प्रत्यक्ष अनुक्रमण संभावित ग्राहकों के लिए खुद को अलग करने की तलाश में वित्तीय सलाहकारों के लिए एक गर्म रणनीति है - लेकिन यह क्या है और ग्राहकों के लिए यह कब समझ में आता है?
बेशक, अनुक्रमण के पीछे का विचार नया नहीं है। वैनगार्ड ग्रुप के संस्थापक जॉन बोगल ने 1975 में दुनिया का पहला इंडेक्स म्यूचुअल फंड बनाया, जब उन्होंने वेनगार्ड 500 फंड लॉन्च किया, जो स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स में सूचीबद्ध शेयरों को ट्रैक करने के अलावा और कुछ नहीं करता था। एक जटिल परिदृश्य के बजाय जिसमें फंड मैनेजर अलग-अलग शेयरों को चुनते हैं, निवेशकों के लिए समझने के लिए सूचकांक सरल था, अमेरिकी इक्विटी के लिए व्यापक-आधारित एक्सपोजर प्रदान करता था और चलाने के लिए सस्ता था, जिसके परिणामस्वरूप कम फीस होती थी।
2021 तक, अमेरिका में 7,481 म्युचुअल फंड थे – और यह कुल 2020 से एक गिरावट थी। कस्टम इंडेक्सिंग का लाभ - जिसे डायरेक्ट इंडेक्सिंग या वैयक्तिकृत इंडेक्सिंग भी कहा जाता है - एकल निवेशक के लक्ष्यों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए इंडेक्स को बनाने के लिए एक आकार-फिट-सभी दृष्टिकोण से बचता है। कस्टम इंडेक्सिंग निवेशकों को एक चुनौतीपूर्ण बाजार के साथ संतोष करने का एक शानदार तरीका हो सकता है और यह तेजी से लोकप्रिय होगा, जैसा कि ओ'शॉघनेस ने भविष्यवाणी की है कि 2025 तक अधिकांश वित्तीय सलाहकारों के पास कस्टम इंडेक्स प्रबंधित करने के लिए सॉफ्टवेयर होगा।
अपनी वित्तीय योजना में कस्टम इंडेक्सिंग पर काम करने में अधिक सहायता के लिए, इसके साथ काम करने पर विचार करें वित्तीय सलाहकार.
कस्टम इंडेक्सिंग क्या है?
एक कस्टम इंडेक्स एक निवेशक के लिए एक अलग से प्रबंधित खाते के रूप में स्थापित किया जाता है जो सीधे अलग-अलग स्टॉक खरीदता है। वे चयन एक मौजूदा इंडेक्स पर आधारित होते हैं, फिर व्यक्तिगत खाताधारक की जरूरतों, परिस्थितियों और प्राथमिकताओं से मेल खाने के लिए परिष्कृत सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके समायोजित और ट्वीक किया जाता है। इन खातों में निश्चित रूप से उच्च शुल्क लगता है, और उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों के लिए पर्याप्त पोर्टफोलियो के लिए सबसे उपयुक्त हैं, जो विशेष रूप से चार परिदृश्यों में अनुकूलित विकल्पों की एक श्रृंखला से लाभ उठा सकते हैं।
कर-नुकसान की कटाई: यहां तक कि जब कोई दिया गया इंडेक्स ऊपर होता है तो इसके कुछ व्यक्तिगत शेयर घाटे में कारोबार कर रहे हैं। क्योंकि एक कस्टम इंडेक्स में निवेशक अलग-अलग स्टॉक रखता है, उन शेयरों को बेचना संभव है जो नीचे हैं, एक टैक्स लॉस बनाते हैं जिसका उपयोग इंडेक्स के समग्र लाभ के कारण करों को ऑफसेट करने के लिए किया जा सकता है। एक अन्य लाभ सूचकांक के भीतर दीर्घकालिक और अल्पकालिक नुकसान और लाभ को अलग करने में सक्षम हो रहा है।
ईएसजी निवेश: सामाजिक रूप से जागरूक निवेशक पर्यावरण, सामाजिक और प्रशासन नीतियों और उन कंपनियों के मानकों के बारे में चिंतित हैं जो अपनी होल्डिंग बनाते हैं। एक मानक सूचकांक में निवेश के विपरीत, एक कस्टम सूचकांक को जीवाश्म ईंधन या हथियारों से जुड़ी फर्मों के शेयरों से बचने के लिए डिज़ाइन किया जा सकता है, उदाहरण के लिए, ऐसी फर्मों को शामिल करने के लिए जो विविधता और समावेशन को बढ़ावा देती हैं, या विशेष राजनीतिक संबंधों या अवैध इतिहास वाली कंपनियों को बायपास करने के लिए व्यवहार।
कारक निवेश: विशिष्ट विशेषताओं वाली कंपनियों में निवेश - "कारक" - जैसे मूल्य, तेजी से विकास या अत्यधिक विशिष्ट बाजार क्षेत्रों में एक मानक म्यूचुअल फंड या ईटीएफ के साथ हासिल करना मुश्किल है। वस्तुतः कोई भी व्यक्तिगत स्टॉक उपलब्ध होने के साथ, उन मानदंडों को पूरा करने के लिए एक कस्टम इंडेक्स तैयार किया जा सकता है।
विविधता: विकास, मूल्य या किसी अन्य कारक के इर्द-गिर्द निर्मित मानक सूचकांक, प्रौद्योगिकी जैसे कुछ क्षेत्रों में अत्यधिक केंद्रित हो सकते हैं। इसके अलावा, एक वरिष्ठ कार्यकारी को अपने नियोक्ता में महत्वपूर्ण संख्या में शेयर रखने की आवश्यकता हो सकती है। एक हेल्थकेयर सीईओ, उदाहरण के लिए, एक कस्टम इंडेक्स बना सकता है।
नीचे पंक्ति
कस्टम इंडेक्सिंग में एक निवेशक के लिए एक अलग से प्रबंधित खाता बनाने की आवश्यकता होती है जो सीधे अलग-अलग स्टॉक खरीदता है। यह तकनीक लोगों के बीच लोकप्रियता में बढ़ रही है वित्तीय सलाहकार जिनके पास निवेशक की जरूरतों को पूरा करने के लिए इस रणनीति को वैयक्तिकृत करने के लिए सॉफ्टवेयर है।
निवेश पर सुझाव
निवेश, चाहे कस्टम इंडेक्सिंग में हो या व्यक्तिगत स्टॉक खरीदना, जटिल हो सकता है। कभी-कभी यह आपके निपटान में एक विशेषज्ञ होने में मदद करता है। स्मार्टएसेट का मुफ़्त टूल पाँच मिनट में आपको आपके क्षेत्र के वित्तीय सलाहकारों से मिलाता है। यदि आप स्थानीय सलाहकारों के साथ जुड़ने के लिए तैयार हैं जो आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में आपकी सहायता करेंगे, अभी शुरू हो जाओ.
एक वित्तीय सलाहकार के साथ काम करने के अलावा हमारे मुफ़्त का उपयोग करना सुनिश्चित करें निवेश कैलकुलेटर आपको एक त्वरित अनुमान देने के लिए कि समय के साथ आपका पोर्टफोलियो कैसा प्रदर्शन करेगा।
फोटो क्रेडिट: © iStock.com/emagraphics, © iStock.com/espix
पोस्ट मोहरा के अनुसार 4 टाइम्स एडवाइजर्स को कस्टम इंडेक्सिंग का उपयोग करना चाहिए पर पहली बार दिखाई दिया स्मार्टएसेट ब्लॉग.
स्रोत: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html