अमेरिकी सीनेटर वारेन ने क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग को संबोधित करने के लिए द्विदलीय विधेयक पेश किया

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एलिजाबेथ वारेन का डिजिटल एसेट एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट मनी लॉन्ड्रिंग के लिए इस्तेमाल किए जा रहे क्रिप्टो स्पेस के भीतर खामियों को दूर करता है।

दुष्ट राष्ट्र, कुलीन वर्ग और ड्रग लॉर्ड क्रिप्टो का उपयोग अरबों को लूटने, प्रतिबंधों से बचने और आतंकवाद को वित्त देने के लिए कर रहे हैं। मेरा द्विदलीय बिल क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग की खामियों को दूर करने और हमारी राष्ट्रीय सुरक्षा की रक्षा करने में मदद करने के लिए सामान्य ज्ञान के नियमों को लागू करता है।https://t.co/n69LZfX8zX

- एलिजाबेथ वॉरेन (@SenWarren) दिसम्बर 14/2022

संयुक्त राज्य अमेरिका के सीनेटर एलिजाबेथ एन वॉरेन क्रिप्टो-संबंधित अपराधों के उद्भव के बारे में बढ़ती चिंताओं को दूर करने की मांग कर रहे हैं। उसने हाल ही में कंसास के जूनियर सीनेटर रोजर मार्शल के साथ एक द्विदलीय विधेयक पेश किया। बिल, डब किया गया डिजिटल एसेट एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट, क्रिप्टोक्यूरेंसी दृश्य के भीतर मनी लॉन्ड्रिंग प्रथाओं से निपटने के लिए है।

से जानकारी सीएनएन की रिपोर्ट पता चलता है कि वॉरेन और मार्शल के बीच द्विदलीय टीम-अप उन प्रावधानों को पेश करेगा जो क्रिप्टो उद्योग के लिए मूल रूप से कमियों को संभालेंगे, जिससे बुरे अभिनेताओं के लिए मनी लॉन्ड्रिंग के लिए जगह का फायदा उठाना संभव हो जाता है। विकास सैम बैंकमैन-फ्राइड के FTX के पतन के बाद हुआ, जिसे DoJ का दावा है अन्य वित्तीय अपराधों के अलावा मनी लॉन्ड्रिंग अपराधों के लिए इस्तेमाल किया गया था।

सीएनएन की रिपोर्ट के अनुसार, समय की कमी के कारण मौजूदा कांग्रेस के माध्यम से विधेयक के पारित होने की संभावना कम है, क्योंकि हाल ही में हुई 117वीं कांग्रेस बैठक अगले साल 3 जनवरी को समाप्त होगी। नतीजतन, उचित विचार के लिए वॉरेन और मार्शल को अमेरिकी कांग्रेस के अगले सत्र में इसे एक बार फिर से लाना पड़ सकता है।

"मैं इन डिजिटल संपत्ति खामियों के खतरों पर सीनेट में खतरे की घंटी बजा रहा हूं, और मैं अमेरिकी राष्ट्रीय सुरक्षा को बेहतर ढंग से सुरक्षित रखने के लिए सामान्य ज्ञान क्रिप्टो कानून पारित करने के लिए द्विदलीय तरीके से काम कर रहा हूं।" वारेन ने एक विशेष सीएनएन साक्षात्कार में टिप्पणी की।

वारेन ने हाल ही में हुए एफटीएक्स विस्फोट को संबोधित किया, यह देखते हुए कि सैम बैंकमैन-फ्राइड और पर लगाए गए मौजूदा आरोप के घटनाक्रम राजनीतिक परिदृश्य के भीतर पराजय के बाद "गंभीर [राजनीतिक] जांच" के लिए एक वसीयतनामा है जो डिजिटल संपत्ति स्थान के अधीन है।

