वित्तीय निवेश कंपनी बैंक ऑफ अमेरिका (बीओएफए) पर ओवर-द-काउंटर विकल्प पदों के लगभग 5 मिलियन विभिन्न मामलों से संबंधित विवरण का खुलासा करने में विफल रहने के लिए $ 7.42 मिलियन का जुर्माना लगाया गया था। रॉयटर्स ने सोमवार को सूचना दी.
ओवर-द-काउंटर (ओटीसी) विकल्प खरीदार और विक्रेता के बीच वित्तीय डेरिवेटिव के व्यापार को संदर्भित करता है। इस विशेषता के साथ, एक निवेशक के पास किसी पोजीशन को लंबा या छोटा करने की क्षमता होती है।
FINRA जुर्माना BofA $5M
वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए), एक अमेरिकी नियामक एजेंसी जो लगभग 3400 वित्तीय संस्थानों की देखरेख करती है, अपने अधिकार क्षेत्र के तहत सभी फर्मों को अपने "बड़े विकल्प स्थिति रिपोर्टिंग" मंच पर रिपोर्ट करने के लिए अनिवार्य करती है। इसका तात्पर्य यह है कि जिन कंपनियों के पास लंबी या छोटी स्थिति में 200 से अधिक अनुबंध हैं, उन्हें निर्धारित जनादेश को पूरा करने की आवश्यकता है।
यह आरोप लगाने के बाद कि बैंक ऑफ अमेरिका ने 2014 से 2020 तक आवश्यकता को समायोजित करने के लिए पर्याप्त प्रावधान नहीं किए, FINRA ने अमेरिकी निवेश कंपनी पर $ 5 मिलियन का जुर्माना लगाया। नियामक ने कहा कि इस तरह के कृत्यों से "संभावित जोड़ तोड़ व्यवहार के लिए बाजारों की निगरानी करना कठिन हो जाता है।"
बयान में कहा गया है, "बोफा सिक्योरिटीज की विफलता 2009 से अक्टूबर 2020 तक हुई, और इसमें 26 विकल्प पदों को शामिल किया गया जो लागू आकार सीमा से 20% से 2,900% तक बढ़ गए।"
बोफा ने जवाब दिया
आवश्यक जानकारी का खुलासा करने में विफलता के कारण पर टिप्पणी करते हुए, बोफा ने उल्लेख किया कि गलती "रिपोर्टिंग प्रक्रिया में ज्ञात सिस्टम समस्या" से उत्पन्न हुई थी।
रिपोर्ट के अनुसार, बहुराष्ट्रीय निवेश बैंक ने "बसने के लिए सहमत होने में गलत काम को स्वीकार या अस्वीकार नहीं किया।" बैंक ने उन दोषों को भी सुधारा है जिनके कारण आरोप लगे, जहां उसने कहा कि उसने एफआईएनआरए के आदेश का पालन सुनिश्चित करने के लिए अपने सिस्टम में "डेटा गुणवत्ता जांच" को जोड़ा है।
ब्लॉकचेन - एक बेहतर विकल्प?
के विभिन्न उपयोग के मामलों में blockchain, प्रौद्योगिकी को वास्तविक दुनिया के वित्तीय संस्थानों के साथ कई समस्याओं को हल करने के लिए डिज़ाइन किया गया था। ब्लॉकचेन की उल्लेखनीय विशेषताओं में से एक इसकी पारदर्शिता है, जो सभी पक्षों को लेन-देन इतिहास तक पहुंचें नेटवर्क पर।
वित्तीय संस्थान पारदर्शिता में सुधार के लिए ब्लॉकचेन तकनीक को अपना सकते हैं, जिससे लेखा परीक्षकों के लिए रिकॉर्ड की समीक्षा करना आसान हो जाता है। दिलचस्प बात यह है कि कुछ बैंक जैसे जेपी मॉर्गन, गोल्डमैन सैक्स, और फोर्टिस इस दिशा में पहले से ही अग्रसर हैं।
अप्रैल 2021 में, जेपी मॉर्गन ने पारदर्शिता, गति और लागत में सुधार के लिए अंतर्राष्ट्रीय धन हस्तांतरण के लिए अपनाए गए ब्लॉकचेन की घोषणा की।
गोल्डमैन सैक्स बांड और अन्य प्रतिभूतियों के व्यापार की सुविधा के लिए ब्लॉकचैन-आधारित प्लेटफार्मों को भी अपनाया है।
आपका क्रिप्टो सबसे अच्छी सुरक्षा का हकदार है। प्राप्त लेजर हार्डवेयर वॉलेट मात्र $79 में!
स्रोत: https://coinfomania.com/why-blockchain-bofa-fined-5m-for-not-disclose-options-positions/