे पास रूस में एक बहुत ही सफल बैंक था। हम ऐसा नहीं करने के लिए पागल होंगे," वे कहते हैं। “हमारे लिए, एक धारावाहिक उद्यमी के रूप में ओलेग के ज्ञान और अनुभव का उपयोग करना बहुत ही उचित है। उसने यह कंपनी शुरू नहीं की थी। टिंकॉफ के पूर्व अधिकारियों ने इस कंपनी की शुरुआत की।

टोलार्डो को मेक्सिको में अलेक्जेंडर ब्रो नाम के एक अमेरिकी ने ज्वाइन किया था, जिन्होंने टिंकॉफ में नौ साल से अधिक समय तक गैर-वित्तीय सेवाओं के उपाध्यक्ष के रूप में काम किया। वह अब विभिन्न तकनीकों में मुख्य व्यवसाय विकास अधिकारी हैं।

कम से कम दो रूसी अधिकारी भी टीम का हिस्सा हैं - डेविड इसाखानियन, एक सॉफ्टवेयर डेवलपर और टिंकॉफ में मोबाइल ऐप के पूर्व प्रमुख, और डेनिल अनिसिमोव, उत्पाद विकास के पूर्व प्रमुख और लगभग 12 वर्षों के लिए टिंकॉफ बैंक के एक फंड मैनेजर। दोनों रूसी अधिकारियों के एक दल का हिस्सा हैं, जिन्होंने विदेश में करियर बनाने के लिए देश छोड़ दिया है।

मेक्सिको में ओलेग: $3,800 कॉस्मिको टकीला बोतल

कुछ लोगों ने सोचा है कि टिंकॉफ के मुट्ठी भर अधिकारी मेक्सिको सिटी में एक कंपनी कैसे शुरू कर सकते थे, लेकिन यह कल्पना करना असंभव नहीं है कि उनके पास उद्यम को निधि देने के लिए पर्याप्त पूंजी है या नहीं। साथ ही, अधिकांश भाग के लिए उत्पाद पहले से ही निर्मित है। यह नया उद्यम टिंकॉफ बैंक के समान अवधारणा में संचालित होता है - यह एक ऑनलाइन वित्तीय व्यवसाय है। छोटे ओवरहेड और इस तथ्य के बावजूद कि बहुत सारे कर्मचारियों के साथ बैंक शाखाओं या बड़े कार्यालय टावरों की कोई आवश्यकता नहीं है, एक फिनटेक स्टार्टअप में आम तौर पर महीनों का काम और लाखों, यहां तक ​​कि बीज पूंजी में करोड़ों डॉलर भी लगते हैं। तीन अन्य "टिंकॉफ शरणार्थियों" ने फिलीपींस में टिंकॉफ बैंक पर आधारित एक फिनटेक स्टार्टअप के लिए $16 मिलियन जुटाए, रॉयटर्स ने अक्टूबर में बताया।

डिफरेंट टेक्नोलॉजीज की मॉस्को टीम ने कुछ स्थानीय अधिकारियों के साथ भागीदारी की है जो या तो मेक्सिको में फिनटेक कंपनियों को चलाने में मदद करते थे या डेवलपर्स थे। यह स्पष्ट नहीं है कि उन्होंने कंपनी में कितना पैसा लगाया।

मिशिगन विश्वविद्यालय के पूर्व छात्र, अलोंसो लियोन डे ला बर्रा, डिफरेंट टेक्नोलॉजीज सीएफओ हैं। La Barra, एक मैक्सिकन फिनटेक कंपनी, ID Finance की CFO थी। रिकार्डो टोरेस, डिफरेंट में एक और मैक्सिकन वीप, क्रेडिट कार्ड सॉल्यूशंस कंपनी कोनफियो में काम करता था।

