वीएएसपी और डब्ल्यूएसपी जिन्हें ओएएम रजिस्टर में नामांकन करना होगा

ओएएम और एमईएफ डिक्री द्वारा रखे गए रजिस्टर में नामांकन करने के लिए वीएएसपी और डब्ल्यूएसपी के दायित्व के बारे में, और कई जगहों पर, बहुत कुछ कहा और लिखा गया है, जिसने अंततः इसे लागू किया।

जैसा कि पहले लिखा गया है, डिक्री दुभाषिया को कई मुद्दों को हल करने के अजीब कार्य के साथ छोड़ देती है: वास्तव में नामांकन के लिए आवश्यक विषयों की सही पहचान करना, यह देखते हुए कि प्रावधान पर्याप्त रूप से स्पष्ट नहीं है और केवल एक्सचेंज और डिजिटल वॉलेट प्लेटफ़ॉर्म की पहचान नहीं करता है ; गैर-ईयू देशों से संचालित होने वाले वीएएसपी और डब्ल्यूएसपी पर पड़ने वाले प्रभावों के बारे में, यह देखते हुए कि डिक्री में स्पष्ट रूप से केवल इतालवी ऑपरेटरों और अन्य यूरोपीय संघ के सदस्य राज्यों में स्थित ऑपरेटरों को रजिस्टर में नामांकित करने के लिए आवश्यक विषयों का उल्लेख है, और इसी तरह।

लेकिन एक मुद्दा है जिस पर विशेष चिंतन और ध्यान देने की आवश्यकता है: मंजूरी देने वाले पहलू और उन संस्थाओं द्वारा व्यवसाय के संचालन को बाधित करने के लिए संभावित तंत्र और शक्तियां जो संचालित होती हैं। बिना रजिस्टर में दर्ज किये.

OAM कैसे व्यवस्थित किया जाता है और किस प्रकार के VASP और WSP को पंजीकरण कराना आवश्यक है?

प्रश्न तैयार करने के लिए, हमें एक कदम पीछे जाकर यह समझना होगा कि रखे गए रजिस्टर का वास्तविक कार्य क्या है ओएएम है और क्या हैं भूमिकाएँ, कार्य और शक्तियाँ वे अभिनेता जो इसके चारों ओर घूमते हैं: ओएएम से लेकर, न्यूक्लियी डि पोलिज़िया वलूटारिया तक, एफआईयू तक, और इसी तरह।

अब, उद्देश्य और कार्य के संदर्भ में, यह रजिस्टर राष्ट्रीय प्रणाली में प्रदान किए गए कई योग्य रजिस्टरों के साथ तुलनीय नहीं है और यूरोपीय स्तर पर भी विनियमित है, जिसमें प्रवेश के लिए पात्र होने के लिए विशेष उपयुक्तता आवश्यकताओं को प्रदर्शित करना आवश्यक है। चाहे पेशेवर कौशल के संदर्भ में, सम्मान के संदर्भ में, या संपत्ति की विश्वसनीयता के संदर्भ में। 

इस प्रकार के रजिस्टर से संबंधित होने की बाध्यता तब प्रदान की जाती है जब पहुंच को विनियमित करने का इरादा होता है विशेष सामाजिक प्रभाव वाली गतिविधियाँ या पेशे और नाजुकता: चिकित्सा पेशे, अन्य पेशे जिनमें महत्वपूर्ण ग्राहक हितों को संभाला जाता है (वकील, एकाउंटेंट, आदि), बैंकिंग और वित्तीय गतिविधियां, जिनमें बचत (संवैधानिक रूप से संरक्षित) या अन्य संरक्षित हित, जैसे उपभोक्ता संरक्षण, आदि शामिल हैं। प्रभावित।

इस प्रकार के रजिस्टरों में प्रवेश के लिए आम तौर पर एक प्राधिकृत और योग्यता कार्य होता है और है निकायों द्वारा पर्यवेक्षण के अधीन (पेशेवर आदेश, बैंक ऑफ इटली, कंसोब, इवास, आदि, गतिविधि के प्रकार पर निर्भर करता है)।

सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण, इन निकायों को बुलाया जाता है पात्रता आवश्यकताओं के कब्जे का पता लगाना और उसका आकलन करना क्षेत्र के नियमों (प्रतिस्पर्धी प्रक्रियाओं के माध्यम से भी) द्वारा प्रदान किया जाता है, और फिर अनियमित या अपमानजनक तरीके से गतिविधि के प्रदर्शन को नियंत्रित करने, मंजूरी देने और बाधित करने की मर्मज्ञ शक्तियां होती हैं।

OAM रजिस्टर का मामला वीएएसपी और डब्ल्यूएसपी काफी अलग है।

सबसे पहले, यह स्पष्ट है कि रजिस्टर में प्रविष्टि केवल गतिविधि के प्रदर्शन की निगरानी के उद्देश्य से, मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी उद्देश्यों के लिए (लेकिन, परोक्ष रूप से, कर नियंत्रण उद्देश्यों के लिए) है, न कि सत्यापन के उद्देश्य से विशेष पात्रता आवश्यकताओं का कब्ज़ा।

वास्तव में, रजिस्टर में नामांकन के लिए, कानून इटली में पंजीकृत कार्यालय या निवास के अलावा किसी अन्य आवश्यकता का प्रावधान नहीं करता है। इसके अलावा, अनुच्छेद 17 बीआईएस कंपनी के अनुसार। विधायी डिक्री 8/141 के 2010 टेर, पंजीकरण प्राप्त करने के लिए किसी भी प्रकार की मूल्यांकन प्रक्रिया की आवश्यकता नहीं है, बल्कि इटली में काम करने वाले या काम करने का इरादा रखने वाले व्यक्तियों द्वारा एक सरल अधिसूचना की आवश्यकता है।

इसके बावजूद, उसी अनुच्छेद 1 बीआईएस के पैराग्राफ 17 के अनुसार, रजिस्टर में पंजीकरण एक है शर्तेँ एक शर्त गतिविधि के व्यावसायिक अभ्यास के लिए नहीं। इस प्रकार, इस प्रकार के पंजीकरण में एक है फ़ंक्शन को सक्षम और अधिकृत करना.

वह सामान्य तस्वीर है.

यदि कोई ऑपरेटर पंजीकृत हुए बिना इस प्रकार की गतिविधि करता है तो क्या होगा?

यह याद रखने योग्य है कि, जहां तक ​​हम जानते हैं, इटली में व्यापक रूप से उपयोग किए जाने वाले कई प्लेटफ़ॉर्म हैं, जिन्होंने ओएएम रजिस्टर के साथ पंजीकरण नहीं करने और वास्तव में, इतालवी बाजार की उपेक्षा करने का विकल्प चुना है।

इसके बावजूद, ऐसे इतालवी उपयोगकर्ता होंगे जो इन प्लेटफार्मों की सेवाओं का उपयोग करना जारी रखेंगे।

तो, क्या हो सकता है?

सबसे व्यापक मान्यताओं में से एक यह है कि इस मामले में, जिस साइट के माध्यम से सेवाएँ प्रदान की जाती हैं उसे बंद किया जा सकता है।

क्या वास्तव में यह मामला है? मामला इतना आसान नहीं है.

आइए देखें नियम क्या कहते हैं.

विधायी डिक्री 5/17 के अनुच्छेद 141 बीआईएस का अनुच्छेद 2010 इस गतिविधि को अपमानजनक मानता है और €2,065 और €10,329 के बीच प्रशासनिक जुर्माने का प्रावधान करता है। 

यदि यह उन लोगों के लिए जोखिम का एकमात्र परिणाम था जो रजिस्टर में पंजीकरण के बिना काम करते हैं, तो इस मंजूरी के निवारक प्रभाव के बारे में बहुत कुछ कहा जा सकता है, अगर कोई मानता है कि कानूनी व्यक्तियों के लिए रजिस्टर में पंजीकरण के लिए एकमुश्त योगदान 8,300 यूरो की पर्याप्त राशि।

अनुच्छेद 8ए का अनुच्छेद 17बी यह भी बताता है कि:

"इस पैराग्राफ में उल्लिखित डिक्री के साथ, अर्थव्यवस्था और वित्त मंत्रालय और पुलिस बलों के बीच सहयोग के रूप स्थापित किए गए हैं, जो रिपोर्टिंग का अनुपालन नहीं करने वाले प्रदाताओं द्वारा आभासी मुद्रा के उपयोग से संबंधित सेवाओं के प्रावधान पर रोक लगाने के लिए उपयुक्त हैं। दायित्व"।

