जैसे ही क्रिप्टोक्यूरेंसी स्पेस अपने अगले बड़े बुल रन के लिए तैयार होता है, विकेंद्रीकृत वित्त पलटाव की ओर अग्रसर होता है। जबकि 2022 क्रिप्टो या डीएफआई के लिए सबसे अच्छा साल नहीं रहा है, मूल्यों में तेजी से गिरावट आ रही है और कई प्रसिद्ध परियोजनाएं तेजी से आ रही हैं, एक व्यापक धारणा है कि यहां से, केवल एक ही रास्ता है!
यह दृष्टिकोण सामान्य भावना पर आधारित है कि क्रिप्टोकुरेंसी की कीमतें नीचे से नीचे आ गई हैं। इसके साथ, बहुत से लोगों का मानना है कि बिटकॉइन और एथेरियम जैसे प्रमुख टोकन पिछले कुछ महीनों में खोए हुए कुछ मूल्य को फिर से हासिल करना शुरू कर देंगे। जब क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार में उछाल आता है, तो यह डेफी में निवेश की दूसरी बड़ी लहर पैदा कर सकता है, जिससे सही घोड़े का समर्थन करने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए बड़े अवसर पैदा हो सकते हैं।
हमेशा की तरह सवाल यह है कि मुझे वास्तव में कहां निवेश करना चाहिए? DeFi सेक्टर सैकड़ों विभिन्न प्रोटोकॉल से बना है, लेकिन उनमें से सभी ठोस नींव पर नहीं बने हैं। इसलिए, सतर्क निवेशकों को केवल 2023 में सबसे विश्वसनीय डेफी परियोजनाओं पर विचार करना चाहिए, यदि वे अपने मन की शांति सुनिश्चित करना चाहते हैं।
एलायंसब्लॉक
सिर्फ एक प्रोटोकॉल से कहीं ज्यादा, एलायंसब्लॉक एक व्यापक डेफी इन्फ्रास्ट्रक्चर प्लेटफॉर्म का निर्माता है जो न केवल उन लोगों को पूरा करता है जो उधार लेना चाहते हैं, उधार देना चाहते हैं और क्रिप्टो को दांव पर लगाना चाहते हैं, बल्कि अन्य डेफी परियोजनाओं के डेवलपर्स भी हैं। अपने विकेन्द्रीकृत निवेश प्रसाद के अलावा, यह भरोसेमंद केवाईसी / एएमएल और पहचान सत्यापन, अनुपालन सहकर्मी से सहकर्मी और एनएफटी सेवाएं, सीमा पार नियामक अनुपालन, एक ऑन-चेन और ऑफ-चेन निवेश डेटा एपीआई और बहुत कुछ प्रदान करता है।
एलायंसब्लॉक की स्थापना अगस्त 2018 में रचिद अजाजा और मैथिज्स डी व्रीस द्वारा की गई थी, जब आईसीओ में निवेश, या प्रारंभिक सिक्का प्रसाद फलफूल रहा था। संस्थापक क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेश को अधिक पारदर्शी, समान और निष्पक्ष बनाने का एक तरीका खोजने के लिए दृढ़ थे। तब से, एलायंसब्लॉक ने अपने दायरे का विस्तार किया है और इसका उद्देश्य डेफी और बैंकों द्वारा पेश किए जाने वाले पारंपरिक वित्तीय साधनों, जैसे ऋण, बांड, बचत और पूंजी संचय के बीच एक सेतु बनना है।
एलायंसब्लॉक का एक मुख्य लक्ष्य डेफी को मुख्यधारा में लाना है। जबकि डेफी उद्योग अपनी लागत दक्षता और इसकी पहुंच जैसे लाभों के लिए जाना जाता है, यह उचित निरीक्षण और विनियमन की कमी से भी ग्रस्त है। क्योंकि पारंपरिक वित्तीय संस्थानों को एक सख्त नियामक ढांचे के भीतर काम करना चाहिए, कई लोग डेफी के भीतर अवसरों का पता लगाने में असमर्थ रहे हैं।
यह वह चुनौती है जिसे एलायंसब्लॉक संबोधित करना चाहता है, जिससे केंद्रीकृत संस्थानों और खुदरा निवेशकों के लिए विनियमित तरीके से डीआईएफआई के साथ बातचीत करना संभव हो जाता है। ऐसा करने से, यह उपयोगकर्ताओं के लिए पारंपरिक वित्त से और DeFi प्रोटोकॉल में पूंजी स्थानांतरित करना आसान बनाने की उम्मीद करता है।
