कॉइनबेस न्यूयॉर्क नियामक के साथ अनुपालन कार्यक्रमों पर $100 मिलियन का समझौता करता है

न्यूयॉर्क वित्तीय सेवा विभाग ने बुधवार को कहा कि यह एक पर पहुंच गया था 100 लाख $ निपटान कंपनी के अनुपालन कार्यक्रमों से संबंधित मुद्दों पर कॉइनबेस के साथ।

कॉइनबेस, यूएस में स्थित सबसे बड़ा क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज, को जुर्माना के रूप में $ 50 मिलियन का भुगतान करने और वित्तीय नियमों का पालन करने के लिए अतिरिक्त $ 50 मिलियन का निवेश करने की आवश्यकता होगी, जैसे लेनदेन की निगरानी और अपने ग्राहक (केवाईसी) नियमों को जानें।

विभाग ने कहा कि उसने कॉइनबेस के अनुपालन कार्यक्रम में "महत्वपूर्ण विफलताओं" को पाया, जिसने न्यूयॉर्क बैंकिंग कानून और आभासी मुद्राओं, धन संचारण, लेनदेन निगरानी और साइबर सुरक्षा के संबंध में राज्य के नियमों का उल्लंघन किया।

NYDFS के अनुसार, कॉइनबेस के अनुपालन कार्यक्रम की खामियों ने कंपनी को आपराधिक आचरण के प्रति संवेदनशील बना दिया, जैसे कि धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग और नशीले पदार्थों की तस्करी या बाल यौन शोषण सामग्री से संबंधित गतिविधि।

वित्तीय सेवाओं के अधीक्षक एड्रिएन ए. हैरिस ने कहा, "यह महत्वपूर्ण है कि सभी वित्तीय संस्थान अपने सिस्टम को खराब अभिनेताओं से सुरक्षित रखें।" "कॉइनबेस एक कार्यात्मक अनुपालन कार्यक्रम बनाने और बनाए रखने में विफल रहा जो इसके विकास के साथ गति बनाए रख सके।"

एक "चेक-द-बॉक्स" व्यायाम

न्यू यॉर्क के नियामकों ने पाया कि कॉइनबेस ने जिस तरह से अपने ग्राहक और ग्राहक को जानने के लिए आवश्यक परिश्रम आवश्यकताओं का पालन किया था - इसके प्लेटफॉर्म से जुड़े लोगों की पहचान को सत्यापित करने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले नियमों को "सरल चेक-द-बॉक्स अभ्यास" के रूप में माना जाता था। अपर्याप्त।

विभाग ने पाया कि 100,000 के अंत तक कॉइनबेस के सिस्टम में संदिग्ध लेन-देन की निगरानी के लिए पर्याप्त बैकलॉग था, जो 2021 से अधिक असंशोधित अलर्ट थे। परिणामस्वरूप, कॉइनबेस द्वारा चिह्नित किए गए कुछ लेन-देन की महीनों बाद तक समीक्षा नहीं की गई थी।

कॉइनबेस के अनुपालन कार्यक्रम में विफलताओं के कारण, NYDFS ने 2022 की शुरुआत में कॉइनबेस के अनुपालन कार्यक्रम की समीक्षा करने और कंपनी की प्रथाओं के साथ समस्याओं का समाधान करने के लिए एक स्वतंत्र मॉनिटर स्थापित किया।

एक अतिरिक्त वर्ष के लिए निपटान की शर्त के रूप में स्वतंत्र मॉनिटर कॉइनबेस के साथ काम करना जारी रखेगा।

नियामक ने नोट किया कि कॉइनबेस ने अपने अनुपालन कार्यक्रम के साथ पाए जाने वाले कई मुद्दों को हल करना शुरू कर दिया है और यह प्रथाओं को संशोधित करने के लिए काम कर रहा है। कॉइनबेस ने टिप्पणी के अनुरोधों का तुरंत जवाब नहीं दिया।