यह 6.6% लाभांश हमें गैसोलीन की कीमतों में गिरावट के रूप में लाभ देता है

अमेरिकी उपभोक्ता को अभी-अभी 162 बिलियन डॉलर की "वेतन वृद्धि" मिली है, और मैं शर्त लगा रहा हूं कि आपने नहीं सुना होगा एक शब्द इसके बारे में। आज, हम उस "अतिरिक्त" नकदी को 6.6%-उपज वाले फंड के माध्यम से टैप करने जा रहे हैं जो डॉलर पर 87 सेंट पर ट्रेड करता है।

मुझे जो मिल रहा है वह है खुशखबरी कहानी जो हमने मीडिया में बहुत कम सुनी है: गैसोलीन की कीमतों में हालिया गिरावट के कारण अतिरिक्त नकद उपभोक्ता जेब में हैं।

यह कोई छोटी राशि नहीं है, या तो: मूडीज एनालिटिक्स के मुख्य अर्थशास्त्री मार्क ज़ांडी के अनुसार, अमेरिकी परिवार पंप ड्रॉप की कीमत पर प्रत्येक डॉलर के लिए कुल मिलाकर लगभग 125 बिलियन डॉलर बचाते हैं। और औसत पंप की कीमतों के साथ अब लगभग 3.70 डॉलर प्रति गैलन, जून में $ 5 के उत्तर से नीचे, हम इसके बारे में देख रहे हैं 162 $ अरब अर्थव्यवस्था में वापस फेंका जा रहा है, या आसपास $13 बिलियन प्रति माह।

यह सुनिश्चित करने के लिए, अधिकांश लोगों के लिए यह सब "अतिरिक्त" पैसा नहीं है। सेवाओं में अन्य वस्तुओं में मुद्रास्फीति के गर्म होने के साथ, उच्च कीमतें इसका एक अच्छा हिस्सा वापस दरवाजे से बाहर चूस रही हैं।

लेकिन ध्यान रखें कि कॉरपोरेट प्रॉफिट मार्जिन बढ़ रहा है (इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि हम में से कोई भी उच्च मुद्रास्फीति के समय अपनी निचली लाइनों को बढ़ाने वाली कंपनियों के बारे में कैसा महसूस कर सकता है), इसलिए यह पैसा अभी भी शेयरों के लिए एक शुद्ध प्लस है। इसके अलावा, इस नकदी में से कुछ उपभोक्ता स्टेपल पर नए खर्च में जाएगा, जैसे उच्च गुणवत्ता वाले खाद्य पदार्थ, साथ ही विवेकाधीन खरीद।

फिर भी, इन क्षेत्रों को बेंचमार्क करने वाले दो मुख्य ईटीएफ, थे iShares US उपभोक्ता विवेकाधीन ETF (IYC .)
युवक कांग्रेस
) और आईशेयर्स यूएस कंज्यूमर स्टेपल ईटीएफ (आईवाईके .)
आईवाईके
), वर्ष के लिए नीचे हैं, IYK बेहतर पकड़ के रूप में स्टेपल रक्षात्मक-दिमाग वाले निवेशकों को आकर्षित करता है क्योंकि मंदी की चिंता बढ़ जाती है।

इन क्षेत्रों के स्वस्थ मिश्रण के मालिक हमेशा समझ में आता है, और विशेष रूप से इन दिनों, क्योंकि स्टेपल मंदी में हमारे निवेश को मजबूत करने में मदद करते हैं, जबकि विवेकाधीन फर्मों का कम मूल्यांकन अरबों अतिरिक्त नकद उपभोक्ताओं के लिए जिम्मेदार नहीं है, गैस की कम कीमतों, हाल ही में मजदूरी लाभ और बचे हुए महामारी के लिए धन्यवाद। बचत।

आप IYK और IYC को चुनकर दोनों क्षेत्रों में निवेश प्राप्त कर सकते हैं। समस्या यह है, आप पर भरोसा किया जाएगा अकेले मूल्य लाभ आपके रिटर्न के लिए, क्योंकि IYC का प्रतिफल मात्र 0.6% है, और IYK 1.8% पर ज्यादा बेहतर नहीं है।

