एंटी मनी लॉन्ड्रिंग नियमों का पालन करने में विफलता के लिए एंकोरेज टेक्नोलॉजी को ओसीसी द्वारा दंडित किया जाता है

• एंकरेज संयुक्त राज्य अमेरिका की पहली क्रिप्टो कंपनी बन गई जिसे ओसीसी द्वारा राष्ट्रीय बैंक चार्टर प्रदान किया गया। मुद्रा के पूर्व अंतरिम नियंत्रक ब्रायन ब्रूक्स अस्थायी रूप से बिनेंस के सीईओ थे।

• ओसीसी ने गुरुवार को एंकरेज डिजिटल के खिलाफ एक सहमति आदेश जारी किया, जिसमें अनिवार्य बैंक गोपनीयता अधिनियम, या बीएसए और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नियमों के अनुसार अनुपालन कार्यक्रम को डिजाइन और कार्यान्वित करने में कंपनी की विफलता का हवाला दिया गया।

• बैंक के पास एएमएल और बीएसए नियमों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए निर्दिष्ट सुधारात्मक कदमों के लिए एक समिति बनाने के लिए 15 दिन की समय सीमा है, साथ ही जारी प्रगति व्यवस्था के कार्यान्वयन का लेखा-जोखा देती है। संघीय ब्यूरो ने एंकोरेज को अनुपालन की गारंटी के लिए एक बीएसए अधिकारी को तैनात करने का भी आदेश दिया।

बैंक ने सुझाव दिया कि ओसीसी की कार्रवाइयां एक नियामक मिसाल कायम कर सकती हैं, जिससे क्षेत्र की अन्य कंपनियों को संघ द्वारा अधिकृत डिजिटल परिसंपत्ति बैंक स्थापित करने के लिए प्रोत्साहित किया जा सकता है। अमेरिकी मुद्रा नियंत्रक कार्यालय (ओसीसी) ने घोषणा की है कि वह कर चोरी के विशिष्ट शत्रु (एएमएल) दिशानिर्देशों पर सहमति देने में विफल रहने के लिए क्रिप्टोकरेंसी कस्टोडियल बैंक एंकरेज डिजिटल के खिलाफ रोक और रोक आदेश की मांग करेगा।

अपर्याप्तताओं को ठीक करने का प्रयास

ओसीसी ने गुरुवार को एंकरेज डिजिटल के खिलाफ एक सहमति आदेश जारी किया, जिसमें अनिवार्य बैंक गोपनीयता अधिनियम, या बीएसए और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नियमों के अनुसार अनुपालन कार्यक्रम को डिजाइन और कार्यान्वित करने में कंपनी की विफलता का हवाला दिया गया। सरकारी कार्यालय के अनुसार, इस तरह के कृत्य, एंकरेज डिजिटल को ओसीसी के साथ उसके संचालन समझौते का उल्लंघन करते हैं, जिस पर जनवरी 2021 में हस्ताक्षर किए गए थे।

मुद्रा के कार्यवाहक नियंत्रक माइकल ह्सू ने कहा, चाहे वे पारंपरिक या अद्वितीय संचालन में भाग लें, ओसीसी सभी राष्ट्रीय चार्टर्ड बैंकों को समान उच्च मानकों पर रखता है। जब संस्थाएं संघीय नियमों और विनियमों का पालन करने में विफल रहती हैं, तो हम कार्रवाई करेंगे और उन्हें जवाबदेह ठहराएंगे।

एंकरेज नियंत्रक के निष्कर्षों की पुष्टि या खंडन नहीं करता है। फैसले के अनुसार, बैंक ने सुधारात्मक कार्रवाई शुरू कर दी है और अपर्याप्तताओं को ठीक करने के लिए सभी आवश्यक और उचित प्रयास करने के लिए प्रतिबद्ध है। परिभाषा के अनुसार, एक सहमति आदेश का मतलब है कि दो पक्ष - इस मामले में, एंकोरेज और ओसीसी - आगे बढ़ने के तरीके पर सैद्धांतिक रूप से एक समझौते पर पहुंच गए हैं।

एंकरेज डिजिटल ने कॉइन्टेग्राफ को दिए एक बयान में कहा कि वह पहले से ही [ओसीसी द्वारा] पहचाने गए क्षेत्रों को मजबूत करने के लिए काम कर रहा है और आंतरिक बीएसए/एएमएल नियंत्रण और प्रक्रियाओं के लिए एक नए, डिजिटल परिसंपत्ति मानक को मजबूत करते हुए, इन क्षेत्रों को मजबूत करना जारी रखेगा। यह आंतरिक बीएसए/एएमएल नियंत्रणों और प्रक्रियाओं के लिए एक नए, डिजिटल परिसंपत्ति मानक को मजबूत करते हुए, इन क्षेत्रों को बढ़ावा देना जारी रखेगा। बैंक ने सुझाव दिया कि ओसीसी की कार्रवाइयां एक नियामक मिसाल कायम कर सकती हैं, जिससे इस क्षेत्र की अन्य कंपनियों को संघ द्वारा अधिकृत डिजिटल परिसंपत्ति बैंक स्थापित करने के लिए प्रोत्साहित किया जा सकता है।

प्रगति रिपोर्ट

ओसीसी के अनुसार, बैंक के पास एएमएल और बीएसए नियमों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए निर्दिष्ट सुधारात्मक कदमों के लिए एक समिति बनाने के लिए 15 दिन की समय सीमा है, साथ ही योजना लागू होने पर प्रगति रिपोर्ट जारी करने के लिए भी है। संघीय ब्यूरो ने एंकोरेज को अनुपालन की गारंटी के लिए एक बीएसए अधिकारी रखने का भी आदेश दिया।

जनवरी 2021 में, एंकरेज संयुक्त राज्य अमेरिका की पहली क्रिप्टो कंपनी बन गई जिसे OCC द्वारा राष्ट्रीय बैंक चार्टर प्रदान किया गया। मुद्रा के पूर्व अंतरिम नियंत्रक ब्रायन ब्रूक्स सरकारी एजेंसी छोड़ने के बाद क्रिप्टो खनन स्टार्टअप बिटफ्यूरी के सीईओ बनने से पहले अस्थायी रूप से Binance.US के सीईओ थे।

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नैन्सी जे। एलन एक क्रिप्टो उत्साही हैं और उनका मानना ​​​​है कि क्रिप्टोकरेंसी लोगों को अपने स्वयं के बैंक बनने और पारंपरिक मौद्रिक विनिमय प्रणालियों से अलग होने के लिए प्रेरित करती है। वह ब्लॉकचेन तकनीक और उसके कामकाज से भी प्रभावित है।

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