मोहरा मैसाचुसेट्स के राज्य प्रतिभूति नियामक के साथ समझौते के हिस्से के रूप में $ 6.25 मिलियन का भुगतान करेगा, आरोपों पर कि यह कुछ लक्ष्य-तिथि फंडों में किए गए परिवर्तनों को अप्रत्याशित रूप से बड़े कर बिलों के साथ अटक गया है।
समझौता मोहरा के रूप में आता है कुछ ग्राहकों के मुकदमे का सामना करना पड़ता है उन्हीं मुद्दों पर।
कई सेवानिवृत्ति योजनाओं में लक्ष्य-तिथि फंड एक डिफ़ॉल्ट विकल्प बन गए हैं और निवेशकों के साथ कम शुल्क और निवेश के लिए एक व्यावहारिक दृष्टिकोण की तलाश में लोकप्रिय हैं। निवेशक एक ऐसे फंड का चयन कर सकते हैं जो मोटे तौर पर उनकी अपेक्षित सेवानिवृत्ति की तारीख से मेल खाता हो। समय के साथ, फंड अपने आवंटन को ज्यादातर इक्विटी से स्टॉक और बॉन्ड के अधिक संतुलित मिश्रण में स्थानांतरित कर देता है।
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शोध फर्म की एक रिपोर्ट के अनुसार, लक्ष्य-तिथि निधि में संपत्ति 3.27 के अंत में बढ़कर 2021 ट्रिलियन डॉलर हो गई, जो 2.8 के अंत में 2020 ट्रिलियन डॉलर थी। सुबह का तारा.
वेंगार्ड ने अपने लक्ष्य-तिथि फंड के दो संस्करण पेश किए- एक खुदरा निवेशकों के लिए और दूसरा संस्थागत ग्राहकों के लिए। दोनों ने एक ही रणनीति और निवेश का इस्तेमाल किया, लेकिन संस्थागत निवेशकों ने कम शुल्क का भुगतान किया। दिसंबर 2020 में, वेंगार्ड ने घोषणा की यह निवेश न्यूनतम को कम कर रहा था संस्थागत टीडीएफ के लिए $5 मिलियन से $100 मिलियन। इसने कई छोटी सेवानिवृत्ति योजनाओं को खुदरा से संस्थागत टीडीएफ में स्थानांतरित करने के लिए प्रेरित किया - एक पलायन जिसने खुदरा टीडीएफ को संपत्ति बेचने के लिए मजबूर किया, कर योग्य खातों में धन रखने वाले निवेशकों के लिए पूंजीगत लाभ पैदा किया।
राष्ट्रमंडल के सचिव विलियम एफ गैल्विन के अनुसार, जो राज्य के प्रतिभूति प्रभाग की देखरेख करते हैं, 5,000 से अधिक मैसाचुसेट्स खातों में दीर्घकालिक और अल्पकालिक पूंजीगत लाभ वितरित किए गए थे। एजेंसी ने कहा कि वेंगार्ड ने कड़ी मेहनत से अर्जित सेवानिवृत्ति बचत के लिए अपने लक्ष्य-तिथि निधि को हाथों से बंद निवेश विकल्प के रूप में विपणन किया
मैसाचुसेट्स नियामक के अनुसार, अधिकांश निपटान राशि- $ 5.5 मिलियन- पात्र मैसाचुसेट्स निवेशकों के पास पूंजीगत लाभ वितरण के परिणामस्वरूप कर देनदारियों को कवर करने के लिए जाएगी। वेंगार्ड मैसाचुसेट्स के राष्ट्रमंडल को $500,000 का एकमुश्त भुगतान भी करेगा।
गैल्विन ने एक बयान में कहा, "मुझे खुशी है कि मेरा कार्यालय मैसाचुसेट्स निवेशकों के लिए सार्थक राहत हासिल करने में सफल रहा है।" "ये असाधारण पूंजीगत लाभ मुख्य सड़क निवेशकों पर अल्ट्रा-धनी शेयरधारकों को लाभान्वित करने के मोहरा के सचेत निर्णय के कारण हुए थे।"
मोहरा ने समझौते के हिस्से के रूप में किसी भी गलत काम को स्वीकार या अस्वीकार नहीं किया।
