क्या सिल्वरगेट संकट में है? केवाईसी और एएमएल ने एफटीएक्स असफलता को क्यों नहीं रोका?

क्या सिल्वरगेट ने एफटीएक्स और अल्मेडा को फंड और बैंक खाते साझा करने दिए? क्या यह अवैध नहीं है? इसके अलावा, अगर केवाईसी और एएमएल प्रक्रियाओं का एक उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग को रोकना है, तो सैम बैंकमैन-फ्राइड और कंपनी के कार्यों ने अलार्म क्यों नहीं बजाया? वे कथित तौर पर खुले में घिनौनी हरकतें कर रहे थे। बेशक, इसका उत्तर यह है कि अमीर और प्रसिद्ध के लिए नियम अलग हैं। हालाँकि, FTX के पतन के बाद, सिल्वरगेट को कुछ सवालों के जवाब देने पड़ सकते हैं। 

हालाँकि, शुरुआत में शुरू करते हैं। क्रेडिट जहां क्रेडिट देय है, एक छद्म नाम वाला ट्विटर उपयोगकर्ता जो EventLongShort के नाम से जाता है मामला बना दिया.

सिल्वरगेट क्या है और उन्होंने एफटीएक्स और अल्मेडा की सेवा कैसे की?

सिल्वरगेट के अधिकांश ग्राहक क्रिप्टो व्यवसाय में हैं, "एक्सचेंजों (यानी एफटीएक्स), संस्थागत निवेशकों (क्रिप्टो हेज फंड), और स्थिर मुद्रा जारीकर्ता (सर्कल / यूएसडीसी) से।" उनका मुख्य उत्पाद एसईएन नेटवर्क है, "जो इन ग्राहकों को अपने सिल्वरगेट खातों और एसईएन नेटवर्क पर अन्य प्रतिभागियों के बीच पैसे भेजने के लिए 24/7 एक्सेस (क्रिप्टो में महत्वपूर्ण) की अनुमति देता है।"

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इसके अलावा, @एसबीएफ_एफटीएक्स मूल रूप से कल इसकी पुष्टि हुई - "लोग एफटीएक्स पर पैसा प्राप्त करने के लिए अल्मेडा को पैसा वायर कर सकते हैं" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— इवेंटलॉन्गशॉर्ट (@EventLongShort) नवम्बर 18/2022

इसलिए, यदि आप एक एफटीएक्स वॉलेट को वायर ट्रांसफर के साथ फंड करना चाहते हैं, तो वे आपको उनके सिल्वरगेट खाते में निर्देशित करेंगे। हालाँकि, FTX में एक नहीं था। अल्मेडा ने किया। ऐसे दस्तावेज़ हैं जो इसे साबित करते प्रतीत होते हैं, लेकिन वे आवश्यक नहीं हैं। वोक्स द्वारा हाल ही में प्रकाशित उस विचित्र पाठ साक्षात्कार में, सैम बैंकमैन-फ्राइड ने इस परिदृश्य का वर्णन किया, "ओह एफटीएक्स के पास बैंक खाता नहीं है, मुझे लगता है कि लोग एफटीएक्स पर पैसा पाने के लिए अल्मेडा को वायर कर सकते हैं।" क्या सिल्वरगेट इसकी अनुमति देने में परेशानी में पड़ सकता है?

के लिए यह एक बड़ी समस्या है $एसआई जिन्हें केवाईसी नियमों के तहत यह जानना आवश्यक था कि अल्मेडा और उत्तर आयाम नहीं थे https://t.co/dNGrpc8Dz6 / एफटीएक्स ट्रेडिंग लिमिटेड। वे अलग-अलग कंपनियां थीं। फिर भी, वे जमा करने वाले ग्राहकों को सुविधा प्रदान कर रहे थे https://t.co/dNGrpc8Dz6 अल्मेडा के माध्यम से।

— इवेंटलॉन्गशॉर्ट (@EventLongShort) नवम्बर 18/2022

यदि अल्मेडा FTX की सहायक कंपनी थी या इसके विपरीत, तो पूरी स्थिति एक गैर-घटना होगी। हालाँकि, "सैम बैंकमैन-फ्राइड द्वारा प्रदान किए गए दोनों संरचना चार्ट और नए कोर्ट ने सीईओ जॉन रे शो अल्मेडा को पूरी तरह से अलग कंपनी नियुक्त किया। एकमात्र समानता यह थी कि एसबीएफ के पास दोनों का बहुमत था।” क्या इसका मतलब यह है कि सिल्वरगेट ने केवाईसी प्रक्रियाओं को तोड़ा है? ये हो सकता है।

Bitfinex पर 11/19/2022 के लिए FTT मूल्य चार्ट स्रोत: एफटीटी/यूएसडी ऑन TradingView.com

