एस एंड पी 500 पर्याप्त नहीं है? फेड रेट हाइक से लाभ के लिए 10 सुपर-लो-रिस्क तरीके

ब्याज दरों में बढ़ोतरी ज्यादातर एसएंडपी 500 निवेशकों को डराती है। और अच्छे कारण के लिए. लेकिन ईटीएफ वास्तव में उन पर पैसा बनाने के लिए कम जोखिम वाला तरीका पेश करते हैं।

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iShares शॉर्ट ट्रेजरी बॉन्ड सहित 10 सबसे बड़े अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म बॉन्ड ईटीएफ (एसएचवी), जेपी मॉर्गन अल्ट्रा-शॉर्ट इनकम (जेपीएसटी) और एसपीडीआर ब्लूमबर्ग बार्कलेज 1-3 महीने का टी-बिल (अरबईटीएफ डॉट कॉम, मॉर्निंगस्टार डायरेक्ट, एसएंडपी ग्लोबल मार्केट इंटेलिजेंस और मार्केटस्मिथ के डेटा का इन्वेस्टर बिजनेस डेली विश्लेषण कहता है, उनकी भविष्य-दिखने वाली पैदावार तिगुनी हो गई है।

ये सुपर-सेफ ईटीएफ अब भविष्य में औसतन 2.57% प्रतिफल दे रहे हैं, जो पिछले 0.8 महीनों में सिर्फ 12% है। यह एक छलांग है जो इन ईटीएफ को छिपाने के लिए व्यवहार्य स्थानों में बदल देती है जब तक कि एस एंड पी 500 अपने पैर नहीं पाता। यह उच्च-उपज बचत खातों द्वारा भुगतान किए गए लगभग 2% प्रतिफल को भी पीछे छोड़ देता है।

वेट्टाफी के शोध प्रमुख टॉड रोसेनब्लथ ने कहा, "अल्ट्रा-शॉर्ट ईटीएफ बहुत आकर्षक प्रतिफल दे रहे हैं और ईटीएफ की तरलता के साथ आते हैं।"

सुरक्षित ईटीएफ यील्ड क्या बढ़ा रहा है?

जेरोम पॉवेल अर्थव्यवस्था को धीमा करने के लिए दरों में बढ़ोतरी को लेकर गंभीर हैं। फेड पहले ही इस साल चार बार अल्पकालिक ब्याज दरों को बढ़ा चुका है, कहते हैं Bankrate.com. फेड ने वर्ष की शुरुआत में 0.25% से 0.5% की सीमा में 3% से 3.25% की सीमा तक ब्याज दरें लीं।

और यह नहीं किया गया है। अधिकांश निवेशकों को उम्मीद है कि फेड की नवंबर की बैठक में दरों पर लक्ष्य 3.75% से 4% की सीमा तक पहुंच जाएगा। सीएमई फेडवॉच टूल. और अधिकांश निवेशक दिसंबर की बैठक तक दरों को फिर से 4.25% से 4.5% की सीमा तक उछलते हुए देखते हैं।

ऐसी तेजी से बढ़ती दरें हैं सट्टा विकास शेयरों के लिए विषाक्त. इन कंपनियों की दूर के भविष्य में पैसा बनाने की योजना आज कम मूल्यवान है। यह भविष्य के मुनाफे के प्रकट होने की प्रतीक्षा में निवेशकों को खोए हुए ब्याज में अधिक खर्च कर रहा है।

और यह अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म बॉन्ड ईटीएफ का ड्रा है। आपकी पैदावार लगभग उतनी ही तेजी से बढ़ेगी जितनी कि फेड अल्पकालिक ब्याज दरों को बढ़ा सकता है। "एक भयानक दर बाजार शिखर की 'सही' राशि की कीमत के लिए संघर्ष करता है फेड बैंक ऑफ अमेरिका की एक रिपोर्ट के अनुसार, कसने से, संपूर्ण दरों में वृद्धि हुई है।

सुरक्षित उपज कहां पाएं

अधिकांश बांड जो एक अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म बॉन्ड ईटीएफ के मालिक हैं, एक वर्ष से भी कम समय में परिपक्व होते हैं। इसका मतलब है कि अगर दरें और बढ़ती हैं, तो भी आपकी उपज जल्द ही आ जाएगी।

तेजी से बढ़ती दरों की अवधि के दौरान यह एक फायदा क्यों है? iShares शॉर्ट ट्रेजरी बॉन्ड केवल चार महीने की औसत अवधि को स्पोर्ट करता है। इसका मतलब है कि अगर दरें बढ़ती हैं, तो पोर्टफोलियो को आधे साल से भी कम समय में नए, अधिक प्रतिफल देने वाले बांडों के साथ ताज़ा किया जाएगा। और इसीलिए इसकी उपज अब 2.59% है, जो पिछले 0.4 महीनों में 12% है।

वेंगार्ड टोटल बॉन्ड मार्केट ईटीएफ (BNDदूसरी ओर, 6.7 वर्ष की औसत अवधि के साथ बांड रखता है। हां, यह अधिक उपज देता है: 3.7%। लेकिन यह शॉर्ट-टर्म बॉन्ड प्ले की तुलना में बहुत अधिक धीरे-धीरे आगे बढ़ेगा।

"फेड द्वारा ब्याज दरों में वृद्धि जारी रखने के साथ, निवेशक बीएनडी जैसे निवेश-ग्रेड बॉन्ड फंड के अलावा वैकल्पिक आय के अवसरों की तलाश कर रहे हैं," रोसेनब्लथ ने कहा।

चेतावनी का शब्द: मुद्रास्फीति

हालांकि सिर्फ एक सावधानी है। जैसा कि 2.6% की उपज के रूप में आकर्षक लग सकता है, विशेष रूप से एसएंडपी 500 के साथ इस वर्ष लगभग 20% नीचे, मुद्रास्फीति एक कारक है. लगभग 10% पर चल रहा है, आज की आसमान छूती मुद्रास्फीति आपके बॉन्ड ईटीएफ की प्रतिफल को नष्ट कर देती है।

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और यही कारण है कि अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म बॉन्ड ईटीएफ अब छिपाने के लिए एक अच्छी जगह हो सकती है, लेकिन लंबी अवधि के पैसे बनाने वाले नहीं हैं। रोसेनब्लथ अभी भी सोचता है कि उच्च-उपज लाभांश ईटीएफ कुछ मुद्रास्फीति संरक्षण के लिए लंबी अवधि के होल्डिंग्स के लिए काम करते हैं। एसपीडीआर पोर्टफोलियो एस एंड पी 500 हाई डिविडेंड ईटीएफ (जासूस) 4.1% उपज है। चूंकि बॉन्ड ईटीएफ शेयरों की तरह कारोबार करते हैं, हालांकि, आप जल्दी से अपना पैसा बेच सकते हैं और स्थानांतरित कर सकते हैं।

"उच्च-लाभांश देने वाले ईटीएफ स्थिर आय सृजन प्रदान करते हैं, लेकिन उन शेयरों से भी जुड़े होते हैं जिनमें उतार-चढ़ाव होता है," उन्होंने कहा।

सर्वाधिक लोकप्रिय अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म बॉन्ड ईटीएफ

उनकी चल रही पैदावार पिछले 12 महीनों से दोगुनी हो गई है और आगे बढ़ने की उम्मीद है

स्रोत: IBD, ETF.com, मॉर्निंगस्टार डायरेक्ट, S&P ग्लोबल मार्केट इंटेलिजेंस