इससे पहले, ओलेग का मेक्सिको से एकमात्र स्पष्ट संबंध काबो सान लुकास के तट पर उनकी लक्जरी संपत्ति, ला डाचा था, जहां उनकी नौका भी देखी गई थी। यह Tinkoff Luxury संपत्तियों के संग्रह का हिस्सा है। अफवाह यह है कि वह अब अपना कुछ समय वहीं बिताता है, और उस जगह पर एक नजर डालने से यह समझ में आता है कि ऐसा क्यों है। समुद्र तट की संपत्ति सीधे यात्रा और आराम पत्रिका से बाहर है - सुपर अमीरों के लिए एक सपनों का घर और दुबई से थके हुए रूसी जेट सेट।

इस महीने, रूस के चारों ओर प्रसारित एक वीडियो में ओलेग को एक मैक्सिकन शराब की दुकान में दिखाया गया है जो हाल ही में एक नया क्रेडिट कार्ड आज़मा रहा है। वीडियो में, एक आदमी ऑफ-कैमरा रूसी बोलता है और रंगीन टकीला की बोतलें बनाता है। वह विशेष रूप से एक पर ज़ूम इन करता है - कॉस्मिको टकीला की एक रंगीन $3,800 की बोतल। काली लंबी आस्तीन वाली वी-गर्दन पहने काउंटर के पीछे एक क्लर्क बोतल उठाता है और स्पेनिश में पूछता है, "¿Éste?" और ओलेग ने उसे रूसी, "दा" में जवाब दिया।

फिर हम उसके हाथ में कार्ड देखते हैं। इसमें नियमित क्रेडिट कार्ड की तरह नंबर होते हैं। यह एक चिप रीडर है। वह इसे पलट देता है और आप पीछे तीन अंकों का सुरक्षा कोड और समाप्ति तिथि देख सकते हैं। इसे फिल्माने के लिए यह एक जोखिम भरा कदम है, लेकिन ओलेग जोखिम भरे कदमों से डरता नहीं है। कार्ड पर कोई लोगो नहीं है। इसमें कोई नाम जुड़ा नहीं है। यह एक टेस्ट ड्राइव है।

लिपिक एक एचपी डेस्कटॉप कंप्यूटर के पीछे उसे बुलाने के लिए एक प्लेक्सीग्लास काउंटर के पीछे जाता है। वह कार्ड को हैंडहेल्ड पेमेंट रीडर में रखती है। वह एक पिन नंबर टाइप करता है। ओलेग यह देखने के लिए इंतजार कर रहा है कि लेनदेन काम करता है या नहीं। वह स्क्रीन की ओर इशारा करता है। सफलता! रसीद प्रिंट करता है।

इस समय, वह पहली बार कैमरे को अपने आप चालू करता है। उन्होंने 1980 के मियामी वाइस: एक टैन स्पोर्ट कोट और गहरे काले रंग की सफेद टी-शर्ट पहनी है। वह अपनी उंगलियों से एक शांति चिन्ह बनाता है, फिर ठेठ ओलेग-फ़ैशन में कैमरा बंद कर देता है।

फिर कैमरा दो युवा लड़कों की ओर मुड़ता है। ओलेग ने उन्हें रूसी में धन्यवाद दिया, "स्पासिबो", और परियोजना को "हमारा" (रूसी में "नैश") कहा। पुरुषों में से एक अलेक्जेंडर ब्रो है। ओलेग अपना नाम ऐसे कहते हैं जैसे वे पुराने कॉलेज के दोस्त हों। सफेद टी-शर्ट और नीली ज़िप-अप हुडी में भाई को एक विशिष्ट सिलिकॉन वैली भाई की तरह तैयार किया गया है। वह कैमरे के सामने खुश नहीं दिखते। भाई किसी दूसरे आदमी के पास खड़ा है, लेकिन यह स्पष्ट नहीं है कि कौन है।

इनमें से कोई भी सुझाव नहीं है कि ओलेग के पास सलाहकार के अलावा अन्य तकनीकों के साथ कुछ भी करना है। और अगर उन्होंने एक निवेशक के रूप में ऐसा किया, तो इनमें से कोई भी अमेरिकी प्रतिबंधों का उल्लंघन नहीं होगा।

