हाउसिंग मार्केट मंदी से कौन से स्टॉक सीधे प्रभावित होते हैं?

यह कोई रहस्य नहीं है कि आवास बाजार कुछ वर्षों से बढ़ रहा है। लेकिन अब बाजार बदल गया है, ब्याज दरें बढ़ रही हैं और खरीदार की मांग में नरमी आई है। चाहे आप एक अनुभवी निवेशक हों या अभी शुरुआत कर रहे हों, नवीनतम समाचारों और रुझानों पर अप-टू-डेट रहना महत्वपूर्ण है। सभी मार्केट सेगमेंट को कवर करने वाले हाउसिंग स्टॉक के साथ, कुछ को पॉज़ बटन को पुश करना है और अन्य को खरीदने पर विचार करना है।

चाबी छीन लेना:

• निवेशक होमबिल्डर्स से लेकर रिटेलर्स और यहां तक ​​कि आरईआईटी तक सभी हाउसिंग मार्केट सेक्टर में एक्सपोजर हासिल कर सकते हैं।
• 2023 के अंत तक दरें कम नहीं हो सकती हैं, संभावित रूप से कुछ समय के लिए घरेलू बिक्री पर नीचे का दबाव बनाए रखना।
• यह देखने के लिए अपने पोर्टफोलियो की जांच करें कि क्या आपके पास रियल एस्टेट क्षेत्र का प्रतिनिधित्व है। नीचे आवास बाजार के शेयरों की सूची देखें।

हाउसिंग मार्केट मंदी की उम्मीद क्यों है?

मुद्रास्फीति पर "ब्रेक पंप" करने के लिए संघीय सरकार द्वारा विभिन्न प्रयासों के कारण विशेषज्ञ आवास बाजार में मंदी का अनुमान लगाते हैं। 2021 के दौरान और 2022 की शुरुआत में, कई कारकों के कारण आवास बाजार लाल गर्म था, जिसमें अचल संपत्ति निवेश और सस्ते वित्तपोषण घर की कीमतों में वृद्धि के मुख्य चालक थे।

निवेशकों ने निवेश संपत्तियों की तलाश में आवास बाजार में बाढ़ ला दी, ताकि वे लघु और दीर्घकालिक किराये दोनों में बदल सकें। कम ब्याज दर के माहौल का मतलब है कि निवेशक अपनी किराये की संपत्तियों पर उत्कृष्ट रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं। उधारदाताओं ने निवेशकों को उनकी अगली खरीद के लिए अपनी मौजूदा संपत्तियों को सुरक्षा के रूप में उपयोग करने की अनुमति देकर सक्षम बनाया। बदले में, बिक्री के लिए सीमित संख्या में घरों के लिए प्रतिस्पर्धा काफी बढ़ गई।

इसके अलावा आपूर्ति श्रृंखला के मुद्दों के कारण बनाए जा रहे नए घरों की कमी, और परिणाम उच्च कीमतें हैं। यह क्लासिक आपूर्ति और मांग है।

फेडरल रिजर्व ने छोटी अवधि में बेंचमार्क ब्याज दर में तेजी से वृद्धि करके प्रतिक्रिया दी। 225% की आधार दर के लिए जून 2022 तक बेंचमार्क ब्याज दर को 2.5 आधार अंक बढ़ा दिया गया था। बदले में, बंधक ब्याज दर औसतन 5% तक पहुंच गई।

बंधक ब्याज दरों में वृद्धि ने निवेशकों और घर खरीदारों के लिए समान रूप से सामर्थ्य को तुरंत प्रभावित किया। कम किराये की लाभप्रदता और बंधक भुगतान में वृद्धि के साथ, औसत घर खरीदार आसानी से घर नहीं खरीद सकता था। खरीदारों की नरम मांग के रूप में उन्होंने अर्थव्यवस्था का जायजा लिया, हाल के दिनों की तुलना में घरों में बिक्री के लिए बैठे हैं। हालांकि, कुछ ही बाजारों में आवास की कीमतों में गिरावट आई।

वास्तव में, ये एकमात्र कारक नहीं हैं जो आवास मंदी की ओर ले जाते हैं, लेकिन वे आवास बिक्री में गिरावट को प्रभावित करने वाले सबसे बड़े कारक हैं। फेडरल रिजर्व के अध्यक्ष जेरोम पॉवेल ने अगस्त 2022 में घोषणा की कि फेडरल रिजर्व ब्याज दरों को तब तक बढ़ाता रहेगा जब तक कि मुद्रास्फीति 2% तक गिर न जाए। 2023 के अंत तक दरें कम नहीं हो सकती हैं, संभावित रूप से कुछ समय के लिए घरेलू बिक्री पर नीचे का दबाव बनाए रखना।

