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शुरुआती और अनुभवी निवेशक मुद्रास्फीति, युद्ध और महामारी से प्रभावित अनिश्चित निवेश के माहौल की ओर बढ़ रहे हैं।
वित्तीय स्पष्टता और रणनीति की मांग है, जैसा कि हजारों बर्कशायर हैथवे द्वारा दिखाया गया है
बीआरके.बी,
शेयरधारक जो 30 अप्रैल को ओमाहा, नेब्रास्का में अपने वार्षिक सम्मेलन के लिए मिले या सीएनबीसी पर लाइव स्ट्रीम देखा।
बर्कशायर हैथवे के अध्यक्ष और सीईओ, वॉरेन बफेट, जो दुनिया के सबसे अमीर व्यक्तियों में से एक हैं, एक हैं 91 वर्षीय निवेशक और कारोबारी दिग्गज अपनी रणनीतिक वित्तीय सलाह और कौशल के लिए जाने जाते हैं। यहां बताया गया है कि आप उनसे मुद्रास्फीति, इंडेक्स फंड और मूल्य निवेश के बारे में क्या सीख सकते हैं, और अपने वित्तीय पोर्टफोलियो को समतल करने के लिए आज आप क्या कर सकते हैं।
1. मुद्रास्फीति निवेशकों के नियंत्रण से बाहर है
मुद्रास्फीति बफेट ने 30 अप्रैल को निवेशकों को याद दिलाया, "लगभग सभी को ठगता है।" वस्तुओं और सेवाओं की कीमतें बढ़ रही हैं, जिसका अर्थ है कि अमेरिकी डॉलर एक या दो साल पहले की तुलना में कम खरीद सकता है।
दशकों से मजदूरी के ठहराव से जूझ रहे अमेरिकी परिवार अब भोजन, गैस और आश्रय की बढ़ती कीमतों से जूझ रहे हैं, कुछ का नाम लेने के लिए। और जब बाजार में बदलाव और वैश्विक घटनाएं एक व्यक्तिगत निवेशक के प्रभाव क्षेत्र से बाहर होती हैं, तो उपभोक्ताओं के लिए यह बुद्धिमानी है कि वे क्या नियंत्रित कर सकते हैं। ज्यादातर मामलों में, इसका मतलब है कि अपनी निवेश रणनीति के साथ बने रहना - आखिरकार, जैसा कि बफेट सलाह देंगे, लंबी अवधि में निवेश करना आम तौर पर मुद्रास्फीति को मात देने का सबसे अच्छा तरीका है।
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2. इंडेक्स फंड सरल, प्रभावी विविधीकरण प्रदान कर सकते हैं
बफेट के बहुत बड़े प्रशंसक हैं सूचकांक निधि, निवेश बंडल जो एक विशेष बाजार सूचकांक को प्रतिबिंबित करते हैं, जैसे कि एस एंड पी 500: "मेरे विचार में, ज्यादातर लोगों के लिए, सबसे अच्छी बात यह है कि एस एंड पी 500 का मालिक होना चाहिए।
SPX,
इंडेक्स फंड, ”मई 2022 में बफेट ने कहा।
कम लागत वाले इंडेक्स फंड आमतौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में कम शुल्क लेते हैं और आपको बाजार या उद्योग का एक विविध टुकड़ा खरीदने की अनुमति देते हैं। व्यावहारिक रूप से, यह आपके निवेश के जोखिम को फैलाता है, जो विशेष रूप से अस्थिर समय के दौरान महत्वपूर्ण होता है।
इसके विपरीत, "स्टॉक चुनना" या व्यक्तिगत स्टॉक खरीदकर वित्तीय पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से प्रबंधित करना महंगा, समय लेने वाला और जोखिम भरा हो सकता है। और सैन फ्रांसिस्को स्थित वित्तीय सलाहकार केविन गाल के अनुसार, यह अक्सर भुगतान नहीं करता है: "अधिकांश पेशेवर धन प्रबंधक लगातार बाजार को हरा नहीं सकते हैं। उनके पास कुछ अच्छे साल हो सकते हैं, लेकिन 70 से 80% फंड मैनेजर शेयर बाजार में खराब प्रदर्शन करेंगे।
डेटा साबित करता है कि: एस एंड पी डॉव जोन्स इंडिसेस लगभग 80% सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों ने 1500 में एसएंडपी कंपोजिट 2021 से कम प्रदर्शन किया। गाल कहते हैं, "किसी ऐसी चीज के लिए उच्च लागत का भुगतान करना जो समय के साथ अच्छा प्रदर्शन नहीं कर सकती है, आपके पोर्टफोलियो में उतनी वृद्धि नहीं करती है।"
30 अप्रैल को स्टॉक पिकिंग के बारे में पूछे जाने पर, बफेट ने कहा: "हम [बफेट और चार्ली मुंगेर, बर्कशायर हैथवे के उपाध्यक्ष] को इस बात का जरा भी अंदाजा नहीं है कि सोमवार को खुलने पर शेयर बाजार क्या करने वाला था। हमारे पास कभी नहीं है। ” उन्होंने जारी रखा: "मुझे नहीं लगता कि हमने कभी कोई निर्णय लिया है जहां हम में से किसी एक ने कहा है या सोच रहा है कि बाजार क्या करने जा रहा है, इसके आधार पर हमें खरीदना या बेचना चाहिए। या, उस बात के लिए, अर्थव्यवस्था क्या करने जा रही है। हमें पता नहीं।"