ओलेग को पिछले साल अप्रैल में TCS Group Holding में अपनी 35% हिस्सेदारी बेचने के लिए मजबूर होना पड़ा था, जो Tinkoff Bank की होल्डिंग कंपनी है। यूके, ऑस्ट्रेलिया और यूक्रेन द्वारा उन पर प्रतिबंध लगाने के बाद कंपनी के जोखिम से बचने के लिए उन्होंने इसे बेच दिया। टीसीएस समूह के शेयरों को मार्च 2022 में लंदन स्टॉक एक्सचेंज में व्यापार करने से निलंबित कर दिया गया था, जहां वे सूचीबद्ध थे।

यूएस-स्वीकृत रूसी कुलीन वर्ग, व्लादिमीर पोटानिन ने टीसीएस समूह में टिंकोव और उनके परिवार की स्थिति खरीदी। ओलेग ने अन्य व्यवसायों को उन कंपनियों को बेच दिया जिनके स्वामित्व में फोर्ब्स-अरबपति रोमन अब्रामोविच शामिल थे। रूसी अरबपति होने के नाते आज जटिलताएं हैं। उन दोनों पुरुषों स्वीकृत हैं। वे मध्यम वर्ग से बेहतर और कम पेचीदा होंगे।

रूसी प्रतिबंध और इसके असंतोष

रूस के व्यापारिक अभिजात वर्ग के खिलाफ प्रतिबंधों के दो लक्ष्य थे - पश्चिमी प्रतिभा और वाणिज्यिक लेनदेन से इसे बंद करके रूसी अर्थव्यवस्था को चोट पहुँचाना, और इन अधिकारियों को प्रभावित करने वालों के रूप में इस उम्मीद में उपयोग करना कि वे युद्ध को रोकने के लिए मास्को की पैरवी कर सकें।

लेकिन ओलेग का रूसी विदेश नीति में लगभग उतना ही कहना है जितना व्हाइट हाउस में जेफ बेजोस का है। ओलेग ने हाल ही में युद्ध को "पागल" कहकर प्रसिद्ध रूप से अपनी रूसी नागरिकता त्याग दी।

क्रीमिया के विलय पर उनकी 2014 की टिप्पणियों के लिए यूके द्वारा उनका पीछा किया गया है, कुछ ऐसा जो उन्हें "पुतिन समर्थक" के रूप में एकल करने के लिए इस्तेमाल किया गया है (एक बार चुटीले अंदाज में पुतिन को जीवन के लिए ज़ार होना चाहिए)। उन्होंने कहा कि वह क्रीमिया के रूसी अधिग्रहण का समर्थन करते हैं। दूसरी ओर, अमेरिका और यूरोप के चुनावों के अनुसार, अधिकांश क्रीमिया ने विलय का समर्थन किया।

ब्लूमबर्ग की 1 मार्च की रिपोर्ट के अनुसार, पूर्व तेल व्यक्ति और निर्वासित रूसी 'ओलिगार्क' मिखाइल खोदोरकोव्स्की, जिन्होंने युकोस ऑयल के संबंध में व्लादिमीर पुतिन के साथ संघर्ष के बाद रूसी जेल में वर्षों बिताए, ने प्रतिबंधों के लिए अपील करने के लिए पिछले महीने ब्रिटिश विदेश कार्यालय को लिखा ओलेग टिंकोव के लिए राहत।

ब्लूमबर्ग ने बताया, "मेरा मानना ​​है कि उन पर प्रतिबंध लगाने का फैसला गलत था।" उन्होंने ओलेग की युद्ध की आलोचना का हवाला दिया। खोदोरकोवस्की ने कहा, "प्रतिबंधों को हटाना स्पष्ट रूप से इस शासन और उसके युद्ध से जनता की वापसी से जुड़ा होना चाहिए।"

विदेशों में रहने वाले कई स्वीकृत रूसी युद्ध के खिलाफ सामने आए हैं, अक्सर साइडबार के साथ कि उनकी आलोचना उन्हें वाशिंगटन और ब्रुसेल्स में प्रतिबंधों के प्रभारी के साथ अच्छी स्थिति में लाएगी। कोई सफल नहीं हुआ है।