बढ़ते क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग के लिए कानून प्रवर्तन अलर्ट

क्रिप्टोकरेंसी के आगमन तक, अवैध धन की "सफाई" एक अधिक जटिल प्रक्रिया थी। हाल के वर्षों में, क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग ने इसे आसान बना दिया है।

मनी लॉन्ड्रिंग में अवैध रूप से आपराधिक गतिविधियों से आय को वैध धन में परिवर्तित करना शामिल है। परंपरागत रूप से, यह अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध व्यवसायों के माध्यम से चलाकर किया जाता था। इसका उद्देश्य अवैध धन को वैध लाभ के रूप में पहचानने और छिपाने से बचना है।

हालाँकि, अपराधी तेजी से क्रिप्टो की ओर रुख कर रहे हैं। क्रिप्टोकरेंसी में दो विशेषताएँ होती हैं जो उन्हें आपराधिक संगठनों के लिए अत्यधिक आकर्षक विकल्प बनाती हैं। सबसे पहले, क्रिप्टोकरेंसी की विकेंद्रीकृत प्रकृति कुछ हद तक गुमनामी की अनुमति देती है, जो कानून प्रवर्तन एजेंसियों के लिए लेनदेन को ट्रैक करना अधिक कठिन बना सकती है। 

दूसरे, सीमा पार हस्तांतरण की सुविधा उन लोगों के लिए उपयोगी है जो महत्वपूर्ण मात्रा में धन को जल्दी और सावधानी से स्थानांतरित करना चाहते हैं। नतीजतन, क्रिप्टोकरेंसी आपराधिक संगठनों के लिए एक पसंदीदा विकल्प बन गई है, जो बिना पता लगाए बड़ी रकम को स्थानांतरित करना चाहते हैं।

2022 क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग के लिए एक रिकॉर्ड वर्ष था

चैनालिसिस के अनुसार, क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग के लिए 2022 अभी तक का सबसे बड़ा वर्ष था। 2022 में, अवैध पतों को क्रिप्टोकरंसी में लगभग $23.8 बिलियन स्थानांतरित किया गया, जो 68.0 से 2021% अधिक है। 

संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करने और अपराधियों के खिलाफ कार्रवाई करने के लिए अनुपालन उपायों के बावजूद मुख्यधारा के केंद्रीकृत एक्सचेंजों ने कुल अवैध धन का लगभग आधा हिस्सा प्राप्त किया। यह उल्लेखनीय है क्योंकि ये एक्सचेंज हैं जहां नाजायज क्रिप्टोकरंसी को कैश में बदला जाता है। वे कानून प्रवर्तन द्वारा सबसे ज्यादा देखे जाते हैं।

से हाल के निष्कर्ष अंडाकार का, एक ब्लॉकचेन एनालिटिक्स कंपनी, इंगित करती है कि रेनब्रिज, एक विशिष्ट क्रॉस-चेन ब्रिज, ने 540 के बाद से आपराधिक गतिविधि से जुड़ी क्रिप्टोकरेंसी में कम से कम $2020 मिलियन की लॉन्ड्रिंग की है। इस राशि में से, $153 मिलियन रैनसमवेयर भुगतान से जुड़े थे। हैकर्स कॉर्पोरेट नेटवर्क में घुसपैठ करने और चोरी हुए डेटा को पुनः प्राप्त करने के लिए कंपनियों से भुगतान वसूलने के बाद रेनब्रिज का उपयोग करते हैं। एल्लिप्टिक का दावा है कि रेनब्रिज रूस से कनेक्शन वाले रैनसमवेयर समूहों के लिए एक सक्षमकर्ता के रूप में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।

के प्रबंध निदेशक मार्टिन चीक के अनुसार स्मार्ट खोज, जो एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और नो योर कस्टमर (केवाईसी) सेवाएं प्रदान करता है, क्रिप्टोकरेंसी 2010 के मध्य से आपराधिक संगठनों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग का एक लोकप्रिय तरीका रहा है। 

"क्रिप्टोकरेंसी की लोकप्रियता और मूल्य में वृद्धि के रूप में, अपराधियों को धन को लूटने और अवैध गतिविधियों को छिपाने के लिए एक बड़े पैमाने पर अनियमित तरीका प्रदान किया गया था," वे कहते हैं। "समय के साथ, चूंकि क्रिप्टोकरेंसी नियामकों द्वारा जांच के दायरे में आ गई है, मनी लॉन्ड्रिंग के लिए उनका उपयोग अधिक कठिन हो गया है। 

"हालांकि, अपराधियों को मनी लॉन्ड्रिंग के लिए क्रिप्टोकरंसी का उपयोग करने के नए तरीके मिलते रहते हैं। नतीजतन, क्रिप्टो स्पेस में मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने और उसे रोकने के लिए कानून प्रवर्तन एजेंसियों और वित्तीय नियामकों के लिए यह एक चुनौती बनी हुई है।

