मिश्रित बैंकिंग परिणामों के जारी रहने के कारण गोल्डमैन सैक्स और मॉर्गन स्टेनली दोनों आय में कमी का अनुमान लगाते हैं

चाबी छीन लेना

• इस कमाई के मौसम में वॉल स्ट्रीट के लिए यह एक मिश्रित बैग रहा है, कुछ बैंकों ने अनुमानों को हरा दिया है और कुछ बड़ी चूक हुई हैं
• बोर्ड भर में कुछ विषयों में निवेश बैंकिंग राजस्व में भारी मंदी शामिल है, क्योंकि एम एंड ए और आईपीओ गतिविधि एक अस्थिर वर्ष के दौरान गिर गई
• शुद्ध ब्याज मार्जिन ने कुछ के लिए संख्याओं को बनाए रखने में मदद की है, क्योंकि बढ़ती ब्याज दरों ने बचतकर्ताओं को भुगतान किए जा रहे ब्याज और बंधक और अन्य ऋणों से एकत्र किए गए ब्याज के बीच की स्थिति में सुधार किया है।

छुट्टियों का सीजन खत्म हो गया है और कमाई का सीजन शुरू हो गया है। और 2022 के साथ जब शेयर बाजार की बात आती है तो हम भूल जाते हैं, निवेशक नए साल की सकारात्मक शुरुआत की उम्मीद में इन परिणामों को देख रहे होंगे।

इसके साथ ही, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि यह रिपोर्टिंग सीज़न 4 की चौथी तिमाही, अक्टूबर से दिसंबर तक से संबंधित है, इसलिए अपनी अपेक्षाओं को उसी के अनुसार प्रबंधित करें। पिछले कुछ दिनों में, गोल्डमैन सैक्स और मॉर्गन स्टेनली दोनों ने अपने कमाई के अनुमानों को याद किया है, हालांकि कुछ बैंकों ने बेहतर प्रदर्शन किया है।

अधिकारियों से आम तौर पर बहुत निराशावादी मार्गदर्शन की पृष्ठभूमि के खिलाफ आंकड़े जारी किए जा रहे हैं। अधिकांश Q3 आय कॉल में आगे की अपेक्षाएँ शामिल थीं जो निश्चित रूप से सभी धूप और इंद्रधनुष नहीं थीं।

पिछले कुछ दिनों में हमने देखा है कि कई बड़े बैंक अपने आंकड़ों की घोषणा करते हैं, और यह एक मिश्रित बैग है। जबकि वॉल स्ट्रीट निश्चित रूप से व्यापक बाजार की अस्थिरता के प्रति प्रतिरक्षित नहीं था, मॉर्गन स्टेनली और गोल्डमैन सैक्स जैसे कुछ बैंक हरे रंग में वर्ष समाप्त करने में कामयाब रहे।

तो नवीनतम परिणाम क्या हैं और निवेशकों के लिए इसका क्या अर्थ है?

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Goldman Sachs के रिकॉर्ड बड़ी कमाई में चूके

गोल्डमैन के लिए यह क्वार्टर अच्छा नहीं रहा। वॉल स्ट्रीट हैवीवेट ने उनका रिकॉर्ड बनाया है अक्टूबर 2011 के बाद से सबसे बड़ी कमाई चूक गईRefinitiv के आंकड़ों के अनुसार।

यह लगातार पांचवीं तिमाही थी जहां बैंक ने गिरते हुए मुनाफे को दर्ज किया है, और इसके परिणामस्वरूप खर्च और बोनस में पहले से ही महत्वपूर्ण छंटनी और कटौती हुई है। चौथी तिमाही में शुद्ध आय 4 अरब डॉलर रही, जो 1.3 अरब डॉलर के अनुमान से काफी दूर है।

यह पिछले साल के इस समय के आंकड़े से भी काफी पीछे है, जो 3.9 बिलियन डॉलर तक पहुंच गया था।

उनके पास उपभोक्ता बैंकिंग में विस्तार करने की महत्वाकांक्षी योजनाएँ थीं, और अब तक यह उनकी अपेक्षा से अधिक कठिन अखरोट साबित हो रहा है।

"मुझे लगता है कि अब हमारे पास बहुत अच्छा जमा व्यवसाय है," सोलोमन ने कहा। "हम अपने कार्ड प्लेटफॉर्म पर काम कर रहे हैं, और मुझे लगता है कि ऐप्पल के साथ साझेदारी फर्म के लिए सार्थक लाभांश देने जा रही है।"