6 के एमईएफ डिक्री के अनुच्छेद 2 पैराग्राफ 13.1। 2022इसलिए, इस प्रावधान का पालन करते हुए, यह स्थापित होता है कि विशेष मुद्रा पुलिस इकाई, गार्डिया डि फ़िनान्ज़ा के विभाग और पुलिस बल पता लगा सकते हैं "आभासी मुद्रा और/या डिजिटल वॉलेट सेवाओं के उपयोग से संबंधित सेवाओं के इतालवी गणराज्य के क्षेत्र में अनधिकृत अभ्यास" और इस मामले में वे कानून 689/1981 (तथाकथित डिक्रिमिनलाइजेशन कानून, जो प्रशासनिक प्रतिबंधों को लागू करने और लागू करने को नियंत्रित करता है) द्वारा प्रदान की गई तरीके और समय सीमा के भीतर उल्लंघन का पता लगाने और प्रतिस्पर्धा करने के लिए आगे बढ़ते हैं।

सभी कानूनों के माध्यम से स्क्रॉल करना, कानूनी प्रावधान से जिसके द्वारा ओएएम स्थापित किया गया था (यानी, विधायी डिक्री 128/386 के अनुच्छेद 1993 अनिदेश) से लेकर ओएएम द्वारा लगाए जा सकने वाले प्रतिबंधों (बाद के अनुच्छेद 128 ड्यूओडेसी) को इंगित करने वाले तक, उन तक कार्यान्वयन रैंक के अनुसार, ऐसा प्रतीत नहीं होता है कि OAM के पास वेबसाइट को अस्पष्ट करने का आदेश देने की स्वायत्त शक्ति है।

OAM उन पंजीकृत ऑपरेटरों को रजिस्टर से हटा सकता है जो कुछ प्रकार के उल्लंघन करते हैं। यदि वे ऐसा करना जारी रखते हैं तो यह स्वचालित रूप से उन्हें "अपमानजनक" बना देगा रजिस्टर से हटाने के बाद कार्य करें।

हालाँकि, ऐसा नहीं लगेगा कि ओएएम के पास अपंजीकृत ऑपरेटरों पर कोई प्रत्यक्ष शक्ति है।

हालाँकि, जैसा कि यह पता चला है, कानून बार-बार कहता है कि यदि कोई पंजीकृत नहीं है तो गतिविधियाँ करनाएक अपमानजनक प्रथा स्थापित करता है.

जो एक ऐसे प्रावधान की ओर ले जाता है जो उन ऑपरेटरों के लिए बहुत चिंता का विषय होना चाहिए जो पंजीकरण की परवाह किए बिना, शायद विदेश से संचालन करते हुए, इतालवी क्षेत्र पर वीएएसपी या डब्ल्यूएसपी गतिविधियों को अंजाम देने की संभावना पर विचार कर रहे हैं: यह दंड संहिता का अनुच्छेद 348 है, जो किसी पेशे के अपमानजनक अभ्यास को मंजूरी देता है।

विनियमन के प्रावधान

प्रावधान में विशेष रूप से कहा गया है पहला पैराग्राफ कि:

"कोई भी व्यक्ति जो गैरकानूनी तरीके से कोई ऐसा पेशा अपनाता है जिसके लिए विशेष राज्य योग्यता की आवश्यकता होती है, उसे छह महीने से तीन साल तक की कैद और €10,000 से €50,000 तक का जुर्माना लगाया जाएगा"।

RSI दूसरा अनुच्छेद यह भी कहा गया है कि यदि दोषसिद्धि हो जाती है, तो इसमें अन्य बातों के अलावा, "उन चीजों को जब्त करना शामिल है जिनका उपयोग किया गया था या अपराध करने का इरादा था"।

अब, ऐसे मामलों में जहां किसी निश्चित अपराध के लिए जब्ती की परिकल्पना की गई है, एहतियाती जब्ती भी हो सकती है। अन्य बातों के अलावा, इसके लिए यह प्रावधान किया गया है कानून 13/2 का अनुच्छेद 689(1981)।, यानी, ठीक वही कानून जिसके लिए एमईएफ का अनुच्छेद 6 डिक्री का तात्पर्य अपमानजनक अभ्यास के मूल्यांकन से है, जैसा कि हमने ऊपर देखा है।

इससे दो सवाल खड़े होते हैं. पहला: OAM रजिस्टर के साथ पंजीकृत हुए बिना इटली में VASP या WSP गतिविधियों को अंजाम देना परिकल्पित अपराध को एकीकृत कर सकता है आपराधिक संहिता का अनुच्छेद 348? दूसरा प्रश्न: यदि हां, तो क्या सैद्धांतिक रूप से वेबसाइट को जब्त करना और फिर उसे जब्त करना संभव होगा?

