सलाहकार ध्यान दें: यूबीएस के एक नए सर्वेक्षण के अनुसार, जनवरी में उपभोक्ता कीमतों में चार दशकों में नहीं देखी गई वृद्धि के बावजूद, निवेशक नकदी की स्थिति या सीडी जैसे नकद समकक्षों से चिपके हुए हैं। यह निष्कर्ष निश्चित रूप से बाजार की अस्थिरता के बारे में उचित चिंताओं के बीच आया है, लेकिन सलाहकार ग्राहकों को याद दिला सकते हैं कि बढ़ती मुद्रास्फीति के दौरान नकद होल्डिंग्स आम तौर पर घाटे में होती है, और फिर यह निर्धारित करती है कि उस पैसे में से कुछ को दीर्घकालिक लक्ष्यों के लिए कैसे आवंटित किया जा सकता है, तदनुसार को
यूबीएस
' जेसन द्राहो।
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सिक्कों के बिना क्रिप्टो. जब क्रिप्टो का विषय आता है, तो ज्यादातर लोगों का दिमाग बिटकॉइन, शायद ईथर, या सामान्य रूप से सिक्कों पर जाएगा, लेकिन कई उभरती हुई कंपनियां हैं जो वास्तविक मुद्रा की पेशकश के बिना क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र के निर्माण में शामिल हैं। सलाहकारों को अपना होमवर्क करने की ज़रूरत है, लेकिन परिसंपत्ति प्रबंधकों और बाज़ारों में संभावित स्टॉक मूल्य हैं, साथ ही ब्लॉक (पूर्व में स्क्वायर) जैसे तकनीक-केंद्रित खिलाड़ी भी हैं जो व्यापार की सुविधा प्रदान करते हैं और संबंधित सेवाएं प्रदान करते हैं।
जेपी मॉर्गन मध्यस्थता हार गया. पाँच साल बाद
जेपी मॉर्गन
नोटरीकृत रिकॉर्ड के विवाद में एक सलाहकार को निकाल दिया गया, एक मध्यस्थता पैनल ने पूर्व कर्मचारी को 1.4 मिलियन डॉलर का पुरस्कार दिया और सार्वजनिक रिकॉर्ड में उसकी समाप्ति के कारण में संशोधन करने पर सहमति व्यक्त की। सलाहकार, जिसने अपनी बर्खास्तगी के बाद काम खोजने के लिए संघर्ष किया था, ने आपत्ति जताई कि वह ग्राहक के दस्तावेजों को ग्राहक की उपस्थिति के बिना नोटरीकृत करने के खिलाफ जेपी मॉर्गन के नियम से अनभिज्ञ था।
सिटी का नुकसान, मेरिल का फायदा। मेरिल लिंच ने सिटी प्राइवेट बैंक से $5.5 बिलियन की संपत्ति का प्रबंधन करने वाले एक सलाहकार की भर्ती की है, जो वायरहाउस के लिए एक तख्तापलट है क्योंकि उसे एक ऐसी टीम मिलती है जो वार्षिक राजस्व में $24 मिलियन लाती है। टीम, जो अल्ट्राहाई-नेट-वर्थ ग्राहकों के साथ काम करती है, मियामी में मेरिल के निजी धन प्रबंधन प्रभाग में शामिल होगी, जो वायरहाउस के लिए एक प्रमुख बाजार है।
सीआरएस अनुपालन संकट जारी है। प्रतिभूति और विनिमय आयोग ने फॉर्म सीआरएस के रूप में जाने जाने वाले ग्राहक संबंध सारांश को दाखिल करने और वितरित करने की आवश्यकता का पालन करने में विफल रहने के लिए एक दर्जन सलाहकारों और दलालों के साथ आरोपों का निपटारा किया है। इस घोषणा से फॉर्म सीआरएस अनुपालन विफलताओं के लिए नियामक द्वारा पकड़ी गई कंपनियों की कुल संख्या 42 हो गई है, जो दर्शाता है कि सलाहकार और ब्रोकर फाइलिंग आवश्यकता के साथ संघर्ष करना जारी रखते हैं, जिसे विनियमन सर्वोत्तम ब्याज सलाह मानक के साथ अधिनियमित किया गया था।
ग्राहक सलाहकारों को क्या सिखा सकते हैं. प्रत्येक सलाहकार जानता है कि उनके काम का एक बड़ा हिस्सा ज्ञान साझा करना और अपने ग्राहकों को शिक्षित करना है, लेकिन यह दोतरफा रास्ता है। इस सप्ताह के बिग क्यू फीचर में, शीर्ष सलाहकार अपने काम से प्राप्त कुछ ज्ञान को ग्राहकों के साथ साझा करते हैं, जिसमें सेवानिवृत्ति की तैयारी की भावनात्मक चुनौतियाँ, अल्पकालिक सोच का मूल्य और धारणाएँ न बनाने का महत्व शामिल हैं।
निवेशकों का कौन सा समूह अपनी पूंजी पर सकारात्मक प्रभाव डालने में सबसे अधिक रुचि रखता है? ग्लोबल प्राइवेट वेल्थ मैनेजमेंट के सह-प्रमुख जॉन मैलोरी के अनुसार, यह सबसे धनी वर्ग हो सकता है
गोल्डमैन सैक्स
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हमारे साप्ताहिक प्रश्नोत्तरी में बैरन के सलाहकार को बताया। उनका कहना है कि पिछले साल शीर्ष 500 ग्राहकों में से आधे के पास अपने पोर्टफोलियो में कम से कम एक "प्रभाव-संबंधित निवेश रणनीति" थी। मैलोरी ने वैकल्पिक निवेश के लिए ग्राहकों की बढ़ती भूख, विदेशों में धन प्रबंधन व्यवसाय को बढ़ाने की गोल्डमैन की योजनाओं और ग्राहकों को महान धन हस्तांतरण में मदद करने पर भी चर्चा की।
एक महान सप्ताहांत है.
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स्रोत: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-handing-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo