एलिज़ाबेथ वॉरेन ने क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए एक द्विसदनीय विधेयक पेश किया; ओ'लेरी के साथ संघर्ष

सेन एलिजाबेथ वारेन मनी लॉन्ड्रिंग पर द्विदलीय कार्रवाई करने का प्रयास कर रही है cryptocurrency उद्योग कांग्रेस के माध्यम से पारित किया गया क्योंकि संघीय अभियोजक काम करने के लिए काम करते हैं सैम बैंकमैन-फ्राइड, एक पूर्व क्रिप्टो प्रिय, सलाखों के पीछे।

वारेन के कार्यालय के अनुसार, मैसाचुसेट्स डेमोक्रेट बुधवार को नए कानून पेश करने के लिए कैनसस रिपब्लिकन सेन रोजर मार्शल के साथ साझेदारी करेगा, जिसका उद्देश्य वित्तीय प्रणाली की उन खामियों को दूर करना है जो मनी लॉन्ड्रिंग के लिए डिजिटल संपत्ति के उपयोग की अनुमति देकर देश की सुरक्षा को खतरे में डालती हैं।

समय की कमी के कारण वारेन-मार्शल क्रिप्टो कानून इस कांग्रेस को पारित करने की संभावना नहीं है। जब नई कांग्रेस बैठी है, तो बिल को फिर से पेश करना होगा।

क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनियों को बैंकों और पारंपरिक व्यवसायों पर लागू होने वाले समान नियमों का पालन करने की आवश्यकता के द्वारा, प्रयास खेल के मैदान को समतल करना चाहता है।

सीएनएन को दिए एक विशेष बयान में वॉरेन ने कहा,

मैं इन डिजिटल संपत्ति खामियों के खतरों पर सीनेट में खतरे की घंटी बजा रहा हूं, और मैं अमेरिकी राष्ट्रीय सुरक्षा की बेहतर सुरक्षा के लिए सामान्य ज्ञान क्रिप्टो कानून पारित करने के लिए द्विदलीय तरीके से काम कर रहा हूं।

वारेन ने एफटीएक्स घोटाले का संदर्भ दिया जब उन्होंने कहा कि एक महत्वपूर्ण क्रिप्टो प्लेटफॉर्म के दिवालिया होने और इसके पूर्व सीईओ के आपराधिक मुकदमे के परिणामस्वरूप डिजिटल संपत्ति "राजनीतिक स्पेक्ट्रम में गंभीर जांच के अधीन" है।

क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज एफटीएक्स के पूर्व सीईओ बैंकमैन-फ्राइड के ठीक एक दिन बाद, मनी लॉन्ड्रिंग और कई अन्य संघीय अपराधों का आरोप लगाया गया था, वारेन और मार्शल ने अपना अभियान शुरू किया। अधिकारियों का दावा है कि बैंकमैन-फ्राइड ने ग्राहकों, निवेशकों, उधारदाताओं और अभियान वित्तपोषण प्रणाली को धोखा देने और गुमराह करने के लिए एक अंतरराष्ट्रीय योजना में भाग लिया।

डिजिटल एसेट इकोसिस्टम को वैश्विक वित्तीय प्रणाली में मौजूदा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सिस्टम के अनुपालन में लाने का प्रयास करके, नया बिल, जिसे डिजिटल एसेट एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट कहा जाता है, मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करेगा।

प्रस्तावित कानून ट्रेजरी विभाग के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) को खनिकों, सत्यापनकर्ताओं और अन्य को धन सेवा व्यवसायों के रूप में वर्गीकृत करने का निर्देश देगा। बदले में, बैंक गोपनीयता अधिनियम से नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) आवश्यकताओं को क्रिप्टोक्यूरेंसी उद्योग तक बढ़ाया जाएगा।

ट्रेजरी विभाग ने इस साल की शुरुआत में रैनसमवेयर हैकर्स, ड्रग ट्रैफिकर्स और धोखेबाजों द्वारा अवैध आय को वैध बनाने के लिए डिजिटल संपत्ति के उपयोग के बारे में चेतावनी जारी की थी। इसके अतिरिक्त, उत्तर कोरिया, ईरान, रूस और अन्य राष्ट्र कथित तौर पर मनी लॉन्ड्रिंग और यहां तक ​​कि प्रतिबंधों को दरकिनार करने के लिए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग कर रहे हैं।

सितंबर 11, 2001 के आतंकवादी हमलों के बाद मार्शल ने एक बयान में कहा,

हमारी सरकार ने सार्थक सुधारों को अधिनियमित किया जिससे बैंकों को अमेरिका की वित्तीय प्रणाली से खराब अभिनेताओं को दूर करने में मदद मिली।

