युवा, धनी निवेशक वैकल्पिक निवेश की ओर रुख कर रहे हैं

वैकल्पिक निवेश आम तौर पर चार श्रेणियों में आते हैं: हेज फंड, निजी इक्विटी, "वास्तविक संपत्ति" जैसे कि अचल संपत्ति या वस्तुएं और "संरचित उत्पाद" के रूप में जाने वाले पहले से पैक किए गए निवेश।

इस साल शेयर और बॉन्ड बाजारों में दो अंकों के नुकसान के बीच, इसमें तेजी आई है वैकल्पिक निवेश की ओर रुख करने वाले सलाहकार, जैसा कि नियोजक आगे विविधीकरण चाहते हैं, a . के अनुसार हाल के एक सर्वेक्षण Cerulli एसोसिएट्स से। 

वैकल्पिक आवंटन के शीर्ष कारण "सार्वजनिक बाजारों में जोखिम को कम करना," "अस्थिरता में कमी" और "नकारात्मक जोखिम संरक्षण" थे, सेरुल्ली सर्वेक्षण उत्तरदाताओं ने कहा।   

ह्यूस्टन स्थित एविडियन वेल्थ सॉल्यूशंस में एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार और धन समाधान के कार्यकारी निदेशक स्कॉट बिशप ने कहा कि कुछ ग्राहक अपने पोर्टफोलियो के एक हिस्से का उपयोग अपने वयस्क बच्चों को निवेश के बारे में शिक्षित करने के लिए करते हैं। और ये युवा निवेशक तेजी से वैकल्पिक संपत्ति पर नजर गड़ाए हुए हैं।

"मुझे लगता है कि हर कोई शेयर बाजार के बारे में बहुत चिंतित है, और यदि वे अपने 40 के दशक में हैं, तो वे शायद एक-दो बार जल चुके हैं," उन्होंने कहा।

वैकल्पिक निवेशों में अधिक रुचि के साथ, विशेषज्ञों का कहना है कि पोर्टफोलियो आवंटन को स्थानांतरित करने से पहले जोखिमों के साथ-साथ स्वयं उत्पादों को समझना महत्वपूर्ण है।  

ग्रीनविले, साउथ कैरोलिना में गोल्डफिंच वेल्थ मैनेजमेंट के एक सीएफ़पी और पार्टनर एश्टन लॉरेंस ने कहा, "सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण, यह जानें कि आपके पास क्या है और आप इसके मालिक क्यों हैं।"

वैकल्पिक निवेश की छत्रछाया में आने वाले उत्पादों की एक बढ़ती हुई श्रृंखला है, और यह समझना महत्वपूर्ण है कि विभिन्न बाजार स्थितियों के माध्यम से एक संपत्ति कैसे प्रदर्शन कर सकती है, उन्होंने कहा। 

लॉरेंस ने कहा, "स्पोर्ट्स कार की तुलना मिनीवैन से करना और मिनीवैन क्यों नहीं चल रहा है, यह सवाल करना वास्तव में उचित नहीं है।" बेशक, आर्थिक माहौल के आधार पर वैकल्पिक निवेश उस सादृश्य में मिनीवैन या स्पोर्ट्स कार हो सकता है।

क्लाइंट आवंटन के लिए, लॉरेंस जोखिम को कम करते हुए रिटर्न को बढ़ावा देने के लिए स्टॉक विकल्पों का उपयोग करता है, और बांड पक्ष पर, विकल्प पोर्टफोलियो के लिए "स्थिरीकरण" प्रदान कर सकते हैं।  

उन्होंने कहा, "मुझे उल्टा प्रदर्शन करने की ज़रूरत नहीं है।" "लेकिन जब वह बाजार पीछे हटता है, तो मैं उस पुलबैक की पूरी चौड़ाई नहीं लेना चाहता।" 

उच्च-निवल-मूल्य वाले निवेशकों के लिए, पोर्टफोलियो आकार, लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर वैकल्पिक आवंटन भिन्न हो सकते हैं। हालांकि, पेशेवर मार्गदर्शन के बिना स्वयं करें निवेशकों के लिए एक बड़ा आवंटन जोखिम भरा हो सकता है।