गोल्ड फ्यूचर्स क्या हैं, और आप कैसे निवेश कर सकते हैं?

चाबी छीन लेना

• मार्च और अक्टूबर के बीच, सोना 2,016 डॉलर से गिरकर 1,650 डॉलर पर आ गया है, जो 2.5 वर्षों में अपने सबसे निचले स्तर पर पहुंच गया है
• सोना वायदा निवेशकों को भौतिक संपत्ति के मालिक के बिना सोने के मूल्य आंदोलनों पर व्यापार करने का एक अवसर प्रदान करता है
• सोने के वायदा का उपयोग हेजिंग, सट्टा या मूल्य को "स्टोर" करने के लिए एक त्वरित, आसान विधि के रूप में किया जा सकता है
• सोने के निवेश के अन्य तरीकों में भौतिक बुलियन, सोने से संबंधित स्टॉक और ईटीएफ और क्यूएआई की कीमती धातु किट शामिल हैं।

हाल के महीनों में सोना आश्चर्यजनक रूप से तेजी से नीचे की ओर रहा है, जो मार्च में लगभग 2,016 डॉलर से गिरकर अक्टूबर के मध्य में लगभग 1,650 डॉलर प्रति औंस पर आ गया है। पिछले हफ्ते सोने की वायदा कीमतों में कुछ उत्साह देखने को मिला और सोमवार को फिर गिरावट जारी रहने के कारण गिरावट जारी रही। सभी ने बताया, पीली धातु पिछले 2.5 वर्षों में अपने सबसे निचले स्तर के करीब है।

जब मुद्रास्फीति बढ़ती है और निवेशकों का विश्वास गिरता है तो सोना लंबे समय से मूल्य के भंडार और "सुरक्षित आश्रय" निवेश के रूप में प्रसिद्ध रहा है। लेकिन पिछले साल, आसमान छूती महंगाई के बावजूद, सोने की कीमतों में उतार-चढ़ाव आया है क्योंकि निवेशकों की नजर लगातार दरों में बढ़ोतरी पर रही है।

वर्तमान में, यह स्पष्ट नहीं है कि वर्ष के लिए सोना नीचे से नीचे आया है, या यदि अभी भी अधिक गिरावट की गुंजाइश है। लेकिन किसी भी तरह से, निवेशक कीमती धातुओं के बाजार में अवसर पा सकते हैं - यदि आप जानते हैं कि कहां देखना है।

कुछ लोगों के लिए, सोना वायदा ऐसी ही एक पैठ प्रदान कर सकता है।

सोना वायदा क्या हैं?

सोने के वायदा को समझने के लिए, आइए पहले वायदा को अधिक व्यापक रूप से देखें।

फ्यूचर्स मानकीकृत, कानूनी रूप से बाध्यकारी अनुबंध हैं जो एक्सचेंजों पर व्यापार करते हैं। खरीदार (या निवेशक) एक पूर्व निर्धारित मूल्य और तिथि पर एक परिसंपत्ति की एक निर्धारित राशि खरीदने के लिए सहमत होता है। लेन-देन के दूसरी तरफ, विक्रेता उन निर्दिष्ट शर्तों के तहत संपत्ति (या नकद मूल्य का भुगतान) के साथ भाग लेने के लिए सहमत होता है।

विशेष रूप से, सोना वायदा एक खरीदार को भविष्य की कीमत और तारीख पर सोने की एक निर्धारित राशि का भुगतान करने और प्राप्त करने के लिए बाध्य करता है। उल्टे विक्रेता को उस समय उक्त मात्रा में सोना सौंपना होता है।

सोने के वायदा में निवेश क्यों?

सोने के वायदा का इस्तेमाल अक्सर रिफाइनरियों, निर्माताओं और ज्वैलर्स जैसी कंपनियों द्वारा सोने की कीमतों में ताला लगाने के लिए किया जाता है। कुछ लोग विपरीत दिशा में जाने वाली कीमतों पर एक साथ दांव लगाकर भविष्य की डिलीवरी पर अपने मूल्य जोखिम को कम करने के लिए सोने के वायदा का भी उपयोग करते हैं। एक दिशा में खरीद और दूसरे में बचाव करके, खरीदार संभावित भविष्य के नुकसान को कम कर सकते हैं।