इस खबर से शेयर की कीमत में 8% की गिरावट आई।

मॉर्गन स्टेनली ने $2.2 बिलियन तिमाही के साथ अनुमानों को मात दी

दूसरी ओर मॉर्गन स्टेनली की चौथी तिमाही काफी बेहतर रही। वे 4 बिलियन डॉलर का राजस्व लाने में कामयाब रहे, जो प्रतिद्वंद्वियों गोल्डमैन सैक्स की तुलना में एक बिलियन डॉलर अधिक है।

बैंक को इसके मजबूत धन प्रबंधन और निवेश प्रबंधन प्रभागों द्वारा समर्थित किया गया है, विशेष रूप से धन प्रबंधन के साथ इसका अब तक का सबसे अच्छा परिणाम दर्ज किया गया है।

हालांकि, यह सब अच्छी खबर नहीं थी, क्योंकि निवेश बैंकिंग राजस्व में 50% से अधिक की गिरावट आई थी। यह एक ऐसा साल है जब विलय और अधिग्रहण गतिविधि और सार्वजनिक लिस्टिंग के रास्ते में बहुत कम देखा गया।

मुख्य कार्यकारी जेम्स गोर्मन परिणामों से खुश थे, उन्होंने कहा कि, "यह कहना उचित है कि इस वर्ष हमारे व्यापार मॉडल का परीक्षण किया गया था। हम उन बाजारों पर ध्यान केंद्रित करते हैं जिन्हें हम सबसे अच्छी तरह जानते हैं।"

घोषणा के बाद मॉर्गन स्टेनली के स्टॉक में 6% की बढ़त के साथ निवेशक परिणामों से खुश थे।

जेपी मॉर्गन चेस ने कमाई की उम्मीदों को 16% से अधिक हराया

जेपी मॉर्गन चेस को एक बड़ी कमाई की कमी का भी सामना करना पड़ा, जो $ 3.57 के मुकाबले प्रति शेयर $ 3.07 आय पर आ रहा था, जो कि Refinitiv के अनुसार अपेक्षित था।

तिमाही के लिए क्रेडिट घाटे के लिए $35.57 बिलियन का प्रावधान जोड़ने के बावजूद, शीर्ष पंक्ति का राजस्व $34.3 बिलियन के अनुमानित आंकड़े के मुकाबले $2.3 बिल पर पहुंच गया। यह प्रावधान Q50 की संख्या से लगभग 3% अधिक है।

मुख्य वित्तीय अधिकारी जेरेमी बरनम के अनुसार, अब एक मंदी की उम्मीद है, जिसमें कहा गया है कि "फर्म के मैक्रोइकॉनॉमिक आउटलुक में मामूली गिरावट आई है, जो अब केंद्रीय मामले में हल्की मंदी को दर्शाती है।"

परिणाम के प्रति बाजार की प्रतिक्रिया मौन थी, शेयर की कीमत में 1% की वृद्धि हुई।

वेल्स फ़ार्गो Q4 में धराशायी हो जाता है

प्रिय ओह प्रिय। Q4 वेल्स फ़ार्गो के प्रति दयालु नहीं था, जो महत्वपूर्ण गिरावट का सामना करना पड़ा बोर्ड के पार। तीसरी तिमाही की तुलना में मुनाफा 50% कम था, साथ ही नकली खातों के घोटाले के नतीजों से अतिरिक्त $3 बिलियन की लागत आई थी।

उनके लाभ के आंकड़े केवल 0.67 महीने पहले के $1.38 की तुलना में प्रति शेयर आय को $12 तक नीचे लाते हैं। क्रेडिट घाटे के लिए उनका प्रावधान भी उछल गया, एक साल पहले $957 मिलियन प्रावधान के मुकाबले $452 मिलियन हो गया।

यह कोई आश्चर्य की बात नहीं है कि बैंक हाल ही में की गई घोषणाओं के साथ चीजों को हिलाना चाह रहा है उनकी बंधक पेशकश में महत्वपूर्ण परिवर्तन. अधिक से अधिक अमेरिकियों तक पहुंचने का लक्ष्य रखने के बाद, वेल्स फ़ार्गो अब केवल मौजूदा बैंकिंग ग्राहकों को बंधक की पेशकश कर रहा है, साथ ही अल्पसंख्यक समुदायों पर ध्यान केंद्रित कर रहा है।