एलायंसब्लॉक में से एक सबसे प्रमुख उत्पाद डेफी टर्मिनल है, जो एक ऐसी सेवा है जो डेवलपर्स, बिल्डरों और खुदरा उपयोगकर्ताओं के लिए एक एकीकृत तरलता खनन और स्टेकिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से DeFi पारिस्थितिकी तंत्र में भाग लेना आसान बनाती है। तरलता खनन में प्रत्येक लेनदेन शुल्क के प्रतिशत के रूप में नियमित पुरस्कारों के बदले में एलायंसब्लॉक डीईएक्स को क्रिप्टो संपत्ति उधार देना शामिल है। डेफी टर्मिनल स्टेकिंग को भी सक्षम बनाता है, जहां उपयोगकर्ता नेटवर्क लेनदेन को सत्यापित करने और पुरस्कार अर्जित करने में मदद करने के लिए अपनी संपत्ति को स्मार्ट अनुबंधों में लॉक कर सकते हैं।
इन अवसरों के साथ-साथ, डेफी टर्मिनल डेवलपर्स और ब्रांडों के लिए ऐसे अभियान बनाने के लिए उपकरण भी प्रदान करता है जिसका उद्देश्य उपयोगकर्ताओं को अपने स्वयं के ब्रांडेड टोकन के लिए तरलता प्रदान करने के लिए राजी करना है। एक अभियान बनाकर, एक ब्रांड यह सुनिश्चित कर सकता है कि उसके टोकन में एलायंसब्लॉक डीईएक्स या एथेरियम, बिनेंस, हिमस्खलन, बहुभुज और अन्य जैसे समर्थित नेटवर्क पर अन्य विकेन्द्रीकृत एक्सचेंजों पर आवश्यक तरलता है।
अलायंसब्लॉक के सुइट में अन्य उत्पादों में एक श्रृंखला-अज्ञेय शामिल है पुलतक DEX, और एक P2P फंडिंग प्लेटफॉर्म जिसे . कहा जाता है फंडर्स.
Aave
DeFi क्षेत्र में इससे अधिक प्रतिष्ठित और पहचाने जाने योग्य नाम के बारे में सोचना कठिन है Aave और उसके लिए अच्छा कारण है। 2018 के बाद से, Aave आसपास के सबसे प्रतिष्ठित DeFi प्लेटफार्मों में से एक के रूप में उभरा है, जो उपयोगकर्ताओं को बिचौलियों के बिना क्रिप्टोकरेंसी और वास्तविक दुनिया की संपत्ति को उधार देने और उधार लेने के लिए एक सुरक्षित वातावरण प्रदान करता है।
Aave का एक सरल मॉडल है जो उन लोगों को ब्याज अर्जित करने में सक्षम बनाता है जो उधार लेते हैं और अपने ऋण पर ब्याज का भुगतान करते हैं। प्रोटोकॉल मूल रूप से एथेरियम पर बनाया गया था और सभी ईआरसी -20 टोकन का समर्थन करता है, और तब से हिमस्खलन, फैंटम और हार्मनी जैसे अन्य ब्लॉकचेन का समर्थन करने के लिए इसका विस्तार किया गया है। यह एक विकेन्द्रीकृत स्वायत्त संगठन के माध्यम से अपने समुदाय द्वारा शासित होता है, जहां एएवीई टोकन धारक महत्वपूर्ण निर्णयों पर मतदान करते हैं।
Aave, DeFi उपयोगकर्ताओं को बहुत सारे विकल्प प्रदान करता है, जिसमें Ethereum- आधारित परिसंपत्तियों के लिए 30 से अधिक पूल और अन्य नेटवर्क पर अतिरिक्त बाज़ार हैं। इसके अलावा, माल ढुलाई चालान और अचल संपत्ति सहित वास्तविक दुनिया की संपत्ति के लिए उधार पूल हैं। Aave इन पूलों को सेंट्रीफ्यूज के साथ अपनी साझेदारी के लिए धन्यवाद प्रदान करता है, जो एक DeFi प्रोटोकॉल है जो व्यवसायों को कुछ प्रकार की संपत्तियों को टोकन करने में सक्षम बनाता है। फिर इन टोकन का स्वतंत्र रूप से कारोबार किया जा सकता है, बांड के समान कार्य करना और नियमित उपज अर्जित करना।