रियल एस्टेट सेक्टर में स्टॉक पर नजर रखने के लिए

आवास बाजार के शेयरों पर एक नजर निम्नलिखित है। हमेशा याद रखें कि केवल आप ही तय कर सकते हैं कि किसी दिए गए स्टॉक के प्रदर्शन की संभावना क्या है और यह आपके पोर्टफोलियो में कैसे फिट बैठता है।

होम बिल्डर्स

घर बनाने वालों को निर्माण करना होगा या व्यवसाय से बाहर जाने का जोखिम उठाना होगा। वे विकास के लिए जमीन खरीदना पसंद करते हैं, फिर एक बार बाहर निकल जाते हैं, या सभी घर बिक जाते हैं। परिणामस्वरूप, होमबिल्डर स्टॉक हाउसिंग मार्केट में मंदी के प्रति अधिक संवेदनशील होते हैं, क्योंकि उनके पास महत्वपूर्ण होल्डिंग नहीं होती है या वे आवास प्रबंधन में संलग्न नहीं होते हैं जो आवर्ती राजस्व उत्पन्न करते हैं।

कुछ होम बिल्डर्स हवा में सावधानी बरतते हैं और अधिक कर्ज लेते हैं, तैयार घर की बिक्री से संभावित अप्रत्याशित लाभ का लाभ उठाने के लिए विकास के लिए संपत्ति खरीदते हैं। यह एक आवास मंदी के दौरान एक समस्या पैदा करता है क्योंकि घर की बिक्री कम होने पर होम बिल्डर अधिक कर्ज पर पकड़ बना लेता है। आगे शोध करने के लिए यहां कुछ होम बिल्डर स्टॉक हैं।

डॉ। हॉर्टन

डीआर हॉर्टन का स्टॉक 2022 की गर्मियों में उच्च स्तर पर पहुंच गया और तब से इसमें गिरावट आ रही है, लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि होम बिल्डर मुश्किल में है। इसके बजाय, डीआर हॉर्टन भविष्य की ओर देख रहे हैं और उन्हें लगता है कि मिलेनियल्स अपने परिवारों को पालने के लिए स्थानों की तलाश में शहरी क्षेत्रों और उपनगरों से बाहर निकलेंगे। ब्याज दरों में बढ़ोतरी के बाद कंपनी को मुनाफे में सुधार की संभावना दिख रही है।

टोल ब्रदर्स

टोल ब्रदर्स, 1967 में स्थापित, संयुक्त राज्य में पांचवां सबसे बड़ा गृह निर्माता है। कंपनी ऊपरी-अंत आवास और वाणिज्यिक संपत्तियों के निर्माण की सुविधा प्रदान करती है और दोनों प्रकार की संपत्तियों के लिए वित्तपोषण की व्यवस्था करती है। यह फॉर्च्यून 411 की सूची में 500 वें स्थान पर है और इसके स्टॉक मूल्य में थोड़ी गिरावट आई है जबकि अन्य घर बनाने वालों ने नाटकीय नुकसान देखा है। कंपनी 24 राज्यों में घर बनाती है और पूरे अमेरिका में शहरी क्षेत्रों में किराए की संपत्तियों का एक पोर्टफोलियो है

NVR

एनवीआर पहली बार घर खरीदने वालों, मूव-अप और लग्जरी घरों के लिए अलग-अलग प्रकार के आवास बनाता है। यह सभी स्तरों पर गुणवत्तापूर्ण घरों के निर्माण पर केंद्रित है। मजबूत आवास बाजारों के दौरान अधिक संपत्ति खरीदने के लिए अधिक कर्ज लेने की मांग नहीं करके बिल्डर के पास अनुशासन है। यह रणनीति एनवीआर को बहुत अधिक कर्ज रखने और बिक्री में गिरावट की चपेट में आने से रोकती है। NVR में एक मॉर्गेज डिवीजन भी है जो कंपनी की आय का लगभग 20% है।

रियाल्टार स्टॉक्स

रियल्टी कंपनियां घरेलू बिक्री में लगी हुई हैं और खरीदारों और विक्रेताओं दोनों का प्रतिनिधित्व करती हैं। वे पारंपरिक कार्यालय स्थानों में संचालन से लेकर ऑनलाइन कंपनियों तक हैं जो स्वतंत्र एजेंटों के साथ काम करते हैं। ये शेयर बाजार की ताकतों के प्रति संवेदनशील हो सकते हैं क्योंकि वे दो इच्छुक पार्टियों को घर या इसी तरह की संपत्ति खरीदने और बेचने पर भरोसा करते हैं। जब खरीदार या विक्रेता दुर्लभ हो जाते हैं, तो रीयलटर्स को बिक्री करने के लिए कड़ी मेहनत करनी चाहिए।

