कॉइनबेस पर 3.6 मिलियन डॉलर का जुर्माना

के लिए पिछले कुछ घंटों में बुरी खबर आई है Coinbase: डच केंद्रीय बैंक ने क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज की यूरोपीय सहायक कंपनी पर जुर्माना लगाया है € 3.3 लाख ($3.6 मिलियन) नीदरलैंड में अपनी सेवाओं की पेशकश करने से पहले पंजीकरण आवश्यकताओं को पूरा करने में विफल रहने के लिए।

नियामक ने कहा कि कॉइनबेस ने 15 नवंबर 2020 और 24 अगस्त 2022 के बीच पंजीकरण के बिना काम किया। आखिरकार, कॉइनबेस ने 22 सितंबर 2022 को उचित पंजीकरण प्राप्त किया, लेकिन इस बीच, डीएनबी ने दावा किया कि कंपनी ने पर्यवेक्षी शुल्क का भुगतान नहीं करके प्रतिस्पर्धात्मक लाभ का आनंद लिया है। 

यह याद रखने योग्य है कि नीदरलैंड में क्रिप्टोक्यूरेंसी सेवाएं प्रदान करने की इच्छुक कंपनियों को एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और एंटी-टेररिज्म फाइनेंसिंग एक्ट के तहत डीएनबी के साथ पंजीकरण करना होगा।

कॉइनबेस और डच सेंट्रल बैंक के बीच विवाद: क्या हुआ 

डच सेंट्रल बैंक द्वारा कॉइनबेस के खिलाफ प्राप्त जुर्माने के बारे में, एक्सचेंज के एक प्रवक्ता ने हाल ही में कहा कि कंपनी डीएनबी की मंजूरी से असहमत है। 

विशेष रूप से, यह बताते हुए कि यह नीदरलैंड में पंजीकरण प्राप्त करने के लिए कॉइनबेस को लगने वाले समय पर आधारित था और इसमें एक्सचेंज की वास्तविक सेवाओं की कोई आलोचना शामिल नहीं है। और, आगे यह जोड़ते हुए कि नियमों का पालन करने और प्रक्रिया में शामिल होने के लिए एक्सचेंज को दंडित नहीं किया जाना चाहिए। 

हालांकि, जुर्माना आधार राशि से बढ़ा दिया गया था 2.18 $ मिलियन गैर-अनुपालन की गंभीरता के कारण, एक नोट में डी नेदरलैंड्स बैंक (डीएनबी) ने कहा।

कॉइनबेस के आकार के सबसे बड़े होने के कारण जुर्माना भी बढ़ाया गया था क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज दुनिया में, साथ ही नीदरलैंड में इसके ग्राहकों की संख्या। के अनुसार CoinGecko, कॉइनबेस से अधिक की मेजबानी की अंतिम दिन में मात्रा में $2.3 बिलियन.

हालांकि, बाद में कुल राशि को इस तथ्य की मान्यता में 5% कम कर दिया गया था कि कंपनी हमेशा पंजीकरण पूरा करने का इरादा रखती थी। cryptocurrency एक्सचेंज के पास अब 2 मार्च तक जुर्माने पर आपत्ति करने का समय है। 

कॉइनबेस के प्रवक्ता ने कहा: 

"हालांकि हम अपनी नीतियों को लागू करने के लिए डीएनबी के अधिकार का सम्मान करते हैं, हम सावधानी से आपत्तियों और अपील प्रक्रिया का मूल्यांकन कर रहे हैं।"

दंड के विषय पर शेष रहते हुए, डच नियामक ने भी एक समान जुर्माना जारी किया Binance पिछली गर्मियों में बिना लाइसेंस के नीदरलैंड में अपनी सेवाएं देने के लिए। कॉइनबेस (COIN) स्टॉक अब 1.48% नीचे है और कारोबार कर रहा है $52.76.

