महिलाएं मूल्य आधारित निवेश पसंद करती हैं। यहां बताया गया है कि यह उनके धन को कैसे प्रभावित करता है

कुछ अध्ययनों से पता चला है कि महिलाएं इस तरह से निवेश करना पसंद करती हैं जिससे पर्यावरण को मदद मिले और सामाजिक भलाई हो। वित्तीय विशेषज्ञों के अनुसार, इस तरह के मूल्य-आधारित निवेश से महिलाओं में निवेश के प्रति सामान्य उत्साह बढ़ाने और दीर्घकालिक धन को बढ़ावा देने में मदद मिल सकती है।  

सेरुल्ली एसोसिएट्स के एक हालिया सर्वेक्षण के अनुसार, लगभग 52% महिलाएं ऐसी कंपनियों में निवेश करना पसंद करेंगी जिनका सामाजिक या पर्यावरणीय पर सकारात्मक प्रभाव हो। यह 44% पुरुषों के लिए सच है।

स्कॉट स्मिथ, जो निवेशक व्यवहार पर सेरुल्ली के शोध के प्रमुख हैं, के अनुसार हालांकि कोई बहुत बड़ा अंतर नहीं है, आठ प्रतिशत अंक का अंतर "सार्थक" है। उन्होंने कहा, और अलग-अलग आयु और धन वर्ग के महिलाओं और पुरुषों की तुलना करने पर असमानता काफी हद तक बनी रहती है।

यह प्रवृत्ति अमेरिकी सीमाओं से परे भी मौजूद है। एसएंडपी ग्लोबल के अनुसार, लगभग 43% महिलाएं (बनाम 34% पुरुष) सोचती हैं कि निवेश करना है या नहीं, यह तय करते समय सामाजिक या पर्यावरणीय मुद्दों पर कंपनी का रुख "बहुत महत्वपूर्ण" है, जो सर्वेक्षण में शामिल अमेरिका सहित 11 देशों में निवेशक

ओकलैंड, कैलिफोर्निया में स्थित एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार कैथी कर्टिस ने कहा, "मुझे मिलने वाला लगभग हर नया ग्राहक अपने मूल्यों को ध्यान में रखते हुए निवेश करना चाहता है, जिनके ग्राहक मुख्य रूप से महिलाएं हैं।"

कर्टिस फाइनेंशियल प्लानिंग के संस्थापक और सीईओ और सीएनबीसी के सदस्य कर्टिस ने कहा, "और अगर उन्होंने पहले ऐसा नहीं किया, तो वे अब मुझसे ऐसा करने के लिए कह रहे हैं।" सलाहकार परिषद.

तथाकथित पर्यावरण, सामाजिक और शासन सिद्धांतों का उपयोग करने वाले निवेश फंड हाल के वर्षों में लोकप्रियता में बढ़े हैं। ये निवेश (जिन्हें "टिकाऊ" फंड के रूप में भी जाना जाता है) उदाहरण के लिए, नवीकरणीय ऊर्जा पर केंद्रित या नस्लीय और लैंगिक विविधता को बढ़ावा देने वाली कंपनियों में निवेश कर सकते हैं।

निवेशकों ने पिछले साल ईएसजी फंड में रिकॉर्ड 70 अरब डॉलर का निवेश किया - जो कि केवल तीन साल पहले की राशि से 14 गुना अधिक है। अनुसार जॉन हेल, सस्टेनलिटिक्स में अमेरिका के लिए स्थिरता अनुसंधान के निदेशक, जिसका स्वामित्व मॉर्निंगस्टार के पास है।

उन्होंने कहा कि 2021 में पांच साल पहले की तुलना में तीन गुना अधिक म्यूचुअल और एक्सचेंज-ट्रेडेड ईएसजी फंड थे, जिनकी कुल हिस्सेदारी 350 बिलियन डॉलर से अधिक थी।

महिलाएं उन कंपनियों में निवेश करने में सबसे अधिक रुचि रखती हैं जो: श्रमिकों को उचित या जीवनयापन योग्य वेतन देती हैं; पर्यावरण की दृष्टि से जिम्मेदार प्रथाओं में अग्रणी हैं; और सेरुल्ली के अनुसार, वे क्रमशः तम्बाकू और आग्नेयास्त्र जैसे "आपत्तिजनक" उत्पाद नहीं बेचते हैं। (पुरुषों की शीर्ष तीन ईएसजी प्राथमिकताएं समान हैं।)

