ओसीसी ने एंकोरेज डिजिटल क्लीन अप एएमएल कार्यक्रम की मांग की

अमेरिका का राष्ट्रीय बैंक नियामक एंकरेज डिजिटल के अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) कार्यक्रम से खुश नहीं है।

21 अप्रैल को, मुद्रा नियंत्रक (ओसीसी) के कार्यालय ने एक सहमति आदेश जारी किया, जिसमें कहा गया था कि इसे केवाईसी और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रावधानों के साथ एंकरेज डिजिटल का ढीला अनुपालन कहा जाता है। आदेश के लिए एंकोरेज को उन प्रथाओं को बंद करने और उनसे दूर रहने की आवश्यकता होती है और इसके बजाय एक सुधार और कई नए काम पर रखने की आवश्यकता होती है। 

मुद्रा के कार्यवाहक नियंत्रक माइकल जे. सू ने कहा, "ओसीसी सभी राष्ट्रीय चार्टर्ड बैंकों को समान उच्च मानकों पर रखता है, चाहे वे पारंपरिक या उपन्यास गतिविधियों में संलग्न हों।" "जब संस्थान कम पड़ेंगे, तो हम कार्रवाई करेंगे और संघीय कानूनों और विनियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए उन्हें जवाबदेह ठहराएंगे।"

आदेश में एंकोरेज को एक बैंक गोपनीयता अधिकारी को बैंक गोपनीयता अधिनियम के अनुपालन की अध्यक्षता करने के लिए नियुक्त करने की आवश्यकता है, जो यूएस में एएमएल और केवाईसी कार्यक्रमों की रीढ़ है। यह कम से कम तीन सदस्यों की एक अनुपालन समिति के निर्माण और मौजूदा उच्च जोखिम वाले ग्राहकों की समीक्षा को भी अनिवार्य करता है। 

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सहमति आदेश का आमतौर पर मतलब होता है कि दोनों पक्ष - इस मामले में, OCC और एंकरेज डिजिटल ⁠- आगे कदम बढ़ाने के लिए एक समझौते पर पहुंच गए हैं। आदेश के अनुसार, एंकोरेज ने "सुधारात्मक कार्रवाई शुरू कर दी है और ओसीसी द्वारा पहचानी गई कमियों को दूर करने के लिए सभी आवश्यक और उचित कदम उठाने के लिए प्रतिबद्ध है।"

द ब्लॉक के साथ साझा किए गए एक बयान में, एंकोरेज ने कहा: "निष्कर्ष जो हाल ही में ओसीसी द्वारा साझा किए गए थे, वे सुधार के लिए क्षेत्रों को दर्शाते हैं जिन्हें 2021 में ओसीसी द्वारा अपनी पर्यवेक्षी क्षमता में पहचाना गया था।"

एंकरेज ने जनवरी की शुरुआत से ओसीसी से एक सशर्त राष्ट्रीय बैंक चार्टर के तहत काम किया है, जो ब्रायन ब्रूक्स के तहत जारी किया गया था, जो उस समय मुद्रा के कार्यकारी नियंत्रक थे। उस चार्टर की प्रकृति का मतलब है कि एंकरेज एक प्रकार की परिवीक्षाधीन स्थिति के तहत काम कर रहा है। जब से माइकल सू ने पद संभाला है, ओसीसी ने इस तरह के और चार्टर जारी नहीं किए हैं। 

अद्यतन: 4/21/2022 17:10 ईएसटी: इस लेख को प्रारंभिक प्रकाशन के बाद प्राप्त एंकोरेज डिजिटल से टिप्पणी को शामिल करने के लिए अद्यतन किया गया है, साथ ही यह निर्दिष्ट करने के लिए कि ओसीसी ने एक संघर्ष विराम आदेश के बजाय एक सहमति आदेश जारी किया है।