इसके अलावा, बिल नियामकों को नए प्रतिबंधों के साथ आगे बढ़ने के लिए मजबूर करेगा, जिसका उद्देश्य डिजिटल वॉलेट के लिए खामियों को बंद करना है जो उपयोगकर्ताओं को प्रतिबंधों और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग चेक से बचने की अनुमति देता है।

यह विशेष रूप से FinCEN को एक नियम को पूरा करने और लागू करने का निर्देश देगा, जिसे शुरू में 2020 में प्रस्तावित किया गया था और जो बैंकों और धन सेवा प्रदाताओं को ग्राहकों और प्रतिपक्षों की पहचान की पुष्टि करने, रिकॉर्ड बनाए रखने और अनहोस्टेड से संबंधित रिपोर्ट प्रस्तुत करने के लिए बाध्य करेगा। पर्स या उन देशों में स्थित हैं जो बैंक गोपनीयता अधिनियम का पालन नहीं करते हैं।

कानून में निम्नलिखित आवश्यकताएं भी शामिल हैं:

• बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को बढ़ाने वाली तकनीकों से जुड़े लेन-देन को संभालने या संलग्न करने से रोकना गुमनामी, जैसे कि डिजिटल एसेट मिक्सर, और स्वयं ऐसी तकनीकों का उपयोग करने से।
• आंतरिक राजस्व सेवा के साथ एक रिपोर्ट दर्ज करने के लिए अपतटीय खातों के माध्यम से $ 10,000 से अधिक मूल्य की डिजिटल संपत्ति में लेनदेन करने वाले अमेरिकियों की आवश्यकता के द्वारा विदेशी बैंक खातों के लिए बैंक गोपनीयता नियमों की रिपोर्टिंग आवश्यकताओं में डिजिटल संपत्ति शामिल है।
• बैंक गोपनीयता अधिनियम के अनुपालन को मजबूत करने के लिए धन सेवा व्यवसायों के लिए अनुपालन परीक्षा और समीक्षा प्रक्रिया स्थापित करने के लिए नियामकों को निर्देश देना।
• कियोस्क मालिकों और प्रबंधकों को अपने स्थानों के भौतिक पते जमा करने और अपडेट करने की आवश्यकता के द्वारा डिजिटल संपत्ति के लिए एटीएम के उपयोग को कम करना।

बैंकमैन-फ्राइड आरोपों में चौंकाने वाली जानकारी इस बात पर जोर देती है कि कैसे क्रिप्टोग्राफी अभी भी वित्तीय दुनिया का वाइल्ड वेस्ट है। हालांकि, यह अनिश्चित है कि एफटीएक्स घोटाला कांग्रेस को महत्वपूर्ण कार्रवाई करने के लिए राजी करने के लिए पर्याप्त होगा या नहीं।

वर्तमान में महत्वपूर्ण विधायी बाधाएं सामने हैं

एफटीएक्स पर सभी "उंगली की ओर इशारा" करने के बावजूद, बीटीआईजी में नीति अनुसंधान के निदेशक आइजैक बोल्टान्स्की ने सीएनएन को बताया कि कांग्रेस को जल्द ही व्यापक क्रिप्टो सुधार पारित करते हुए देखना "बेहद मुश्किल" है।

कैपिटल हिल पर हर कोई इस बात से सहमत हो सकता है कि बैंकमैन-फ्राइड एक चोर है, लेकिन जब हम व्यापार में उतरते हैं, तो यह स्पष्ट है कि अभी भी विधायी बाधाएं और बाधाएं हैं, बोल्टनस्की ने कहा।

बोल्तान्स्की के अनुसार, इन चुनौतियों में क्षेत्राधिकार पर विवाद और "वास्तविकता यह है कि कांग्रेस अपेक्षाकृत कम ध्यान देने की अवधि रखती है।"

हालांकि, उन्होंने कहा कि स्टैब्लॉक्स या मनी लॉन्ड्रिंग के उद्देश्य से एक अधिक केंद्रित विधायी पैकेज अगले वर्ष कांग्रेस से गुजरने में सफल हो सकता है।

वारेन और ओ'लेरी इस बात पर असहमत हैं कि क्या एफटीएक्स सुनवाई के दौरान क्रिप्टोकरंसी मनी लॉन्ड्रिंग की सुविधा देती है

बुधवार को सीनेट बैंकिंग समिति की सुनवाई में, करोड़पति निवेशक और एफटीएक्स के भुगतान वाले प्रवक्ता केविन ओ'लेरी ने बचाव किया cryptocurrency संशयवादी सांसदों के खिलाफ। एक बिंदु पर, ओ'लेरी मैसाचुसेट्स डेमोक्रेटिक सेन एलिजाबेथ वॉरेन के साथ मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के नियमों के बारे में आगे-पीछे हो गया।