यह बिल क्रिप्टो-संबंधित मनी लॉन्ड्रिंग अपराधों की बढ़ती दर के बीच आता है, जो गुमनामी ब्लॉकचैन प्रौद्योगिकी के स्तर के कारण पेश किया जाता है, जिसे इसकी उत्पत्ति के कारण पर्याप्त रूप से विनियमित नहीं किया गया है। अगस्त में ट्रेजरी विभाग, क्रिप्टो मिक्सर टोरनेडो कैश की मंजूरी के बाद, हाइलाइटेड क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग अपराधों की बढ़ती दर।

विधेयक के प्रावधान

डिजिटल एसेट एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट मनी लॉन्ड्रिंग के संबंध में पारंपरिक वित्त संस्थाओं और बैंकों के लिए अंतरिक्ष प्रावधानों के भीतर पेश करके क्रिप्टो दृश्य में प्रवेश करेगा। ये प्रावधान क्रिप्टो संस्थाओं को जांच के दायरे में लाएंगे कि पारंपरिक बैंक मनी लॉन्ड्रिंग के संबंध में हैं।

एक बार बिल पारित हो जाने के बाद, यूएस ट्रेजरी विभाग के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) ब्यूरो को क्रिप्टो खनिकों, वॉलेट प्रदाताओं और अन्य संबंधित फर्मों को धन सेवा संस्थाओं के रूप में संबंध बनाने का निर्देश दिया जाएगा। यह कदम स्वचालित रूप से क्रिप्टो संस्थाओं को 1970 के बैंक गोपनीयता अधिनियम के प्रावधानों के अधीन कर देगा, जिसमें नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) निर्देश शामिल हैं।

बिल अमेरिकी वित्तीय नियामकों को क्रिप्टो वॉलेट के संबंध में प्रतिबंधों को लागू करने के लिए निर्देशित करेगा जो धन-शोधन रोधी उपायों को दरकिनार करने में उपयोग किए जाने वाले विशिष्ट उद्घाटन को संबोधित करेगा। इस कदम में FinCEN को 2020 में पेश किए गए एक दिशानिर्देश को लागू करने का निर्देश शामिल है जो बैंकों और गैर-बैंक वित्तीय संस्थाओं को ग्राहक आईडी सत्यापित करने, उचित रिकॉर्ड बनाए रखने और अनहोस्टेड खातों से जुड़े डेटा की रिपोर्ट करने के लिए बाध्य करेगा।

विधेयक के अन्य प्रावधानों में शामिल हैं:

• आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) के साथ रिपोर्ट दर्ज करने के लिए अमेरिकी नागरिकों को $ 10,000 या उससे अधिक मूल्य के क्रॉस-बॉर्डर क्रिप्टो लेनदेन करने की आवश्यकता है।
• यह बैंकों और अन्य विनियमित वित्तीय संस्थाओं को उन तकनीकों के साथ संचालन या बातचीत करने से प्रतिबंधित करता है जो गुमनामी को बढ़ावा देती हैं, जैसे कि क्रिप्टो मिक्सर।
• वित्तीय नियामकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वित्तीय संस्थाओं के लिए समय-समय पर अनुपालन जांच अभ्यास के माध्यम से बैंक गोपनीयता अधिनियम के प्रावधानों का अनुपालन किया जाता है।
• यह सुनिश्चित करता है कि क्रिप्टो एटीएम ऑपरेटर जहां आवश्यक हो, अपने कियोस्क के भौतिक स्थान की रिपोर्ट करें।

"11 सितंबर, 2001 के आतंकवादी हमलों के बाद, हमारी सरकार ने अर्थपूर्ण सुधारों को अधिनियमित किया जिससे बैंकों को अमेरिका की वित्तीय प्रणाली से खराब अभिनेताओं को दूर करने में मदद मिली," मार्शल ने एक आधिकारिक बयान में टिप्पणी की। उन्होंने कहा कि इन उपायों को क्रिप्टो स्पेस के भीतर नियोजित किया जाना चाहिए, क्योंकि वे क्रिप्टो-संबंधित मनी लॉन्ड्रिंग का प्रभावी ढंग से मुकाबला करेंगे, साथ ही यह सुनिश्चित करेंगे कि औसत उपभोक्ता के पास क्रिप्टो सेवाओं तक पर्याप्त पहुंच हो।

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