सभी डीआईएफआई प्रोटोकॉल की तरह, एवे पर क्रिप्टो संपत्ति उधार देते समय अभी भी जोखिम का एक तत्व है। ऋणों को अधिक संपार्श्विक किया जाना चाहिए और प्रोटोकॉल ऋण के प्रबंधन के लिए परिसमापन का उपयोग करता है। ऐसे अवसरों पर जहां संपार्श्विक के परिसमापन के बाद उधारदाताओं को चुकाने के लिए पर्याप्त तरलता नहीं है, इसके सुरक्षा मॉड्यूल से धन लिया जाएगा। यह एक विशेष तरलता पूल है जिसमें प्लेटफॉर्म के उपयोगकर्ताओं द्वारा जमा किए गए एएवीई टोकन हैं। यह उच्च दरों पर पुरस्कार का भुगतान करता है, लेकिन यदि सिस्टम को पूंजी के इंजेक्शन की आवश्यकता होती है, तो इसके भीतर के टोकन के परिसमापन का खतरा होता है।
Aave को व्यापक रूप से सबसे भरोसेमंद DeFi पारिस्थितिक तंत्रों में से एक माना जाता है, लेकिन यह अपनी प्रशंसा पर टिका नहीं है। इस साल की शुरुआत में, एवेन्यू डीएओ एक प्रस्ताव को मंजूरी देने के लिए मतदान किया जीएचओ के रूप में जाना जाने वाला एक नया, उपज पैदा करने वाला स्थिर मुद्रा लॉन्च करने के लिए। जीएचओ एव पर स्थानीय स्थिर मुद्रा बन जाएगा। यह योजना है कि जीएचओ को अमेरिकी डॉलर से जोड़ा जाए और विभिन्न प्रकार की डिजिटल संपत्तियों का समर्थन किया जाए। आवे को जीएचओ का उपयोग करने की उम्मीद है स्थिर मुद्रा उधार को और अधिक प्रतिस्पर्धी बनाएं, जीएचओ ऋणों पर अपने डीएओ को 100% ब्याज हस्तांतरित करके अतिरिक्त राजस्व उत्पन्न करते हुए।
orbs
उतना ही महत्वपूर्ण है जितना कि डेफी प्रोटोकॉल स्वयं उनके द्वारा चलाए जाने वाले बुनियादी ढांचे की परत है, और यही है Orbs नेटवर्क सुधार करना चाह रहा है। Orbs खुद को एक खुली, विकेन्द्रीकृत ब्लॉकचेन इन्फ्रास्ट्रक्चर परत के रूप में पेश करता है जो कई श्रृंखलाओं में DeFi अनुप्रयोगों को तेज करने पर केंद्रित है।
Orbs को एक विकेन्द्रीकृत बैकएंड के रूप में माना जा सकता है जो DeFi के लिए नई क्षमताओं को सक्षम बनाता है, जो मौजूदा Layer-1 ब्लॉकचेन जैसे Ethereum, और Polygon जैसे Layer-2 नेटवर्क के संयोजन के साथ काम करता है। यह डेफी के लिए एक प्रकार का स्तरीय इन्फ्रास्ट्रक्चर स्टैक बनाता है जो विकेन्द्रीकृत अनुप्रयोगों को ओर्ब्स की उन्नत निष्पादन सेवाओं का लाभ उठाने में सक्षम बनाता है। इस तरह, यह डेवलपर्स को अधिक परिष्कृत डेफी ऐप बनाने में सक्षम बनाता है।
इसका एक अच्छा उदाहरण ओर्ब का ओपन डेफी नोटिफिकेशन प्रोटोकॉल है, जो सबसे महत्वपूर्ण ऑन-चेन इवेंट पर अप-टू-द-सेकंड अपडेट प्रदान करता है।
हाल ही में, Orbs की घोषणा एक नया, विकेन्द्रीकृत समय-भारित औसत मूल्य प्रोटोकॉल जो DEX और स्वचालित बाज़ार निर्माताओं के लिए नए ऑर्डर प्रकारों का समर्थन करने में सक्षम है। TWAP एक ऐसी तकनीक है जो पारंपरिक वित्तीय उद्योग में एल्गोरिथम ट्रेडिंग में व्यापक रूप से उपयोग की जाती है, जिसमें व्यापारी बाजार पर बड़े ऑर्डर के प्रभाव को कम करने के लिए समय-भारित औसत मूल्य का उपयोग करते हैं। जिस तरह से यह काम करता है, ऑर्डर कई छोटे ट्रेडों में विभाजित होते हैं, जिनमें से प्रत्येक एक निर्दिष्ट समय अंतराल पर पूर्वनिर्धारित समय अंतराल पर निष्पादित होता है।
