7.5% लाभांश प्राप्त करने का सबसे सुरक्षित तरीका (2023 के लिए बिल्कुल सही)

जैसे ही हम 2023 में रोल करते हैं, हमें टेबल पर बहुत सारे उच्च-गुणवत्ता वाले लाभांश मिल गए हैं। कुछ सर्वश्रेष्ठ? क्लोज-एंड फंड्स (सीईएफ) 7.5% के उत्तर में उपज देते हैं। नीचे आपके लिए तीन विशिष्ट नाम और टिकर आ रहे हैं।

मैं गुणवत्ता का जिक्र करता हूं क्योंकि अगर 2022 ने हमें कुछ दिखाया है, तो वह गुणवत्ता है मामलों: क्रिप्टो और प्रॉफिटलेस टेक इस साल घिर गए, और यह कोई एकबारगी नहीं था। ब्याज दरों में वृद्धि के साथ, ये जुआ-मैं कहता हूं "जुआ" क्योंकि इन्हें खरीदना हमेशा निवेश की तुलना में स्लॉट मशीनों की यात्रा की तरह अधिक था-गिनती के लिए नीचे होने की संभावना है।

आप इसे NASDAQ 100 के प्रदर्शन में देख सकते हैं, जो आज की तारीख में लगभग 28% नीचे है, साथ ही अच्छी तरह से चलने वाली, उच्च-नकदी-प्रवाह वाली कंपनियां जैसे सेब (एएपीएल) और Microsoft (MSFT) जैसे टोकरी के मामलों से नीचे खींच लिया गया मेटा प्लेटफार्म (मेटा) और मेटावर्स में इसके धन-खून बहाने वाले निवेश। और मुझे क्रिप्टो पर आरंभ न करें, जो NASDAQ की वापसी को तुलनात्मक रूप से तारकीय बनाता है!

डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज में 30 लार्ज कैप को फ़्लिप करना भी बेहतर होता: इस लेखन के समय ये कंपनियां इस साल केवल 6.4% नीचे हैं। बेशक, यह बहुत खुशी की बात नहीं है, लेकिन यह उन निवेशकों के नुकसान की तुलना में कहीं बेहतर है, जो डॉव स्टॉक जैसे "उबाऊ" निवेशों से दूर हो गए थे।

तीन उच्च-गुणवत्ता वाले सीईएफ 7.5%+ प्रतिफल देते हैं

यह कहाँ है क्लोज-एंड फंड (सीईएफ) आओ: इस साल के पुलबैक के लिए धन्यवाद, इनमें से कई उच्च-उपज देने वाले फंड अब हमें "दोहरी छूट" की पेशकश कर रहे हैं, सीईएफ स्वयं शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) के लिए छूट पर व्यापार कर रहे हैं क्योंकि उनके अंतर्निहित पोर्टफोलियो को ओवरसोल्ड किया गया है, साथ ही साथ . यहाँ तीन पर विचार किया गया है:

बार्गेन सीईएफ नंबर 1: एक 9%-उपज देने वाला "पसंदीदा" फंड जो इसके बेंचमार्क को कुचल देता है

पहला सीईएफ जो मैं आपको दिखाना चाहता हूं वह है जॉन हैनकॉक पसंदीदा आय निधि (एचपीआई), 9% उपज का भुगतानकर्ता। हालांकि यह फंड एनएवी के लिए एक बड़ी छूट नहीं देता है, अभी सममूल्य पर व्यापार कर रहा है, यह नियमित रूप से प्रीमियम पर व्यापार करता है, जिसमें पिछले वर्ष अकेले 7% या उससे अधिक का प्रीमियम शामिल है, इसलिए हमें यहां उल्टा संभावित मिला है। और उन सामयिक व्यापक प्रीमियमों का एक कारण है: एचपीआई का मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड, खासकर जब कॉर्पोरेट बॉन्ड और पसंदीदा शेयरों के लिए बेंचमार्क ईटीएफ की तुलना में, जो इस फंड के लिए दो सबसे अच्छे मापदंड हैं।

ग्रेट मंदी से पहले अपनी स्थापना के बाद से एचपीआई ने 8.1% सालाना की दर से मजबूत रिटर्न दिया है।

इस सफलता का एक हिस्सा पसंदीदा पर फंड के फोकस के लिए धन्यवाद है, एक कम-अस्थिर लेकिन फिर भी आम शेयरों के लिए उच्च-उपज देने वाला विकल्प, जिसके तहत फर्म एक निश्चित समय के लिए निश्चित उपज के लिए प्रतिबद्ध हैं। यह इन अनिश्चित समय में आय के लिए पसंदीदा विकल्प बनाता है।

