यूके के डिजिटल बैंकों को वित्तीय अपराध नियंत्रण में सुधार करने की जरूरत है, एफसीए ने चेतावनी दी है

नियामकों ने चेतावनी दी है कि ब्रिटेन के केवल-ऑनलाइन चुनौती देने वाले बैंकों को अपराधियों द्वारा अपने प्लेटफार्मों के दुरुपयोग को रोकने के लिए और अधिक प्रयास करने की आवश्यकता है।

शुक्रवार को वित्तीय आचरण प्राधिकरण निष्कर्ष प्रकाशित किया यूके के कई चुनौतीपूर्ण बैंकों में वित्तीय अपराध नियंत्रण की समीक्षा - मौजूदा ऋणदाताओं से मुकाबला करने के उद्देश्य से स्थापित युवा बैंक।

एफसीए ने किसी कंपनी का नाम नहीं लिया लेकिन कहा कि उसकी समीक्षा छह चुनौती देने वाले बैंकों पर केंद्रित है, जिनमें से आधे डिजिटल बैंक थे। वॉचडॉग ने कहा कि सामूहिक रूप से, इन कंपनियों ने 8 मिलियन से अधिक ग्राहकों को कवर किया। समीक्षा में ई-मनी जारीकर्ताओं और भुगतान सेवा प्रदाताओं जैसे रिवोल्यूट और वाइज को शामिल नहीं किया गया।

नियामक ने कहा कि उसे चुनौती देने वाले बैंकों की ग्राहकों पर उचित परिश्रम जांच में कमजोरियां मिलीं, कुछ कंपनियां नए ग्राहकों को शामिल करते समय वित्तीय अपराध के जोखिम का पर्याप्त आकलन करने में विफल रहीं। इसमें कहा गया है कि कुछ मामलों में, चुनौती देने वाले बैंकों के पास शुरू से ही ग्राहक जोखिम मूल्यांकन नहीं था।

एफसीए में बाजार की कार्यकारी निदेशक सारा प्रिचर्ड ने शुक्रवार को एक बयान में कहा, "चैलेंजर बैंक यूके की खुदरा बैंकिंग पेशकश का एक महत्वपूर्ण हिस्सा हैं।"

“हालांकि, त्वरित और आसान खाता खोलने और मजबूत वित्तीय अपराध नियंत्रण के बीच कोई समझौता नहीं हो सकता है। चुनौती देने वाले बैंकों को इस समीक्षा के निष्कर्षों पर विचार करना चाहिए और नुकसान को रोकने के लिए अपनी वित्तीय अपराध प्रणालियों को बढ़ाना जारी रखना चाहिए।

फिनटेक फर्म हैं उन पर अपने वित्तीय अपराध नियंत्रण में सुधार करने का दबाव है, विशेष रूप से यूक्रेन पर अकारण आक्रमण को लेकर रूस पर लगाए गए आर्थिक प्रतिबंधों के मद्देनजर।

यूके में फिनटेक-अनुकूल नियमों ने मोंज़ो और स्टार्लिंग सहित कई उभरते ऋणदाताओं को फलने-फूलने की अनुमति दी है। लेकिन नियामकों की ओर से चिंता बढ़ रही है कि इन नए प्रवेशकों में से कुछ के पास स्थापित बैंकों की तुलना में अधिक ढीले नियंत्रण हो सकते हैं, क्योंकि उनके प्लेटफ़ॉर्म किसी खाते या ऋण के लिए आवेदन को तेज़ और आसान बनाने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।

आगे बढ़ते हुए, एफसीए ने कहा कि उसे उम्मीद है कि चुनौती देने वाले बैंक अपने उपयोगकर्ता की वृद्धि को प्रतिबिंबित करने के लिए वित्तीय अपराध के खिलाफ अपनी सुरक्षा विकसित करेंगे, और प्रतिबंधों से बचने के बढ़ते जोखिम को ध्यान में रखने के लिए अपने उचित परिश्रम उपायों को अपनाएंगे।

पिछले साल, लोकप्रिय ऐप-आधारित बैंक मोन्ज़ो ने मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनों के संभावित उल्लंघनों में एफसीए द्वारा एक जांच का खुलासा किया था। उस समय, कंपनी ने कहा कि जांच "प्रारंभिक चरण में" थी और वह नियामक के साथ सहयोग कर रही है।