अब तक, EVM स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स की सीमाओं ने TWAP को DeFi में लागू करना बेहद मुश्किल बना दिया है। Orbs अपने बैकएंड इंफ्रास्ट्रक्चर का लाभ उठाकर यह सुनिश्चित करता है कि सभी TWAP ऑर्डर एक सुरक्षित और विकेन्द्रीकृत फैशन में उचित शुल्क के साथ इष्टतम मूल्य पर निष्पादित किए जाते हैं। सेवा का उद्देश्य DEX और AMM है जो उपयोगकर्ताओं को ट्रेडफाई में उपलब्ध एल्गोरिथम रणनीतियों के समान व्यापार करने के लिए एक अधिक परिष्कृत तरीका प्रदान करना चाहते हैं।
केक डेफी
अपना केक लेना और उसे खाना हर DeFi उपयोगकर्ता का सपना होता है। निवेशक बिना किसी जोखिम के सभी पुरस्कार चाहते हैं, और यही है केक डेफी पहुंचाने का लक्ष्य है।
सिंगापुर में स्थित, केक डेफी ने स्टेकिंग, उधार और तरलता खनन सेवाओं के साथ एक कोर डेफी प्लेटफॉर्म बनाया है, जिससे निवेशक अपनी क्रिप्टो संपत्ति जमा कर सकते हैं और निष्क्रिय आय अर्जित कर सकते हैं। इसका डेफी इकोसिस्टम डेफी चेन ब्लॉकचैन नेटवर्क पर आधारित है, जो मूल बिटकॉइन ब्लॉकचैन का एक कांटा है, और यह अपने मूल डीएफआई टोकन द्वारा संचालित है।
Cake DeFi का सबसे नया उत्पाद इसका उपयुक्त नाम EARN है, जो कि a . है एकतरफा तरलता खनन सेवा उन निवेशकों के लिए जो क्रिप्टो बाजारों की पारंपरिक अस्थिरता से खुद को बचाते हुए निष्क्रिय पुरस्कार अर्जित करना चाहते हैं।
केक डेफी के सह-संस्थापक और सीईओ डॉ। जूलियन हॉस्प के अनुसार, क्रिप्टोकरंसी सर्दियों की शुरुआत के कारण निवेशक पिछले साल की तुलना में अधिक जोखिम वाले हो गए हैं। इस प्रकार, EARN का उद्देश्य उन निवेशकों को जोखिमों को पूर्ण न्यूनतम रखते हुए पारदर्शी रूप से अपने निवेश पर उदार प्रतिफल अर्जित करने का एक तरीका देना है।
"ईएआरएन उपयोगकर्ताओं को बिटकॉइन पर अपराजेय रिटर्न प्राप्त करने की अनुमति देगा, जिसे वे ब्लॉकचेन पर पारदर्शी रूप से ट्रैक कर सकते हैं," हॉस्प ने कहा। "अस्थिरता संरक्षण सुविधा उन्हें अस्थायी नुकसान से भी बचाएगी, खासकर बाजार की अस्थिरता के ऐसे समय में।"
केक डेफी का ईएआरएन कुछ चतुर एल्गोरिदम का उपयोग करता है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि इसके उपयोगकर्ता प्रतिस्पर्धी रिटर्न उत्पन्न करेंगे, भले ही उनके नियंत्रण से परे बाजार की ताकतें हों। बीटीसी या डीएफआई को आवंटित करना और हर 24 घंटे में 10% की वार्षिक प्रतिशत उपज के साथ उन जमाओं पर पुरस्कार प्राप्त करना संभव है। बेशक ऐसे डेफी प्रोटोकॉल हैं जो इससे अधिक एपीवाई की पेशकश करते हैं, लेकिन बहुत कम ऐसे हैं जो ईएआरएन के समान सुरक्षा प्रदान करते हैं। ईएआरएन टोकन में पुरस्कार आवंटित किए जाते हैं, जो कि मंच की मूल संपत्ति है, और लंबी अवधि में उपज बढ़ाने के लिए स्वत: संयोजित होते हैं।
केक डेफी ने कहा कि ईएआरएन का एल्गोरिदम अपने वादों को पूरा करने के लिए क्रिप्टो ऋण देने की कम अस्थिरता के साथ तरलता खनन की उच्च पैदावार को जोड़ता है।
आज तक, केक डेफी के उत्पादों ने खुद को डेफी उद्योग में सबसे विश्वसनीय साबित किया है। इसकी सबसे हालिया Q2 2022 पारदर्शिता रिपोर्ट हाइलाइटेड इसने हाल ही में एक मिलियन ग्राहक मील के पत्थर को कैसे पार किया, जिसमें 375 मिलियन डॉलर से अधिक के पुरस्कारों का भुगतान किया गया है।
