कोर साइंटिफिक को अपने ऋण से ब्लॉकफाई को भारी नुकसान का सामना करना पड़ता है

पिछले हफ्ते, नवोदित यूएस-आधारित माइनर कोर साइंटिफिक, जो इस पूरे वर्ष में अपने अधिकांश बिटकॉइन बेच रहा है की घोषणा कि यह लेनदारों के साथ दिवालियेपन की कार्यवाही से गुजरने के लिए तैयार है क्योंकि यह अपने सभी ऋण भुगतानों को रोक देता है।

कोर साइंटिफिक का बकाया $1 बिलियन से अधिक है देनदारियों विभिन्न लेनदारों को, जिसमें BlockFi से $80 मिलियन का ऋण शामिल है। कोर के पास वर्तमान में केवल 24 बिटकॉइन (केवल $500,000 से कम मूल्य के) और लगभग 26.6 मिलियन डॉलर नकद हैं। यह अपने संचालन पर भी नुकसान कर रहा है और अनुमान लगाता है कि इसकी संपत्ति और उपकरणों की कुल लागत लगभग $ 99 मिलियन है, जिसका अर्थ है कि कंपनी लेनदारों के लिए अपने दायित्वों पर बहुत कम है।

दो साल पहले, ब्लॉकफी ने बिटकॉइन खनिकों को वित्तपोषित करने के लिए एक व्यापक अभियान शुरू किया और यहां तक ​​कि इसकी वेबसाइट पर एक अनुभाग भी है समर्पित सेवा के लिए। पूंजी बाजार के दिग्गजों के मार्गदर्शन में जोसेफ चु, BlockFi ने खनिकों को विभिन्न ऋण दिए हैं, जिनमें शामिल हैं 46.9 $ मिलियन अल्बोर्ज़ जेवी और के लिए 32 $ मिलियन बिटफार्म्स को। पिछली गर्मियों तक, बिटकॉइन खनिकों के पास तक था 4 $ अरब ऋण में और BlockFi का आरोप लगाया गया था दूसरा सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध बिटकॉइन खनिकों के लिए अग्रणी लेनदार।

अपनी नवीनतम पारदर्शिता रिपोर्ट के अनुसार, BlockFi के पास जोखिम है 1.8 $ अरब संस्थागत और खुदरा ग्राहकों को ऋण में और अप करने के लिए ग्राहकों की संपत्ति में $3.9 बिलियन जिसे वह तैनात कर सकता है।

BlockFi की टर्म शीट सार्वजनिक रूप से उपलब्ध नहीं है, लेकिन a रेडिट पोस्ट ने आरोप लगाया कि ब्लॉकफाई उपकरण के खिलाफ संपार्श्विक के साथ 10% बिटकॉइन जमा के साथ € 10 मिलियन से अधिक का ऋण प्रदान करता है। अपनी एसईसी फाइलिंग में, कोर साइंटिफिक ने कहा कि उसने खनन उपकरण खरीदने के लिए ब्लॉकफाई से दो ऋण किश्तें उधार लीं, दिसंबर 60 में $ 2021 मिलियन में से एक, और दूसरा $ 20 मिलियन का 13.1% ब्याज के साथ और 24 महीनों के भीतर देय। हालाँकि, इसने उनके खिलाफ संपार्श्विक की सूची नहीं दी।

क्रिप्टो-वित्त उद्योग में कंपनियां जैसे ग्राहकों को उच्च ब्याज भुगतान देने पर BlockFi और सेल्सियस ने अपने व्यवसाय मॉडल पर आधारित मुनाफे से वे या तो क्रिप्टो ट्रेडिंग करते हैं या ब्याज भुगतान से वे अपने क्रिप्टो संपार्श्विक के खिलाफ खुदरा और संस्थागत ग्राहकों को ऋण से प्राप्त करेंगे। BlockFi ने जोर देकर कहा कि सेल्सियस के विपरीत, इसने हमेशा ग्राहकों के निकासी अनुरोधों का सम्मान किया है।