बार्गेन सीईएफ नंबर 2: टैक्स-फ्री 7.5% यील्ड वाला म्यूनिसिपल-बॉन्ड सीईएफ

म्युनिसिपल बॉन्ड, जो राज्यों और शहरों को बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के लिए जारी करते हैं, आपके पोर्टफोलियो के लिए एक बड़ी आधारशिला हैं, खासकर इसलिए क्योंकि आपको अधिकांश "मुनियों" से मिलने वाली आय कर-मुक्त है। कई मुनि-बॉन्ड सीईएफ पर लाभांश भी हैं, जैसे कि 7.5% भुगतान RiverNorth प्रबंधित-अवधि नगरपालिका आय कोष (RMM)।

क्या अधिक है, यह 7.1% छूट पर ट्रेड करता है, जिसका अर्थ है कि भुगतान को बनाए रखने के लिए प्रबंधन को केवल अपने पोर्टफोलियो से 7% उपज प्राप्त करनी होगी (क्योंकि उपज की गणना एनएवी के आधार पर की जाती है, न कि छूट वाले बाजार मूल्य पर)। उस आकार का प्रतिफल प्राप्त करना आसान हो गया है क्योंकि 2022 में फेड द्वारा दरों में वृद्धि के साथ नगरपालिका-बॉन्ड दरों में वृद्धि हुई है।

यह आरएमएम की 7.1% छूट को ध्यान में रखता है, जो अब खरीदारी करने का एक अच्छा समय है। इसके अलावा, फंड की उपज बेंचमार्क पर 1.9% भुगतान का लगभग चार गुना है। iShares नेशनल म्यूनिसिपल बॉन्ड ETF (MUB) और सबसे बड़े म्युनिसिपल-बॉन्ड CEF पर 4.7% यील्ड को लगभग दोगुना कर दिया नुवीन एएमटी-फ्री क्वालिटी म्युनिसिपल इनकम फंड (एनईए)।

यह "उपज अंतर" आरएमएम के लिए और अधिक मुनि निवेशकों को आकर्षित करने की संभावना है, खासकर जब वे भारी प्रभावी उपज पर विचार करते हैं, जब वे उस 7.5% भुगतान में अपनी कर बचत जोड़ते हैं। जब वे आय निवेशक अपनी चाल चलते हैं, तो उम्मीद करें कि आरएमएम की छूट वाष्पित हो जाएगी।

बार्गेन सीईएफ नंबर 3: एक विश्वसनीय 8.3% भुगतान के साथ एक स्टॉक फंड

??अंत में, आइए शेयर बाजार की ओर बढ़ते हैं, जो इन दिनों मार्च 2020 के स्तर के पास वैल्यूएशन पर कई उच्च-मार्जिन वाले व्यवसायों का दावा करता है। फिर भी, हम अगले साल और अधिक अस्थिरता देखेंगे, इसलिए सीईएफ के साथ जाना बुद्धिमानी है जो एक स्थिर आय स्ट्रीम और स्थिर, नकद समृद्ध ब्लू चिप्स के पोर्टफोलियो के रूप में कुछ बचाव प्रदान करता है।

RSI सदाचार लाभांश ब्याज और प्रीमियम रणनीति कोष (NFJ) 8.3% यील्ड और 3.6% छूट के साथ उस विशेष बिल में फिट बैठता है जो इसके भुगतान को और भी टिकाऊ बनाता है: NFJ को प्रति वर्ष औसतन 7.2% अर्जित करने की आवश्यकता होती है, जो कि 2014, 2015 और 2018 को छोड़कर पिछले दशक के प्रत्येक वर्ष किया जाता है— सभी वर्ष जब ब्याज दरें बढ़ रही थीं।

फिर भी, NFJ बढ़ गया बाद उन वर्षों में, 11 और 2016 में कमजोरी के बाद 2015 में 2016% रिटर्न और 21.3 में 2019% रिटर्न के साथ।

तो यह इस प्रकार है कि 2023 के भालू बाजार के बाद, NFG की क्षमता 2022 में मजबूत दिखती है। फंड उच्च गुणवत्ता वाले कॉर्पोरेट बॉन्ड के साथ और अपने पोर्टफोलियो पर कवर कॉल बेचकर अपनी आय को बढ़ाता है (ये विकल्प निवेशकों को भविष्य में एक निश्चित बिंदु पर, एक निश्चित कीमत पर फंड के स्टॉक खरीदने का अधिकार देते हैं। यह नकदी को अपने पास रखता है। चाहे कुछ भी हो जाए, इन विकल्पों के लिए शुल्क लगता है, जो एक और कारण है कि इसका भुगतान सुरक्षित दिखता है।)

माइकल फोस्टर लीड रिसर्च एनालिस्ट है कॉन्ट्रेरियन आउटलुक। अधिक महान आय विचारों के लिए, हमारी नवीनतम रिपोर्ट के लिए यहां क्लिक करें ”अविनाशी आय: स्थिर 5% लाभांश के साथ 10.2 बार्गेन फंड।"

प्रकटीकरण: कोई नहीं