जब तक आप किसी चट्टान के नीचे नहीं रह रहे हैं, आप जानते हैं कि अमेरिका इस समय काफी उच्च मुद्रास्फीति के दौर में है - 7.0 के दिसंबर में मुद्रास्फीति की दर 2021% थी। जबकि अधिकांश विश्लेषण उच्च मुद्रास्फीति के राजनीतिक निहितार्थों पर किया गया है - और यह अमेरिकियों की किराने का सामान जैसी बुनियादी वस्तुओं को वहन करने की क्षमता को कैसे प्रभावित करता है - यह भी मामला है कि मुद्रास्फीति निवेश को कैसे प्रभावित करती है। और जबकि मुद्रास्फीति निवेशकों के लिए परेशानी का कारण बन सकती है, ऐसे निवेश भी हैं जो उच्च मुद्रास्फीति की अवधि में अच्छा प्रदर्शन करते हैं। धन प्रबंधन सेवा कंपनी नॉर्दर्न ट्रस्ट के एक हालिया पेपर के अनुसार, उच्च मुद्रास्फीति की अवधि के दौरान आपके पोर्टफोलियो की सुरक्षा के लिए सबसे अच्छी स्थिति इक्विटी-आधारित वास्तविक संपत्ति है।
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मुद्रास्फीति परिभाषित
यह समझने के लिए कि मुद्रास्फीति का प्रतिकार कैसे किया जाए, सबसे पहले यह समझने में मदद मिलती है कि वास्तव में मुद्रास्फीति क्या है और यह कैसे काम करती है। संक्षेप में, मुद्रास्फीति तब होती है जब वस्तुओं और सेवाओं की लागत बढ़ जाती है, जिससे धन की क्रय शक्ति कम हो जाती है। यदि आप प्रति वर्ष $50,000 कमाते हैं, लेकिन जीवन यापन की औसत लागत 7% बढ़ जाती है, तो वास्तव में आपको वेतन में 7% की कमी मिलेगी।
मुद्रास्फीति असंख्य आर्थिक कारकों के कारण हो सकती है। विभिन्न विद्यालयों के अर्थशास्त्रियों ने सदियों से इस बात पर तर्क दिया है कि मुद्रास्फीति का कारण क्या है, लेकिन बात यह है कि पैसे में अब वह क्रय शक्ति नहीं है जो पहले हुआ करती थी।
नॉर्दर्न ट्रस्ट का कहना है कि मुद्रास्फीति दर में 1% का उछाल भी सेवानिवृत्ति बचतकर्ताओं पर बड़ा प्रभाव डाल सकता है। 25 से 67 वर्ष की आयु के बीच बचत करने वाले व्यक्ति की सेवानिवृत्ति आय में वास्तविक रूप से 36% की कमी आएगी यदि मुद्रास्फीति दर 3% के बजाय लगातार 2% रहती है।
इक्विटी-आधारित वास्तविक संपत्ति परिभाषित
अब जब हमें मुद्रास्फीति क्या है, इसकी बहुत बुनियादी समझ मिल गई है, तो हमें संपत्ति वर्ग पर करीब से नज़र डालनी चाहिए, नॉर्दर्न ट्रस्ट का मानना है कि उच्च मुद्रास्फीति की अवधि के दौरान यह एक अच्छा निवेश है।
इक्विटी-आधारित वास्तविक परिसंपत्तियों में प्राकृतिक संसाधन, वैश्विक सूचीबद्ध बुनियादी ढाँचा और वैश्विक अचल संपत्ति शामिल हैं। वास्तविक परिसंपत्ति एक ऐसा निवेश है जहां मूल्य आविष्कारित मूल्य के बजाय परिसंपत्ति के आंतरिक मूल्य से आता है। उदाहरण के लिए, किसी कंपनी के स्टॉक का कोई वास्तविक मूल्य नहीं है - दिन के अंत में, यह सिर्फ कागज का एक टुकड़ा है। मूल्य कंपनी के बाजार द्वारा निर्धारित मूल्य से आता है। इस बीच, उपयोग योग्य संसाधन के रूप में भूमि और तेल का आंतरिक मूल्य है।
हालाँकि, इक्विटी-आधारित वास्तविक संपत्तियों में कुछ बाज़ार तंत्र होते हैं। उदाहरण के लिए, रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट या आरईआईटी में निवेश करना। आरईआईटी एक प्रकार की कंपनी है जो आय पैदा करने वाली रियल एस्टेट संपत्तियों का मालिक है और उनका संचालन करती है। आप आरईआईटी के माध्यम से भूमि में निवेश कर रहे हैं, जो आसान है और कुछ जोखिम को कम करता है।
इक्विटी-आधारित वास्तविक संपत्ति और उच्च मुद्रास्फीति
मुद्रास्फीति की भरपाई के लिए एक आम निवेश ट्रेजरी मुद्रास्फीति-संरक्षित प्रतिभूतियां (टीआईपीएस) हैं। हालाँकि, नॉर्दर्न ट्रस्ट ने पाया कि इन निवेशों से अपेक्षाकृत कम रिटर्न वास्तव में उच्च मुद्रास्फीति के कारण होने वाले नुकसान को कवर नहीं कर सकता है। हालाँकि, कई प्रकार की इक्विटी-आधारित वास्तविक संपत्तियाँ उच्च मुद्रास्फीति के दौरान अच्छा प्रदर्शन करती हैं। उदाहरण के लिए, उच्च मुद्रास्फीति के दौरान प्राकृतिक संसाधनों में 20.9% का रिटर्न मिलता है, जबकि वैश्विक सूचीबद्ध बुनियादी ढांचे में 14.5% का रिटर्न मिलता है।
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि सामान्य मुद्रास्फीति के दौरान इन वर्गों को अच्छा रिटर्न नहीं मिल सकता है। सामान्य मुद्रास्फीति के दौरान प्राकृतिक संसाधनों पर केवल 2.4% का रिटर्न दिखता है। इस कारण से, यदि आप अपनी मुद्रास्फीति रणनीति के हिस्से के रूप में इन परिसंपत्तियों का उपयोग करने की योजना बना रहे हैं तो मुद्रास्फीति की निगरानी करना महत्वपूर्ण है।
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मुद्रास्फीति एक ऐसी चीज़ है जिससे इस समय सभी निवेशक जूझ रहे हैं। जबकि मुद्रास्फीति से निपटने के लिए कई रणनीतियाँ हैं, धन प्रबंधन फर्म नॉर्दर्न ट्रस्ट द्वारा अनुशंसित एक रणनीति रियल एस्टेट और प्राकृतिक संसाधनों सहित इक्विटी-आधारित वास्तविक संपत्तियों में निवेश करना है।
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यह देखने के लिए स्मार्टएसेटसेट के मुद्रास्फीति कैलकुलेटर का उपयोग करें कि मुद्रास्फीति आप पर कैसे प्रभाव डाल सकती है।
उच्च मुद्रास्फीति के दौरान इस एसेट क्लास का प्रदर्शन रिकॉर्ड सबसे अच्छा है, यह पोस्ट सबसे पहले स्मार्टएसेट ब्लॉग पर दिखाई दी।
स्रोत: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html