यह तिमाही का समय है जब निवेशकों को यह देखने को मिलता है कि वॉरेन बफेट और बर्कशायर हैथवे की प्रबंधन टीम ने समूह के स्टॉक पोर्टफोलियो में क्या बदलाव किए हैं।
तो यह बर्कशायर के स्टॉक पोर्टफोलियो में रखे गए सभी बैंक शेयरों को देखने का एक परिपक्व क्षण है। एक निश्चित आकार के निवेश प्रबंधकों को 45 दिनों के भीतर तिमाही के अंतिम दिन तक सार्वजनिक रूप से कारोबार किए गए शेयरों की अपनी होल्डिंग प्रकाशित करनी चाहिए। सोमवार को समय सीमा थी।
सबसे पहले, यहां 31 मार्च तक बर्कशायर के बैंक स्टॉक हैं, जो डॉलर में बर्कशायर के दांव के बाजार मूल्य के आधार पर छांटे गए हैं:
| बैंक | लंगर | बर्कशायर की जोत का मूल्य - मार्च 31 | कंपनी मार्केट कैप - मार्च 31 | बर्कशायर स्वामित्व% |
| बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्प. | बीएसी | $41,636,346,979 | $332,637,209,586 | 12.52% तक |
| अमेरिकन एक्सप्रेस कंपनी | AXP | $28,351,200,900 | $141,613,024,300 | 20.02% तक |
| यूएस बैंककॉर्प | यु एस बी | $6,719,110,694 | $78,980,900,000 | 8.51% तक |
| बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलन कॉर्प | BK | $3,591,100,392 | $40,056,683,684 | 8.97% तक |
| सिटीग्रुप इंक | C | $2,945,319,560 | $103,698,554,700 | 2.84% तक |
| सहयोगी वित्तीय इंक। | सहयोगी | $389,990,382 | $14,231,264,880 | 2.74% तक |
| स्रोत: 13 मार्च, 31 के लिए बर्कशायर हैथवे की 2022F फाइलिंग, फैक्टसेट। |
बर्कशायर हैथवे बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्प का शीर्ष शेयरधारक है।
बीएसी,
अमेरिकन एक्सप्रेस कंपनी
AXP,
यूएस बैंककॉर्प
यु एस बी
और बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन कॉर्प।
BK.
समूह की सबसे हाल ही में रिपोर्ट की गई तिमाहियों के लिए मूल्यांकन, लाभांश प्रतिफल और औसत मूर्त सामान्य इक्विटी (आरओई) और औसत संपत्ति (आरओए) पर रिटर्न यहां दिए गए हैं। वेल्स फ़ार्गो को बैंकों की सूची में सबसे नीचे जोड़ा गया, क्योंकि बर्कशायर ने पूरी हिस्सेदारी उतार दी, इसके बाद एसएंडपी 500 बैंकिंग क्षेत्र के लिए फैक्टसेट द्वारा गणना की गई कुल संख्या:
| बैंक या समूह | लंगर | मूल्य/मूर्त पुस्तक | फॉरवर्ड पी / ई | भाग प्रतिफल | ROE | आरओए |
| बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्प | बीएसी | 1.67 | 10.2 | 2.41% तक | 17.87% तक | 1.00% तक |
| अमेरिकन एक्सप्रेस कंपनी | AXP | 6.43 | 16.2 | 1.33% तक | 44.50% तक | 4.04% तक |
| यूएस बैंककॉर्प | यु एस बी | 2.15 | 10.8 | 3.81% तक | 21.14% तक | 1.26% तक |
| बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलन कॉर्प | BK | 2.42 | 9.2 | 3.15% तक | 19.76% तक | 0.77% तक |
