यह 10.5%-उपज देने वाला पोर्टफोलियो 2023 के लिए एकदम सही मिश्रण है

पिछले सप्ताह के बाजार पॉप के बावजूद, वहाँ हैं अभी भी बहुत बढ़िया लाभांश वहाँ खरीदता है। लेकिन जैसे लंगड़े भुगतान करने वालों के साथ अपना समय बर्बाद न करें जनरल मिल्स
जीआईएस
(जीआईएस), इसकी 2.7% उपज के साथ। या कंजूस 2.2% आपको तथाकथित "डिविडेंड अरिस्टोक्रेट" जैसे मिलते हैं मैकडॉनल्ड्स (एमसीडी)।

महंगाई है अभी भी 7.7% पर! वह दूर इन दयनीय ब्लू-चिप पैदावार के आगे। हम ऐसे कम भुगतानकर्ताओं को और अधिक समय तक वहन नहीं कर सकते।

हमें चाहिए बहुत अधिक आय यदि हम सपने के परिदृश्य को प्राप्त करना चाहते हैं: एक सेवानिवृत्ति निधि पूरी तरह से लाभांश द्वारा। यही वह मार्ग है जिस पर हम आज जा रहे हैं, तीन के साथ क्लोज-एंड फंड (सीईएफ) 10.5% की अविश्वसनीय औसत उपज का दावा करना।

इससे आपको प्रत्येक $87.50K के निवेश पर लाभांश के रूप में "तत्काल" $10 प्रति माह मिलता है। दूसरे शब्दों में, आपको वार्षिक आय में $677,000 प्राप्त करने के लिए केवल $71,000 की आवश्यकता होगी। यह अमेरिका में औसत घरेलू आय है।

10.5% उपज भी है 10 गुना अधिक एक इंडेक्स फंड की तुलना में भुगतान करता है। इस तरह की आय 2022 की आपदा जैसे सेलऑफ़ में महत्वपूर्ण है क्योंकि आपको विशिष्ट S&P 500 नाम रखने वाले लोगों के विपरीत मंदी में नहीं बेचना पड़ेगा।

इसके बजाय, इन तीन फंडों के लाभांश ने निवेशकों को इस साल बेचने के बटन से दूर रखा है। यह, लंबे समय में, है वास्तविक निष्क्रिय आय की शक्ति की कुंजी।

3 CEF तत्काल विविधीकरण और 10%+ लाभांश के लिए खरीदता है

बेशक, विविधीकरण महत्वपूर्ण है, इसलिए हम चाहते हैं कि हमारे सीईएफ पोर्टफोलियो में निम्नलिखित शामिल हों:

1. स्टॉक्स (लंबी अवधि के विकास के लिए)
2. बांड (स्थिर आय के लिए)
3. रियल एस्टेट (दोनों के लिए)

एक ऐसा पोर्टफोलियो बनाना आसान नहीं है जो इन तीनों बक्सों पर खरा उतरता हो। और यदि आप भौतिक संपत्ति के माध्यम से अचल संपत्ति में निवेश करते हैं, तो आप देख रहे हैं बहुत काम की। (यदि आप जमींदार रहे हैं, तो आप जानते हैं कि यह एक पूर्णकालिक नौकरी है।)

लेकिन आप तीनों श्रेणियों को हिट कर सकते हैं और CEFs के साथ आय का एक बड़ा स्रोत प्राप्त करें (वस्तुतः बिना किसी काम के!)। यहां तीन फंड दिए गए हैं, जो एक साथ मिलकर ठीक वैसा ही करते हैं।

CEF पिक नंबर 1: एक 10.2%-यील्डर "हिडन" डिस्काउंट के साथ

के साथ शुरू करते हैं लिबर्टी ऑल-स्टार इक्विटी फंड (यूएसए), जिसके पास मजबूत नकदी प्रवाह और विकास क्षमता वाली लार्ज-कैप अमेरिकी कंपनियां हैं, जैसे माइक्रोसॉफ्ट (एमएसएफटी), युनाइटेडहेल्थ ग्रुप
उह्ह
(उह्ह) और वीज़ा (वी)। संयुक्त राज्य अमेरिका के प्रबंधकों ने भी ओवरसोल्ड उच्च-मार्जिन फर्मों जैसे स्कूपिंग का अच्छा काम किया है वर्णमाला (GOOGL), दानहेर
डीएचआर
कार्पोरेशन (डीएचआर) और एडोब
ADBE
(एडीबीई
DBE
).