कंपनी के एक प्रवक्ता ने एक बयान में कहा, "हमें इस मामले को अपने पीछे रखने और लंबी प्रक्रिया की लागत और व्याकुलता से बचने में खुशी है।" "एक ग्राहक के स्वामित्व वाले संगठन के रूप में, वेंगार्ड के पास निवेशकों और सेवानिवृत्ति बचतकर्ताओं को लाभ पहुंचाने के लिए लागत और निवेश न्यूनतम को कम करने का एक लंबा इतिहास है। हम अधिक अमेरिकियों को उनके वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद करने के लिए निवेश की लागत और जटिलता को कम करने के लिए प्रतिबद्ध हैं।"
वेंगार्ड दुनिया के सबसे बड़े संपत्ति प्रबंधकों में से एक है। अपने कम लागत वाले फंड के लिए जाना जाता है, कंपनी 30 मिलियन से अधिक निवेशकों की सेवा करती है और संपत्ति में $ 8 ट्रिलियन से अधिक की देखरेख करती है।
वेंगार्ड पर मुकदमा करने वाले निवेशक स्वयं और अन्य वेंगार्ड ग्राहकों की ओर से वर्ग-कार्रवाई की स्थिति की मांग कर रहे हैं जिन्होंने कंपनी के लक्ष्य-तिथि निधि में निवेश किया था।
मुकदमे में कहा गया है कि वेंगार्ड के नए निवेश न्यूनतम से प्रेरित बिकवाली के परिणामस्वरूप, कंपनी के खुदरा फंड ने शेयरों को भुनाने के लिए नकदी जुटाने के लिए अपनी संपत्ति का 15% तक बेचा। ऐसा करने में, धन को पूंजीगत लाभ का एहसास हुआ जो कि मुकदमे के अनुसार कानून द्वारा आवश्यक धन के शेष निवेशकों को वितरित किया गया था।
फिलाडेल्फिया में एक संघीय अदालत में 14 मार्च को दायर मुकदमे के मुताबिक, "हालांकि इससे सेवानिवृत्ति योजनाओं को नुकसान नहीं पहुंचा, लेकिन टैक्स बैग रखने वाले कर योग्य निवेशकों को छोड़ दिया।" मामला लंबित है।
मुकदमे के अनुसार, मोहरा के पास कथित तौर पर अन्य विकल्प थे, जैसे कि उन योजनाओं के लिए खुदरा फंड शुल्क कम करना, जिनमें कम से कम $ 5 मिलियन का निवेश किया गया था या दो फंडों को एक साथ मिला दिया गया था। अंत में, मोहरा धन को एक साथ मिला दिया सितंबर 2021 में। मुकदमे के अनुसार, निवेशकों के लिए इसका कोई कर परिणाम नहीं था।
राष्ट्रमंडल के सचिव ने कहा कि उसने जनवरी में इस मुद्दे की जांच शुरू कर दी थी और यह मैसाचुसेट्स में योग्य निवेशकों को सूचित करने की योजना बना रहा है कि वे वेंगार्ड से वित्तीय बहाली के हकदार हो सकते हैं। मैसाचुसेट्स में अधिक आक्रामक राज्य प्रतिभूति नियामकों में से एक है। उदाहरण के लिए, हाल ही में एजेंसी दबाया ब्रोकरेज जब वे ग्राहकों के नकद खातों पर प्रतिफल बढ़ाने का इरादा रखते थे। पिछले साल, इसने MassMutual . की एक इकाई पर जुर्माना लगाया कथित तौर पर कीथ गिल सहित अपने कर्मचारियों की सोशल मीडिया गतिविधि की निगरानी करने में विफल रहने के लिए $ 4 मिलियन, जो मेम स्टॉक पर चर्चा करने वाले अपने YouTube वीडियो के लिए प्रसिद्ध हुए। राष्ट्रमंडल के सचिव ने एक प्रत्ययी नियम बनाने का भी प्रयास किया जिसमें दलालों को ग्राहकों के सर्वोत्तम हित में कार्य करने की आवश्यकता थी; एक राज्य न्यायाधीश नियम खाली किया मार्च में रॉबिनहुड फाइनेंशियल ने नियामक पर मुकदमा दायर करने के बाद।
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स्रोत: https://www.barrons.com/advisor/articles/vanguard-target-date-capital-gains-massachusetts-51657222182?siteid=yhoof2&yptr=yahoo