यूरोपीय संघ के नए निर्देश के लिए क्रिप्टो कंपनियों को उपयोगकर्ताओं की होल्डिंग की रिपोर्ट करने की आवश्यकता है

यूरोपीय संघ (ईयू) के नीति निर्माताओं ने क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों पर विनियमन को कड़ा करने के लिए अभी एक विधेयक का मसौदा तैयार किया है। नई निर्देश के लिए क्रिप्टो-संबंधित की आवश्यकता होती है कंपनियां कराधान के लिए अपने ग्राहकों के बारे में कुछ विवरण जारी करेंगी।

रिपोर्ट के मुताबिक, अगर यूरोपीय संघ के प्रस्ताव को मंजूरी मिल जाती है तो यूरोपीय संघ 2.4 अरब यूरो जमा करने के लिए तैयार हो जाएगा।

इसके अलावा, इस पहल से पहले जिन शर्तों को पूरा किया जाना चाहिए, उनमें से एक को सफल माना जा सकता है कि क्रिप्टो-संपत्ति को भुगतान या निवेश के वैध तरीके के रूप में स्वीकार किया जाना चाहिए। साथ ही, करदाता की स्पष्ट परिभाषा अभी भी एक मूलभूत आवश्यकता है।

नियामक अधिक पारदर्शिता चाहते हैं

निर्देश बिटकॉइन एक्सचेंजों पर गुमनाम लेनदेन को समाप्त कर देगा। ये वे वित्तीय संसाधन हैं जिनके बारे में अधिकारियों का मानना ​​है कि चरमपंथी हमलों को वित्तपोषित करने के लिए इनका उपयोग किया गया था।

तदनुसार, क्रिप्टो एक्सचेंज और कंपनियां जो ग्राहकों को क्रिप्टो सेवाएं प्रदान करती हैं, उन्हें अपने उपयोगकर्ताओं के बारे में व्यक्तिगत जानकारी का खुलासा करने के लिए बाध्य किया जाएगा, जैसे कि ये उपयोगकर्ता कहाँ रहते हैं, वे कहाँ पैदा हुए थे, और उन्होंने कितना पैसा खर्च किया है और क्रिप्टोकरेंसी से प्राप्त किया है।

कानून क्रिप्टो-संपत्ति के ऑपरेटरों पर लागू होगा जो यूरोपीय संघ के निवासियों के साथ काम करते हैं, भले ही कंपनियां स्वयं यूरोपीय संघ में स्थित हों या नहीं।

यह कदम उठाकर, यूरोपीय संघ आभासी मुद्राओं के आदान-प्रदान के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग के साथ-साथ आतंकवादी संगठनों के वित्तपोषण की निगरानी करने की अपनी क्षमता में सुधार की उम्मीद करता है।

समझौता वित्तीय अपराधों का मुकाबला करने और कर चोरी को रोकने के उद्देश्य से उपायों के एक बड़े पैकेज का एक घटक भी है।

"क्रिप्टो-एसेट निवेशकों द्वारा अर्जित आय पर पारदर्शिता अधिक पारंपरिक संपत्तियों के साथ खेल के मैदान में सुधार करेगी," जैसा कि नए बिल में उल्लिखित है।

अधिक विनियम यहां हैं

वैश्विक नियामक आमतौर पर मानते हैं कि क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडिंग एक सफल गतिविधि है जिसके लिए कराधान की आवश्यकता होती है। विशेष रूप से कराधान पर नए नियम बनाकर देश अभी भी डिजिटल मुद्राओं के साथ कानूनी खामियों को दूर करने का प्रयास कर रहे हैं।

यूरोपीय संघ अपने क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार नियमों - क्रिप्टो-एसेट्स (MiCA) में बाजार को पूरा करने के लिए दौड़ रहा है। उपायों को उन क्रिप्टोकरेंसी को कानूनी निश्चितता देने के लिए डिज़ाइन किया गया है जो वर्तमान में यूरोपीय संघ के कानून द्वारा कवर नहीं किए गए हैं।

30 जून को एक प्रारंभिक समझौते में समाप्त हुई चर्चा और बातचीत के महीनों के बाद, यूरोपीय संसद क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार विनियमन (MiCA) के कार्यान्वयन पर मतदान करेगी।

फरवरी में मतदान होना है। यूरोपीय अधिकारियों का दावा है कि MiCA को लागू करने से पूरे यूरोपीय संघ में क्रिप्टोकरेंसी के लिए मानकीकृत नियम बनेंगे।

डिजिटल मुद्रा और इसकी अंतर्निहित तकनीक के मजबूत विकास ने इस क्षेत्र में कई हितों को आकर्षित किया है, और स्पष्ट रूप से बहुत सारी छानबीन की है। इस बीच, अधिकांश देशों के अधिकारियों को कानूनी ढांचे के साथ-साथ प्रबंधन पद्धति का निर्माण करने में कठिनाई होती है।

क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अवैध गतिविधियों का मुकाबला करना अधिक कठिन बना देता है।

क्रिप्टो की अंतरराष्ट्रीय स्तर पर सुलभ प्रकृति और जिस पारिस्थितिकी तंत्र में यह मौजूद है और विकसित होता है, संभावित जोखिम तेजी से खुद को गुमनाम करने की विषय की क्षमता से संबंधित हैं, जिससे लेन-देन में भाग लेने वाले व्यक्तियों की पहचान करना और सत्यापित करना असंभव हो जाता है।

जब लेन-देन विभिन्न अधिकार क्षेत्रों और क्षेत्रों में कार्यान्वयन के विभिन्न स्तरों में टूट जाते हैं, तो क्रिप्टो अनुपालन, निरीक्षण और प्रवर्तन की जिम्मेदारी दृश्यमान और विशिष्ट नहीं हो सकती है।

इसके प्रत्यक्ष परिणाम के रूप में, केंद्रीकृत निगरानी और प्रशासन को स्थापित करना और व्यवहार में लाना लगभग असंभव कार्य है।

क्रिप्टो संपत्ति ने हैकर्स को जानकारी प्राप्त करने, डिजिटल वॉलेट तक पहुंचने और लेन-देन का प्रतिरूपण करने का काफी जोखिम दिया है। चूंकि यह एक नवजात उद्योग है, बाजार के खिलाड़ी जो तैयार नहीं हैं वे अवैध पार्टियों के शिकार बन जाएंगे।

खराब जोखिम प्रबंधन क्रिप्टो को जालसाजी और धोखाधड़ी के लिए उजागर कर सकता है, जिसके परिणामस्वरूप ऐसे दावे होते हैं जो जारीकर्ता की उपलब्ध संपत्तियों द्वारा समर्थित नहीं होते हैं।

गुमनामी और विकेंद्रीकरण का मुद्दा भी है। अनाम लेन-देन, क्रिप्टोकरंसी की लाभकारी प्रकृति होने के साथ-साथ अपराधियों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अवैध कार्य करने के लिए आदर्श साधन भी हैं।

क्लोकिंग तकनीक और चोरी करने के लिए विशिष्ट सॉफ़्टवेयर के कारण पारंपरिक-संपत्ति धोखाधड़ी की तुलना में क्रिप्टो अपराधों का पता लगाना अधिक कठिन है।

यदि पारित हो जाता है, तो मसौदा नीति केंद्रीकृत और विकेन्द्रीकृत दोनों एक्सचेंजों पर लागू होगी, जिससे ग्राहकों के बीच गोपनीयता की चिंता बढ़ेगी। निर्देश क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनियों पर भी दबाव डालता है, जिससे उन्हें भारी मात्रा में डेटा से निपटने के लिए छोड़ दिया जाता है।