सिल्वरगेट और इसका जोखिम और अनुपालन विभाग

एफटीएक्स द्वारा दिवालिएपन के लिए दायर किए जाने के दो दिन बाद सिल्वरगेट ने अपने मुख्य जोखिम अधिकारी को अपराध के प्रवेश की तरह प्रतीत हो सकता है। इस घिनौनी गतिविधियों के समय, सीईओ के बेटे और दामाद जोखिम और अनुपालन विभाग के प्रभारी थे। हाँ! इवेंटलॉन्गशॉर्ट के मुताबिक, दो प्रतिभाओं ने केवाईसी और एएमएल आवश्यकताओं को नजरअंदाज कर दिया होगा क्योंकि "जमा वृद्धि इतनी भारी और आकर्षक थी।" 

यह बड़ा सौदा है। यह पैसे भेजने की कोशिश करने जैसा है https://t.co/DZQYAIW8q0 लेकिन सिल्वरगेट ने आपको इसके बजाय ब्लू ओरिजिन को भेजने की अनुमति दी क्योंकि जेफ बेजोस दोनों के मालिक हैं। अब आप कोशिश करते हैं और अपना पैसा Amazon से वापस प्राप्त करते हैं, और उनके पास यह नहीं है क्योंकि ... उन्हें यह कभी नहीं मिला

— इवेंटलॉन्गशॉर्ट (@EventLongShort) नवम्बर 18/2022

छद्म नाम के अन्वेषक ने एक अन्य संभावित कारण की पहचान की, शायद सिल्वरगेट सीधे एफटीएक्स के साथ व्यापार नहीं करना चाहता था क्योंकि "यह अमेरिका में प्रतिबंधित था" और "अल्मेडा इसके चारों ओर था।" यह सब नहीं है, "नए सीईओ जॉन रे ने एफटीएक्स पर ~ $ 1 बिलियन नकद की पहचान की और अल्मेडा साइलोस ने सुझाव दिया कि एफटीएक्स इन संस्थाओं के लिए एकमात्र बैंक था।" हाँ!

और $1bn किसी दिए गए दिन का केवल एक स्नैपशॉट है। FTX/Almeda उसे स्थानांतरित करता है $एसआई सक्षम और एक महीने में एफटीएक्स धोखाधड़ी को कायम रखा, वर्ष इसके कई गुणक होंगे।

— इवेंटलॉन्गशॉर्ट (@EventLongShort) नवम्बर 18/2022

हालाँकि, सिल्वरगेट के लिए इससे बाहर निकलने का एक रास्ता प्रतीत होता है। चूंकि अल्मेडा में जनता के सामने एक ओटीसी डेस्क था, यह उचित है कि लोग उन्हें पैसे भेज रहे थे। क्या सिल्वरगेट सिर्फ यह आरोप लगा सकता है कि वे अपने ग्राहक के निर्देशों का पालन कर रहे थे और उन्हें इस बात का अंदाजा नहीं था कि पैसा एफटीएक्स के लिए था? यहां तक ​​कि अगर यह एक बुरा बहाना लगता है, तो यह कानून की अदालत में काम कर सकता है अगर अन्यथा साबित करने वाले कोई दस्तावेज नहीं हैं। 

तो, क्या केवाईसी और एएमएल प्रक्रियाएं बेकार हैं?

वह शायद ही। सिल्वरगेट पूरी तरह से विनियमित बैंक था। संभवतः, उनके सभी ग्राहकों ने केवाईसी और एएमएल आवश्यकताएं प्रदान कीं और उनकी पूरी तरह से जांच की गई। इससे कुछ हासिल नहीं हुआ। और FTX असफलता को दुनिया के सबसे बड़े घोटालों में से एक के रूप में याद किया जाएगा, और संभवतः सबसे बड़े मनी लॉन्ड्रिंग ऑपरेशनों में से एक के रूप में। 

एएमएल/केवाईसी का क्या मतलब है अगर यह एसबीएफ को अवैध रूप से अरबों डॉलर की लॉन्ड्रिंग नहीं पकड़ सकता है?

ऐसा लगता है कि यह पूरी तरह से अप्रभावी और बेकार है, शून्य उल्टा के साथ गोपनीयता का भारी उल्लंघन। https://t.co/YqXtxGdGsi

- बिटकॉइन बचत कर रहा है (@BitcoinIsSaving) नवम्बर 18/2022

जैसा कि एक अन्य गुमनाम ट्विटर उपयोगकर्ता कहते हैं, "एएमएल/केवाईसी का क्या मतलब है अगर यह एसबीएफ को अवैध रूप से अरबों डॉलर की लॉन्ड्रिंग नहीं पकड़ सकता है? ऐसा लगता है कि यह पूरी तरह से अप्रभावी और बेकार है, बस निजता का बड़े पैमाने पर उल्लंघन शून्य उल्टा है। वह चैनालिसिस का उल्लेख नहीं कर रहा है। सर्विलांस फर्म के पास FTX के सभी डेटा तक सीधी पहुंच थी और वे अभी भी उनके लेनदारों की सूची में समाप्त हो गया. यह उनकी सेवाओं के बारे में क्या कहता है?

क्या यह संभव है कि... केवाईसी और एएमएल प्रक्रियाएं केवल जनसंख्या नियंत्रण के साधन हैं और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने से इसका कोई लेना-देना नहीं है? शायद?

द्वारा चित्रित छवि एलेक्सा से Pixabay | द्वारा चार्ट TradingView