ओ'लियरी के रुख के जवाब में, सुनवाई के दौरान, उसने नियमन के विरोध पर उसका सामना किया:

मिस्टर ओ'लेरी, एफटीएक्स के पतन में $10 मिलियन का नुकसान होने के बावजूद, मुझे पता है कि आप क्रिप्टोकरेंसी के प्रबल समर्थक हैं। हालांकि आप एक अनुभवी निवेशक हैं। क्या आपको लगता है कि क्रिप्टोकरेंसी के संभावित लाभ इतने सम्मोहक हैं कि हमें बैंकों, दलालों और वेस्टर्न यूनियन की मांग की तुलना में क्रिप्टो फर्मों से ढीले-ढाले एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों और ढीले अनुपालन को स्वीकार करना चाहिए?

ओ'लेरी ने वारेन के इस दावे का खंडन किया कि डिजिटल संपत्ति पारंपरिक मुद्राओं की तुलना में बड़े पैमाने पर धन की लूट को आसान बनाती है, सुनवाई के दौरान उनकी पिछली टिप्पणियों के बावजूद कि उन्होंने सोचा था कि क्रिप्टोकरेंसी को विनियमित किया जाना चाहिए। उसने बोला:

नहीं, मेरा मानना ​​है कि ब्रोकर डीलरों से जुड़े एक्सचेंजों पर स्टॉक और बांड के मौजूदा व्यापार को नियंत्रित करने वाले नियामक ढांचे को लागू किया जाना चाहिए। यह मुश्किल नहीं है। यह पहले से ही अन्य देशों में अभ्यास में डाल दिया गया है। इसलिए, सीनेटर, मैं आपके इस दावे से असहमत हूं कि यह मनी लॉन्ड्रिंग को आसान बनाता है। चूंकि अमेरिकी डॉलर को 1960 के दशक में डफेल बैग में एक पाइपर विमान से बाहर फेंक दिया गया था, इसलिए मादक पदार्थों की तस्करी योजनाओं में मुद्राओं का उपयोग किया गया है। अमेरिकी डॉलर का अक्सर अपराधियों द्वारा भी उपयोग किया जाता है।

वॉरेन ने उसे वैसे ही टोका जैसे वह और कहने वाला था:

मैं आपकी बात की सराहना करता हूं कि हर कोई मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल होने की कोशिश करता है। आतंकवादी यही करते हैं। दवा कंपनी, उह, ड्रग डीलर यही करते हैं। और यही ईरान और उत्तर कोरिया जैसे देशों ने किया है। एकमात्र बिंदु जो मैं बनाने की कोशिश कर रहा हूं, क्या मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ उसी तरह के नियम क्रिप्टो पर लागू होने चाहिए जिस तरह से वे बैंकों पर, स्टॉकब्रोकर पर, क्रेडिट कार्ड कंपनियों पर, वेस्टर्न यूनियन पर लागू होते हैं? और, मुझे लगता है कि इसका आपका उत्तर हां है, है ना?

O'Leary ने जवाब दिया:

नहीं! यह हाँ नहीं है। मैं सिर्फ यह कह रहा हूं कि यदि आप लेन-देन के दोनों पक्षों पर अपने ग्राहक नियमों को जानते हैं और एक क्रिप्टो का उपयोग करते हैं, जैसे कि यूएसडीसी, जो कि विनियमित है, तो आप इस समस्या को हल करते हैं, सीनेटर, रातोंरात।

डिजिटल संपत्ति को विनियमित करने के लिए अपने स्वयं के बिल को बढ़ावा देने से पहले, वॉरेन ने कहा कि वह ओ'लेरी की स्थिति को समझती है कि क्रिप्टोकरंसी को स्टॉक या बॉन्ड के समान ही विनियमित किया जाना चाहिए। वारेन ने दृढ़ता से अपने बिल का बचाव किया, यह दावा करते हुए कि "दुष्ट राष्ट्र, कुलीन वर्ग, ड्रग लॉर्ड्स और मानव तस्कर डिजिटल संपत्ति का उपयोग चुराए गए धन, प्रतिबंधों से बचने और आतंकवाद को वित्तपोषित करने के लिए कर रहे हैं।"

वह कहती हैं कि कानून गारंटी देगा कि समान मानक समान वित्तीय लेनदेन पर लागू होते हैं। "क्रिप्टोक्यूरेंसी उद्योग को बैंकों, दलालों और वेस्टर्न यूनियन जैसे सामान्य ज्ञान के नियमों का पालन करना चाहिए। अमेरिकी राष्ट्रीय सुरक्षा की बेहतर सुरक्षा के लिए, द्विदलीय बिल क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग खामियों को दूर करने और प्रवर्तन को मजबूत करने में मदद करेगा।

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