Redfin

संभावित ग्राहकों को अपने घर खरीदने और बेचने के लिए आकर्षित करने के लिए रेडफिन मुख्य रूप से अपनी वेबसाइट पर निर्भर करता है। स्थानीय एजेंट साइट के माध्यम से घर दिखाने या बेचने के लिए ग्राहक के साथ काम करते हैं। साइट किराए के लिए अपार्टमेंट भी सूचीबद्ध करती है, खरीदारों के लिए बंधक वित्तपोषण प्रदान करती है, और किसी दिए गए बाजार में हाल की घरेलू बिक्री के लिए रीयल-टाइम डेटा प्रदान करती है। हालांकि, भले ही रेडफिन का मॉडल पारंपरिक रियल एस्टेट फर्मों से अलग है, यह बढ़ती ब्याज दरों से कम खरीदार मांग के समान मुद्दों के लिए अतिसंवेदनशील है।

रे / MAX

RE/MAX एक पारंपरिक रियाल्टार है जिसके बैनर तले स्थानीय एजेंट घर बेचते हैं। कंपनी दशकों से काम कर रही है और अपनी रहने की शक्ति का प्रदर्शन किया है। आरई/मैक्स को स्थानीय एजेंटों के रूप में केवल-इंटरनेट रीयलटर्स पर एक फायदा है जो क्षेत्र को जानते हैं और इलाके से परिचित हो सकते हैं। यह एक स्थिर कंपनी है जो घरेलू बिक्री के लिए पूर्ण-सेवा अनुभव प्रदान करती है।

न्यूमार्क

न्यूमार्क ग्रुप, इंक।, एक वाणिज्यिक रियल एस्टेट फर्म है जो दुनिया भर में संचालित होती है। यह रियल एस्टेट निवेशक, मालिक और व्यवसायी के लिए एकीकृत सेवाएं प्रदान करता है। न्यूमार्क निवेश बिक्री, संपत्ति प्रबंधन, ऋण बिक्री, एजेंसी पट्टे, ऋण और संरचित वित्त सेवाओं के लिए पूंजी प्रदान करता है। कंपनी के बढ़ने का अनुमान है, लेकिन उसके पास अपने कर्ज के लिए अच्छा नकदी प्रवाह कवरेज नहीं है।

REITs

आरईआईटी, या रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट, एक प्रकार की कंपनी है जो आय पैदा करने वाली अचल संपत्ति का संचालन करती है। इनमें मॉल, वाणिज्यिक अचल संपत्ति, अपार्टमेंट भवन, होटल और बहुत कुछ शामिल हैं। कुछ आरईआईटी ने एकल-परिवार के घरों को खरीदना और किराए पर लेना शुरू कर दिया है और वाणिज्यिक अचल संपत्ति से बचना शुरू कर दिया है क्योंकि यह खंड बहुत अधिक अस्थिर हो गया है।

साइमन संपत्ति

साइमन प्रॉपर्टी ग्रुप संयुक्त राज्य अमेरिका में प्रमुख मॉल के अपने पोर्टफोलियो के लिए सबसे प्रसिद्ध है। यह मॉल का सबसे बड़ा मालिक है और COVID-19 महामारी के दौरान पैदल यातायात के नुकसान का सामना करना पड़ा है। हालांकि, लोग एक बार फिर से रिटेल में सामान खरीदना शुरू कर रहे हैं। साइमन के शॉपिंग मॉल के भविष्य के बारे में अनिश्चितता की बात यह है कि अमेज़ॅन जैसी ई-कॉमर्स साइटों के खिलाफ प्रतिस्पर्धा करने की उनकी क्षमता है। हालांकि, साइमन की अधिकांश संपत्तियां वांछनीय, हाई-एंड शॉपिंग मॉल हैं, जिससे वे प्रतिस्पर्धा को संभालने के लिए बेहतर ढंग से सुसज्जित हैं।

ProLogis

प्रोलोगिस देश भर में बड़े गोदामों के संचालन और माल के शिपमेंट की सुविधा पर केंद्रित है। जून 2022 में, Prologis का 26 बिलियन डॉलर मूल्य के सभी स्टॉक लेनदेन में ड्यूक रियल्टी कॉरपोरेशन के साथ विलय हो गया। संयुक्त कंपनियों में अब 153 प्रमुख लॉजिस्टिक्स क्षेत्रों में 19 मिलियन वर्ग फुट का ऑपरेटिंग फ्लोर शामिल है और 11 मिलियन वर्ग फुट का विकास प्रगति पर है। प्रोलोगिस अपने पदचिह्न का विस्तार करके और वेयरहाउस उद्योग में अग्रणी बनने की योजना बनाकर इंटरमॉडल रियल एस्टेट के भविष्य की ओर देख रहा है।

