मंदी-सबूत उद्योग आपके पोर्टफोलियो को पंप करने के लिए

चाबी छीन लेना

• जैसे-जैसे मुद्रास्फीति जारी रहती है - और फेडरल रिजर्व इससे लड़ने के लिए ब्याज दरों में वृद्धि करता है - एक मंदी की संभावना बढ़ती जा रही है
• क्षतिपूर्ति करने के लिए, कई निवेशक अपनी गाढ़ी कमाई वाले डॉलर को "मंदी-रहित उद्योगों" में निवेश करना चाहते हैं
• जबकि कोई भी उद्योग वास्तव में मंदी-रोधी नहीं है, कुछ उद्योग अन्य की तुलना में मंदी का बेहतर प्रतिरोध करते हैं, जिनमें स्वास्थ्य सेवा, उपभोक्ता स्टेपल और परिवहन शामिल हैं
• की एक सीमा के बीच अपने निवेश में विविधता लाना परिसंपत्ति वर्ग, उद्योग और बाजार पूंजीकरण आपके पोर्टफोलियो को मौसमरोधी बना सकते हैं

जैसे-जैसे मुद्रास्फीति बढ़ती है और फेडरल रिजर्व ब्याज दरों में बढ़ोतरी मिलान करने के लिए, की धमकी मंदी सर्वदा प्रतीत होता है। मंदी के दौरान, उपभोक्ता कम खर्च करते हैं, व्यवसाय कम बेचते हैं - और इसके परिणामस्वरूप निवेशकों को अपस्फीति वाले पोर्टफोलियो का सामना करना पड़ता है।

लेकिन बोर्ड भर में यह सच नहीं है। वास्तव में, आप अपने पोर्टफोलियो को तथाकथित "में रहने वाले शेयरों के साथ सुरक्षित कर सकते हैं"मंदी प्रूफ उद्योगों।” हालांकि वे मंदी के प्रभाव को पूरी तरह से नकार नहीं सकते, लेकिन वे सबसे खराब नुकसान को शांत कर सकते हैं। कुछ मंदी-सबूत व्यवसाय आर्थिक हवा के रुख में बदलाव आने पर अच्छा लाभ भी हो सकता है।

"मंदी प्रूफ उद्योग" क्या हैं?

मंदी प्रूफ उद्योग ऐसे उद्योग हैं जिनमें अपने साथियों की तुलना में मंदी को बेहतर ढंग से झेलने की ऐतिहासिक प्रवृत्ति है। आप इन्हें निवेश भी कह सकते हैं रक्षात्मक स्टॉक, क्योंकि वे गिरावट के प्रति अधिक लचीले हैं।

तकनीकी रूप से, नाम एक मिथ्या नाम है, क्योंकि कोई भी उद्योग या व्यवसाय पूरी तरह से मंदी नहीं है प्रमाण. इसके बजाय उन्हें मंदी-प्रतिरोधी के रूप में सोचें: ऐसे उद्योग जो कम नुकसान देखते हैं - या इससे भी अधिक लाभ - जब अर्थव्यवस्था में खटास आती है। नकारात्मक पक्ष यह है कि जब अर्थव्यवस्था में तेजी आती है, तो ये स्टॉक स्थिर हो सकते हैं या बहुत धीमी गति से बढ़ सकते हैं।

यह कैसे निर्धारित किया जाए कि कोई उद्योग मंदी-सबूत है या नहीं

क्या एक उद्योग मंदी-सबूत बनाता है कुछ चरों पर निर्भर करता है।

पहला यह है कि क्या कोई उद्योग बुनियादी मानवीय जरूरतों या प्राथमिकता वाली इच्छाओं को पूरा करता है। लंबी कहानी संक्षेप में, व्यवसायों को मंदी के दौरान पीड़ित होने की संभावना कम होती है यदि वे ऐसे सामान या सेवाएं प्रदान करते हैं जिनके बिना लोग नहीं जा सकते (या नहीं)।

