अवैध ऋण ऐप कंपनियों को समाप्त करने के लिए वज़ीरएक्स को मंजूरी का सामना करना पड़ा

एशियाई क्रिप्टो एक्सचेंज वज़ीरएक्स जो कि भारतीय प्रवर्तन एजेंसी की जांच के अधीन है, प्रवर्तन निदेशालय ने आखिरकार अपनी बैंक की संपत्ति जब्त. 

संचयी रूप से, जमी हुई बैंक संपत्ति लगभग रु। 64.67 करोड़ जो वर्तमान बाजार मूल्य पर लगभग 8.13 मिलियन डॉलर है।

जनमाई लैब्स प्राइवेट लिमिटेड (वज़ीरएक्स) के निदेशक निश्चल शेट्टी और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) के समीर हनुमान म्हात्रे की जांच सहित कई जांचों के बाद, वज़ीरएक्स ने मनी लॉन्ड्रिंग मामले में शामिल होने का फैसला किया है।

RSI क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज, वज़ीरएक्स बाजार पूंजीकरण द्वारा दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टो एक्सचेंज बिनेंस होल्डिंग्स लिमिटेड की सहायक कंपनी है। 

वज़ीरएक्स पर लोन ऐप कंपनियों के साथ मिलीभगत करने का आरोप लगाया गया था, जो पहले से ही ग्राहकों के फंड को लूटने के लिए रडार पर थीं। वज़ीरएक्स की सहायता से, ये धोखाधड़ी करने वाली कंपनियां अपनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों से पैसे को क्रिप्टो वॉलेट में भेज सकती हैं। अब तक, भारतीय क्रिप्टो एक्सचेंज लगभग 16 वित्तीय प्रौद्योगिकी कंपनियों को यह अवैध सेवा प्रदान करता है।

वज़ीरएक्स केवाईसी प्रक्रियाओं का संचालन करने में विफल रहा

वज़ीरएक्स जटिल स्वामित्व संरचना इस मामले में एक बाधा के रूप में सामने आ रही है।  

हालांकि, अपने कार्यों को सही ठहराने के लिए क्रिप्टो प्लेटफॉर्म के खिलाफ फेमा के प्रावधानों के तहत एक कारण बताओ नोटिस जारी किया गया था। सभी संकेतों से, एक्सचेंज इनमें से किसी भी कंपनी पर एक उपयुक्त नो योर-कस्टमर (केवाईसी) प्रक्रिया या किसी भी बढ़ी हुई ड्यू डिलिजेंस (ईडीडी) का संचालन करने में विफल रहा। 

साथ ही, इन ऋण ऐप कंपनियों की संदिग्ध गतिविधियों के बारे में वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) के अधिकारियों को सूचित करने के लिए कोई संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) प्रस्तुत नहीं की गई थी। दिलचस्प बात यह है कि वज़ीरएक्स और कंपनियों के बीच अधिकांश लेन-देन ब्लॉकचेन पर दर्ज नहीं किए गए थे।

जांच के एक बयान में कहा गया है, "फंड ट्रेल जांच करते हुए, ईडी ने पाया कि फिनटेक कंपनियों द्वारा क्रिप्टो संपत्ति खरीदने और फिर उन्हें विदेशों में लॉन्ड्रिंग करने के लिए बड़ी संख्या में धन का उपयोग किया गया था। इन कंपनियों और आभासी संपत्ति का फिलहाल पता नहीं चल सका है।"

इस बीच, वज़ीरक्स कई मामलों में भारतीय अधिकारियों के रडार पर रहा है। इसने कथित तौर पर भारतीय विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) का उल्लंघन किया। किसी अन्य समय में, यह सूचीबद्ध किया गया था भारत सरकार के वित्त राज्य मंत्री पंकज चौधरी द्वारा क्रिप्टो फर्मों में से एक के रूप में, जिन्होंने सफलतापूर्वक कर चोरी की थी।

छवि स्रोत: शटरस्टॉक