ओटीसी प्रदाताओं के एक नेटवर्क के लिए पैसे के बाद

प्रतिबंध केवल तभी काम कर सकते हैं यदि जिन लोगों पर उन्हें लागू करना है वे ठीक से समझते हैं कि क्या करना है ताकि उन्हें आसानी से टाला न जा सके। रूस के ओवर-द-काउंटर (ओटीसी) प्रदाताओं के व्यापक नेटवर्क को मंजूरी समितियों द्वारा व्यापक समीक्षा की आवश्यकता है, क्योंकि उन्हें प्रतिबंधों से बचने के लिए अपनाया जा सकता है।

As पिछली रिलीज़ में वर्णित हैक्रिप्टोकरेंसी की सीमित तरलता और सामान्य रूप से विकेंद्रीकृत वित्त स्थान के कारण, रूस के लिए क्रिप्टो का उपयोग करके स्विफ्ट-आधारित सिस्टम को दरकिनार करना लगभग असंभव है। हालाँकि, रूसी अभी भी कायम रह सकते हैं $ 200 बिलियन अमरीकी डालर क्रिप्टो संपत्तियों में, चलाने के अलावा तीसरा सबसे बड़ा क्रिप्टो खनन उद्योग इस दुनिया में। इन फंडों को संभावित रूप से रूसी ओटीसी प्रदाताओं से भुनाया जा सकता है।

RSI पांचवां ईयू मंजूरी पैकेज रूस पर रूसी नागरिकों, व्यक्तियों और रूस में स्थापित कानूनी संस्थाओं की क्रिप्टो संपत्ति होल्डिंग्स को €10,000 (एक ही खाते, वॉलेट या कस्टडी प्रदाता के साथ) तक सीमित कर दिया गया है। इन प्रतिबंधों से बचने के लिए रूसी ओटीसी प्रदाताओं का उपयोग अपनाया जा सकता है, जो क्रिप्टो से नकद भुगतान की पेशकश करने वाले भौतिक प्रदाताओं के नेटवर्क का प्रतिनिधित्व करता है।

अधिक सरलीकृत शब्दों में, ओटीसी एक ऐसी प्रक्रिया को संदर्भित करता है जिसमें व्यक्ति सैद्धांतिक रूप से एक कीमत पर सहमत हो सकते हैं और लेनदेन पूरा करने के लिए मिल सकते हैं। ऐसी प्रक्रिया का एक उदाहरण एक व्यक्तिगत बैठक हो सकती है जिसमें एक पक्ष नकदी या मूल्य के किसी अन्य पूर्व-सहमत साधन के साथ बैग लाता है, और दूसरा पक्ष मौके पर ब्लॉकचेन पर लेनदेन कर सकता है। कम से कम इतना तो कहा ही जा सकता है कि मुख्य रूप से बड़ी रकम का लेन-देन जोखिम भरा हो सकता है। पीयर-टू-पीयर एक्सचेंज (पी2पी) के विपरीत, जिसमें स्वतंत्र पार्टियां शामिल होती हैं, ओटीसी एक्सचेंज भौतिक गिरवी दुकानों के बराबर कार्य करते हैं। घोषित शुरुआती घंटों के साथ समर्पित भौतिक स्थानों पर, व्यक्ति नकद या बैंक हस्तांतरण के लिए रूस में अपनी क्रिप्टोकरेंसी का दौरा और विनिमय कर सकते हैं।

वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) के बिजनेस मॉडल के आधार पर, ओटीसी और पी2पी दोनों प्रदाता व्यक्तियों के बीच वित्तीय बातचीत की शुरुआत के बाद से विभिन्न न्यायालयों में मौजूद हैं। EU में ऐसे प्लेटफ़ॉर्म का एक उदाहरण LocalBitcoin है, जो फ़िनिश वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण के साथ पंजीकृत है। रूसी ओटीसी प्रदाताओं के विपरीत, जो ईयू के छठे एंटी मनी लॉन्ड्रिंग निर्देश के अधीन हैं और इसके तथाकथित काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग (सीटीएफ) कानून से जुड़े हैं, लोकलबिटकॉइन एक अनूठा मामला है।

यूरोपीय संघ में इस तरह के मंच का अस्तित्व केवल फिनलैंड में ही संभव है, क्योंकि शेष यूरोपीय संघ ने राष्ट्रीय कानून में डिजिटल संपत्तियों को परिभाषित करने और शामिल करने के लिए वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) की सिफारिश का पालन किया है और एक निगरानी कार्यक्रम बनाया है। नियामक. यह तर्क दिया जा सकता है कि वर्तमान नियामक ढाँचे परिपूर्ण से बहुत दूर हैं, लेकिन पारंपरिक वित्तीय अनुपालन कार्यक्रमों में डेफी को शामिल करने में रुचि बढ़ी है।