वास्तव में भौतिक सोना खरीदने के लिए निवेशक एक सुविधाजनक विकल्प के रूप में सोने के वायदा का उपयोग कर सकते हैं। फ्यूचर्स निवेशकों को मूल्य को "स्टोर" करने, मंदी और बाजार जोखिम के खिलाफ बचाव, कीमतों पर अनुमान लगाने और अल्पकालिक सोने के उतार-चढ़ाव से लाभ की अनुमति देता है। आम तौर पर, निवेशक के स्वामित्व वाला वायदा सोने की डिलीवरी के बजाय नकद निपटान में समाप्त होता है।

सोना वायदा के फायदे और नुकसान

सभी निवेशों की तरह, सोने का वायदा भी अद्वितीय फायदे और नुकसान के साथ आता है, जिसमें पर्याप्त पुरस्कार और जोखिम शामिल हैं।

सोने के वायदा के लाभ

• पारंपरिक शेयरों और बांडों से परे पोर्टफोलियो विविधीकरण जोड़ा गया
• बाजार की दिशा की परवाह किए बिना संभावित मुनाफे का लाभ उठा सकते हैं
• भौतिक सोना खरीदने की तुलना में अधिक लचीलापन और तरलता प्रदान करता है
• कई फ़्यूचर खाते मार्जिन ट्रेडिंग की अनुमति देते हैं, और अधिक लीवरेज जोड़ते हैं
• सोना वायदा कारोबार प्रति दिन 23 घंटे, प्रति सप्ताह 6 दिन
• वायदा अनुबंध अक्सर वास्तविक सोना खरीदने से सस्ता होता है

सोने के वायदा के नुकसान

• सोना वायदा बाजार काफी अस्थिर हो सकता है, जिससे निवेशकों को अधिक जोखिम हो सकता है
• फ़्यूचर्स में संभावित डिफ़ॉल्ट जोखिम होता है (यानी, जब कोई खनन कंपनी समय पर बुलियन डिलीवर नहीं कर सकती है)
• मार्जिन ट्रेडिंग में आपके मूल निवेश से अधिक खोने का जोखिम बढ़ जाता है
• आम तौर पर उन्नत निवेशकों के लिए सोने के वायदा की सिफारिश की जाती है जो संभावित नुकसान उठा सकते हैं

सोना वायदा और अन्य सोने के निवेश कैसे खरीदें

यदि आप अपने पोर्टफोलियो में सोना जोड़ना चाहते हैं, लेकिन यह नहीं जानते कि कहां से शुरू करें, तो यहां जानिए क्या है।

सोने का वायदा कारोबार कैसे करें

फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट्स को ट्रेडिंग की सुविधा के लिए प्रति एसेट मानकीकृत किया जाता है। प्राथमिक यूएस-आधारित गोल्ड एक्सचेंज, न्यूयॉर्क मर्केंटाइल एक्सचेंज (NYMEX) पर, प्रत्येक वायदा अनुबंध में शामिल हैं:

• सोने की एक निर्धारित मात्रा (आमतौर पर 100, 33.2, या 10 ट्रॉय औंस)
• एक प्रभावी तिथि जो अनुबंध के प्रभावी होने को चिह्नित करती है
• समाप्ति तिथि, जब अनुबंध को पूरा करने की आवश्यकता होती है
• आमतौर पर, संयुक्त राज्य अमेरिका में सोना वायदा फरवरी, अप्रैल, जून, अगस्त, अक्टूबर या दिसंबर के तीसरे-से-अंतिम कारोबारी दिन बंद होता है।

वायदा कारोबार शुरू करने के लिए, आपको एक दलाल के साथ साइन अप करना होगा जो वायदा कारोबार की अनुमति देता है। वहां से, आपको अपने खाते में धनराशि जमा करनी होगी और अपने खाते के माध्यम से सोना वायदा खरीदना शुरू करना होगा, ठीक उसी तरह जैसे आप अपने ब्रोकरेज के माध्यम से स्टॉक खरीदते हैं।

सोने के निवेश पर ब्रोकर की नीति पर ध्यान देना सुनिश्चित करें, क्योंकि अधिकांश भौतिक सोना सुरक्षित रूप से प्राप्त करने, स्टोर करने या शिप करने के लिए सुसज्जित नहीं हैं। (इस मामले में, आपको अपना सोना नकद के रूप में "प्राप्त" होगा।)

अन्य प्रकार के सोने के निवेश

आप कई अन्य तरीकों से भी सोने में निवेश कर सकते हैं, जैसे:

