अमेरिका का सबसे बड़ा क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, Coinbase, अमेरिकी वित्तीय नियामकों के साथ अपनी अनुपालन संबंधी चिंताओं को निपटाने के लिए कुल $100 मिलियन की राशि देने पर सहमत हो गया है। न्यू यॉर्क टाइम्स की रिपोर्ट के अनुसार, कथित तौर पर राशि को दो हिस्सों में विभाजित किया गया है, जिसमें एक हिस्सा जुर्माने के रूप में और दूसरा आंतरिक अनुपालन प्रयासों में सुधार के लिए प्रतिबद्धताओं के हिस्से के रूप में नामित किया गया है।
कॉइनबेस पर 100,000 से अधिक लेनदेन को प्रभावित करने वाले आवश्यक जांच उपायों के बैकलॉग सहित कई अनुपालनों और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग उल्लंघनों का आरोप लगाया गया था। 7.6 बिलियन डॉलर मूल्य के एक क्रिप्टो एक्सचेंज के लिए, कंपनी के नो-योर-कस्टमर (KYC) प्रथाओं को अल्पविकसित और छिद्रपूर्ण के रूप में वर्णित किया गया है, जिसमें कानून तोड़ने वालों और अपराधियों को अपने प्लेटफॉर्म के माध्यम से बिना सोचे-समझे पीड़ितों को ठगने की अनुमति देने का उच्च जोखिम है।
कंपनी ने पहले बाहरी मूल्यांकनकर्ताओं को शामिल करके अपनी अनुपालन टीम में सुधार करने का वादा किया था- जिसे वित्तीय नियामक 100 मिलियन से अधिक अद्वितीय ग्राहकों के साथ बनाए रखने के लिए बहुत अभिभूत बताते हैं। लेकिन इस तरह के प्रयास अप्रभावी साबित हुए, जिससे पिछले साल एक औपचारिक जांच शुरू हुई।
2017 में अपना लाइसेंस प्राप्त करने के बाद से, कॉइनबेस ने खुद को यूएस में पैर जमाने के लिए सबसे बड़े क्रिप्टो खिलाड़ियों में से एक के रूप में गौरवान्वित किया है। लेकिन, न्यूयॉर्क-लाइसेंस प्राप्त कंपनी अमेरिकी बाजारों के लिए अजीबोगरीब नियामक मानकों को पूरा करने में विफल रही।
यूएस में, क्रिप्टो कंपनियों को वाणिज्यिक बैंकों के समान अनुपालन मानकों पर रखा जाता है। कई लोगों का मानना है कि अब बंद हो चुके एफटीएक्स को बहामास के बजाय अमेरिका में पंजीकृत होने पर इस तरह की धोखाधड़ी प्रथाओं में शामिल नहीं होना पड़ सकता है। लेकिन पिछले कुछ वर्षों में, व्हाइट हाउस में प्रमुख राजनीतिक अधिकारियों और निर्णयकर्ताओं द्वारा बड़े पैमाने पर अरबों डॉलर के दान का आनंद लिया गया था - बहुत कम या बिना किसी संदेह या जांच के - 2022 तक रन-अप में मध्यावधि चुनाव।
इससे भी बदतर, दो कांग्रेस की सिफारिशों और एसईसी डिजिटल संपत्ति रिपोर्ट के बावजूद, अभी भी पुलिस संचालन के लिए कोई अनुमोदित कानून नहीं हैं, क्योंकि क्रिप्टो नवाचार तेजी से बढ़ते हैं, जो अमेरिका की कुल आबादी के एक-बारहवें हिस्से में फैलते हैं।
वर्तमान उल्लंघन के साथ, कॉइनबेस क्रैकन और रॉबिनहुड जैसे शीर्ष एक्सचेंजों में शामिल हो जाएगा, जो पहले से ही अमेरिकी नियामक उल्लंघनों की सूची में शामिल हैं, $ 30.3 मिलियन के संयुक्त जुर्माने के साथ। बाइनेंस कंप्लायंस मिसगिविंग्स में चार साल की आईआरएस जांच के बारे में अफवाहें अब करीब आ रही हैं। परिणाम, अगर चांगपेंग झाओ की कंपनी का संकेत है, तो बिनेंस अपने महत्वपूर्ण प्रभुत्व पर काफी पकड़ बना सकता है, खासकर सैम बैंकमैन-फ्राइड के एफटीएक्स के पतन के बाद से।
स्रोत: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/