ब्लॉकचैन और विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) केंद्रित सुरक्षा प्लेटफॉर्म Certik की जांच ने पेशेवर "केवाईसी अभिनेताओं" की खोज की, जो क्रिप्टो समुदायों को घोटाला करने के लिए केवाईसी प्रक्रियाओं को बायपास करते हैं, अनुसार 17 नवंबर के सर्टिक ब्लॉग पोस्ट पर।
एक केवाईसी अभिनेता को एक ऐसे व्यक्ति के रूप में परिभाषित किया जाता है जो एक अंदरूनी हैक या निकास घोटाले से पहले क्रिप्टो परियोजनाओं या एक्सचेंजों पर केवाईसी प्रक्रिया को खराब करने के लिए डेवलपर्स को नियुक्त करता है और क्रिप्टो समुदाय के बीच भरोसा हासिल करता है।
Certik ने एक KYC अभिनेता के साथ एक साक्षात्कार से हैक करने और घोटालों को अंजाम देने और 20 से अधिक ओवर-द-काउंटर (OTC) भूमिगत बाजारों में होने वाली गतिविधियों की जांच के माध्यम से मुख्य रूप से टेलीग्राम, डिस्कॉर्ड, कम आवश्यकता वाले फोन पर ध्यान केंद्रित करने के लिए उपयोग की जाने वाली रणनीति का पर्दाफाश किया। -आधारित एप्लिकेशन, और नौकरी विज्ञापन।
गुमनाम केवाईसी अभिनेता के साथ साक्षात्कार से पता चला कि ऐसे अभिनेताओं को काम पर रखना सस्ता है; कुछ बैंक या एक्सचेंज खाते खोलने के लिए केवाईसी प्रक्रिया को बायपास करने के लिए $ 8 जितना कम काम करेंगे, या बुरे अभिनेताओं की ओर से खातों का आदान-प्रदान करेंगे। इस बीच, अत्यधिक मामलों में, यदि केवाईसी अभिनेता को अधिक जटिल सत्यापन प्रक्रियाओं से गुजरना पड़ता है या एक क्रिप्टो परियोजना के सीईओ के रूप में कार्य करना पड़ता है, तो वेतन प्रति सप्ताह $ 500 तक प्राप्त हो सकता है।
Certik ने पाया कि दक्षिण-पूर्व एशिया में स्थित 4,000 से 300,000 KYC अभिनेता बहुमत का प्रतिनिधित्व करते हैं जो नकली क्रिप्टो एक्सचेंजों और नकली KYC सेवाओं के वैश्विक भूमिगत नेटवर्क को संचालित करने में मदद करते हैं, जिसमें 500,000 सदस्य खरीदार और विक्रेता हैं।
सुरक्षा फर्म ने यह भी पाया कि केवाईसी बैज जो कथित तौर पर क्रिप्टो परियोजना की केवाईसी सत्यापन प्रक्रिया की विश्वसनीयता का संकेत देते हैं, क्रिप्टो निवेशकों को गुमराह कर रहे हैं क्योंकि वे केवाईसी अभिनेताओं की गतिविधियों को उनकी सतही तकनीक और धोखाधड़ी और अंदरूनी खतरों का पता लगाने में असमर्थता के साथ सक्षम कर रहे हैं।
Certik ने निष्कर्ष निकाला कि KYC अभिनेताओं और नकली KYC सेवाओं का मुकाबला करने का समाधान उचित परिश्रम के उच्चतम स्तर पर है और किसी भी क्रिप्टो परियोजना के प्रत्येक प्रमुख सदस्य में पूरी तरह से पृष्ठभूमि की जांच चल रही है।
केवाईसी जनादेश
पोंजी योजनाओं और वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए केवाईसी को वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स (एफएटीएफ) द्वारा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नीतियों के साथ मिलकर लागू किया जाता है। एफएटीएफ ने 2014 में क्रिप्टोक्यूरेंसी एएमएल पर मानकों को स्थापित करना शुरू किया और केवाईसी प्रक्रियाओं को वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) के लिए अनिवार्य बना दिया, जिसमें क्रिप्टो एक्सचेंज, स्थिर मुद्रा जारीकर्ता, डेफी प्रोटोकॉल और केवाईसी प्रोग्राम प्रदान करने के लिए एनएफटी मार्केटप्लेस शामिल हैं।
केवाईसी प्रक्रिया में तीन घटक होते हैं। पहला ग्राहक पहचान कार्यक्रम है, जो ग्राहकों की पहचान प्रमाणित करने के लिए वीएएसपी अनुरोध पहचान सत्यापन देखता है। दूसरा, कस्टमर ड्यू डिलिजेंस (सीडीडी), वीएएसपी को उन जोखिमों का आकलन करने के लिए मानता है जो उनके ग्राहक क्रिप्टो प्रोजेक्ट पर लगा सकते हैं। इस प्रक्रिया में पृष्ठभूमि की जाँच करना और लेन-देन की समीक्षा करना शामिल हो सकता है।
अंत में, ग्राहक खातों की किसी भी संदिग्ध ग्राहक गतिविधियों की पहचान करने के लिए लेनदेन की निरंतर निगरानी और चल रही समीक्षा भी एक आवश्यकता है, जिसे क्रिप्टो सेवाएं प्रदान करते समय केवाईसी का पालन करना होगा।
स्रोत: https://cryptoslate.com/certik-investigates-kyc-actors-hired-to-scam-the-web3-community/