क्रिप्टो फर्मों का 85% यूके एफसीए मानकों में विफल रहा

इस साल की शुरुआत में, ब्रिटेन के वित्तीय आचार प्राधिकरण (एफसीए) 85% पास करने में असफल पंजीकरण के लिए आवेदन करने वाली सभी क्रिप्टो फर्मों की। उनकी कई आवश्यकताएं मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद विरोधी नियमों से संबंधित थीं। (ये वही नियम हैं जो पारंपरिक वित्तीय प्रणाली पर लागू होते हैं।)

ज्यादातर मामलों में, चीक का मानना ​​है कि यह विशेषज्ञता और आंतरिक प्रक्रिया की कमी के कारण है। "पंजीकरण प्रक्रिया असंभव नहीं है, वित्तीय आचरण प्राधिकरण प्रतिक्रिया और स्पष्ट अपेक्षाएं प्रदान करता है। पिछले महीने एफसीए ने बताया कि प्राप्त 41 आवेदकों में से 300 को नियामक द्वारा अनुमोदित किया गया था। फिर से आवेदन करने का एक अवसर है, इसलिए फर्मों के लिए आवश्यक स्तर तक पहुंचना और फिर नवीनतम एफसीए दिशानिर्देशों और विनियमों के साथ विकसित होना महत्वपूर्ण है ताकि वे अपने व्यवसायों को धोखाधड़ी, वित्तीय अपराधों और पोंजी योजनाओं से बचा सकें, जिन्होंने बाहर का मजाक उड़ाया है। बाजार।"

कुछ मामलों में, वित्तीय नियामक ने संभावित वित्तीय अपराधों या संगठित अपराध के सीधे लिंक की पहचान की। कानून प्रवर्तन एजेंसियों को एफसीए द्वारा संदिग्ध मामलों की सूचना दी गई थी। 

विकेंद्रीकृत विनिमय, जो उच्च स्तर की गुमनामी की पेशकश करते हैं, का तेजी से गंदे नकदी को "साफ" करने के लिए उपयोग किया जा रहा है। शीक का मानना ​​है कि छोटे एक्सचेंज मनी लॉन्ड्रिंग को उस पैमाने पर रोकने के लिए पर्याप्त नहीं कर रहे हैं जिसकी जरूरत है। "अत्याधुनिक इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन (ईवी) को अपनाकर, एक छोटा क्रिप्टो एक्सचेंज उपयोगकर्ता की पहचान की जांच कर सकता है, संपत्तियों की सुरक्षा कर सकता है और जवाबदेही लागू कर सकता है। आईडी दस्तावेज़ का अनुरोध करने जैसी सामान्य प्रथाएं अब पर्याप्त नहीं हैं। न केवल वे नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) और एएमएल मानकों को पूरा नहीं करते हैं, बल्कि वे पहचान की चोरी के लिए दरवाजा खुला छोड़ सकते हैं।

कानून प्रवर्तन बंद हो रहे हैं 

क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग पर ध्यान केंद्रित करने वाली कानून प्रवर्तन एजेंसियों में से एक राष्ट्रीय अपराध एजेंसी है। उन्हें अक्सर FBI के लिए ब्रिटेन का जवाब माना जाता है। अपने अंतरराष्ट्रीय सहयोगियों के साथ, यह आपराधिक गतिविधियों को पकड़ने के लिए बेहतर क्रिप्टो ज्ञान और ब्लॉकचैन विश्लेषण उपकरण का उपयोग करता है।

2013 में स्थापित, इसके रीमिट में यूके और अंतरराष्ट्रीय सीमाओं के पार गंभीर और संगठित अपराध से निपटना शामिल है। इसने हाल ही में घोषणा की कि वह राष्ट्रीय साइबर अपराध इकाई पर आधारित एक नई समर्पित टीम की भर्ती कर रहा है, जो विशेष रूप से मनी लॉन्ड्रिंग से निपटेगी। एनसीए जटिल वित्तीय अपराध टीम के लिए एक और समर्पित समूह की योजना बना रहा है।

BeInCrypto से बात करते हुए, हमें बताया गया कि यूके में सभी प्रकार के अपराध में क्रिप्टो का उपयोग किया जा रहा है। जिसमें "मनी लॉन्ड्रिंग के लिए एक बढ़ा हुआ उपयोग" शामिल है। हालाँकि, यह "वैध उपयोग की तुलना में कम था।"

एक प्रवक्ता ने BeInCrypto को बताया कि: "क्रिप्टोकरेंसी को अधिक बार गंभीर और संगठित अपराध के लिए एक संबल के रूप में रिपोर्ट किया जा रहा है। हालांकि, व्यापक अर्थव्यवस्था की तुलना में कुल मिलाकर, क्रिप्टो-संबंधित मनी लॉन्ड्रिंग की मात्रा अभी भी कम है।"

"खतरा क्रिप्टोकाउंक्शंस के घातीय गोद लेने के साथ है, और आपराधिक गतिविधि जिसे हम अनिवार्य रूप से सामना करेंगे। इसलिए यह अनिवार्य है कि इस क्षेत्र में हमारी प्रतिक्रिया अनुकूल और विकसित होती रहे, अंतरराष्ट्रीय स्तर पर और सभी क्षेत्रों में भागीदारों के साथ मिलकर काम करते रहें।