क्रिप्टोकरेंसी धोखेबाजों के लिए एक खेल का मैदान बन गया है

सफेदपोश अपराध क्षेत्र में क्रिप्टो और धोखाधड़ी से जुड़ी खबरें सर्वव्यापी हैं और शायद अधिक चिंता की बात यह है कि क्रिप्टो क्षेत्र में ये धोखाधड़ी गतिविधियां एक प्रकार के अपराध तक सीमित नहीं हैं।

विविध और विशिष्ट अभी तक एक सामान्य धागे के साथ, इन अपराधों में वास्तविक धन शामिल है और क्रिप्टो निवेशक पीड़ित हैं। बहुत से लोगों ने अपने जीवन की बचत को क्रिप्टो में रखा है और बड़े पैमाने पर, निजी इक्विटी, पेंशन योजनाएं और यहां तक ​​कि राष्ट्र-राज्य भी प्रमुख निवेशक और हारे हुए हैं।

ऐसे जाल कलाकार हैं जो एक अमीर बनने की योजना में निवेश करने के लिए अपने लक्ष्यों को लुभाने की कोशिश करेंगे, जो पोंजी बन जाती है। 21 नवंबर को अधिकारियों ने इसकी घोषणा की दो एस्टोनियाई नागरिकों को गिरफ्तार किया गया $ 575 मिलियन क्रिप्टोक्यूरेंसी धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग योजना में। इसके अतिरिक्त, सितंबर में, संयुक्त राज्य के अधिकारियों ने घोषणा की कि वैश्विक क्रिप्टोक्यूरेंसी पोंजी स्कीम एम्पायर्सएक्स के "प्रमुख व्यापारी" ने निवेशकों से $ 100 मिलियन की चोरी के संबंध में प्रतिभूति धोखाधड़ी करने की साजिश के लिए दोषी ठहराया था। एंपायर्सएक्स जैसे प्रमुख धोखाधड़ी का खुलासा क्रिप्टो बाजार में अक्सर हो गया है, क्योंकि धोखेबाज डिजिटल संपत्ति घोटालों के भरपूर अवसरों को भुनाते हैं।

फिर हमारे पास संस्थागत जोखिम है - एक्सचेंज और प्लेटफॉर्म जो मुख्यधारा और स्थिर होने के रूप में मौजूद हैं लेकिन फिर उनकी बैलेंस शीट में छेद के कारण ढह जाते हैं जहां ग्राहक जमा होना चाहिए। एफटीएक्स के शानदार हालिया पतन ने पूरे क्षेत्र को झटका दिया है, जो पहले से ही "क्रिप्टो विंटर" के प्रभाव से जूझ रहा था, जिसने बोर्ड भर में सिक्के की कीमतों में गिरावट देखी थी। अमेरिकी दिवालियापन अदालत में एक फाइलिंग के अनुसार, FTX पर अपने 50 सबसे बड़े लेनदारों का लगभग 3.1 बिलियन डॉलर का बकाया है, हालांकि FTX के निधन की सही लागत उद्योग के माध्यम से होने वाले तरंग प्रभाव के मामले में कहीं अधिक है।

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FTX की इतने बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी से संचालन करने की क्षमता में नियामकों की भूमिका को आगे बढ़ने में बहुत अधिक जांच का सामना करना पड़ेगा। यूनाइटेड किंगडम के फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी (FCA) की निष्पक्षता में, एजेंसी ने सितंबर की चेतावनी जारी करते हुए कहा कि यह माना जाता है कि FTX बिना प्राधिकरण के यूके में वित्तीय सेवाएं या उत्पाद प्रदान कर सकता है। लेकिन नोटिस एफसीए की वेबसाइट तक ही सीमित था। जाहिर है, इसे ट्विटर पर नहीं डाला गया था या इसे बहुत आगे प्रसारित नहीं किया गया था। किसी को इस तरह की चेतावनी देने के बिंदु पर सवाल उठाना चाहिए और यह सुनिश्चित करने के लिए बहुत अधिक प्रयास नहीं करना चाहिए कि यह अपने लक्षित दर्शकों तक पहुंचे। एफटीएक्स का पतन बहुत बड़ा है, लेकिन यह निश्चित रूप से अपनी तरह का आखिरी नहीं होगा।