“यह महिलाओं के साथ अधिक भावनात्मक बात है,” उनके ईएसजी बेंट के कर्टिस ने कहा। “यह बिल्कुल इसलिए है क्योंकि वे उन चीजों में निवेश नहीं करना चाहते हैं जो उन्हें पर्यावरण को नुकसान पहुंचाने वाली लगती हैं [या] महिलाओं के हितों को नुकसान पहुंचाने वाली।

"वे वास्तव में उन चीज़ों की परवाह करते हैं।"

इस बीच, कुल मिलाकर पुरुषों की तुलना में महिलाएं कम निवेश करती हैं: उदाहरण के लिए, हाल ही में नेरडवालेट के अनुसार, लगभग 48% पुरुषों के पास शेयर बाजार में पैसा है, जबकि 66% पुरुषों के पास है। सर्वेक्षण. यह सबूत के बावजूद है कि महिला निवेशक वे बेहतर दीर्घकालिक निवेशक होते हैं उनके पुरुष समकक्षों की तुलना में।

सामान्य महिला-प्रमुख परिवार के पास भी कम संपत्ति होती है: सामान्य पुरुष-प्रमुख परिवार के पास प्रत्येक डॉलर की संपत्ति के लिए लगभग 55 सेंट होते हैं, अनुसार सेंट लुइस के फेडरल रिजर्व बैंक को। घरेलू सेवानिवृत्ति खातों में, सामान्य महिला ने $28,000 की बचत की है, जो पुरुषों द्वारा बताए गए $69,000 के आधे से भी कम है। अनुसार ट्रांसअमेरिका सेंटर फॉर रिटायरमेंट रिसर्च के लिए।

हालांकि, विशेषज्ञों ने कहा कि महिलाओं के बीच ईएसजी का उत्साह उन्हें समग्र रूप से निवेश करने के लिए और अधिक उत्साहित करने की क्षमता रखता है, जो दीर्घकालिक धन सृजन के लिए फायदेमंद साबित हो सकता है।

कर्टिस ने कहा, "यह निश्चित रूप से उन्हें और अधिक शामिल करता है, क्योंकि वे इस [ईएसजी] चर्चा की परवाह करते हैं।" "उन्हें इस बात की परवाह नहीं है कि उनके पास [अपने पोर्टफोलियो में] कितने लार्ज-कैप यूएस और कितने अंतरराष्ट्रीय और उभरते बाजार हैं।"

कर्टिस ने कहा, वास्तव में, महिलाओं के मूल्य निवेश रिटर्न से संबंधित विचारों पर हावी हो जाते हैं।

सभी व्यक्तिगत निवेशकों में, 70% का मानना ​​है कि स्थायी निवेश का अर्थ वित्तीय व्यापार है - 64 में 2019% से वृद्धि, अनुसार सतत निवेश के लिए मॉर्गन स्टेनली संस्थान को। वृद्धावस्था समूहों की तुलना में सहस्राब्दी पीढ़ी के बीच हिस्सेदारी अधिक (83%) कम हो गई है।

हालाँकि, मॉर्गन स्टेनली के अनुसार डेटा इस "मिथक" का समर्थन नहीं करता है।

मॉर्निंगस्टार के अनुसार, पिछले पांच वर्षों में लगभग 74% स्थायी फंड अपनी संबंधित निवेश श्रेणियों के शीर्ष आधे में स्थान पर हैं। दूसरे शब्दों में, ईएसजी फंड निवेशकों ने अपने मूल्यों के लिए प्रदर्शन का त्याग नहीं किया। (बेशक, ईएसजी फंड जरूरी नहीं कि हमेशा बेहतर प्रदर्शन करें। कई लोगों ने ऐसा किया है कठिन 2022उदाहरण के लिए, विशेषज्ञों ने कहा, बड़े पैमाने पर प्रौद्योगिकी-क्षेत्र के प्रदर्शन के कारण।)

"निवेशकों और सलाहकारों के लिए जो स्थायी फंडों में निवेश करने से झिझक रहे हैं क्योंकि उन्हें लगता है कि एक समूह के रूप में ऐसे फंड लगातार खराब प्रदर्शन करते हैं, [2021] यह इस बात का सबूत है कि यह सच नहीं है - जैसा कि पिछले पांच वर्षों से है," हेल ​​ने कहा.