एक "ईटीएफ-बीटिंग"-और सस्ता-सीईएफ यील्ड 6.6%

सौभाग्य से एक बेहतर विकल्प है जो हमें अमेरिकी अर्थव्यवस्था के लिए "सभी में एक" जोखिम देता है और हमें एक समृद्ध 6.6% लाभांश का भुगतान करता है। वह है 11 बार IYC पर भुगतान और IYK के 1.8% लाभांश का लगभग चार गुना। इसका मतलब यह भी है कि हमें अपने वार्षिक रिटर्न का एक बड़ा हिस्सा नकद में मिल रहा है।

यह एक अच्छी तरह से स्थापित होगा क्लोज-एंड फंड (सीईएफ) इसको कॉल किया गया गैबेली डिविडेंड इनकम ट्रस्ट (जीडीवी)। इसकी शीर्ष -10 होल्डिंग्स पर एक नज़र से पता चलता है कि ऑनलाइन-विज्ञापन खेल जैसे विवेकाधीन वस्तुओं और स्टेपल पर अधिक खर्च से लाभ प्राप्त करने वाली कई कंपनियां वर्णमाला (GOOGL), मास्टर कार्ड
MA
(एमए), माइक्रोसॉफ्ट
MSFT
(एमएसएफटी), सोनी (एसएनवाई) और अमेरिकन एक्सप्रेस
AXP
(एएक्सपी), साथ ही खाद्य निर्माता मोंडेलेज इंटरनेशनल
MDLZ
(एमडीएलजेड):

इसके अलावा, हमें मूल्य-निवेश करने वाले गुरु मारियो गैबेली की प्रबंधन विशेषज्ञता प्राप्त होती है, जिन्होंने पिछले दशक में अपने निवेशकों के पैसे को 124% रिटर्न के साथ दोगुना से अधिक कर दिया है। उन्होंने अजीब विशेष भुगतान के साथ, फंड के लाभांश को 37.5% तक बढ़ाया है। सबसे अच्छी बात, यह सीईएफ लाभांश का भुगतान करता है प्रत्येक माह, हमारे बिलों के अनुरूप।

इस तरह का सक्रिय प्रबंधन हम जिस घबराए हुए बाजार में हैं, उसमें सौदेबाजी (और कमजोर व्यवसायों और क्षेत्रों से बचने) के लिए महत्वपूर्ण है - और एल्गोरिथम-संचालित ईटीएफ इससे मेल नहीं खा सकते हैं।

अब बात करते हैं डिस्काउंट की।

हालिया सेलऑफ़ के लिए धन्यवाद, जीडीवी की शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी, या इसके पोर्टफोलियो मूल्य और खुले बाजार में फंड की कीमत के बीच का अंतर) की छूट 13% है, जैसा कि मैं इसे लिखता हूं, इसके 2022 के निचले स्तर से दूर नहीं। इसका मतलब है कि हम अनिवार्य रूप से इस विश्वसनीय फंड को डॉलर पर सिर्फ 87 सेंट में खरीद रहे हैं।

इसलिए यदि आप अपने पोर्टफोलियो में कंज्यूमर स्टेपल, विवेकाधीन या सिर्फ सादा एस एंड पी 500 एक्सपोजर जोड़ने पर विचार कर रहे हैं, तो जीडीवी निश्चित रूप से देखने लायक है। इसकी गहरी छूट, स्थिर मासिक लाभांश और सक्रिय प्रबंधन सभी फायदे हैं जो आपको ईटीएफ में कभी नहीं मिलेंगे।

माइकल फोस्टर लीड रिसर्च एनालिस्ट है कॉन्ट्रेरियन आउटलुक। अधिक महान आय विचारों के लिए, हमारी नवीनतम रिपोर्ट के लिए यहां क्लिक करें ”अविनाशी आय: सुरक्षित 5% लाभांश के साथ 8.4 सौदा फंड।"

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