अप्रत्याशित रूप से, स्टॉक ने समाचार पर 4% हिट लिया।

सिटी ने 2022 के राउंड आउट में मामूली कमाई की कमी महसूस की

पिछले साल निवेश बैंकिंग में मंदी से सिटी एक और बैंक था। इतना ही नहीं, बल्कि एक बड़े पुनर्गठन से निपटने का मतलब है कि उन्होंने अपने कुछ प्रतिद्वंद्वियों की तुलना में अधिक प्रभाव महसूस किया है।

उस डिवीजन के राजस्व में कुल गिरावट $645 मिलियन थी, जो कि $722 मिलियन विश्लेषक के अनुमान से काफी कम थी, और पिछले साल की तुलना में 58% कम थी।

Q2.5 में कंपनी के लिए शुद्ध आय $4 बिलियन थी, जो एक साल पहले के $3.2 बिलियन से काफी कम थी लेकिन विश्लेषकों के अनुमान के अनुरूप थी।

एक सकारात्मक शुद्ध ब्याज आय में वृद्धि थी, जो एक साल पहले की तुलना में 23% बढ़ी।

बैंक ऑफ अमेरिका ने चौथी तिमाही की ठोस कमाई के साथ वर्ष का समापन किया

यह बैंक ऑफ अमेरिका की एक अधिक सकारात्मक कहानी थी, जो कि फेड की ब्याज दर नीति का एक प्रमुख लाभार्थी रहा है, बढ़ते शुद्ध ब्याज मार्जिन के कारण मुनाफे में काफी वृद्धि हुई है।

शुद्ध ब्याज मार्जिन बचतकर्ताओं को भुगतान की गई ब्याज दर और बैंक के कर्ज वाले लोगों से ली गई ब्याज दर के बीच का अंतर है। हर समय कम दरों के साथ, मार्जिन जोड़ने के लिए कम जगह होती है, और जैसे-जैसे वे बढ़ते हैं, वहां और अधिक गुंजाइश होती है।

Q29 में समग्र शुद्ध ब्याज में 4% की वृद्धि हुई, जिससे कुल आंकड़ा 14.7 बिलियन डॉलर हो गया।

24.5 अरब डॉलर के विश्लेषक अनुमान की तुलना में कुल राजस्व 24.2 अरब डॉलर पर आ गया। इतना ही नहीं, यह पिछले साल की तुलना में इस बार 11% अधिक था।

प्रति शेयर आय भी अनुमानों से आगे थी, $ 0.85 की उम्मीदों के मुकाबले $ 0.77 पर आ रही थी।

निवेशकों के लिए इसका क्या मतलब है?

पिछले एक दशक या उससे अधिक समय से, तकनीकी क्षेत्र जैसे विकास शेयरों में सबसे अधिक पैसा कमाया गया है। कम ब्याज दरों का मतलब है कि पैसा सस्ता हो गया है, जिससे फर्मों को ऐतिहासिक रूप से सस्ती कीमत पर विस्तार के लिए उधार लेने की अनुमति मिल गई है।

अब वह बदल रहा है।

कुछ विश्लेषकों का मानना ​​है कि आने वाले वर्षों में बैंक शेयरों की तरह वैल्यू पिक बेहतर हो सकती है, जबकि अन्य का कहना है कि तकनीक और अन्य विकास शेयरों में तेजी आ रही है।

इस प्रकार के निवेश को विषयगत या कारक निवेश के रूप में जाना जाता है। इसमें निवेश करना शामिल है जिसके अनुसार मौजूदा माहौल में किस प्रकार के शेयरों के सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन की संभावना है। ईमानदारी से, यह एक जटिल रणनीति है जिसे ठीक करना मुश्किल है।

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हमने एक निवेश किट (जिसे हम अपना पोर्टफोलियो कहते हैं) बनाया है जिसे होशियार बीटा किट, जो इन विभिन्न निवेश विषयों के संपर्क में आने के लिए कारक आधारित ईटीएफ का उपयोग करता है। कुछ ईटीएफ विकास, मूल्य, गति और अन्य जैसे विभिन्न कारकों पर केंद्रित हैं।

सबसे अच्छी बात यह है कि हर हफ्ते हमारा एआई भविष्यवाणी करता है कि जोखिम समायोजित आधार पर ये आने वाले सप्ताह में कैसा प्रदर्शन करने की संभावना रखते हैं, और फिर स्वचालित रूप से किट को तदनुसार पुनर्संतुलित करता है।

यह ठीक आपकी जेब में आपका अपना वॉल स्ट्रीट हेज फंड मैनेजर होने जैसा है।

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