एक पठन अनुच्छेद 348 सुझाव देता है कि हाँ, OAM रजिस्टर में पंजीकरण की अनुपस्थिति उल्लंघन को एकीकृत कर सकती है।

ऐसा प्रतीत होता है कि सभी सामग्रियां वहां मौजूद हैं, सबसे पहले, क्योंकि विधायी डिक्री 17/141 का अनुच्छेद 2010 बीआईएस पंजीकरण के बिना गतिविधि के अभ्यास को अपमानजनक माना जाता है। दूसरे, क्योंकि उसी प्रावधान में कहा गया है कि किसी को गतिविधि करने के लिए उसकी आवश्यकता होती है "राज्य द्वारा एक विशेष योग्यता" और, जैसा कि हमने देखा है, यह अच्छी तरह से कहा जा सकता है कि रजिस्टर में पंजीकरण संक्षेप में राज्य द्वारा एक विशेष योग्यता का गठन करता है।

दूसरे प्रश्न के संबंध में (अर्थात क्या किसी वेबसाइट को जब्त किया जा सकता है और संभवतः जब्त किया जा सकता है), यह विचार अजीब लग सकता है: जब्ती और जब्ती में आम तौर पर मूर्त संपत्ति शामिल होती है जिनकी उपलब्धता (जब्ती के साथ) और फिर स्वामित्व (जब्ती के साथ) से वंचित कर दिया जाता है।

ठोस शब्दों में, कानून ने किसी वेबसाइट की निवारक जब्ती की दोनों संभावनाओं को स्वीकार किया है साइट या पेज को बाहरी दुनिया के लिए गैर-उपभोज्य बनाने के लिए आवश्यक तकनीकी संचालन करने के लिए कनेक्टिविटी प्रदाता या इलेक्ट्रॉनिक संसाधन के मालिक व्यक्ति की आवश्यकता के द्वारा "भ्रम के माध्यम से", और इसके जब्त होने की संभावना।

यह इस विचार के आधार पर है कि:

"इसे निश्चित रूप से स्वीकार किया जाना चाहिए कि कंप्यूटर डेटा अपने आप में, जहां तक ​​​​यह मानक रूप से एक 'चीज़' के बराबर है, जब्ती के अधीन हो सकता है"। 

इस अर्थ में, क्रिमिनल कोर्ट ऑफ कैसेशन के संयुक्त अनुभाग (31022 की संख्या 17.7.2015) का एक फैसला केंद्रीय महत्व का है।

इस कारण इसकी संभावना दूर-दूर तक दिखाई देती है, जहां ऐसा पाया जाता है एक्सचेंज या वर्चुअल वॉलेट सेवाएँ, इटली से उपयोग किए जाने योग्य, विदेशी लोगों सहित विषयों द्वारा प्रदान किए जाते हैं, जो ओएएम रजिस्टर में पंजीकृत नहीं हैं, सक्षम अधिकारी किसी पेशे के अपमानजनक अभ्यास के आरोप के साथ आगे बढ़ सकते हैं, और यदि आवश्यक हो, तो दोनों को एहतियाती जब्ती के लिए आगे बढ़ा सकते हैं। वेबसाइट, और इसके बाद की जब्ती।

बेशक, ये सभी कानूनी तर्क खुद को कई व्याख्यात्मक बारीकियों के लिए उधार देते हैं और, निश्चित रूप से, नियामक ढांचा, कुल मिलाकर बहुत अनुमानित है, निश्चितता प्राप्त करने में मदद नहीं करता है।

बस इंतजार करना बाकी है और देखना है कि जब सिस्टम अपनी पूरी क्षमता तक पहुंच जाएगा तो अनुप्रयोग के संदर्भ में क्या होगा।