यहां ड्रा लाभांश है, जिसमें यूएसए 10.2% उपज देता है। यह लाभांश पोर्टफोलियो में थोड़े लीवर वाले शेयरों पर भुगतान से आता है, साथ ही प्रबंधन की समय पर खरीद और बिक्री से रिटर्न मिलता है। यह एक ऐसी रणनीति है जो काम करती है, जिसमें यूएसए ने पिछले दशक में कुल 214% का बकाया रिटर्न पोस्ट किया है।

यूएसए के मूल्यांकन के सौजन्य से हमें अच्छा "इन" भी मिलता है। अभी, फंड बराबर के आसपास ट्रेड करता है (या इसके पोर्टफोलियो में शेयरों के मूल्य के समान)। यह एक उचित स्तर है जब आप मानते हैं कि इसने पिछले वर्ष में 3% के उत्तर में प्रीमियम पर कारोबार किया है।

CEF पिक नंबर 2: एक 13.4% -पेयर जो क्रैश के बाद बच गया है

बांड के लिए, हम लेंगे न्यूबर्गर बर्मन हाई यील्ड स्ट्रैटेजीज फंड (एनएचएस), जो NAV पर 3.3% की छूट देता है। यह एक प्यारा सौदा है, यह देखते हुए कि यह हाल ही में अगस्त के बराबर कारोबार कर रहा है।

13.4% उपज के साथ लाभांश वास्तव में जबड़ा छोड़ने वाला है। अगर आपको लगता है कि इस तरह का भुगतान संभवतः सुरक्षित नहीं हो सकता है, तो विचार करें कि एनएचएस ने इसे लगातार जारी रखा है 10 वर्ष, महामारी और बढ़ती दरों के बावजूद। द रीज़न? प्रबंधन द्वारा उच्च-गुणवत्ता, कम कीमत वाले कॉर्पोरेट बॉन्ड की ओर एक रणनीतिक धुरी।

वे बॉन्ड, विशेष रूप से, एनएचएस को मजबूत रिटर्न देने के दो तरीके देते हैं: उच्च आय और, लंबी अवधि में, लाभ के रूप में वे निवेशक भावना में सुधार के साथ पुन: प्राप्त करते हैं। यह रणनीति ठीक वही है जो हम इस विशिष्ट ओवरसोल्ड में चाहते हैं, लेकिन बाजार में सुधार शुरू हो रहा है।

सीईएफ पिक नंबर 3: एक 8%-उपजाऊ पोर्टफोलियो कोई भी रियल एस्टेट निवेशक ईर्ष्या करेगा

अंत में, के साथ चलते हैं कोहेन एंड स्टीर्स क्वालिटी इनकम रियल्टी फंड (RQI)। फंड में 200 से अधिक होल्डिंग्स हैं, लगभग सभी रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट्स (आरईआईटी) हैं। वे आरईआईटी, बदले में, सैकड़ों, या यहां तक ​​​​कि हजारों संपत्तियों के मालिक हैं, इसलिए हमें यहां विविधीकरण के बारे में शून्य चिंता है।

शीर्ष RQI होल्डिंग्स में सेल-टॉवर स्वामी शामिल हैं अमेरिकन टॉवर (AMT), मोबाइल-डेटा ट्रैफ़िक बढ़ने के कारण जिनकी सेवाओं की निरंतर माँग है; स्व-भंडारण आरईआईटी सार्वजनिक भंडारण (पीएसए), जो पिछले कुछ वर्षों में "सामान" में उछाल से लाभ उठाने के लिए खड़ा है; और गोदाम आरईआईटी प्रोलोगिस (पीएलडी), जिसका फायदा अमेरिकी कंपनियों को अपने मैन्युफैक्चरिंग को वापस घर ले जाने से मिल रहा है।

REITs का औसत से अधिक लाभांश RQI के 8% भुगतान को बढ़ावा देता है, जो पिछले पांच वर्षों से स्थिर है। हर जगह बढ़ते किराए के साथ, फंड की आय धारा पहले से कहीं अधिक सुरक्षित है और निवेशक नोटिस ले रहे हैं।

हमने पिछले दो महीनों में निवेशकों को आरक्यूआई में आते देखा है, लेकिन उल्लेखनीय रूप से अधिक उल्टा टैप पर है क्योंकि दरों के संभावित स्तर से अचल संपत्ति को लाभ होता है। मुझे आरक्यूआई के 3.3% डिस्काउंट रिटर्न के बराबर होने की भी उम्मीद है - एक स्तर जिस पर यह साल के अधिकांश समय के लिए कारोबार करता है।

उपरोक्त तीनों CEFs को एक साथ रखें और आपको तीन अलग-अलग वर्गों में सैकड़ों संपत्तियों में पूरी तरह से विविधतापूर्ण 10.5% आय स्ट्रीम मिल गई है। यह 2023 के लिए एक अच्छा सेटअप है, जो एक जैसा दिखता है बहुत बाजार के लिए समग्र रूप से बेहतर वर्ष, लेकिन अस्थिरता के आसपास रहने की भी संभावना है।

माइकल फोस्टर लीड रिसर्च एनालिस्ट है कॉन्ट्रेरियन आउटलुक। अधिक महान आय विचारों के लिए, हमारी नवीनतम रिपोर्ट के लिए यहां क्लिक करें ”अविनाशी आय: स्थिर 5% लाभांश के साथ 10.2 बार्गेन फंड।"

प्रकटीकरण: कोई नहीं