टॉरनेडो कैश दिखाता है कि डेफी विनियमन से बच नहीं सकता

यूएस ट्रेजरी ऑफ़िस ऑफ़ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल (ओएफएसी) ने जारी किया प्रतिबंधों इस महीने टॉरनेडो कैश के खिलाफ, एक विकेन्द्रीकृत वित्त के खिलाफ अपनी पहली कार्रवाई को चिह्नित करते हुए (मिक्सर जो डेफी विनियमन के लिए एक वाटरशेड क्षण साबित हो सकता है।

उद्योग से प्रतिक्रिया और नियामक तैयारी की कमी शायद कानून के शासन के बाहर सम्मानित मानसिकता के लिए आश्चर्यजनक है। फिर भी, यदि इसके नेताओं को इस वास्तविकता का सामना नहीं करना पड़ता है कि इस क्षेत्र में विनियमन केवल बढ़ेगा, तो डेफी की क्षमता को खतरा है। नियामकों के साथ काम करने के लिए कदम उठाना अब एकमात्र रास्ता है।

8 अगस्त को ओएफएसी ने लक्षित बवंडर नकद लेनदेन प्रसंस्करण के लिए कुल उत्तर कोरियाई साइबर अपराधियों सहित अवैध अभिनेताओं की ओर से $1.5 बिलियन से अधिक। कार्रवाई के परिणाम गंभीर हैं: क्रिप्टो एक्सचेंजों और वित्तीय संस्थानों सहित अमेरिकी व्यक्तियों और कंपनियों को अब टोरनेडो कैश पते के साथ लेनदेन करने से प्रतिबंधित कर दिया गया है।

यह अपराधियों की सेवा के माध्यम से धन को लूटने की क्षमता में बाधा उत्पन्न करेगा, जो साइबर अपराध पारिस्थितिकी तंत्र का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बन गया है। हालांकि, टॉरनेडो कैश के खिलाफ ओएफएसी की कार्रवाई अंतरिक्ष में सभी को एक स्पष्ट संदेश भेजती है: डेफी अब नियामकों के क्रॉसहेयर में मजबूती से है और विनियमन से बच नहीं पाएगा।

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इतिहास हमें बताता है कि अब यह अपरिहार्य है कि नियामक जांच केवल तेज होगी। प्रचलित "डीएफआई थिंक" इस तथ्य को अनदेखा करने या इसे छुपाने की प्रवृत्ति है, लेकिन एक पुनर्विचार की आवश्यकता है। नियामकों के इरादे द्वेषपूर्ण नहीं हैं। वे डीआईएफआई की सकारात्मक क्षमता को खत्म किए बिना अपराध को दबाने की बहुत अच्छी लाइन पर चल रहे हैं।

इसका सबूत देने के लिए, एक फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स की रिपोर्ट प्रकाशित इस साल की शुरुआत में उल्लेख किया गया था कि क्रॉस-चेन ब्रिज डीआईएफआई के विकास को सुविधाजनक बना रहे हैं, लेकिन यह अपराधियों को अधिक तेजी से धन की अदला-बदली करने में सक्षम बना रहे हैं, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम पैदा हो रहा है। नकारात्मक फोकस अपराध पर है - न कि तकनीक या इसकी क्षमता पर।

यदि वे अपनी परियोजनाओं को सफल बनाना चाहते हैं, तो डीआईएफआई डेवलपर्स और पारिस्थितिकी तंत्र में भाग लेने वालों को अनुपालन मुद्दों पर नियामकों के साथ काम करने पर गंभीरता से विचार करने की आवश्यकता होगी।

इस संबंध में, कई की प्रतिक्रिया डेफी डेवलपर्स और पारिस्थितिकी तंत्र में अन्य लोगों ने तर्क दिया है कि DeFi स्वभाव से, अनियंत्रित है। क्योंकि विनियमन में केंद्रीकृत बिचौलियों पर नियम लागू करना शामिल है, तर्क चलता है, डेफी को विनियमित करना संभव नहीं है। नतीजतन, कई डीआईएफआई परियोजनाओं ने अनुपालन करने का प्रयास नहीं किया क्योंकि उनका मानना ​​​​है कि वे सुरक्षित रूप से नियामकों की पहुंच से बाहर हैं।