| सिटीग्रुप इंक | C | 0.60 | 7.5 | 4.30% तक | 11.83% तक | 0.77% तक |
| सहयोगी वित्तीय इंक। | सहयोगी | 1.04 | 5.3 | 3.10% तक | 22.13% तक | 1.60% तक |
| वेल्स फ़ार्गो एंड कंपनी | WFC | 1.20 | 9.7 | 2.37% तक | 15.23% तक | 1.06% तक |
| एस एंड पी 500 बैंक | | 1.60 | 9.6 | 3.10% तक | 12.05% तक | 1.08% तक |
| स्रोत: तथ्यसेट |
आरओई और आरओए हमेशा एक समान तुलना नहीं करते हैं। अमेरिकन एक्सप्रेस इस सूची में दोनों उपायों के लिए उच्चतम है क्योंकि इसका मुख्य राजस्व लेन-देन प्रसंस्करण और कार्ड सदस्यता से शुल्क आय है, न कि ऋण पर ब्याज आय।
बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन का आरओई उच्च है, जबकि इसका आरओए कम है, क्योंकि यह शुल्क आय पर भी केंद्रित है - प्रतिभूति हिरासत और परिसंपत्ति प्रबंधन सेवाओं से।
सहयोगी वित्तीय इंक।
सहयोगी
दूसरा सबसे बड़ा आरओई और आरओए है, जो ऑटो लेंडिंग पर अपना ध्यान केंद्रित करता है।
सिटीग्रुप मूल्य-से-पुस्तक-मूल्य के आधार पर बर्कशायर के पास अब तक का सबसे सस्ता बैंक स्टॉक है। कई निवेशक कंपनी पर दो कारणों से अविश्वास करते हैं: 2001 में समाप्त हुए बड़े अधिग्रहणों की एक श्रृंखला के बाद, यह दशकों से खुद को पुनर्गठित कर रहा है। और 2008-2009 के क्रेडिट संकट के दौरान बैंक के असाधारण सरकारी खैरात ने इसकी सामान्य इक्विटी को इतना पतला कर दिया कि 89 मई, 15 तक 13 वर्षों के लिए स्टॉक 2022% नीचे था, लाभांश पुनर्निवेश के साथ।
लगता है बफेट का सिटीग्रुप में विश्वास है। तो क्या ओडियन कैपिटल ग्रुप के विश्लेषक डिक बोव, जो सिटी को $ 57.35 के लक्ष्य मूल्य के साथ "खरीद" देते हैं, जो कि 21 मई को स्टॉक के 47.46 डॉलर के समापन मूल्य से 16% लाभ होगा। ऐसा इसलिए है क्योंकि सिटी अब "इनमें से एक" है देश की सबसे मजबूत कंपनियां, ”बोव ने 7 मई को ग्राहकों को एक नोट में लिखा था।
सिटी का "नकद 272 बिलियन डॉलर या उसके बाजार पूंजीकरण के 2.7x और सामान्य के 1.5x के बराबर है"
इक्विटी, ”बोव ने लिखा।
ऊपर पहली तालिका में सिटी के लिए अपडेटेड मार्केट कैप के आधार पर, इसकी नकदी अब इसकी सामान्य इक्विटी का 2.6 गुना है। बोव ने कहा कि केवल 28% संपत्ति और 50% जमा करने वाले ऋण के साथ, और इसके अधिकांश प्रतिभूतियों के निवेश में "किसी प्रकार की सरकारी गारंटी" है, "यह तर्क देना अनुचित नहीं था कि यह एक किले की बैलेंस शीट है।"
इसलिए सिटी के लिए बोव की थीसिस यह नहीं है कि यह अल्पावधि में इतना मजबूत प्रदर्शन करेगा, खासकर अगर अमेरिका मंदी की ओर बढ़ रहा है, जैसा कि बोव को उम्मीद है। यह उनके लिए एक दीर्घकालिक खेल है, और शायद बर्कशायर हैथवे के लिए भी।