कॉइनबेस के खिलाफ नियामक के आरोप

डच केंद्रीय बैंक के दावों के अनुसार, Wwft का अनुपालन करने में कॉइनबेस की विफलता श्रेणी 3 के जुर्माने से दंडनीय है। इस दंड श्रेणी में आधार राशि €2 मिलियन है, जिसमें न्यूनतम राशि €0 और अधिकतम राशि €4 मिलियन है। 

प्रशासनिक दंड की राशि निर्धारित करने के लिए DNB ने अपनी सामान्य दंड गणना नीति (डच में) लागू की। गैर-अनुपालन की गंभीरता और अपराध की डिग्री को ध्यान में रखते हुए आधार राशि में वृद्धि की गई थी।

जुर्माना बढ़ाने में, DNB ने ऊपर उल्लिखित कई कारकों को ध्यान में रखा। इनमें यह तथ्य शामिल था कि कॉइनबेस ने प्रतिस्पर्धात्मक लाभ का आनंद लिया क्योंकि उसने डीएनबी को कोई पर्यवेक्षी शुल्क नहीं दिया या डीएनबी की सामान्य पर्यवेक्षी गतिविधियों के संबंध में कोई अन्य लागत नहीं ली। 

बढ़े हुए जुर्माने का एक अन्य महत्वपूर्ण कारण यह है कि गैर-अनुपालन एक विस्तारित अवधि तक चला: 15 नवंबर 2020 से कम से कम 24 अगस्त 2022 (डीएनबी की परीक्षा की अंतिम तिथि) तक। यही कारण है कि डीएनबी मानता है गैर-अनुपालन बहुत गंभीर होना.

जैसा कि अनुमान था, क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं के लिए पंजीकरण आवश्यकता 21 मई 2020 को उच्च जोखिम के कारण पेश की गई थी काले धन को वैध बनाना और क्रिप्टो सेवाओं से जुड़े आतंकवादी वित्तपोषण। 

यह क्रिप्टोग्राफिक लेनदेन से जुड़ी गुमनामी से संबंधित है। 

पंजीकरण की आवश्यकता डीएनबी को जोखिम की अधिक प्रभावी ढंग से निगरानी करने की अनुमति देती है अवैध वित्तीय प्रवाह।

इसलिए, बैंक का तर्क है, कॉइनबेस ने अतीत में डीएनबी के साथ पंजीकरण किए बिना नीदरलैंड में क्रिप्टो सेवाएं प्रदान करके Wwft के लक्ष्यों का उल्लंघन किया है। 

इसका मतलब यह था कि कॉइनबेस वित्तीय खुफिया इकाई-नीदरलैंड को गैर-अनुपालन अवधि के दौरान और 22 सितंबर 2022 तक असामान्य लेनदेन की रिपोर्ट करने में असमर्थ था। 

नतीजतन, इस अवधि के दौरान बड़ी संख्या में असामान्य लेनदेन जांच अधिकारियों द्वारा अनजान हो सकते हैं।

कॉइनबेस के समान बाइनेंस: सीजेड की कंपनी के खिलाफ समान जुर्माना 

जुलाई 2022 में, De Nederlandsche Bank (DNB) ने क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज Binance पर जुर्माना लगाया € 3.3 लाख ($3.35 मिलियन) उचित लाइसेंस के बिना नीदरलैंड में सेवाएं देने के लिए।

उस समय जारी एक बयान में, नियामक ने कहा कि बिनेंस द्वारा किए गए उल्लंघन तीसरी श्रेणी के दंड से दंडनीय थे, जैसा कि कॉइनबेस के मामले में था, जिसका अर्थ है कि प्रशासनिक दंड की मूल राशि € 2 मिलियन ($ 2.03 मिलियन) है।

हालाँकि, Binance के लिए, इस आधार राशि को बढ़ा दिया गया था, DNB ने इस निर्णय के लिए कई कारणों का हवाला दिया, फिर से कॉइनबेस के लिए व्यक्त किए गए समान। वास्तव में, DNB के अनुसार, इसका एक कारण यह है कि Binance न केवल दुनिया का सबसे बड़ा क्रिप्टोकरंसी सर्विस प्रोवाइडर है, बल्कि देश में इसके बहुत बड़ी संख्या में ग्राहक भी हैं।

इसके अलावा, नियामक ने कहा कि बिनेंस ने 21 मई 2020 से कम से कम 1 दिसंबर 2021 तक पंजीकरण नियमों का उल्लंघन किया, जब डीएनबी ने मामले की जांच पूरी कर ली। डीएनबी के मुताबिक, बढ़े हुए जुर्माने की यह एक और अहम वजह है क्योंकि वह इन उल्लंघनों को बेहद गंभीर मानता है।