यूरोपीय संघ एक नया एएमएल नियामक बनाने की कगार पर है जो क्रिप्टो की देखरेख करेगा

यूरोपीय संघ प्रत्यक्ष क्रिप्टो निरीक्षण के साथ एक नया नियामक बनाने के लिए तैयार है।

जबकि क्रिप्टो उद्योग का ध्यान क्रिप्टो एसेट्स विनियमन और विवादास्पद में बाजारों पर रहा है निधियों का हस्तांतरण विनियमन, ये यूरोपीय संघ की मनी लॉन्ड्रिंग रोधी (एएमएल) नीति के व्यापक पैकेज का हिस्सा हैं, जिसका सभी वित्तीय संस्थानों पर प्रमुख प्रभाव पड़ेगा।

यूरोपीय आयोग रिहा पिछले जुलाई में छठे निर्देश AML/CFT, या AMLD6 के लिए इसका प्रस्ताव। यूरोपीय परिषद ने जारी किया संस्करण पिछले महीने। अगस्त में चल रहे अवकाश के बाद यूरोपीय संसद इस पर विचार करेगी। एक बार जब यह विनियमन के अपने संस्करण को पारित कर देता है, तो तीनों निकाय बड़े पैमाने पर अपारदर्शी वार्ता में प्रवेश करेंगे जिन्हें ट्रिलॉग कहा जाता है। 

नए कानून का केंद्र मनी लॉन्ड्रिंग रोधी के लिए यूरोपीय संघ के व्यापक नियामक का निर्माण है। हालांकि विधायी निकायों को अभी भी बातचीत करने की आवश्यकता है, इस बात पर कम से कम असहमति है कि इस तरह के नियमित की आवश्यकता है और यह कि यूरोपीय संघ में क्रिप्टो परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं पर प्रत्यक्ष निरीक्षण होना चाहिए। 

अतीत में, यूरोपीय संसद क्रिप्टोकुरेंसी के विनियमन के लिए कॉल करने के मामले में तीन निकायों में सबसे आक्रामक रही है। इसलिए, निकाय विशेष रूप से क्रिप्टो पर भविष्य के नियामक को प्रत्यक्ष पर्यवेक्षण देने का विरोध करने की संभावना नहीं है।  

"एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अथॉरिटी," या "एएमएलए" के रूप में जाना जाता है, नियामक आयोग और परामर्शदाता संस्करणों के अनुसार, कम से कम "उच्च-जोखिम" क्रिप्टो फर्मों को सीधे वित्तीय सेवाकर्ता के रूप में मॉनिटर करेगा। 

द ब्लॉक के साथ साझा की गई एक संसदीय ब्रीफिंग में नई प्रणाली का वर्णन इस प्रकार है: 

"ईयू-स्तरीय पर्यवेक्षण जिसमें एक हब और स्पोक मॉडल शामिल है - यानी यूरोपीय संघ के स्तर पर पर्यवेक्षक कुछ वित्तीय संस्थानों (एफआई) के प्रत्यक्ष पर्यवेक्षण के लिए सक्षम है, अप्रत्यक्ष रूप से अन्य वित्तीय संस्थाओं का पर्यवेक्षण/समन्वय, और पर्यवेक्षण के लिए एक समन्वय भूमिका पहले कदम के रूप में गैर-वित्तीय क्षेत्र। ”

यूरोपीय संघ के लिए अंतर्राष्ट्रीय निकाय एक प्रमुख बदलाव होगा। पिछले एएमएल निर्देश - विशेष रूप से 2015 और 2018 से चार और पांच - सदस्य देशों के लिए कुछ डेटा एकत्र करने और उपलब्ध कराने के लिए मानक स्थापित किए गए, जैसे निगमों के लाभकारी स्वामित्व के बारे में जानकारी। 

वे रजिस्ट्रियां विनियमों के असमान अंगीकरण का एक अच्छा उदाहरण हैं। यहां तक ​​​​कि उन देशों में भी जो कॉर्पोरेट जानकारी तक मुफ्त में पहुंच प्रदान करते हैं - जो कि सभी से बहुत दूर है - उपलब्ध जानकारी व्यापक रूप से भिन्न होती है। नीचे दिया गया चार्ट इस प्रकार की विभिन्न प्रकार की सूचनाओं को दिखाता है जो राष्ट्र उपलब्ध कराते हैं।

स्रोत: पारदर्शी डेटा 2021 के रूप में

दरअसल, कुछ कॉर्पोरेट रजिस्ट्रियों के पीछे की अस्पष्टता ने क्रिप्टो फर्मों को Binance की अनुमति दी साल के लिए टाउट माल्टीज़ विनियमन. 

AMLD5 ने स्थापित किया कि सदस्य राज्यों को क्रिप्टो एक्सचेंजों को वित्तीय संस्थानों के रूप में मानना ​​​​चाहिए। लेकिन उस कार्यान्वयन को सदस्य राज्यों पर छोड़ दिया गया था। यूरोपीय संघ के निकायों के लिए सदस्य राज्यों का पीछा करने का सहारा है, लेकिन समग्र रिपोर्टिंग आवश्यकताओं से संघ निकाय नहीं बनता है।

"यदि [एक सदस्य] इसे ठीक से लागू नहीं करता है, तो यूरोपीय आयोग को माल्टा को यूरोपीय न्याय न्यायालय में लाने का अधिकार है। लेकिन एक और तरीका है, जो वे करने की कोशिश कर रहे हैं, यूरोपीय संघ के विनियमन के माध्यम से इसे सामंजस्य बनाना है, "टेनेओ के एक वकील टॉमस क्रॉस्कीक ने समझाया, जो एएमएलडी 4 के पीछे वार्ता का हिस्सा था। 

कार्यान्वयन की समय सीमा यूरोपीय संसद के साथ-साथ आयोग से जुड़े बाद के त्रयी के बीच बातचीत पर निर्भर करेगी। एएमएलए के कर्मचारियों सहित - विनियमन के कार्यान्वयन में वर्षों लगेंगे। लेकिन इसमें कोई संदेह नहीं है कि ऐसा नियामक वास्तव में आ रहा है। 

"यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि AMLA के पास पर्याप्त कुशल कर्मचारी होंगे जो विकेंद्रीकृत नेटवर्क के साथ बातचीत के लिए आवश्यक अत्याधुनिक तकनीकों से निपट सकते हैं," ईयू क्रिप्टो इनिशिएटिव, एक ट्रेड एसोसिएशन, ने ब्लॉक को एक संदेश में कहा।

नीदरलैंड के लिए यूरोपीय संसद के सदस्य और बिल के प्रतिवेदक पॉल टैंग ने प्रेस समय के अनुसार टिप्पणी के लिए अनुरोध वापस नहीं किया। 

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