FTX के निधन के मद्देनजर, a बैंक ऑफ इंग्लैंड के डिप्टी गवर्नर क्षेत्र को विनियामक ढांचे के भीतर लाने का आह्वान किया, चेतावनी दी कि क्रिप्टो बाजार की निरंतर वृद्धि का मतलब है कि एफटीएक्स विस्फोट से भी बड़ा झटका लगने से पहले अब कार्रवाई की जानी चाहिए।

जबकि हथियारों के लिए यह आह्वान स्वागत योग्य है, यह केवल नियम होने के बारे में नहीं है - यह है कि इन नियमों को किस तरह से लागू किया जाता है और खराब व्यवहार को प्रभावित करता है और बाजार के विश्वास में सुधार करता है।

सेक्टर के समर्थक क्रिप्टो स्पेस के "विघटनकारी" और "वाइल्ड वेस्ट" प्रकृति पर खेलकर बेदम भीड़ में आकर्षित करना चाहते हैं, लेकिन यह ठीक यही विशेषता है जो इसे कलाकारों और चोरों के लिए इतना आकर्षक बनाती है। क्रिप्टोक्यूरेंसी घरेलू और वैश्विक वित्तीय विनियमन दोनों की पहुंच से काफी हद तक दूर है, जिससे यह अपराधियों के लिए एक आश्रय स्थल बन गया है और निवेशकों को खतरनाक रूप से उजागर कर दिया गया है, अगर वे अपराध के शिकार हैं तो निवारण के लिए लगभग कोई सहारा नहीं है।

बैंक बाजार की ओर नहीं, बल्कि उससे दूर हो रहे हैं। स्टार्लिंग बैंक ने हाल ही में घोषणा की वे ग्राहकों की क्रिप्टो गतिविधि पर प्रतिबंध लगा रहे थे, जो लेनदेन को पूरा करने के लिए क्रिप्टो निवेशकों को कम सुरक्षित रास्ते की ओर धकेलने की संभावना है।

क्रिप्टो और ब्लॉकचैन को विकेंद्रीकृत स्थान में विघटनकारी तकनीक के रूप में लेबल किया गया है। इन मापदंडों में, पारंपरिक वित्तीय प्रणाली की प्रक्रियाओं के बारे में शिकायत करना शायद नासमझी लगती है, जिससे कई आपराधिक अपराधियों ने बचने की कोशिश की है।

बाहरी शिक्षा की आवश्यकता है लेकिन उपयोगकर्ताओं से आत्म-नियंत्रण की भी। आईबीसी ग्रुप के कमेंटेटर और संस्थापक मारियो नवाफल ने नवंबर में ट्विटर पर कहा: "हर कोई मुझसे पूछता है कि हम एफटीएक्स घोटाले से कैसे चूक गए। यह आसान है: लालच। हम सब पैसे कमा रहे थे, हम सब, कि हमने उचित परिश्रम के बारे में नहीं सोचा। हम सभी भेड़ों की तरह एक-दूसरे के पीछे-पीछे चल रहे थे, कोशिश कर रहे थे कि बेवकूफ न बनें जो चूक जाए। अब हम अपना बकाया चुका रहे हैं।

हर कोई मुझसे पूछता रहता है कि हम FTX स्कैम से कैसे चूक गए

यह आसान है: लालच

हम सब पैसे कमा रहे थे, हम सब, कि हमने उचित परिश्रम के बारे में नहीं सोचा

हम सभी भेड़ों की तरह एक-दूसरे के पीछे-पीछे चल रहे थे, कोशिश कर रहे थे कि बेवकूफ न बनें जो चूक जाए