"[मैं] निवेशक इस कंपनी के जोखिम को पूरी तरह से गलत तरीके से पढ़ रहे हैं। यह नकद है- और प्रतिभूतियों से भरपूर। स्टॉक बस इसे प्रतिबिंबित नहीं करता है, ”बोव ने लिखा।
यहां पहली तिमाही के अंत में बर्कशायर द्वारा आयोजित छह बैंकों की राय का सारांश दिया गया है, साथ ही फैक्टसेट द्वारा सर्वेक्षण किए गए विश्लेषकों के बीच वेल्स फारगो:
| बैंक | लंगर | शेयर "खरीदें" रेटिंग | क्लोजिंग प्राइस- 16 मई | सहमति मूल्य लक्ष्य | 12 महीने का उल्टा संभावित |
| बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्प | बीएसी | 64% तक | $34.81 | $48.78 | 40% तक |
| अमेरिकन एक्सप्रेस कंपनी | AXP | 48% तक | $156.43 | $196.95 | 26% तक |
| यूएस बैंककॉर्प | यु एस बी | 35% तक | $48.27 | $60.60 | 26% तक |
| बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलन कॉर्प | BK | 47% तक | $43.24 | $54.50 | 26% तक |
| सिटीग्रुप इंक | C | 56% तक | $47.46 | $65.18 | 37% तक |
| सहयोगी वित्तीय इंक। | सहयोगी | 81% तक | $38.73 | $58.60 | 51% तक |
| वेल्स फ़ार्गो एंड कंपनी | WFC | 83% तक | $42.21 | $59.86 | 42% तक |
| स्रोत: तथ्यसेट |
ब्रोकरेज फर्मों के लिए काम करने वाले विश्लेषकों के बीच इन सात बैंक शेयरों में सहयोगी फाइनेंशियल पसंदीदा है।
याद मत करो: 15 शेयर जो कम से कम 33% गिरे हैं लेकिन इन उपायों से अभी भी अपने क्षेत्रों में स्टैंडआउट हैं
बफेट का कौन सा बैंक स्टॉक आपको सबसे ज्यादा पैसा कमा सकता है?
यह तिमाही का समय है जब निवेशकों को यह देखने को मिलता है कि वॉरेन बफेट और बर्कशायर हैथवे की प्रबंधन टीम ने समूह के स्टॉक पोर्टफोलियो में क्या बदलाव किए हैं।
बर्कशायर हैथवे इंक. में बड़ी धूम
नि:
13एफ फाइलिंग पहली तिमाही के अंत के लिए सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन के साथ बफेट ने फैसला किया कि उनके पास वेल्स फारगो एंड कंपनी के शेयर हैं।
WFC
काफी लंबा है और सिटीग्रुप इंक को खरीदना शुरू करने का समय आ गया है।
C.
तो यह बर्कशायर के स्टॉक पोर्टफोलियो में रखे गए सभी बैंक शेयरों को देखने का एक परिपक्व क्षण है। एक निश्चित आकार के निवेश प्रबंधकों को 45 दिनों के भीतर तिमाही के अंतिम दिन तक सार्वजनिक रूप से कारोबार किए गए शेयरों की अपनी होल्डिंग प्रकाशित करनी चाहिए। सोमवार को समय सीमा थी।
सबसे पहले, यहां 31 मार्च तक बर्कशायर के बैंक स्टॉक हैं, जो डॉलर में बर्कशायर के दांव के बाजार मूल्य के आधार पर छांटे गए हैं:
बर्कशायर हैथवे बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्प का शीर्ष शेयरधारक है।
बीएसी,
अमेरिकन एक्सप्रेस कंपनी
AXP,
यूएस बैंककॉर्प
यु एस बी
और बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन कॉर्प।
BK.
