अन्वेषक दिखाता है कि कैसे गरीब केवाईसी अपराधियों को सशक्त बना सकता है

सार्वजनिक कंपनी के अन्वेषक ऑरेलियस कैपिटल वैल्यू ने एक्सचेंज के खराब केवाईसी प्रवर्तन के पहले के सबूत के बावजूद हुओबी ग्लोबल के साथ व्यापार करने के लिए सिल्वरगेट को बुलाया।

ऑरेलियस ने मनी लॉन्ड्रिंग को सुविधाजनक बनाने के हुओबी के कथित इतिहास और 2020 के एक प्रयोग का इस्तेमाल किया, जिसमें यह सुझाव दिया गया कि सिल्वरगेट की वीटिंग प्रक्रिया में कमी थी।

सिल्वरगेट पर केवाईसी ड्यू डिलिजेंस पर सवाल उठाया गया

एक ट्विटर थ्रेड में, ऑरेलियस ने फोरेंसिक फर्म सिफरब्लैड द्वारा 2020 के प्रयोग के बाद हुओबी ग्लोबल के साथ सिल्वरगेट की साझेदारी पर सवाल उठाया।

इस प्रयोग से पता चला कि फोटोशॉप्ड सेलेब्रिटी की तस्वीरों को आईडी फोटो के रूप में सबमिट करके फर्जी अकाउंट बनाना आसान है। 2021 में, थाईलैंड और चीन के अधिकारियों ने $124 मिलियन के मनी-लॉन्ड्रिंग सिंडिकेट का पता लगाया, जिसने हुओबी के ढीले नियंत्रणों का फायदा उठाया।

सिल्वरगेट बैंक 1,600 तक लगभग 2019 सबसे महत्वपूर्ण क्रिप्टो फर्मों के लिए पसंदीदा बैंक बन गया। इसका सिल्वरगेट एक्सचेंज नेटवर्क क्रिप्टो और फिएट मनी के बीच परिवर्तित करने में माहिर है।

शोधकर्ताओं ने हुओबी और डार्कनेट मार्केटप्लेस हाइड्रा के बीच परेशान करने वाले कनेक्शन की भी खोज की और हुओबी की ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया में स्पष्ट कमियों के साथ सिल्वरगेट की आधिकारिक ड्यू डिलिजेंस प्रक्रिया का समाधान नहीं कर सके।

क्या हुओबी की केवाईसी प्रक्रिया सन युकेन से प्रभावित थी?

हुओबी के वैश्विक सलाहकार बोर्ड के सदस्य जस्टिन सन कहानी में एक प्रमुख व्यक्ति हैं। ऑरेलियस के अनुसार, सन ने लॉन्च करने के लिए कथित तौर पर सिल्वरगेट बैंक के साथ भागीदारी की TRON stablecoin, क्रिप्टोक्यूरेंसी आलोचकों ने बताया कि एक पतली तकनीकी आधार और कम मूल्य था। TRON के माध्यम से Sun ने $58 मिलियन जुटाए प्रारंभिक सिक्का भेंट 2017 में।

2019 में, चीनी मीडिया आरोपी रवि मनी लॉन्ड्रिंग, इनसाइडर ट्रेडिंग और अन्य वित्तीय अपराध। दूसरा रिपोर्ट से किनारे से काटना आरोप लगाया कि सन ने एक नकली केवाईसी प्रणाली को मंजूरी दी पोलोनिक्स एक्सचेंज नए ग्राहकों को ऑनबोर्ड करने के लिए।

पोलोनिक्स के एक पूर्व कर्मचारी ने उल्लेख किया कि कार्टून चरित्र डैफी डक की तस्वीर के साथ एक नया खाता बनाया जा सकता है।

सूरज जोर से से इनकार किया दावों और झूठे आरोपों के पैरोकारों के खिलाफ मानहानि के मुकदमे की संभावना की चेतावनी दी।

 “हम किसी भी संस्था द्वारा लाए गए झूठ के खिलाफ कानूनी उपाय करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं। हमारे कानूनी सलाहकार के रूप में हार्डर एलएलपी द्वारा हमारा प्रतिनिधित्व किया जाता है," उन्होंने पुष्टि की।

खराब नियंत्रण से पहचान की चोरी हो सकती है

अपराधियों को खाते खोलने से रोकने के लिए वित्तीय सेवा कंपनियों को ग्राहकों की जानकारी एकत्र करने और सत्यापित करने के लिए केवाईसी नियमों का पालन करना चाहिए। 

इसके अतिरिक्त, प्रक्रिया को स्वीकृत व्यक्तियों की पहचान करनी चाहिए और उन्हें अवैध रूप से खाते खोलने से रोकना चाहिए।

ढीले नियंत्रण के लिए कई कारण मौजूद हैं, जिनमें अलग-अलग अधिकार क्षेत्रों में लागू केवाईसी और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों की विभिन्न डिग्री शामिल हैं। पहचानने योग्य जानकारी के दृश्य निरीक्षण करने वाले अनुभवहीन अनुपालन अधिकारी भी बुरे अभिनेताओं को फिसलने दे सकते हैं।

कभी-कभी क्रिप्टो एक्सचेंज माल्टा जैसे कम बोझ वाले नियमों वाले क्षेत्रों में चले जाते हैं, जो ग्राहकों के लिए अन्य समस्याएं पेश कर सकते हैं।

के अनुसार औरिलिअस, एक्सचेंज के खिलाफ सहारा मांगने वाले हुओबी ग्राहक केवल सेशेल्स मेलबॉक्स में पत्राचार भेज सकते थे क्योंकि एक्सचेंज की वहां कोई भौतिक उपस्थिति नहीं थी। 

इसके अलावा, चूंकि कई क्रिप्टो निवेशक फिएट से क्रिप्टो में बदलने के लिए एक्सचेंजों का उपयोग करते हैं, कमजोर केवाईसी नियंत्रण अपराधियों को चोरी की क्रिप्टो को फिएट में बदलने की अनुमति दे सकते हैं। 

चीनी मनी लॉन्ड्रिंग के भंडाफोड़ के मामले में, गिरोह व्यक्तिगत विवरण प्राप्त किया नौकरी के फर्जी विज्ञापनों के जरिए लोगों से फिर उन्होंने इन विवरणों का उपयोग एक्सचेंजों पर कई खाते खोलने के लिए अवैध धन के माध्यम के रूप में कार्य करने के लिए किया।

Be[In]Crypto के नवीनतम के लिए Bitcoin (बीटीसी) विश्लेषण, यहां क्लिक करे.