अब हम अपना बकाया चुका रहे हैं।

- मारियो नौफल (@MarioNawfal) नवम्बर 23/2022

क्रिप्टो ट्रेडिंग को ऑनलाइन गेमिंग के विस्तार से थोड़ा अधिक नहीं देखा जाना चाहिए, बल्कि वास्तविक और जोखिम भरे परिणामों के साथ एक गंभीर वित्तीय विकल्प के रूप में देखा जाना चाहिए। क्रिप्टो के गेमिफिकेशन को क्रिप्टो के वायरल प्रसार द्वारा संभव बनाया गया है और अपूरणीय टोकन (एनएफटी)।) सोशल मीडिया पर, सेलिब्रिटी एंडोर्समेंट और इन्फ्लुएंसर प्रमोशन के साथ संस्कृति को सामान्य बनाने के लिए निवेश के संभावित डाउनसाइड्स के बारे में बहुत कम ध्यान दिया जाता है। युवा निवेशकों पर लंबी-लंबी कहानियों की बमबारी की जाती है कि कैसे उनके साथियों ने छोटे-दांव के निवेश से आंखों में पानी भर देने वाला रिटर्न दिया, और उनके सामने लटकी हुई अगली जल्दी-अमीर-बनें योजना में आसानी से पैसा फेंकने के लिए बरगलाया जाता है।

मुद्रा अटकलें, एक बार बैंकिंग संस्थानों, सरकारों और फंडों के संरक्षण के लिए, कैसीनो मनोरंजन के रूप में जनता को फिर से पैक और बेचा गया है, और इसका तेजी से विकास दर्शाता है कि सुधार कितना सफल रहा है। एकदम सही तूफान बनाया गया है, सोशल मीडिया प्रसारण, अल्प-समझी क्रिप्टो प्रौद्योगिकी के कोहरे, और जंगली मूल्य की अस्थिरता के प्रकार जो निवेशकों को सपने देखने की हिम्मत करने की अनुमति देता है। लालच, तकनीकी विकास और नियमन की कमी का संयोजन विनाशकारी बना हुआ है। धोखाधड़ी वर्तमान में क्रिप्टो में व्यापार करने की कीमत है, और इतिहास को खुद को दोहराने से रोकने के लिए एक लंबा रास्ता तय करना है।

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यदि एक्सचेंज ग्राहक निधियों को संभाल रहे हैं, तो उन्हें ग्राहकों की सुरक्षा के लिए बैंकों की तरह विनियमित और संचालित किया जाना चाहिए, गारंटी के साथ और उचित रूप से सुरक्षित और संरक्षित जमा।

क्रिप्टोकरंसी को किसी न किसी प्रकार की केंद्रीकृत प्रमाणन प्रक्रिया के अधीन होना चाहिए ताकि निवेशकों को निवेश से जुड़े जोखिमों के बारे में अच्छी तरह से सूचित किया जा सके। एक टोकन को प्रमाणित करने के लिए न्यूनतम मानकों और आश्वासनों की आवश्यकता होगी। उपभोक्ताओं के पास तब स्पष्ट दृष्टि होगी और वे सूचित विकल्प चुन सकते हैं।

सिक्कों/टोकनों को जारी करने पर भी ध्यान देने की जरूरत है, और विनियमन के लिए कुछ मतलब है, प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकशों के तुलनीय न्यूनतम मानकों की आवश्यकता है।

मूल्यांकन एक समस्या बनी हुई है। कंपनियां टोकन जारी कर रही हैं जहां मूल्य कंपनी की संभावनाओं/मूल्य पर आधारित है और इसलिए अपने स्वयं के शेयरों के मूल्य में शामिल हैं। FTX मूल्य को इसके टोकन FTT के बाजार मूल्य द्वारा समर्थित किया गया था, और FTT का मूल्य स्वयं FTX के मूल्यांकन पर आधारित था। यहां की गोलाई खतरनाक है।

क्रिप्टो क्षेत्र अब एक चौराहे पर है। प्रतिसंस्कृति जो इसे केंद्रीकृत विनियमन के साथ बाधाओं पर सेट करती है, केवल अधिक घोटाले, अस्थिरता और विश्वास की हानि का कारण बनेगी।

यह लेख सामान्य सूचना उद्देश्यों के लिए है और इसका इरादा कानूनी या निवेश सलाह के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए। यहां व्यक्त किए गए विचार, विचार और राय लेखक के अकेले हैं और जरूरी नहीं कि वे कॉइनटेग्राफ के विचारों और विचारों को प्रतिबिंबित या प्रतिनिधित्व करते हों।