यूरोपीय संघ का धनशोधन रोधी विधेयक अंतिम वोट से पारित हो गया

यूरोपीय संसद ने एएमएल कानूनों के एक पैकेज को अपनाने के लिए मतदान किया है जो "ग्राहकों की पहचान पर उचित परिश्रम उपायों और जांच" को बढ़ाएगा।

यह बिल यूरोपीय संघ के क्रिप्टो एसेट मार्केट (एमआईसीए) विनियमन का हिस्सा नहीं है - जो पिछले जून में पारित किया गया था और यूरोप में डिजिटल परिसंपत्ति क्षेत्र में कई विशेष नियम लाता है - बल्कि यह मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण पर अंकुश लगाने का एक व्यापक प्रयास है। ब्लॉक में.

नया कानून "क्रिप्टो परिसंपत्ति प्रबंधकों" को प्रभावित करेगा, जिसमें क्रिप्टो-परिसंपत्ति सेवा प्रदाता (सीएएसपी) शामिल हैं, जैसे कि एमआईसीए के तहत पंजीकृत केंद्रीकृत डिजिटल परिसंपत्ति एक्सचेंज, और जुआ सेवाओं सहित विभिन्न अन्य संस्थाएं।

पैकेज, जिस पर जनवरी में अस्थायी रूप से सहमति हुई थी, में कानून के कई टुकड़े शामिल हैं जिनके लिए CASP को अपने ग्राहकों की पहचान और डेटा को सत्यापित करने के लिए बैंकों के समान नियम लागू करने की आवश्यकता होती है। विशेष रूप से, यह "स्वयं-होस्ट किए गए वॉलेट के साथ लेनदेन के संबंध में जोखिमों को कम करने के उपाय" जोड़ता है।

स्व-होस्ट किए गए वॉलेट पर प्रतिबंध नहीं है, जैसा कि कुछ अफवाहों में था, लेकिन सीएएसपी को €1,000 ($1,072) से अधिक के लेनदेन पर स्व-होस्ट किए गए वॉलेट का उपयोग करने वाले ग्राहकों पर गहन परिश्रम करना होगा, जिसमें पहचान की पुष्टि करना, लेनदेन की निगरानी करना और प्रेषकों और प्राप्तकर्ताओं के बारे में अधिक जानकारी का अनुरोध करना शामिल है।

एएमएल बिल ने एक नए पर्यवेक्षी प्राधिकरण-एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अथॉरिटी (एएमएलए) की स्थापना को भी हरी झंडी दे दी है, जो डिजिटल परिसंपत्ति क्षेत्र की भी निगरानी करेगा। यह
फ्रैंकफर्ट में स्थापित किया गया है और इसे जोखिम भरी वित्तीय संस्थाओं की सीधे निगरानी करने, पर्यवेक्षी विफलताओं के मामले में हस्तक्षेप करने और पर्यवेक्षकों के लिए केंद्रीय केंद्र और मध्यस्थ के रूप में कार्य करने का काम सौंपा जाएगा।

24 अप्रैल का पैकेज यूरोपीय संघ द्वारा प्रतिबंधों की चोरी, आतंकवादी वित्तपोषण और मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए बढ़ाए गए प्रयास का हिस्सा है, जिसे वर्ष की शुरुआत में डिजिटल संपत्तियों के माध्यम से हमास के वित्तपोषण के बारे में खुलासे के बाद अतिरिक्त तात्कालिकता का एहसास हुआ था।

एएमएल बिल के अंतिम संस्करण को उद्योग के दिग्गजों से मिश्रित प्रतिक्रिया मिली।

सर्कल के ईयू रणनीति और नीति निदेशक पैट्रिक हैनसेन ने बिल को डिजिटल परिसंपत्ति उद्योग के लिए एक "महान परिणाम" कहा। में एक पद एक्स पर, उन्होंने कहा: "प्रस्तावित एएमएलआर के पिछले संस्करणों ने एक सख्त दृष्टिकोण का प्रस्ताव दिया था जिसका मतलब स्व-अभिरक्षा प्रवर्तक/लाभार्थी पर केवाईसी [अपने ग्राहक को जानें] होगा, लेकिन उद्योग के प्रयासों के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के लिए भी धन्यवाद अंततः विभिन्न विकल्पों पर सहमति बनी।”

दूसरे शब्दों में, सीएएसपी को स्व-होस्ट किए गए वॉलेट से डिजिटल परिसंपत्ति हस्तांतरण से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिमों का आकलन करने और "जोखिम को कम करने" के लिए उचित उपाय करने की आवश्यकता होगी - इन उपायों में उचित परिश्रम बढ़ाना, सत्यापन करना शामिल हो सकता है। पहचान, और लेनदेन के गंतव्य पर अधिक जानकारी की आवश्यकता होती है - लेकिन सीएएसपी को व्यापक केवाईसी जांच करने की आवश्यकता नहीं होती है सब स्व-होस्टेड वॉलेट लेनदेन।

हालाँकि, कुछ लोगों ने अंतिम संस्करण में बढ़ी हुई उचित परिश्रम और रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को एक अधिरोपण के रूप में देखा, यहां तक ​​कि पूरे बोर्ड केवाईसी के बिना भी।

डीएल न्यूज़ के अनुसार, ट्रेड एसोसिएशन यूरोपियन क्रिप्टो इनिशिएटिव के कार्यकारी निदेशक मरीना मार्केज़िक ने कहा, "सबसे बड़ा नुकसान गोपनीयता और सापेक्ष लेनदेन में आसानी का नुकसान होगा जिसके हम उद्योग में आदी हो गए हैं।"

यूरोपीय संघ के आधिकारिक जर्नल में प्रकाशन से पहले एएमएल बिल को अभी भी परिषद द्वारा औपचारिक रूप से अपनाया जाना आवश्यक है।

देखें: ब्लॉकचेन विकास को सक्षम करने के लिए विनियमन का समय आ गया है

ब्लॉकचेन पर नए हैं? ब्लॉकचेन तकनीक के बारे में अधिक जानने के लिए कॉइनगीक के ब्लॉकचेन फॉर बिगिनर्स सेक्शन को देखें, जो अंतिम संसाधन मार्गदर्शिका है।