एफटीएक्स ने कथित तौर पर अल्मेडा के बैंक खातों का उपयोग ग्राहक निधियों को संसाधित करने के लिए किया

FTX छूत की गाथा हर दूसरे दिन अपने कदाचार के बारे में नए खुलासे देखती है, और नवीनतम एक को मजबूत करता है विफल क्रिप्टो एक्सचेंज के बीच मिलीभगत और इसकी बहन कंपनी अल्मेडा रिसर्च शुरू से ही।

FTX, कई अन्य क्रिप्टो एक्सचेंजों की तरह, फिएट लेनदेन को संसाधित करने के लिए एक बैंकिंग भागीदार को प्राप्त करना मुश्किल हो गया- क्योंकि नियामक निरीक्षण की कमी के कारण बैंक क्रिप्टो एक्सचेंजों के साथ गठजोड़ करने में संकोच करते रहे हैं। एफटीएक्स ने क्रिप्टो एक्सचेंज के लेनदेन को संसाधित करने के लिए अपनी बहन कंपनी के बैंकिंग खातों का उपयोग करके इस समस्या पर काबू पाया।

एफटीएक्स के पूर्व सीईओ सैम बैंकमैन-फ्राइड की पुष्टि की वोक्स के साथ एक बातचीत में कि एक्सचेंज अल्मेडा के बैंक खातों का उपयोग ग्राहक जमा को वायर करने के लिए कर रहा था। कुछ ग्राहक कथित तौर पर थे पूछा अल्मेडा के माध्यम से अपनी जमा राशि को वायर करने के लिए, जिसकी फिनटेक बैंक सिल्वरगेट कैपिटल के साथ बैंकिंग साझेदारी थी।

ग्राहक के फंड को लेकर अल्मेडा और एफटीएक्स के बीच टकराव बाद में विफलता का मुख्य बिंदु बन गया। बैंकमैन-फ्राइड ने दावा किया था कि भले ही एफटीएक्स ने कभी भी उपयोगकर्ताओं के धन का जुआ नहीं खेला, इसने उन्हें अल्मेडा को ऋण दिया। पूर्व सीईओ ने दावा किया कि उन्हें लगा कि अल्मेडा के पास ऋण वापस करने के लिए पर्याप्त संपार्श्विक है, लेकिन जैसा कि रिपोर्टों ने सुझाव दिया है, इसका अधिकांश हिस्सा देशी एफटीएक्स टोकन में था (FTT).

असफल क्रिप्टो एक्सचेंज के पूर्व सीईओ के ग्राहकों के धन के दुरुपयोग के संबंध में दावे समय-समय पर अलग-अलग रहे हैं। सबसे पहले, बैंकमैन-फ्राइड ने दावा किया कि एक्सचेंज और अल्मेडा स्वतंत्र संस्थाएं थीं और बाद में यह भी आश्वासन दिया कि ग्राहक धन सुरक्षित थे, केवल दावे के बारे में उनका ट्वीट हटाएं बाद में.

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चारों ओर आरोप बैंकिंग खामियों का दुरुपयोग पिछले हफ्ते उठी जब दिवालियापन की कार्यवाही से पता चला कि एफटीएक्स के पास अपनी बहन कंपनी अल्मेडा के माध्यम से वाशिंगटन राज्य के एक छोटे से ग्रामीण बैंक में हिस्सेदारी है। उस समय, कई लोगों ने आरोप लगाया कि बैंकिंग लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकताओं को दरकिनार करने के लिए ग्रामीण बैंक में निवेश किया गया था।

FTX ग्राहक जमा के लिए अल्मेडा के बैंकिंग खातों का उपयोग करने में गड़बड़ी की गुंजाइश बैंक और अल्मेडा के बीच की व्यवस्था पर निर्भर करती है। ब्लूमबर्ग को दिए एक बयान में, सिल्वरगेट ने कहा कि बैंक ग्राहकों या उनकी गतिविधियों पर दृढ़ नीति के रूप में टिप्पणी नहीं करता है। सिल्वरगेट ने लेखन के समय टिप्पणियों के लिए कॉइन्टेग्राफ के अनुरोध का जवाब नहीं दिया।