एक अन्य संभावित कारक यह है कि यदि व्यवसाय मॉडल विशिष्ट रूप से आर्थिक मंदी को भुनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। डिस्काउंट रिटेलर्स या फर्म जैसे व्यवसाय जो किसी वस्तु के जीवन काल को बढ़ाने के लिए रखरखाव और मरम्मत प्रदान करते हैं, इस आला में फिट होते हैं।

कुछ उद्योग थोड़े समय के लिए ही मंदी-रोधी साबित होते हैं, शायद मंदी के कारण से जुड़े होते हैं। पेलोटन, नेटफ्लिक्स पर विचार करेंNFLX
और ज़ूम - स्टॉक जो महामारी के दौरान वर्क-फ्रॉम-होम में वैश्विक बदलाव के कारण फले-फूले।

इन भिन्नताओं के कारण, आप वास्तव में कभी नहीं बता सकते कि कौन से उद्योग मंदी-सबूत होने के लिए "गारंटी" हैं।

बेशक, उद्योग केवल एक विचार है। किसी कंपनी के आला, फंडामेंटल, प्रॉफिट मार्जिन और मार्केट कैप को देखना भी महत्वपूर्ण है। सिर्फ इसलिए कि एक कंपनी मंदी-प्रतिरोधी उद्योग में रहती है, इसका मतलब यह नहीं है कि यह एक अच्छा दांव है।

आपके पोर्टफोलियो के लिए विचार करने के लिए मंदी-सबूत उद्योग

भविष्य में मंदी है या नहीं, यह हवा में बना रहता है। ऐसा होने तक, यह कहना असंभव होगा कि इस बार कौन से उद्योग "मंदी-प्रूफ" थे। लेकिन ऐतिहासिक मिसाल और थोड़े अनुमान के साथ, आप किस उद्योग के बारे में बहुत शिक्षित अनुमान लगा सकते हैं सका कामयाब।

उपभोक्ता का मुख्य भोजन

यहां तक ​​कि जब उपभोक्ता अपने बजट को कड़ा करते हैं, तब भी कुछ श्रेणियां ऐसी होती हैं जिन्हें पूरी तरह से समाप्त नहीं किया जा सकता है। शायद इनमें से सबसे प्रमुख उपभोक्ता स्टेपल हैं।

उपभोक्ता स्टेपल उद्योग विशाल है, जिसमें किराने का सामान और घरेलू क्लीनर से लेकर कैंडी और टॉयलेट पेपर तक सब कुछ शामिल है। यह उद्योग मंदी के दौरान अच्छा प्रदर्शन करता है क्योंकि स्वच्छ, स्वस्थ जीवन के लिए इनकी आवश्यकता होती है। यहां तक ​​कि जब अर्थव्यवस्था में गिरावट आती है, तब भी लोगों को खाने, नहाने और अपने घरों को साफ करने की जरूरत होती है।

उल्लेखनीय उपभोक्ता स्टेपल स्टॉक में यूनिलीवर, प्रॉक्टर एंड गैंबल, कोका-कोला, क्रोगर और कॉस्टको होलसेल शामिल हैं। इनमें से कई कंपनियां बजट और वरीयता के सभी स्तरों को पूरा करने वाले छोटे ब्रांडों से भरे हुए व्यावसायिक पोर्टफोलियो का भी दावा करती हैं।

ग्लानियुक्त प्रसन्नता

दोषी सुख एक उद्योग कम और एक श्रेणी अधिक है - लेकिन यह इन व्यवसायों की मंदी की संभावना को कम नहीं करता है।

दोषी सुख श्रेणी में ऐसे स्टॉक शामिल हैं जो बड़े पैमाने पर व्यसनों, व्यसनों और फील-गुड पासटाइम को पूरा करते हैं। उन कंपनियों के बारे में सोचें जो शराब, तंबाकू, जुए के अनुभव या यहां तक ​​कि मारिजुआना उत्पादों की बढ़ती पहुंच का उत्पादन या बिक्री करती हैं।

