कैलिफ़ोर्निया नियामक द्वारा जांच के तहत कई यूएस क्रिप्टो लेंडिंग फर्म - क्रिप्टो.न्यूज

क्रिप्टो बाजार में मंदी के बाद कुछ प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी ऋणदाताओं के सामने आई नवीनतम परेशानियों के बीच, कैलिफोर्निया वित्तीय सुरक्षा और नवाचार विभाग (डीएफपीआई) क्रिप्टोकरेंसी ब्याज खातों की पेशकश करने वाली कई अमेरिकी कंपनियों पर विचार कर रहा है।

कैलिफोर्निया अमेरिका में क्रिप्टो ऋणदाताओं की जांच कर रहा है 

मंगलवार (जुलाई 12, 2022) को जारी एक उपभोक्ता अलर्ट में, डीएफपीआई ने कहा कि वह कई क्रिप्टो ऋण देने वाली फर्मों की जांच कर रही है जो ग्राहकों को ब्याज वाले क्रिप्टोकुरेंसी खाते की पेशकश कर रही थीं। कैलिफ़ोर्निया नियामक ने ब्लॉकफाई और वोयाजर के खिलाफ हाल की कार्रवाइयों का उल्लेख किया, और कहा कि कुछ क्रिप्टो-ब्याज खाते अपंजीकृत प्रतिभूतियां थे। 

ब्लॉकफाई ने पहले अपने ऋण उत्पाद को पंजीकृत करने में विफल रहने के लिए सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) को 100 मिलियन डॉलर का जुर्माना देने पर सहमति व्यक्त की थी। आयोवा ने फर्म के खिलाफ एक सहमति आदेश भी जारी किया, जिसमें आरोप लगाया गया कि ऋणदाता ने अपंजीकृत प्रतिभूतियां बेचीं, जिसके परिणामस्वरूप ब्लॉकफाई को $900,000 से अधिक का भुगतान करने का आदेश दिया गया।

डीएफपीआई ने आगे कहा कि विभाग यह जांचने के लिए ऋण देने वाली कंपनियों की जांच कर रहा है कि क्या वे नियामक के निर्धारित नियमों के उल्लंघन में काम कर रहे हैं। 

विज्ञप्ति का एक अंश पढ़ता है:

"विभाग कैलिफोर्निया के उपभोक्ताओं और निवेशकों को चेतावनी देता है कि कई क्रिप्टो-ब्याज खाता प्रदाताओं ने इन प्लेटफार्मों पर क्रिप्टो संपत्ति जमा करते समय ग्राहकों के सामने आने वाले जोखिमों का पर्याप्त रूप से खुलासा नहीं किया है।"

इस बीच, नवीनतम विकास तब आया है जब कई क्रिप्टो ऋणदाता तरलता संकट का सामना कर रहे हैं। बाजार की मंदी की स्थिति के बीच कंपनियों ने अपने कर्मचारियों को कम कर दिया और निकासी और जमा को भी निलंबित कर दिया। 

वायेजर डिजिटल, जिसने पहले संघर्षरत थ्री एरो कैपिटल (3एसी) के संपर्क में आने का खुलासा किया था, ने दिवालियापन संरक्षण के लिए आवेदन किया था, एक हालिया रिपोर्ट के अनुसार क्रिप्टो.समाचार. 

वरमोंट ने सेल्सियस में जांच शुरू की

एक अन्य क्रिप्टोकरेंसी ऋण देने वाली कंपनी सेल्सियस वर्मोंट नियामक, वित्तीय विनियमन विभाग (डीएफआर) के रडार पर आ गई है। डीएफआर ने आरोप लगाया कि सेल्सियस "गहरा दिवालिया" है और बकाया दायित्वों को पूरा करने के लिए पर्याप्त संपत्ति और तरलता का अभाव था। 

इसके अलावा, वर्मोंट नियामक ने कहा कि क्रिप्टो फर्म एक अपंजीकृत प्रतिभूतियों की पेशकश में लगी हुई है। डीएफआर ने उल्लेख किया कि वह ऋण देने वाले मंच की बहु-राज्य जांच में शामिल है। 12 जुलाई को उपभोक्ता चेतावनी नोटिस के अनुसार:

“विभाग का मानना ​​​​है कि सेल्सियस खुदरा निवेशकों को क्रिप्टोकरेंसी ब्याज खातों की पेशकश करके एक अपंजीकृत प्रतिभूतियों की पेशकश में लगा हुआ है। सेल्सियस के पास मनी ट्रांसमीटर लाइसेंस का भी अभाव है। इसका मतलब यह है कि हाल तक, सेल्सियस बड़े पैमाने पर नियामक निरीक्षण के बिना काम कर रहा था।

सेल्सियस, जिसने 13 जून से निकासी भी रोक दी है, ने हाल ही में निर्माता को अपना पूरा ऋण चुका दिया है, जिससे $440 मिलियन मूल्य की लपेटी हुई बीटीसी संपार्श्विक पुनः प्राप्त हो गई है। बाजार में गिरावट के बाद संघर्ष कर रही अन्य क्रिप्टो कंपनियों की तरह कंपनी ने भी पहले 150 कर्मचारियों को नौकरी से निकाल दिया था।

सेल्सियस के एक पूर्व परिसंपत्ति प्रबंधक ने कंपनी पर धोखाधड़ी के लिए मुकदमा दायर किया, जिसमें कंपनी पर अन्य आरोपों के अलावा अपने सीईएल टोकन के मूल्य को बढ़ाने के लिए ग्राहकों के धन का उपयोग करने का आरोप लगाया गया। 

इस बीच, सेल्सियस आगे के संकटों से बचने और आकार में वापस आने के लिए काम कर रहा है। जून में, संकटग्रस्त ऋण मंच ने कानूनी फर्म अकिन गंप स्ट्रॉस हाउर एंड फेल्ड एलएलपी से पुनर्गठन वकीलों को काम पर रखा। हालाँकि, सेल्सियस ने लगभग एक महीने बाद अपने कानूनी सलाहकारों को बदल दिया और किर्कलैंड एंड एलिस एलएलपी का रुख कर लिया, हालाँकि कंपनी ने बदलाव का कारण नहीं बताया।