इंडेक्स फंड के साथ शुरुआत करने के लिए, एसएंडपी 500, डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज जैसे इंडेक्स को चुनें
DJIA,
नैस्डेक
COMP,
या विल्शेयर 5000 और एक फंड जो उस इंडेक्स को ट्रैक करता है। कई निवेशक अपने व्यय अनुपात, या आपके निवेश के प्रतिशत के रूप में व्यक्त किए गए आपके वार्षिक शुल्क के आधार पर इंडेक्स फंड का चयन करते हैं। फिर जब आप खरीदने के लिए तैयार हों, तो आप ब्रोकरेज खाते या आईआरए जैसे निवेश खाते के माध्यम से ऐसा कर सकते हैं। नियोक्ता-प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजनाएं, जैसे कि 401 (के) एस, इंडेक्स फंड तक पहुंच प्रदान कर सकती हैं।
3. मूल्य निवेश एक ठोस रणनीति हो सकती है
बफेट ने 1974 में फोर्ब्स पत्रिका को बताया, "एक कंपनी में खरीदें क्योंकि आप इसे खरीदना चाहते हैं, इसलिए नहीं कि आप स्टॉक को ऊपर जाना चाहते हैं।" कंपनी के मूल्य का आकलन करना कहां और कब निवेश करना है, यह चुनने की एक रणनीति है।
मूल्य निवेश का अर्थ है उच्च गुणवत्ता वाले स्टॉक खरीदना, आदर्श रूप से मूल्य कीमतों पर, और उन्हें वर्षों तक धारण करना।
आपके मूल्यों के अनुरूप निवेश भी है, जिसमें निवेश करते समय आपके सामाजिक, विश्वास, पर्यावरण या नैतिक विश्वासों पर विचार करना शामिल है।
बफेट ने दोनों रणनीतियों का पालन करके अपने लिए बहुत अच्छा किया है। उदाहरण के लिए, इस साल के वार्षिक सम्मेलन में, बफेट ने घोषणा की कि बर्कशायर हैथवे ने गेमिंग कंपनी एक्टिविज़न ब्लिज़ार्ड के 15 मिलियन शेयर खरीदे हैं। अधिग्रहण बफेट की उच्च विकास क्षमता के आधार पर शेयरों को चुनने के बजाय आकर्षक कीमत पर कम मूल्य वाले निवेश को चुनने की रणनीति के हालिया उदाहरणों में से एक है।
बर्कशायर हैथवे की मान्यताओं के मामले में, बफेट ने चार मुख्य क्षेत्रों को प्राथमिकता दी है: बीमा, एप्पल
एएपीएल,
रेलमार्ग (बीएनएसएफ रेलवे) और ऊर्जा। अपने 2021 लेटर टू शेयरहोल्डर्स में, बफेट ने रेलमार्ग को "अमेरिकी वाणिज्य की नंबर एक धमनी" और "अमेरिका के साथ-साथ बर्कशायर के लिए एक अनिवार्य संपत्ति" के रूप में वर्णित किया है। रेलमार्ग द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं में विश्वास और पर्यावरण पर उनका प्रभाव बफेट के निवेश का केंद्र है। "अगर बीएनएसएफ के कई आवश्यक उत्पादों को ट्रक द्वारा ले जाया जाता है, तो अमेरिका का कार्बन उत्सर्जन बढ़ जाएगा," उन्होंने लिखा।
यहां तक कि निवेश करने के लिए $ 100 या $ 1,000 वाले लोगों के लिए भी, आपके मूल्यों के आधार पर निवेश करना अभी भी एक महत्वपूर्ण विचार हो सकता है। गाल ग्राहकों को निवेश करते समय मूल्य-आधारित विकल्पों की एक श्रृंखला बनाने में मदद करते हैं। "आइए इस बात पर ध्यान दें कि आपको क्या हासिल करना है। और फिर देखते हैं कि हम कैसे प्रभावशाली या धर्मार्थ होने जैसे एक विशेष लेंस के माध्यम से ऐसा कर सकते हैं, ”वे कहते हैं।
यदि आप मूल्य निवेश में रुचि रखते हैं, तो आपको आज के शेयर बाजार में कम कीमत वाली और अनदेखी कंपनियों पर शोध करने की आवश्यकता होगी - जो कि बाजार में काफी हद तक नीचे होने पर आसान है, जैसा कि हाल ही में हुआ है।
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आपके मूल्यों के अनुरूप निवेश करने के लिए, कई ब्रोकरों के पास स्क्रीनिंग टूल होते हैं जो आपको इंडेक्स फंड या अन्य निवेशों को फ़िल्टर करने की अनुमति देते हैं पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) व्यावहारिक प्रथाएं।
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Alieza Durana writes for NerdWallet. Email: [ईमेल संरक्षित].
स्रोत: https://www.marketwatch.com/story/three-lessons-from-warren-buffett-worth-paying-attention-to-right-now-11652474459?siteid=yhoof2&yptr=yahoo