पी2पी या ओटीसी एक्सचेंज को पंजीकृत करने की ऐसी आवश्यकताएं रूसी संघ के भीतर अलग-अलग हैं। एक ओर, रूस ने 1 की पहली तिमाही में एक निवेश उपकरण या भुगतान पद्धति के रूप में क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग को मंजूरी दे दी, लेकिन दूसरी ओर इसके राष्ट्रीय बैंक ने प्रतिबंधों की एक लंबी सूची का प्रस्ताव रखा, जिसके तहत देश के भीतर क्रिप्टोकरेंसी के प्रचलन को गैरकानूनी घोषित कर दिया जाना चाहिए।

ऐसी अस्पष्ट कानूनी परिस्थितियों के कारण, लाइसेंसिंग और पर्यवेक्षी कार्यक्रम लगभग अस्तित्वहीन हैं। उन प्लेटफार्मों की अनुपस्थिति में, जिन्होंने अपनी विशिष्ट व्यावसायिक रणनीति के रूप में 'अनुपालन उत्कृष्टता' को चुना है, उदाहरण के लिए, कॉइनबेस या कुछ स्कैंडिनेवियाई वीएएसपी, कई रूसी प्रदाताओं को कम से कम कहने के लिए ग्रे स्पेस में काम करना पड़ता है।

आश्चर्य की बात यह है कि भले ही रूसी डिजिटल संपत्तियों में राष्ट्रीय बैंक के भंडार का पांचवां हिस्सा जमा करते हैं, लेकिन सार्वजनिक पक्ष ने विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) में वीएएसपी या किसी अन्य खिलाड़ी के लिए अधिक स्पष्टता प्रदान नहीं करने का फैसला किया है।

डिजिटल एसेट्स क्षेत्र में खिलाड़ियों के लिए स्पष्टता प्रदान नहीं करने से, मॉस्को और मिन्स्क की सरकारें संभावित कर राजस्व और रूस और बेलारूस से जुड़े अब तक पहचाने गए 623 से अधिक क्रिप्टो प्लेटफार्मों की नियामक निगरानी खो रही हैं। क्रिप्टो निवेश से आसानी से कर योग्य पूंजीगत लाभ को खोने का तर्क संदिग्ध बना हुआ है।

"क्या यह विरोधाभासी नहीं है कि रूसी प्रधान मंत्री के यह कहने के बावजूद कि रूसियों के पास क्रिप्टो में 200 बिलियन अमेरिकी डॉलर हैं, रूस ने अभी तक क्रिप्टो को वैध बनाने या इसके लिए कराधान प्रक्रिया निर्धारित करने के लिए एक व्यापक कानून नहीं बनाया है?" - डोमिनिका कुबर्स्का, पीएचडी, आर्थिक विज्ञान संकाय, वार्मिया विश्वविद्यालय और ओल्स्ज़टीन में माजुरी।

रूस में विनियमित खिलाड़ियों की अनुपस्थिति के साथ, ओटीसी एक्सचेंजों का एक अच्छी तरह से विकसित ग्रे मार्केट है जो नकद और बैंक हस्तांतरण दोनों का उपयोग करके रूबल के बदले में डिजिटल परिसंपत्तियों के व्यापार की सुविधा प्रदान करता है। सूत्र, जो गुमनाम रहना चाहते हैं, रेखांकित करते हैं कि ओटीसी दलालों से व्यक्तियों या संस्थाओं को बैंक हस्तांतरण को आईटी या परामर्श सेवाओं के लिए भुगतान के रूप में लेबल किया जाता है। रूसी सरकार आधिकारिक तौर पर व्यक्तिगत या कॉर्पोरेट आयकर (पीआईटी, सीआईटी) के साथ ऐसे हस्तांतरण से होने वाले मुनाफे पर कर लगाएगी।

इसके अलावा, जो ग्राहक बड़ी मात्रा में डिजिटल संपत्ति खरीदने या विनिमय करने की इच्छा रखते हैं, उनके लिए कम से कम हैं मास्को में दस भौतिक दलाल या यहां तक ​​कि BestChange.ru जैसी मूल्य तुलना वेबसाइटें जो विभिन्न क्षेत्रों में ओटीसी प्रदाताओं की वर्तमान दरें प्रदर्शित करती हैं। व्यवसाय मॉडल की प्रकृति के कारण, ग्राहक अक्सर इन एक्सचेंजों के भौतिक कार्यालयों में डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए नकदी का आदान-प्रदान कर सकते हैं, जहां व्यक्तियों और रूसी वित्तीय पर्यवेक्षी अधिकारियों के सदस्यों द्वारा दौरा किया जा सकता है, यदि वे उनके अस्तित्व को स्वीकार करते हैं। अधिकांश ओटीसी प्रदाता अपने ग्राहकों की पहचान किए बिना काम करते हैं। कई स्रोत समर्पित पोंजी योजनाओं या ओटीसी प्रदाताओं के साथ स्वीकृत दलालों के बीच सीधे सहयोग पर रिपोर्ट करते हैं। भले ही पुष्टि किए गए पक्षों के बीच समझौते या ईमेल एक्सचेंज जैसे ठोस सबूत लगातार एकत्र किए जा रहे हों, ब्लॉकचेन आधारित विश्लेषण अवैध लेनदेन के लिए संकेत प्रदान करना जारी रखता है।

