एफसीए मानकों को पूरा करने के लिए क्रिप्टो फर्मों को कठिन लड़ाई का सामना करना पड़ता है

संबंधित खोज में, वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) की एक नई रिपोर्ट से पता चलता है कि नियामक के साथ लाइसेंस के लिए आवेदन करने वाली 85% क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनियां अपने न्यूनतम मानकों को पूरा करने में विफल रहीं।

26 जनवरी को प्रकाशित, रिपोर्ट, जिसे सांसदों की ट्रेजरी कमेटी ने कमीशन किया, ने मनी-लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद विरोधी वित्त आवश्यकताओं के अनुपालन की चिंताजनक कमी को उजागर किया।

भले ही यूके ने डिजिटल मुद्राओं के लिए एक संरचित नियंत्रण प्रणाली स्थापित नहीं की है, फिर भी एफसीए ने क्रिप्टो से निपटने वाली किसी भी कंपनी को देश में सेवाएं प्रदान करने के लिए अपने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सिस्टम में नामांकन करने के लिए प्रेरित किया है।

क्रिप्टोक्यूरेंसी स्वीकारोक्ति: एफसीए को क्या पता चला?

ट्रेजरी कमेटी की हालिया बैठक में, फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी (FCA) ने खुलासा किया कि क्रिप्टो फर्मों के हालिया आवेदनों का एक महत्वपूर्ण हिस्सा "खराब मानक" पाया गया, जिसमें केवल 5% प्रारंभिक मूल्यांकन प्रक्रिया के माध्यम से बना। 

कुल मिलाकर, एफसीए ने बताया कि 73% आवेदनों को वापस ले लिया गया या खारिज कर दिया गया, जब नियामक ने एक नया रीमिट लिया था, तब से विफलता की दर बहुत अधिक थी। 

कुछ चरम मामलों में, FCA ने वित्तीय अपराध या संगठित अपराध के संभावित लिंक की पहचान की और इन फर्मों को तुरंत संबंधित कानून प्रवर्तन एजेंसियों को भेज दिया। 

इसके अलावा, नियामक ने पाया कि कुछ फर्मों में कई प्रमुख कर्मियों के पास "अपनी भूमिका निभाने और जोखिमों को प्रभावी ढंग से नियंत्रित करने के लिए उचित ज्ञान, कौशल और अनुभव की कमी है।"

"हम क्रिप्टो विनियमन की जांच के बीच में हैं, और इन आँकड़ों ने हमें इस धारणा से वंचित नहीं किया है कि इस उद्योग के हिस्से 'वाइल्ड वेस्ट' हैं।"

हेरिएट बाल्डविन, ट्रेजरी कमेटी।

क्रिप्टो फर्मों और FCA के बीच परेशान संबंध

क्रिप्टो फर्मों और वित्तीय आचार प्राधिकरण (FCA) ने ए अशांत संबंध पिछले कुछ वर्षों में।

एफसीए के बाद से पदभार संभाल लिया जनवरी 2020 में यूके में क्रिप्टो संपत्ति का विनियमन, इस क्षेत्र पर एफसीए के रुख को लेकर दोनों पक्षों में मतभेद रहा है।

एफसीए ने लिया है कठिन रेखा क्रिप्टो फर्मों पर, व्यापार करने पर सख्त नियमों के साथ, जिसमें उन्हें कुछ सेवाओं की पेशकश करने से रोकना शामिल है। इसने कई क्रिप्टो फर्मों को एफसीए द्वारा अपने नियमों का पालन करने में विफल रहने के लिए भारी जुर्माना लगाया है।

इसके बावजूद, एफसीए ने कहा है कि यह नवाचार के लिए खुला है और उचित नियमों को सुनिश्चित करने के लिए क्रिप्टो फर्मों के साथ काम करने को तैयार है।

हालांकि, क्रिप्टो उद्योग पर धीमी गति से प्रतिक्रिया करने और क्रिप्टो फर्मों को कैसे विनियमित किया जाना चाहिए, यह स्पष्ट करने की आवश्यकता के लिए एफसीए की आलोचना की गई है। नतीजतन, कई क्रिप्टो फर्मों ने अधिक स्वागत योग्य नियामक वातावरण वाले न्यायालयों पर ध्यान केंद्रित करना चुना है।

आगे का रास्ता

नियामक मानकों का पालन करने में क्रिप्टो फर्म कम से कम अनुकरणीय समूहों में से एक रही हैं। यह हाल के वर्षों में तेजी से स्पष्ट हो गया है क्योंकि दुनिया भर की सरकारों ने क्रिप्टोक्यूरेंसी स्पेस पर सख्त नियम पेश किए हैं।

पिछले कुछ वर्षों में, कई बड़ी क्रिप्टो फर्मों को केवाईसी और एएमएल नीतियों का पालन करने में विफल रहने के लिए नियामकों से भारी जुर्माना लगाया गया था। सबसे बड़े क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों में से एक कॉइनबेस पर मार्च 6.5 में नियमों का पालन न करने के लिए यूएस कमोडिटीज एंड फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन द्वारा $ 2021 मिलियन का जुर्माना लगाया गया था।

नियामक गंभीर हैं जब वे कहते हैं कि वे उन लोगों को दंडित करेंगे जो उनके मानकों का पालन नहीं करते हैं। इसलिए, क्रिप्टो फर्मों को नियमों का पालन करने के लिए एक सक्रिय दृष्टिकोण अपनाना चाहिए। ऐसा करने में विफल रहने पर गंभीर परिणाम हो सकते हैं, न केवल जुर्माना और दंड के मामले में बल्कि उनकी प्रतिष्ठा के मामले में भी।

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