समूह की सबसे हाल ही में रिपोर्ट की गई तिमाहियों के लिए मूल्यांकन, लाभांश प्रतिफल और औसत मूर्त सामान्य इक्विटी (आरओई) और औसत संपत्ति (आरओए) पर रिटर्न यहां दिए गए हैं। वेल्स फ़ार्गो को बैंकों की सूची में सबसे नीचे जोड़ा गया, क्योंकि बर्कशायर ने पूरी हिस्सेदारी उतार दी, इसके बाद एसएंडपी 500 बैंकिंग क्षेत्र के लिए फैक्टसेट द्वारा गणना की गई कुल संख्या:
आरओई और आरओए हमेशा एक समान तुलना नहीं करते हैं। अमेरिकन एक्सप्रेस इस सूची में दोनों उपायों के लिए उच्चतम है क्योंकि इसका मुख्य राजस्व लेन-देन प्रसंस्करण और कार्ड सदस्यता से शुल्क आय है, न कि ऋण पर ब्याज आय।
बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन का आरओई उच्च है, जबकि इसका आरओए कम है, क्योंकि यह शुल्क आय पर भी केंद्रित है - प्रतिभूति हिरासत और परिसंपत्ति प्रबंधन सेवाओं से।
सहयोगी वित्तीय इंक।
सहयोगी
दूसरा सबसे बड़ा आरओई और आरओए है, जो ऑटो लेंडिंग पर अपना ध्यान केंद्रित करता है।
सिटीग्रुप मूल्य-से-पुस्तक-मूल्य के आधार पर बर्कशायर के पास अब तक का सबसे सस्ता बैंक स्टॉक है। कई निवेशक कंपनी पर दो कारणों से अविश्वास करते हैं: 2001 में समाप्त हुए बड़े अधिग्रहणों की एक श्रृंखला के बाद, यह दशकों से खुद को पुनर्गठित कर रहा है। और 2008-2009 के क्रेडिट संकट के दौरान बैंक के असाधारण सरकारी खैरात ने इसकी सामान्य इक्विटी को इतना पतला कर दिया कि 89 मई, 15 तक 13 वर्षों के लिए स्टॉक 2022% नीचे था, लाभांश पुनर्निवेश के साथ।
लगता है बफेट का सिटीग्रुप में विश्वास है। तो क्या ओडियन कैपिटल ग्रुप के विश्लेषक डिक बोव, जो सिटी को $ 57.35 के लक्ष्य मूल्य के साथ "खरीद" देते हैं, जो कि 21 मई को स्टॉक के 47.46 डॉलर के समापन मूल्य से 16% लाभ होगा। ऐसा इसलिए है क्योंकि सिटी अब "इनमें से एक" है देश की सबसे मजबूत कंपनियां, ”बोव ने 7 मई को ग्राहकों को एक नोट में लिखा था।
सिटी का "नकद 272 बिलियन डॉलर या उसके बाजार पूंजीकरण के 2.7x और सामान्य के 1.5x के बराबर है"
इक्विटी, ”बोव ने लिखा।
ऊपर पहली तालिका में सिटी के लिए अपडेटेड मार्केट कैप के आधार पर, इसकी नकदी अब इसकी सामान्य इक्विटी का 2.6 गुना है। बोव ने कहा कि केवल 28% संपत्ति और 50% जमा करने वाले ऋण के साथ, और इसके अधिकांश प्रतिभूतियों के निवेश में "किसी प्रकार की सरकारी गारंटी" है, "यह तर्क देना अनुचित नहीं था कि यह एक किले की बैलेंस शीट है।"
इसलिए सिटी के लिए बोव की थीसिस यह नहीं है कि यह अल्पावधि में इतना मजबूत प्रदर्शन करेगा, खासकर अगर अमेरिका मंदी की ओर बढ़ रहा है, जैसा कि बोव को उम्मीद है। यह उनके लिए एक दीर्घकालिक खेल है, और शायद बर्कशायर हैथवे के लिए भी।
"[मैं] निवेशक इस कंपनी के जोखिम को पूरी तरह से गलत तरीके से पढ़ रहे हैं। यह नकद है- और प्रतिभूतियों से भरपूर। स्टॉक बस इसे प्रतिबिंबित नहीं करता है, ”बोव ने लिखा।
यहां पहली तिमाही के अंत में बर्कशायर द्वारा आयोजित छह बैंकों की राय का सारांश दिया गया है, साथ ही फैक्टसेट द्वारा सर्वेक्षण किए गए विश्लेषकों के बीच वेल्स फारगो:
ब्रोकरेज फर्मों के लिए काम करने वाले विश्लेषकों के बीच इन सात बैंक शेयरों में सहयोगी फाइनेंशियल पसंदीदा है।
याद मत करो: 15 शेयर जो कम से कम 33% गिरे हैं लेकिन इन उपायों से अभी भी अपने क्षेत्रों में स्टैंडआउट हैं
स्रोत: https://www.marketwatch.com/story/who-of-buffetts-bank-stocks-might-make-you-the-most-money-11652809170?siteid=yhoof2&yptr=yahoo