FinCEN के कार्यवाहक निदेशक का कहना है कि क्रिप्टो प्रवर्तन के लिए PATRIOT अधिनियम का प्रावधान 'सही आकार' नहीं है

यूनाइटेड स्टेट्स फाइनेंशियल क्राइम्स एनफोर्समेंट नेटवर्क या फिनसीएन के कार्यवाहक निदेशक हिम दास ने कहा कि मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से लड़ने के लिए सरकारी ब्यूरो के कुछ उपकरण क्रिप्टो के लिए उपयुक्त नहीं हो सकते हैं।

दास ने "वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क की निगरानी" पर हाउस वित्तीय सेवा समिति की गुरुवार की सुनवाई में कहा संबोधित अवैध डिजिटल संपत्ति लेनदेन पर जानकारी हासिल करने के लिए फिनसीएन के अधिकार के संबंध में कानून निर्माताओं की चिंताएं। केंटुकी प्रतिनिधि एंडी बर्र ने कहा कि मौजूदा कई "विशेष उपाय" फिनसीएन थे अधिकृत पैट्रियट अधिनियम की धारा 311 के तहत उपयोग करने के लिए "शायद ही कभी उपयोग किया जाता था", जबकि दास ने संकेत दिया कि डिजिटल संपत्ति अनिवार्य रूप से एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग, या एएमएल, और आतंकवाद के वित्तपोषण, या सीएफटी का मुकाबला करने के उद्देश्य से कानून के लिए नई जमीन थी।

दास ने कहा, "धारा 311 ऐसे समय में लागू की गई थी जब अधिकांश वित्तीय रिश्ते और लेनदेन पारंपरिक बैंकिंग प्रणाली के माध्यम से किए जाते थे जहां पारंपरिक संवाददाता खाता संबंध होते हैं।" "आजकल, सीमा पार लेनदेन में अक्सर धन सेवा व्यवसाय, भुगतान प्रणाली, विदेशी मुद्रा घरानों के साथ-साथ क्रिप्टोकरेंसी भी शामिल होती है।"

दास ने कहा कि पैट्रियट अधिनियम के तहत फिनसीएन का मौजूदा अधिकार संभवतः अभिनेताओं को रैंसमवेयर हमलों और डार्कनेट बाजारों के लिए अवैध लेनदेन में शामिल होने से नहीं रोकेगा:

"वर्तमान में, धारा 311 प्राधिकरण उन खतरों के लिए सही आकार का नहीं है जो हम क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग के माध्यम से देख रहे हैं।"

संदिग्ध लेनदेन का आकलन करने के लिए फिनसीएन के अधिकार के बारे में सवालों के अलावा, कई सांसदों ने सवाल उठाया कि ब्यूरो प्रतिबंधों से बचने के लिए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करने वाले रूसी कुलीन वर्गों और संस्थाओं को कैसे संभाल सकता है। दास ने दोहराया मार्च से फिनसीएन की स्थिति रूसी सरकार बड़े पैमाने पर प्रतिबंधों से बचने के लिए परिवर्तनीय आभासी मुद्राओं का उपयोग करने की संभावना नहीं थी, लेकिन स्थिति की निगरानी करना जारी रखेगी:

“हमने क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग के माध्यम से बड़े पैमाने पर चोरी नहीं देखी है, लेकिन हम इसके प्रति सचेत हैं और हम वित्तीय संस्थानों के साथ काम कर रहे हैं ताकि वे उस क्षमता से अवगत हों जिसका उपयोग करके हम बड़े पैमाने पर चोरी की पहचान कर सकें। क्रिप्टोकरेंसी और उस पर कार्रवाई भी करें।”

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दास के अनुसार, फिनसीएन इस बात पर भी विचार करेगा कि क्रिप्टो फर्मों के लिए वित्तीय निगरानी आवश्यकताओं को कैसे संभालना है जो स्व-संरक्षित, या अनहोस्ट किए गए वॉलेट में कुछ लेनदेन की सुविधा प्रदान करते हैं। अमेरिकी ट्रेजरी विभाग प्रस्तावित अपने ग्राहक को जानें नियम दिसंबर 3,000 में $2020 से अधिक के लेनदेन के लिए अनहोस्ट किए गए वॉलेट पर और संकेत दिया जनवरी में जारी अपने अर्धवार्षिक एजेंडे और नियामक योजना में यह क्रिप्टो स्पेस के इस पहलू को विनियमित करने पर विचार करेगा।

दास ने कहा, "ऐसा नहीं है कि अनहोस्ट किए गए वॉलेट पूरी तरह से अपारदर्शी हैं।" “अनहोस्ट किए गए वॉलेट अक्सर क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के साथ लेनदेन में संलग्न होते हैं, जो एएमएल/सीएफटी विनियमन के अधीन होते हैं […] कानून प्रवर्तन संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग और अन्य रिपोर्टों के संबंध में क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के साथ जुड़ सकते हैं जो कुछ डिग्री प्राप्त करने के संदर्भ में उन पर लागू हो सकते हैं। अनहोस्ट किए गए वॉलेट के साथ लेन-देन के संदर्भ में भी समझ।”