144 मिलियन की आबादी वाले देश, जो जर्मनी से 1.5 गुना बड़ा है, में रूस अवैध गतिविधियों की बढ़ती मात्रा से जुड़ा हुआ है।

"रूस में आश्चर्यजनक रूप से बड़ी मात्रा में पुष्ट अवैध "यूनिकॉर्न" जैसे BTC-e/WEX एक्सचेंज, हाइड्रा डार्क वेब मार्केटप्लेस, PRIZM जैसी दर्जनों पिरामिड योजनाएं, सबसे बड़े रैंसमवेयर हमले और अन्य साइबर अपराध हैं, जिन्हें विशेषज्ञ संभवतः राज्य-प्रायोजित का हिस्सा मानते हैं। -गतिविधियाँ" - ओलेक्सी फिसुन, ग्लोबल लेजर प्रोटोकॉल के सह-संस्थापक।

एक ही क्षेत्राधिकार से इतनी सारी अवैध गतिविधियों की पुष्टि होने के साथ, यह जांच करना उचित है कि अवैध गतिविधियों से होने वाले मुनाफे को संभावित रूप से कैसे भुनाया जा सकता है। जैसा कि विस्तृत रूप से वर्णित है पिछला लेख, सार्वजनिक ब्लॉकचेन का लाभ यह है कि यह दृश्यमान और पता लगाने योग्य रहता है।

ऐसी पुष्टि की गई अवैध गतिविधि का एक उदाहरण जिसे रूसी ओटीसी प्रदाता के साथ भुनाया जा सकता है, वह Konvert.im नामक एक क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट प्रदाता में आवंटित धन होगा। इसमें 100 से अधिक लेन-देन शामिल हैं और नव स्वीकृत हाइड्रा डार्कनेट मार्केटप्लेस से उत्पन्न होने वाले फंड में इसका 69% से अधिक एक्सपोज़र है।

उपरोक्त ग्राफ़िक पर प्रतिनिधित्व पहले से स्वीकृत हाइड्रा क्लस्टर (लाल बिंदुओं द्वारा दर्शाया गया) से उत्पन्न लेनदेन को प्रदर्शित करता है जो मध्यवर्ती वॉलेट 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh और 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEPP के माध्यम से आयोजित किए जाते हैं।
EPP
FCqqNG8EXDL के साथ-साथ 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (नीले डॉट्स द्वारा दर्शाया गया) वॉलेट 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf से संबंधित है जो Konvert.im क्लस्टर (नारंगी डॉट्स द्वारा दर्शाया गया) से संबंधित है।

चूँकि Konvert.im एक एक्सचेंज का प्रतिनिधित्व करता है, निश्चित रूप से, उनके अनुपालन को स्वीकृत हाइड्रा से उन फंडों की उत्पत्ति के बारे में पता होना चाहिए। ऐसी योजनाओं में धनराशि को अन्य निधियों के साथ मिलाया जा सकता है जिन्हें संभावित रूप से नकदी निकालने के लिए ओटीसी प्रदाताओं को भेजा जा सकता है।

ब्लॉकचेन आधारित विश्लेषण के लिए उपयोग किए जाने वाले प्रदाता की पसंद के बावजूद, ब्लॉकचेन आधारित जांच की प्रकृति के कारण, जो विभिन्न ब्रोकरों के बीच ब्लॉकचेन पर सभी फंडों और उसके निशानों को जमा करती है, अवैध ट्रैफ़िक का एक निश्चित जोखिम हमेशा रहेगा, जो कि अधिकांश संभावना प्रतिशत के अनुसार एक अंक पर होगी। स्थानीय किसान बाज़ार में भौतिक बैंकनोट स्वीकार करने के समान, ऐसी संभावना हो सकती है कि इस बैंकनोट का उपयोग अतीत में अवैध गतिविधि करने के लिए किया गया हो। अवैध गतिविधि से यह संबंध बैंकनोट पर अदृश्य रहता है, लेकिन ब्लॉकचेन पर ऐसा लेनदेन पूरी तरह से दिखाई देता है।

इतना कहने के बाद, यह कहना असंभव है कि हाइड्रा का 69% एक्सपोज़र एक तकनीकी गलती थी। इसे एक समर्पित कार्रवाई के रूप में माना जाना चाहिए और Konvert.im से रूसी ओटीसी प्रदाता तक पैसे का पता लगाना एक प्रतीक के रूप में काम कर सकता है कि यह रणनीति स्विफ्ट-आधारित प्रतिबंधों को रोकने और आसानी से निर्दिष्ट सीमा को बायपास करने के लिए अपनाई जा सकती है। पाँचवाँ ईयू अनुमोदन पैकेज।