कुछ के लिए, के एक ठोस पहलू की आशा नियामक अनुपालन काफी सुकून दिया है। लेकिन टॉरनेडो कैश इसे अवास्तविक बना देता है। मिक्सर ने बार-बार OFAC प्रतिबंधों का अनुपालन करने का दावा किया; हालांकि, यूएस ट्रेजरी ने टॉरनेडो कैश पर अपने बयान में संकेत दिया कि यह "दुर्भावनापूर्ण साइबर अभिनेताओं के लिए नियमित आधार पर और इसके जोखिमों को दूर करने के लिए बुनियादी उपायों के बिना इसे रोकने के लिए डिज़ाइन किए गए प्रभावी नियंत्रण को लागू करने में बार-बार विफल रहा।" विंडो ड्रेसिंग अब पर्याप्त नहीं होगी। पूरी तरह से अनुपालन प्रोटोकॉल अब एक आवश्यकता है।

सौभाग्य से, उद्योग के भीतर कुछ इस वास्तविकता के लिए जीवित हैं, और कुछ मुट्ठी भर डीआईएफआई परियोजनाएं हैं जिन्होंने विनियमन की प्रत्याशा में अनुपालन नियंत्रण लागू करना शुरू कर दिया है। हालांकि, इस तरह की तैयारी व्यापक रूप से दूर है जो भविष्य में प्रतिस्पर्धी डेफी पारिस्थितिकी तंत्र को देखने की उम्मीद करने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए चिंता का विषय है।

पीओवी: यह वर्ष 2076 है और सरकार मोंटाना में आपकी 26 एकड़ की संपत्ति को बंद कर रही है, जब यह पता चला कि क्रिप्टो ट्विटर पर किसी ने आपको भेजा है। 10 एथ टॉर्नेडो कैश से 53 साल पहले pic.twitter.com/YWWAJGHizY

- जॉन डब्ल्यू. रिच किड (वेंडीज़ फ्राई कुक) (@JohnWRichKid) अगस्त 13, 2022

संस्थागतकरण का भूत शायद नियामकों और उद्योग के बीच संरेखण की कमी के लिए एक स्पष्टीकरण प्रस्तुत करता है। डेफी की शुरुआत खराब और ऑफ-ग्रिड है, जबकि नियामकों के हालिया ध्यान से पता चलता है कि वे और उनके बड़े वित्त और निवेश उद्योगों में उनके साथी एक अवसर की जासूसी करते हैं।

ऐसी उनकी रुचि है: डीआईएफआई का मुख्यधारा में एकीकरण अब अपरिहार्य है। अत्यधिक विनियमित संस्थान अनुपालन को डीआईएफआई क्षेत्र में भाग लेने के लिए एक पूर्व शर्त के रूप में देखते हैं और जब तक उन्हें विश्वास नहीं हो जाता कि यह विनियमन के अनुकूल है, तब तक वे अंतरिक्ष को पूरी तरह से अपनाने से बचेंगे।

निवेशक उन ढाँचों के प्रति भी संवेदनशील होते हैं जो प्रतिष्ठा की क्षति को कम करते हैं और उन्हें जोखिमों से बचाते हैं। कोई भी निवेशक अपने पैसे को एक डेफी परियोजना में नहीं डालना चाहेगा जो उत्तर कोरिया की पसंद के साथ गतिविधि को सुविधाजनक बनाने के लिए अवरुद्ध हो जाती है। इस प्रतिमान के भीतर, डीआईएफआई पहल जो इन नियामक चिंताओं के प्रति अनुत्तरदायी हैं, उनमें तेजी से बिगड़ती शेल्फ-लाइफ है।

टॉरनेडो कैश गाथा ने दिखाया है कि डीआईएफआई विकास में कारक विनियमन में विफल होने की लागत अब अनदेखी करने के लिए बहुत बड़ी है। अनुपालन गतिविधियां अनिवार्य रूप से लागत के साथ आती हैं, लेकिन जैसे-जैसे डीआईएफआई का संस्थानीकरण तेजी से अपरिहार्य होता जा रहा है, यह वे हैं जो सक्रिय रूप से नियामक अनुपालन को अपनाने की तलाश में हैं क्योंकि वे डेफी पारिस्थितिकी तंत्र का निर्माण करते हैं जो विकास के मार्ग पर चलेंगे क्योंकि अन्य रास्ते में गिर जाएंगे।

यह लेख सामान्य जानकारी के उद्देश्यों के लिए है और इसका इरादा कानूनी या निवेश सलाह के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए। व्यक्त की गई राय लेखक के अकेले हैं और जरूरी नहीं कि सिक्काटेग्राफ के विचारों को प्रतिबिंबित करें।