हालांकि लापरवाह व्यापार, खराब कर्ज और उच्च उत्तोलन का मतलब था कि यह कभी भी इस तरह से काम नहीं करता था। BlockFi खुद को पहले ही बेलआउट कर चुका है सैम बैंकमैन-फ्राइड $ 250 मिलियन के साथ 285 और 2020 में $ 2021 मिलियन से अधिक खोने के बाद। यह कथित के अनुसार है लीक आय दस्तावेज।

उल्लेखनीय कंपनियां जो इस साल अब तक दिवालिया हो गई हैं, उनमें थ्री एरो कैपिटल (3AC) और सेल्सियस शामिल हैं, जबकि ब्लॉकफाई को बेल आउट करना पड़ा। हालांकि, हमने अब तक बिटकॉइन माइनर्स का व्यापक स्तर पर डीलेवरेजिंग नहीं देखा है.

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बिजली की कीमतें अभी भी 2022 से पहले के स्तर पर वापस आने और बिटकॉइन एक भालू बाजार में फंसने के कारण खनिकों को गंभीर तनाव का सामना करना पड़ रहा है। अधिकांश सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध खनिकों का स्टॉक मूल्य दुर्घटनाग्रस्त हो गया है, जबकि दंगा ब्लॉकचैन, अमेरिका में सबसे बड़े में से एक ने कम से कम नुकसान उठाया है 330 $ मिलियन इस साल अकेले। क्रिप्टो खनिक संकट एक बार फिर ब्लॉकफाई को वित्तीय उथल-पुथल में डाल सकता है।

प्रकाशन के बाद, ब्लॉकफी ने कंपनी के मुख्य जोखिम अधिकारी यूरी मिश्किन के एक बयान के साथ प्रोटोस से संपर्क किया:

"ब्लॉकफाई क्रिप्टोक्यूरेंसी पारिस्थितिकी तंत्र के लिए एक विविध ऋण व्यवसाय चलाता है, जिसमें खनन-समर्थित ऋण हमारे बड़े ऋण पोर्टफोलियो का एक छोटा हिस्सा है," मिश्किन ने कहा।

"ये खनन-समर्थित ऋण खनन उपकरण के साथ संपार्श्विक हैं, और हम उसी विवेकपूर्ण जोखिम और हामीदारी प्रथाओं का पालन करते हैं जो हम अपने बाकी संस्थागत व्यवसाय में लागू करते हैं। BlockFi संभावित ऋण चूक से बचाने के लिए जोखिम पूंजी भंडार रखता है, जिसमें खनन उपकरण वित्त व्यवसाय शामिल है।

"इसके अलावा, हमारी क्रेडिट जोखिम प्रबंधन टीम बिटकॉइन खनन क्षेत्र की बारीकी से निगरानी करती है और नियमित रूप से पोर्टफोलियो में उधारकर्ताओं के साथ बात करती है। कंपनी ने 2022 के वसंत के बाद से इस क्षेत्र में एक नया ऋण नहीं लिखा है और इस समय के दौरान इस क्षेत्र का समर्थन करने के लिए काम कर रही है। BlockFi क्लाइंट फंड प्रभावित नहीं होते हैं और सुरक्षित रहते हैं, और सभी संस्थागत, निजी ग्राहक और खुदरा उत्पाद और सेवाएं सामान्य रूप से संचालित होती रहती हैं।"

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संपादित करें 18:55 यूटीसी, 31 अक्टूबर: BlockFi के बयान के बाद, लेख को यह बताने के लिए भी संपादित किया गया है कि पैराग्राफ 285 में उल्लिखित $ 7 मिलियन का आंकड़ा लीक हुए दस्तावेजों से लिया गया था, और ग्राहकों के निकासी अनुरोधों पर BlockFi के रुख को प्रतिबिंबित करने के लिए।