क्योंकि इन फर्मों द्वारा बेची जाने वाली वस्तुएं अक्सर कठिन समय के दौरान नशे की लत और तनाव से राहत का कुछ संयोजन होती हैं, मंदी की मार पड़ने पर उनकी बिक्री अक्सर स्थिर रहती है (या बढ़ भी जाती है)।

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बजट व्यवसाय

दोषी सुखों की तरह, बजट व्यवसाय एक उद्योग की तुलना में अधिक श्रेणी हैं। फिर भी, वे मंदी-सबूत निवेश के रूप में उल्लेखनीय हैं।

जब उपभोक्ता अपने खर्च में कटौती करते हैं, तो बजट कम करने का एक तरीका बड़े-नाम वाले ब्रांडों से छूट वाले व्यवसायों पर स्विच करना है। इसका मतलब हो सकता है कि होल फूड्स से वॉलमार्ट और डॉलर ट्री, यूनाइटेड एयरलाइंस से स्पिरिट एयरलाइंस या मैसीज से पॉशमार्क में स्विच करना।

यदि आप विशेष रूप से मितव्ययी महसूस कर रहे हैं, तो आप मैकडॉनल्ड्स और वेंडी जैसे रेस्तरां को डिस्काउंट बिन में भी टॉस कर सकते हैं। आखिरकार, जब बजट कड़ा हो जाता है, तो बहुत से लोग फैंसी खाने से जल्दी खाने की ओर बढ़ जाते हैं।

शिपिंग और माल परिवहन

आवश्यकताएं हैं या नहीं, कच्चे माल और तैयार उत्पादों को अभी भी उनके अंतिम क्रेता को भेजने की आवश्यकता है। यहीं पर माल ढुलाई और परिवहन काम आता है।

दुनिया भर में सामान ले जाने वाली कंपनियां - हवा, जमीन या समुद्र के द्वारा - सभी धारियों की कंपनियों और ग्राहकों के लिए आवश्यक खर्च बनी रहेंगी। चाहे आप यूपीएस या यूनियन पैसिफ़िक पसंद करते हैं, शिपिंग कंपनियां ठोस मंदी का निवेश कर सकती हैं।

उपयोगिताएँ

किराने के सामान की तरह, उपयोगिताओं एक और आवश्यकता है जिसके बिना अमेरिकी नहीं रह सकते। आपको बस अपने पाइप में पानी, अपने घर में बिजली और अपने वेंट में हवा की जरूरत है। ये उद्योग मंदी के दौरान सरकारी विनियमन और सब्सिडी से भी लाभ उठा सकते हैं, सुरक्षा की एक अतिरिक्त परत प्रदान करते हैं।

कुछ उपयोगितावादी दांव में पीजी एंड ई, अमेरिकन इलेक्ट्रिक पावर और अमेरिकन वॉटर वर्क्स शामिल हो सकते हैं।

हेल्थकेयर

एक और आवश्यकता है कि लोग स्वास्थ्य सेवा में कटौती नहीं कर सकते हैं या नहीं करेंगे। लोगों को काम करने, खेलने और आराम करने के लिए अपने स्वास्थ्य की आवश्यकता होती है, चाहे आर्थिक माहौल कुछ भी हो।

नतीजतन, मंदी के दौरान अस्पताल, बीमा फर्म और दवा कंपनियां अक्सर स्थिर रहती हैं। लेकिन उद्योग पूरी तरह से चिकित्सा केंद्रों और नुस्खों के इर्द-गिर्द नहीं घूमता - बैंड-एड्स और एस्पिरिन भी चिकित्सा ज़रूरतें हैं।

