कर रणनीति जो नुकसान की भरपाई कर सकती है - लेकिन निवेशकों को अभी कार्य करने की आवश्यकता है

जब करों की बात आती है तो इस सर्दी में निवेशकों को जगाने वाला कॉल मिल सकता है, लेकिन ऐसा नहीं होना चाहिए।

बीएनवाई मेलन के बेन स्लाविन के अनुसार, खोए हुए निवेश को क्रम में बेचने का यह एक महत्वपूर्ण समय है पूंजीगत लाभ में कटौती करने के लिए. वह जनवरी या फरवरी तक प्रतीक्षा करने की चेतावनी देते हैं, बहुत देर हो सकती है।

ईटीएफ के फर्म के वैश्विक प्रमुख ने सीएनबीसी को बताया, "म्यूचुअल फंड निवेशक काफी आश्चर्यजनक आश्चर्य में हैं।"ETF एज" पिछले सप्ताह। "कई म्युचुअल फंड कंपनियों ने पहले ही अपनी वेबसाइट पर अनुमान प्रदान कर दिया है, इसलिए निवेशक एक नज़र डाल सकते हैं और देख सकते हैं कि पूंजीगत लाभ के आसपास उनकी क्या उम्मीदें होंगी और अंत में उन्हें किस तरह का टैक्स बिल मिलने वाला है। साल।"

वर्ष के लिए प्रमुख सूचकांक कम होने के साथ, स्लाविन का तर्क है कि रणनीति में व्यापक अपील है।

उन्होंने कहा, "यह केवल नुकसान की कटाई के बारे में नहीं है।" “यह साल का सही समय है कि आप अपने पोर्टफोलियो पर एक नज़र डालें और समझें कि इन बाज़ारों में खुद को कैसे स्थापित किया जाए। यह दोधारी तलवार है।"

स्टेट स्ट्रीट ग्लोबल एडवाइजर्स के मैट बार्टोलिनी भी कर घाटे की भरपाई करने और बाजार में बने रहने के इच्छुक निवेशकों के लिए फायदे देखते हैं।

"आप एक म्यूचुअल फंड के मालिक हैं जो यूएस इक्विटी के व्यापक आधार को ट्रैक करता है। ... वह म्युचुअल फंड वास्तव में एक बड़े पूंजीगत लाभ लाभांश का भुगतान करने के लिए तैयार हो सकता है क्योंकि समग्र पोर्टफोलियो से जुड़े नुकसान के कारण, "फर्म के प्रबंध निदेशक ने उसी खंड में कहा। "इस समय, उस म्युचुअल फंड को बेच दें और फिर एक संबद्ध ईटीएफ खरीदें और इसलिए आप अपने बाजार के जोखिम को बनाए रखने में सक्षम हैं और बाजार में इनमें से कुछ क्षेत्रों में उन नुकसानों को काट सकते हैं।"

बार्टोलिनी ने कहा कि निवेशक व्यापक-आधारित ईटीएफ भी बेच सकते हैं और समान बाज़ार को कवर करने वाले अन्य लोगों में वापस खरीद सकते हैं।

"टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग में ग्राहकों के पोर्टफोलियो के भीतर उपयोग की जाने वाली रणनीति में से एक यह है कि आप अपनी लागत कम करें, कम लागत वाले एक्सपोजर में जाएं, कुछ नुकसान उठाएं और यूएस इक्विटी जैसे मार्केट एक्सपोजर में उस आवंटन को बनाए रखें, जैसे उभरते हुए बाजार इक्विटी, "उन्होंने कहा।