• स्वर्ण बुलियन या सिक्के। जबकि भौतिक सोना वास्तविक स्वामित्व का आनंद प्रदान करता है, आप भंडारण और बीमा लागतों के लिए भी हुक पर रहेंगे।
• सोने से संबंधित स्टॉक, जिसमें खनन, वितरण और कुछ विनिर्माण और आभूषण स्टॉक शामिल हैं। सोने से संबंधित स्टॉक सोने के उतार-चढ़ाव के साथ-साथ पूंजी वृद्धि से लाभ का अवसर प्रदान करते हैं। हालांकि, ये निवेश आपके जोखिम सहनशीलता या कुछ नैतिक चिंताओं के बारे में प्रश्नों के साथ आ सकते हैं।
• ईटीएफ जो सोने और सोने से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। ईटीएफ आपको खुद सोना रखने के कुछ जोखिमों को कम करते हुए तुरंत अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने देता है।

यदि आप भौतिक सोना खरीदना चाहते हैं, तो आप ऑनलाइन या स्थानीय मोहरे की दुकानों या सोने की दुकानों पर जाकर शुरुआत कर सकते हैं। (बस प्रत्येक टुकड़े की प्रामाणिकता की जांच करना सुनिश्चित करें।) सोने से संबंधित स्टॉक, ईटीएफ और म्यूचुअल फंड संभावित रूप से आसान हैं, क्योंकि आप बस अपने मौजूदा ब्रोकरेज या यहां तक ​​कि सेवानिवृत्ति खाते (खातों) में शेयर खरीद सकते हैं।

जब आपको सोना खरीदना चाहिए (और नहीं करना चाहिए)

जरूरी नहीं कि सोना खरीदने का सही या गलत समय हो - बस आपके लिए सही या गलत समय।

कई निवेशक सोने पर मुद्रास्फीति बचाव, या आर्थिक मंदी के खिलाफ बचाव के रूप में भी भरोसा करते हैं। क्योंकि यह काफी हद तक प्रतिचक्रीय है - अर्थात, यह आमतौर पर पारंपरिक निवेशों के साथ निकटता से नहीं चलता है - स्टॉक के डूबने पर सोना अक्सर बढ़ जाता है, और इसके विपरीत।

जैसे, स्टॉक क्रैश होने, अर्थव्यवस्था में गिरावट या अमेरिकी डॉलर के कमजोर होने पर निवेशक अपनी पूंजी की रक्षा के लिए सोने की ओर रुख करते हैं।

दूसरी ओर, आर्थिक विकास की अवधि के दौरान मूल्य को स्टोर करने की सोने की क्षमता बहुत कम प्रभावशाली होती है। हालांकि धातु अपना मूल्य काफी अच्छी तरह से रखती है, लेकिन यह उतनी तेज़ी से नहीं बढ़ती है, जिसका अर्थ है कि गलत समय पर बहुत अधिक सोना रखने से आपकी वित्तीय वृद्धि रुक ​​सकती है।

इसके अतिरिक्त, उच्च ब्याज दर, कम मुद्रास्फीति और उच्च उपभोक्ता विश्वास जैसे कारक निवेशकों को सोने में विश्वास (या ब्याज) खोने के लिए प्रेरित कर सकते हैं। जब निवेशक कीमती धातु छोड़ते हैं, तो कीमत अधिक अल्पकालिक अस्थिरता का अनुभव कर सकती है और अंततः कुछ हफ्तों या महीनों के लिए फिर से ठीक होने से पहले गिर सकती है।

Q.ai . के साथ सोने में निवेश

अन्य वैकल्पिक निवेशों की तरह, सोना आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने और बाजार में उतार-चढ़ाव की स्थिति में अस्थिरता को दूर करने के लिए एक उपयोगी माध्यम प्रदान कर सकता है। इसके अलावा, कीमती धातु का उपयोग अक्सर आर्थिक या बाजार में मंदी के दौरान मूल्य को "स्टोर" करने के लिए किया जाता है।

उस ने कहा, सोने के लिए बहुत अधिक जोखिम आपकी वित्तीय स्थिति पर प्रतिकूल प्रभाव डाल सकता है। आमतौर पर, विशेषज्ञ कीमती धातुओं को आपके पोर्टफोलियो के 10% या उससे कम तक सीमित करने की सलाह देते हैं। अपने एक्सपोजर को सावधानी से नियंत्रित करना यह सुनिश्चित करता है कि आप अपने विकास को बाधित नहीं करेंगे या गलत समय पर बहुत अधिक अस्थिरता का परिचय नहीं देंगे।

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