न्यूयॉर्क बैंकिंग कानून और अन्य राज्य के नियमों का पालन करने में विफल रहने के लिए कॉइनबेस $ 50 मिलियन का जुर्माना अदा करेगा। प्रेस विज्ञप्ति जनवरी 4 पर।
ट्रेडिंग वॉल्यूम द्वारा सबसे बड़ा क्रिप्टो एक्सचेंज भी अगले 50 वर्षों में NY नियामकों द्वारा अनुमोदित योजना के अनुसार अपनी अनुपालन प्रणालियों को अपडेट करने के लिए $2 मिलियन का और निवेश करेगा।
कॉइनबेस को 2017 से न्यूयॉर्क स्टेट डिपार्टमेंट ऑफ फाइनेंशियल सर्विसेज (एनवाईडीएफएस) द्वारा लाइसेंस दिया गया है। एक प्रवर्तन जांच के बाद एक परीक्षा के दौरान, एनवाईडीएफएस ने पाया कि कॉइनबेस के पास मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए "अपर्याप्त" उपाय थे।
नियामकों ने नोट किया कि कॉइनबेस का नो योर कस्टमर एंड कस्टमर ड्यू डिलिजेंस (केवाईसी/सीडीडी) कार्यक्रम "अपरिपक्व और अपर्याप्त" था, दोनों के संदर्भ में यह कैसे डिजाइन और कार्यान्वित किया गया था। नियामकों ने कहा कि केवाईसी विवरण के लिए, कॉइनबेस को केवल कुछ बक्सों की जांच करने के लिए उपयोगकर्ताओं की आवश्यकता होती है और उचित परिश्रम करने में विफल रहता है।
इसके अतिरिक्त, उच्च गति से बढ़ रहा है - कॉइनबेस टाउट्स 108 मिलियन सत्यापित उपयोगकर्ता - प्रेस विज्ञप्ति के अनुसार, यह अपने लेन-देन निगरानी प्रणाली (टीएमएस) से अलर्ट की उच्च मात्रा को बनाए रखने में विफल रहा। इसके परिणामस्वरूप 100,000 के अंत तक 2021 से अधिक बिना समीक्षा वाले टीएमएस अलर्ट का बैकलॉग हो गया, नियामकों ने पाया।
नतीजतन, कॉइनबेस समय पर जांच करने और कानून द्वारा अनिवार्य रूप से संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करने में विफल रहा। NYDFS की जांच में पाया गया कि कई मामलों में, कॉइनबेस ने गतिविधि होने के महीनों बाद संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्रस्तुत की और एक्सचेंज को ज्ञात हो गया।
NYDFS ने कहा कि कॉइनबेस की विफलताओं ने इसे धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग, संदिग्ध बाल यौन शोषण सामग्री से संबंधित गतिविधि और संभावित नशीले पदार्थों की तस्करी जैसी आपराधिक गतिविधियों के लिए अतिसंवेदनशील बना दिया।
एनवाईडीएफएस के अधीक्षक एड्रिएन ए. हैरिस ने प्रेस विज्ञप्ति में कहा:
"कॉइनबेस एक कार्यात्मक अनुपालन कार्यक्रम बनाने और बनाए रखने में विफल रहा जो इसके विकास के साथ गति बनाए रख सके। उस विफलता ने कॉइनबेस प्लेटफॉर्म को संभावित आपराधिक गतिविधियों के लिए उजागर कर दिया, जिसके लिए विभाग को एक स्वतंत्र मॉनिटर की स्थापना सहित तत्काल कार्रवाई करने की आवश्यकता थी।
2022 की शुरुआत में एनवाईडीएफएस जांच के दौरान स्वतंत्र मॉनिटर की स्थापना की गई थी। स्वतंत्र मॉनिटर एक और वर्ष के लिए अपने अनुपालन प्रणालियों में शिथिलता को ठीक करने के लिए कॉइनबेस के साथ काम करना जारी रखेगा, जिसे नियामक के विवेक पर बढ़ाया जा सकता है।
20 दिसंबर, 2022 को कॉइनबेस के सीईओ ब्रायन आर्मस्ट्रांग बुलाया स्थिर मुद्रा जारीकर्ताओं और केंद्रीकृत एक्सचेंजों के नियमन के लिए, यह कहते हुए कि इन संस्थाओं ने उपभोक्ता नुकसान के लिए सबसे अधिक जोखिम उठाया है।
स्रोत: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/