निवेशकों के लिए, इसका मतलब है कि आप अपने पोर्टफोलियो को पूरा करने के लिए जॉनसन एंड जॉनसन और वालग्रीन्स जैसे संगठनों के लिए फाइजर और मॉडर्न से परे देख सकते हैं।

सूचान प्रौद्योगिकी

ऐतिहासिक रूप से, आईटी ने रक्षात्मक स्थिति की तुलना में अधिक चक्रीय स्थिति बनाए रखी है। लेकिन आधुनिक व्यवसाय के रूप में - नहीं, आधुनिक जिंदगी - प्रौद्योगिकी पर हमेशा से अधिक निर्भर करता है, ये स्टॉक सभी लेकिन आवश्यक हो गए हैं।

यह क्षेत्र भी विशाल है, जिसमें कंप्यूटर सॉफ्टवेयर और हार्डवेयर, अर्धचालक और यहां तक ​​कि इंटरनेट का उत्पादन करने वाली कंपनियां भी शामिल हैं। एक निवेशक के रूप में, यह बहुत सारे विकल्प प्रदान करता है और आईटी को एक ठोस मंदी का दांव बनाता है।

संचार और डिजिटल सेवाएं

आईटी के समान, संचार जीवन के लिए कम और व्यावसायिक जरूरतों को विकसित करने के लिए अधिक आवश्यक है। इसमें वेरिज़ोन जैसी दूरसंचार कंपनियां, Google जैसे सर्च इंजन, मेटा जैसी सोशल मीडिया फर्म और नेटफ्लिक्स जैसी स्ट्रीमिंग सेवाएं शामिल हैं। आप मिश्रण में एक्टिविज़न ब्लिज़ार्ड जैसे वीडियो गेम निर्माताओं को भी टॉस कर सकते हैं।

एक ओर, इनमें से कुछ (आपको देखकर, नेटफ्लिक्स और एक्टिविज़न) को काफी हद तक विवेकाधीन माना जाता है। लेकिन, दोषी सुखों की तरह, उपभोक्ता मुश्किल होने पर अपने मनोरंजन और विकर्षणों को छोड़ने से इंकार कर देते हैं।

उस ने कहा, प्रत्येक कंपनी और मंदी अलग है, इसलिए कोई गारंटी नहीं है। लेकिन जैसे-जैसे मंदी-सबूत उद्योग चलते हैं, दूरसंचार और डिजिटल सेवाएं एक अच्छा दांव हो सकती हैं।

विविधीकरण के महत्व को मत भूलना

आर्थिक मंदी के दौरान मंदी-सबूत उद्योगों का चयन करना केवल एक विचार है। सफलता के लिए एक अन्य महत्वपूर्ण घटक एक को बनाए रखना है विविध पोर्टफ़ोलियो.

सीधे शब्दों में कहें, बहुत कम कंपनियों में बहुत अधिक पूंजी लगाना आपके जोखिम को एक खतरनाक डिग्री तक केंद्रित कर सकता है। जब ये व्यवसाय धराशायी हो जाते हैं - या बाकी की अर्थव्यवस्था में उछाल आता है - तो आप नुकसान उठाने या लाभ खोने का जोखिम उठाते हैं। अचानक, आप इसे मंदी के दौरान मारने से लेकर रिकवरी के दौरान पानी में चलने तक चले गए हैं।

सौभाग्य से, इस सर्व-सामान्य परिदृश्य से बचना विविधीकरण की शक्ति के साथ एक चिंच है। और Q.ai उस आदर्श संतुलन को हासिल करना और भी आसान बना देता है।

निवेश किट के व्यापक चयन के साथ जो जोखिम और इनाम की क्षमता को संतुलित करता है, निवेशक अपना पसंदीदा आवंटन चुन सकते हैं। भविष्‍य में निवेश करने, स्‍वयं को मुद्रास्‍फीति से बचाने या अधिक जोखिम वाली संपत्तियों के साथ झूलने से अपना चयन करें।

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