अनस ु ार
अनस ु ार व्यवसाय में सबसे बड़े और सबसे प्रसिद्ध DEX में से एक है और अधिकांश DeFi निवेशकों के लिए एक आवश्यक उपकरण है। Uniswap सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण एक केंद्रीकृत एक्सचेंजों की तुलना में कम शुल्क के साथ, व्यापारियों को क्रिप्टोकुरेंसी टोकन का सुरक्षित और आसानी से आदान-प्रदान करने का एक तरीका प्रदान करता है। उपयोगकर्ता तरलता पूल में टोकन जमा करके निष्क्रिय आय भी अर्जित कर सकते हैं।
Uniswap एक AMM मॉडल का उपयोग करता है जो कीमतों को निर्धारित करने और ट्रेडों को निष्पादित करने के लिए स्मार्ट अनुबंधों पर निर्भर करता है। इस वजह से, मंच पूरी तरह से विकेंद्रीकृत है, जिसमें कोई मध्यस्थ शामिल नहीं है।
Aave की तरह, Uniswap अपने तरलता पूल के उपयोग के कारण क्रिप्टो ट्रेडिंग की सुविधा प्रदान करने में सक्षम है, जो उपयोगकर्ता द्वारा योगदान किए गए फंड के पूल हैं जो स्मार्ट अनुबंधों में बंद हैं। इन फंडों का उपयोग उन उपयोगकर्ताओं के व्यापार को सुविधाजनक बनाने के लिए किया जाता है जो विभिन्न क्रिप्टोक्यूरेंसी जोड़े खरीदना और बेचना चाहते हैं। Uniswap पर प्रत्येक लेनदेन के साथ, एक छोटा शुल्क एकत्र किया जाता है जिसे बाद में पूल के तरलता प्रदाताओं के बीच वितरित किया जाता है। इस तरह, यह पारस्परिक रूप से लाभकारी है, क्योंकि व्यापारी कम शुल्क के साथ टोकन की अदला-बदली कर सकते हैं और जो तरलता प्रदान करते हैं वे ऐसा करने के लिए पुरस्कार अर्जित कर सकते हैं।
DeFi क्षेत्र में Uniswap सबसे लोकप्रिय DEX में से एक के रूप में उभरने के अच्छे कारण हैं। DEX के विशाल बहुमत अपने क्लूनी डिज़ाइन के साथ खराब उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान करते हैं, जबकि Uniswap अपने स्लीक और सरल उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस के लिए जाना जाता है। यूनिस्वैप के वेब और मोबाइल ऐप बेहद उपयोगकर्ता के अनुकूल हैं और इसमें अत्यधिक पॉलिश डिज़ाइन है जो बेहद पेशेवर दिखता है। क्रिप्टो वॉलेट को कनेक्ट करना और आरंभ करना आसान है, या तो टोकन की अदला-बदली करके या तरलता प्रदान करके।
अपनी उपयोगकर्ता-मित्रता के लिए धन्यवाद, यूनिस्वैप ने एक बड़े दर्शक वर्ग का निर्माण किया है जो दूसरा बड़ा लाभ प्रदान करता है। क्योंकि इसके अधिक उपयोगकर्ता हैं, इसमें किसी भी अन्य DEX की तुलना में अधिक कुल मूल्य लॉक है - जिसका अर्थ अधिक तरलता है। नतीजतन, व्यापारियों को विभिन्न प्रकार के टोकन की अदला-बदली करते समय किसी भी समस्या या सीमाओं का अनुभव होने की संभावना नहीं है।
अंतिम लेकिन कम से कम, Uniswap विभिन्न प्रकार के क्रिप्टो वॉलेट का समर्थन करता है, जिसमें मेटामास्क, ट्रस्ट वॉलेट, कॉइनबेस वॉलेट, एम्पायर वॉलेट और कई अन्य शामिल हैं। कुल मिलाकर इसका उपयोग करना बेहद आसान है और सभी की जरूरतों को पूरा करता है, यह बताते हुए कि क्यों Uniswap व्यवसाय में सबसे भरोसेमंद DeFi ऐप में से एक है।
स्रोत: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/