6 जून की रॉयटर्स की रिपोर्ट के बाद, जिसने कथित तौर पर शीर्ष डार्कनेट और हैकिंग समूहों से जुड़ी मनी लॉन्ड्रिंग योजनाओं से बिनेंस को जोड़ा, बिनेंस की अनुपालन टीम के कुछ सदस्यों ने आरोपों पर हवा निकाल दी, अनुपालन अभ्यास में किए गए कुछ अतिरिक्त प्रयासों पर प्रकाश डाला और यह उच्च जांच कैसे हुई एक्सचेंज को एक भाग्य भी खर्च किया।
"बिनेंस बेहतर है या अधिकांश एक्सचेंजों के समान है" - केवाईसी कार्यान्वयन पर गम्बेरियन
1 अगस्त को कॉइनडेस्क के साथ एक साक्षात्कार में, बिनेंस के अनुपालन अभ्यास की देखरेख करने वाली टीम के तीन सदस्यों - तिगरान गंबरियन, मैथ्यू प्राइस और चागरी पोयराज ने इनमें से कुछ अतिरिक्त प्रयासों पर ध्यान दिया और एक्सचेंज पर लगाए गए आरोपों को संबोधित किया।
दुनिया के सबसे बड़े डार्कनेट ड्रग मार्केटप्लेस हाइड्रा के साथ बिनेंस के कथित संबंध के बारे में पूछे जाने पर, मैथ्यू प्राइस ने बताया कि बिनेंस ने अपने अनुपालन प्रयासों के बारे में बेपरवाह होने का दावा करने में त्रुटि की या एक्सचेंज ने आपराधिक गतिविधियों का समर्थन किया। "यह कहने जैसा है कि बैंक ऑफ अमेरिका ड्रग कार्टेल के लिए मनी लॉन्ड्रिंग का समर्थन करता है," प्राइस ने कहा।
तिगरान गम्बेरियन ने प्राइस की राय का समर्थन किया। उन्होंने नोट किया कि एक्सचेंज, साथ ही अन्य सभी भुगतान सुविधाकर्ता, उपयोगकर्ता के बटुए में जाने वाली चीज़ों को नियंत्रित नहीं कर सकते हैं, यह कहते हुए कि उनकी शक्तियां उसके बाद की क्रियाओं में निहित हैं।
“जब भारतीय स्कैमर्स लोगों से Apple गिफ्ट कार्ड प्राप्त करने के लिए कहते हैं, तो क्या इसका मतलब यह है कि Apple अब करोड़ों डॉलर की लॉन्ड्रिंग कर रहा है? नहीं," गम्बेरियन ने कहा, यह इंगित करते हुए कि बिनेंस का व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है क्योंकि अधिकांश स्कैमर सबसे सस्ते विकल्पों का सहारा लेते हैं और बिनेंस सबसे सस्ते में से एक है।
आपराधिक गतिविधि के संबंध में अन्य एक्सचेंजों की तुलना में बिनेंस की तुलना में टीम के सदस्यों की राय मांगी गई थी। जवाब में, गाम्बेरियन ने कहा कि बड़ी मात्रा में बिनेंस लेनदेन अधिक अवैध धन के आकस्मिक प्रसंस्करण का कारण बन सकता है, आगे कहा, "बिनेंस बेहतर है या अधिकांश एक्सचेंजों के समान है।" गाम्बेरियन ने यह भी बताया कि वे एक चुनौतीपूर्ण कारक के रूप में विभिन्न न्यायालयों में काम करते हैं।
केवाईसी लागू होने के बाद बिनेंस ने 90% ग्राहकों को खो दिया है, जिससे अरबों का राजस्व खर्च होता है
चिंताओं के बाद बिनेंस ने जुलाई 2 में गैर-केवाईसी खातों के लिए निकासी की सीमा 0.06 बीटीसी से घटाकर 2021 बीटीसी कर दी। टीम को साझा करने के लिए कहा गया था कि क्या बाद में अवैध गतिविधि में उल्लेखनीय गिरावट देखी गई।
गम्बेरियन ने कहा कि उन्होंने अच्छी गिरावट देखी, लेकिन जमा में भी गिरावट देखी, उन्होंने कहा कि उन्होंने वास्तविक दर का पता लगाने के लिए एक अध्ययन शुरू किया। उन्होंने कहा, "यदि आप लेनदेन में कुल प्रतिशत को देखते हैं, तो न केवल जमा राशि में [अवैध गतिविधियों की मात्रा में] बहुत बड़ा अंतर है।"
गाम्बेरियन ने कहा कि ऐसा कोई सबूत नहीं है जो कहता है कि बिनेंस आपराधिक गतिविधि का अड्डा है, और यही वह चाहता है कि दुनिया इससे अवगत हो। इस पर आगे बोलते हुए, छगरी पोयराज़ ने कहा कि उन्हें इसे और अधिक बार वहाँ रखना चाहिए, लेकिन यह कदम अन्य अपराधियों को चकमा देने वाला होगा।
एक उदाहरण का हवाला देते हुए, पोयराज़ ने याद किया कि कैसे बिनेंस ने एस्टोनिया स्थित एक एक्सचेंज, गारेंटेक्स के साथ व्यापारिक संबंधों को काट दिया, जिसे अमेरिकी अधिकारियों ने लॉन्ड्रिंग फंड में लेनदेन की सुविधा के लिए मंजूरी दी थी। पोयराज़ ने बताया कि यह कदम एक्सचेंज को आधिकारिक रूप से स्वीकृत किए जाने से एक महीने पहले आया था। "अन्य एक्सचेंज हैं जो उनके साथ व्यापार करना जारी रखते हैं," पोयराज ने कहा।
पोयराज़ ने आगे उल्लेख किया कि केवाईसी प्रक्रियाओं के कार्यान्वयन के बाद उन्होंने अपने 90% ग्राहकों को खो दिया था, जिससे उन्हें अरबों का राजस्व का नुकसान हुआ।
स्रोत: https://zycrypto.com/binance-addresses-alleged-compliance-neglect-says-kyc-efforts-cost-the-exchange-billions/