रियल्टी आय

रियल्टी आय लंबी अवधि के शुद्ध पट्टों के साथ एकल-किरायेदार, मुक्त-स्थायी संपत्तियों में निवेश करती है और उनका प्रबंधन करती है। यह इमारतों पर कब्जा करने के लिए वाणिज्यिक ग्राहकों के साथ काम करता है और लीज लागत को स्थिर करने के लिए नेट-लीज रणनीति का उपयोग करता है। कंपनी वाणिज्यिक संपत्तियों का एक विविध पोर्टफोलियो पेश करती है, जिसमें नपा वैली वाइनयार्ड, अंतरराष्ट्रीय किराने की दुकान की संपत्तियां और औद्योगिक संपत्तियां शामिल हैं, और उनके मूल्य में सुधार के लिए स्टैंडअलोन वाणिज्यिक संपत्तियों का पुनर्विकास करता है।

गृह सुधार खुदरा विक्रेता

गृह सुधार खुदरा विक्रेता आवास बाजार के रुझानों का पालन नहीं करते हैं क्योंकि वे उन लोगों को बेचने पर भरोसा करते हैं जो अपने घरों में चीजों को ठीक करना या सुधारना चाहते हैं। उनके स्टॉक की कीमतें आवास के रुझान और कच्चे माल की लागत पर निर्भर करती हैं। गृह सुधार कंपनियां उन वस्तुओं की आपूर्ति करती हैं जो हमेशा घर के मालिकों और ठेकेदारों द्वारा समान रूप से मांग की जाती हैं, आवास बाजार की परवाह किए बिना।

होम डिपो

होम डिपो डू-इट-खुद बाजार और ठेकेदारों के उद्देश्य से विभिन्न प्रकार की मौसमी और साल भर की वस्तुओं की पेशकश करता है। यह बागवानी पौधों और आपूर्ति, लॉन देखभाल उत्पादों, लकड़ी, पेंट और उपकरण को निम्न से लेकर मध्य-श्रेणी की गुणवत्ता के स्तर तक ले जाता है। वे उच्च गुणवत्ता वाले उत्पादों की पेशकश भी करते हैं, लेकिन ये आइटम निम्न श्रेणी के रूप में अच्छी तरह से स्टॉक नहीं होते हैं। यह रणनीति उत्पादों के उच्च बिक्री कारोबार को प्रोत्साहित करती है, जो अंततः लाभप्रदता बढ़ाती है।

लोव

लोव की कंपनियां होम डिपो के प्रसाद के समान हैं और घरेलू DIY और ठेकेदार बाजारों के प्रति समान संवेदनशीलता है। लोव और होम डिपो एक दूसरे के साथ सीधे प्रतिस्पर्धा में हैं, और स्टोर ब्रांड के अलावा दोनों के बीच बहुत कम अंतर है।

हालांकि, लोव की उम्मीद से कम कमाई की रिपोर्ट थी, जिसके कारण स्टॉक को मूल्य में महत्वपूर्ण नुकसान हुआ। इसके बावजूद, लोव अच्छी तरह से स्थापित है और उम्मीद है कि बिक्री स्थिर रहेगी क्योंकि गृह सुधार की प्रवृत्ति जारी है।

निष्कर्ष

हाउसिंग मार्केट में देखने के लिए ये कई शेयरों में से कुछ हैं। निवेशक होमबिल्डर से लेकर खुदरा विक्रेताओं और यहां तक ​​कि आरईआईटी तक सभी बाजार क्षेत्रों में निवेश प्राप्त कर सकते हैं। एक निवेशक के रूप में आपके लिए सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि आप अपना होमवर्क करें और अर्थव्यवस्था में जो हो रहा है उससे अवगत रहें। फेडरल रिजर्व ने मुद्रास्फीति से लड़ने के लिए उच्च ब्याज दरों के साथ आगे बढ़ने के लिए प्रतिबद्ध किया है, जो अभी और भविष्य में आवास बाजार को प्रभावित कर सकता है।

लोगों को हमेशा रहने के लिए जगह की आवश्यकता होगी, यह देखने के लिए अपने पोर्टफोलियो की जांच करना सुनिश्चित करें कि क्या आपके पास रियल एस्टेट क्षेत्र का प्रतिनिधित्व है। अतिरिक्त निवेश ज्ञान के लिए, Q.ai देखें - कृत्रिम बुद्धिमत्ता के साथ एआई-संचालित निवेश रणनीतियों में विशेषज्ञता जो सभी प्रकार के जोखिम सहनशीलता और आर्थिक स्थितियों के लिए सर्वोत्तम निवेश के लिए बाजारों को परिमार्जन करती है। फिर, यह उन्हें काम में लाता है निवेश किट जो निवेश को सरल बनाते हैं और - हम इसे कहने की हिम्मत करते हैं - मजेदार।

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